不動産担保ローンを利用したい！
不動産担保ローンのおすすめ会社はどこ？
個人にも対応しているノンバンクを紹介してほしい！
今回は、不動産担保ローンのおすすめ会社徹底比較として
- 不動産担保ローン金利
- 不動産担保ローン融資額
- 銀行系とノンバンク系
など、ランキングの形でおすすめの不動産担保ローンを徹底解説します。
*不動産担保融資とも言われますが、不動産担保ローンに統一して話を進めます
おすすめ不動産担保ローン 口コミ評判
不動産売却の理由として
- 家族が増えた
- 譲渡益を得るため
- 引越ししたくなった
- 転勤を言い渡せれた
- 離婚・遺産分割のため
- 相続
- 住宅ローンが払えない
様々な要因があります。
その中に1つに、資金調達として不動産を売却という方も少なくないでしょう。
企業においても、
テレワーク・在宅業務も一般的となり、資金繰りの関係から本社ビルの売却なども増えています。
ただ、その前に不動産・マンションを担保にお金が借りることができれば・・・。
そこで活用したいのが不動産担保ローンです。
- 不動産売却をしなくても不動産を担保に融資は可能なのか？
- メリットやデメリット・注意する点はあるのか？
- そもそも、怪しい・騙されるという噂の真相はどうなのか？
- 利息はキャッシングより、どれくらい安いのか？負担にならないか？
- 古い家でも融資を受けることができるのか？
気になると思います。
「不動産担保ローンは怪しい」
「不動産を取られる」
もしかしたら、そう思っている方がいるかもしれません。
確かに、不動産担保ローンという言葉には、何となく怖いイメージがあるかもしれません。
しかし、それは少し誤解かもしれません。
不動産担保ローンは、文字通り不動産を担保にお金を借りる仕組みです。
融資を行う会社は、
貸金業法や出資法などの法律に則って業務を行っています。
- 東京都知事（・）・・・・・号
- 日本貸金業協会会員第・・・号
- 担保価値を少しでも高めながら、ローン金利を最小限にする
- 毎月の返済の支障にならない借入額
- 融資額の確認
- 金利の確認
- 担保価値であるマンションをイクラで査定するか？
- 金利・融資額をイクラに設定するか？
- 住宅ローンは、家を購入する際に建物を担保にして借りるローン商品です。
- 自動車ローン（マイカーローン）は、車を担保にお金を借りるローンです。
- 担保があるか？
- 担保がないか？
-
- キャッシングでの金利は”18%”程度
- 不動産担保ローンは”8%”程度
- アイフル・プロミス・アコムなどテレビCMでも目にするキャッシング・消費者金融の金利は18%程度です。
融資額（融資枠）も30万円程度です。 - クレジットカード払いでおなじみの”リボ払い”の金利は16%程度です。
- 金利
- 融資額
- 2025年1月（令和7年）：記事リライト作業
- 2024年3月（令和6年）：体験談・感想追加
- 2022年8月（令和4年）：金利ランキング・アクセス数ランキング・申込数ランキング
- 2021年5月（令和3年）：画像修正
- 2020年2月（令和2年）：リンク設定
- 2019年10月（令和元年）：新規記事アップロード
- 不動産担保ローンの審査に通らなかった
- 不動産担保ローン、無職だったので心配だった
- 住宅ローン返済中でも不動産担保ローンの融資審査が通過した
- 融資額
- 金利
- 返済期間
- 保証料
- 事務手数料
もし法律に違反するようなことがあれば、業務停止、営業自体が成り立ちません。
決して、違法な業務を前提としているわけではありません。
「不動産を取られる」というイメージも、実は少し違います。
不動産担保ローン会社にとって、担保不動産を競売や任意売却にかけることは、手間と時間のかかる作業です。
本当に望んでいるのは、融資を行い、毎月きちんと返済してもらうことなのです。
取り立て・催促・裁判、競売は、10円安い玉子を買うために駅2つ先のスーパーに自転車を走られるくらいの手間なのです。
そのため、融資会社は担保価値だけでなく、返済能力があるかどうかを厳しく審査します。
年収や信用情報などを確認するのは、返済が滞るリスクを減らすためです。
不動産担保ローンは、決して怪しいものではないとわかると思います。
その意味で、不動産担保ローンを利用する時は、リスクを抑えた借り方が重要となります。
上記の2点を前提に、
少しでも有利な借り入れを検討するために、1社でも多くの会社に相談することがポイントです。
参考：新築マンション平均価格」
新築マンションの平均価格は
バブル期を越えるほど勢いのあるのが今の不動産市況です。
数十年ぶりに担保価値を高く、融資を引っ張れる絶好のタイミングです。
ただ、住宅ローン金利上昇、増税傾向、中東情勢・ウクライナ戦争・資源高・インフレ、台湾有事・・
また、石破政権の増税・利上げ・外交不安・・・
ブラックマンデー以来の下げ幅2216円を記録
近年稀に見るネガティブ要素も無視できません。
不動産担保ローン選びのポイント
不動産担保ローン会社は、リスク回避をベースに融資額を決定します。
このような状況のため、担保価値評価は各社マチマチです。
そのため、一番高く評価してくれる（融資額が高い）会社選びがポイントです。
しかし、3つ注意する点があります。
①全ての企業が、個人・法人を対象にしているわけではありません。
②表示してある利率で融資とは限りません、逆に、交渉も可能です。
③ローン実施前に売却査定で資産の把握も交渉の上で欠かせない事前準備です
*後から後悔しないためにも、複数の会社に融資審査をオススメします。
おすすめ不動産担保ローンの比較ランキング・口コミ・評判
不動産担保ローンの借り入れは、
が重要です。
1日も早く現金が欲しいという気持ちはわかりますが、闇雲に貸してくれる企業から借りては、せっかくの不動産を担保の強みを最大限に活かせません。
担保価値が変われば、金利・融資額も変わってきます。
メールでやり取りできますので、まずは各社比較で借りる会社を決定するといいと思います。
まずは、不動産担保ローンを年利をベースにランキングでまとめました。
首都圏ファンド（個人・法人）
ブラックリストの方でもご相談可能な不動産担保ローン
・年利：4.0％～9.8％
・返済期間：1年～35年
| 会社情報 | 内容 |
| 運営会社 | 株式会社首都圏ファンド |
| 所在地 | 東京都足立区綾瀬6-6-6 |
| 創業 | 2024年1月18日 |
| 代表 | 山本秀一 |
丸の内AMS（個人・法人）
一都三県を営業エリアにしている金融機関（ノンバンク）
・年利：年率3.8%〜15.0％以下
・審査：最短当日〜
・融資：最短2日〜
・融資金額：300万円〜5億円
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 商号 | 丸の内AMS株式会社 |
| 住所 | 東京都千代田区丸の内1-4-1 丸の内永楽ビルディング 18階 |
| 設立年月 | 平成13年2月15日 |
| 代表取締役 | 安田裕次 |
| 電話番号 | 03-6268-0151(代表) |
マテリアライズ（個人・法人）
担保不動産は一戸建て、マンション、土地、収益物件、別荘、借地権、底地、共有持分調整区域、再建築不可物件など
・年利（貸付利率）：年4.8％～9.8％
・返済期間：1ヵ月～20年
・融資金額：100万～3億円
| 会社名 | 株式会社マテリアライズ |
| 住所 | 〒101-0024 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| 代表者 | 植田 逞 |
| TEL | 03-5843-6580 |
| 設立 | 平成28年5月10日 |
MIRAIアセットファイナンス（個人・法人）
個人から法人まで幅広いクライアントにサービスを提供
・融資額:30万～5億円
・契約利率:年4.0％～9.5％
・実質金利:年15.0％以内
・担保:不動産（土地、建物、マンション、アパートなど）
| 会社名 | 株式会社MIRAIアセットファイナンス |
|---|---|
| 住所 | 〒102-0073 東京都千代田区九段北1-7-3 九段岡澤ビル5階 |
| 電話番号 | 03-6261-7427 |
| FAX | 03-6261-7437 |
| 代表者 | 代表取締役 金村 哲弘 |
| 設立 | 令和6年4月1日 |
AGビジネスサポート（法人限定）
原則保証人不要・抵当順位不問・全国の不動産で審査可能
・年利：2.49％～11.9％
・返済期間：2年～30年
・融資金額：100万円～5億円
・融資まで：最短3日
・調査料・保証料：0円
不動産担保ビジネスローン申込みの注意点
商号
AGビジネスサポート株式会社
（英字表記：AG BUSINESS SUPPORT CORPORATION）
本社所在地
東京都港区芝2丁目31-19
TEL
0120-027-120
設立
平成13年1月18日
役員
代表取締役社長 深田 裕司
セゾンファンデックス(法人限定)
原則保証人不要・抵当順位不問・全国の不動産で審査可能
・変動金利 2.90％～4.55％（2024年12月時点）
・固定金利 4.50％～9.90％
・返済期間：5年～25年
・融資金額：500万円～5億円
・年間申込実績：4000件以上
・審査結果：最短当日
| 社名 | 株式会社セゾンファンデックス (英文表記: SAISON FUNDEX CORPORATION) |
| 設立 | 1984年2月1日 |
| 本社所在地 | 〒170-6037 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 TEL. 03-3988-1883 FAX. 03-3985-5790 |
| 代表者 | 代表取締役会長 青山 照久 代表取締役社長 三浦 義昭 |
ファンドワン（法人限定）
全国対応：スピーディーな資金調達なら
・年利：2.5％～18.0％
・返済期間：最長35年
・融資金額：最大1億円まで
*来店は原則不要
| 社名 | ファンドワン株式会社 |
| 本社所在地 | 〒170-0005 東京都豊島区南大塚二丁目39-11ヒサビル6階 |
| 電話 | 03-5395-8888 |
| 設立 | 令和2年1月6日 |
総合マネージメントサービス（個人・法人）
不動産担保ローン・不動産融資・不動産ローンの総合マネージメントサービス
・年利：3.4％～9.8％
・返済期間：最長35年
・融資金額：300万円～1億円
・返済期間：最長35年(1回～420回)
*長期返済OK
| 会社名 | 株式会社 総合 マネージメントサービス |
| 所在地 | 〒103-0027 東京都中央区日本橋3-6-13 アベビルディング3F【地図】 |
| 代表者 | 白石 一雄 |
| TEL | 03-5201-3821(代表) |
| 設立 | 2002年2月 |
トラストホールディングス（個人・法人）
抵当順位は問わず、共有持分のみ、借地権、底地権、調整区域、再建不可物件等も可能！
・年利：3.45％～7.45％
・返済期間：1ヶ月～30年
・融資金額：100万円～10億円
・期限前返済 違約金：返済元金に対し 0％～5.50%
| 会社名 | トラストホールディングス株式会社 |
| 住所 | 東京都千代田区有楽町1丁目2番15号 タチバナ日比谷ビル4F |
| TEL | 03-6268-8470 |
| 代表者 | 代表取締役 春山真樹 |
| 設立 | 平成21年6月29日 |
日宝（個人・法人）
一戸建て、マンション、土地、収益物件、別荘、借地権、底地、共有持分、調整区域、再建築不可物件など多岐に渡る担保可能な不動産担保ローン
・年利：4.0％～9.9％
・返済期間：1ヶ月～30年
・融資金額：50万円～5億円
・返済回数:1回～360回
| 会社情報 | 内容 |
| 運営会社 | 日宝 |
| 所在地 | 〒150-0041 東京都渋谷区神南1丁目20番15号 和田ビル6階 |
つばさコーポレーション（個人・法人）
メガバンク・地銀が嫌がる条件に対しても担保可能とする不動産担保ローン会社
・年利：4.00％～15.00％
・融資期間・借入期間：最長30年
| 項目 | 詳細 |
| 運営会社・会社概要（事業者） | 株式会社つばさコーポレーション |
| 住所 | 〒150－0042 東京都渋谷区宇田川町36－6 ワールド宇田川ビル7階 |
| 設立 | 平成21年3月 |
| 代表取締役 | 金子 豊子 |
ジェイエフシー（個人・法人）
個人・個人事業主・中小事業主・不動産投資オーナー向け、急な資金調達にも最短3日でのスピード融資が可能な不動産担保ローン(不動産融資・ビジネスローン)
・年利：5.86％～15.0％
・返済期間：3ヶ月～10年
・融資金額：300万円～5億円
| 商号 | ジェイ・エフ・シー株式会社 |
| 所在地 | 〒160-0022 東京都新宿区新宿５丁目11番４号 姫路ビル６階 |
| 電話番号 | 03-3355-2003（代） |
| 設立 | 平成５年３月26日 |
デイリーキャッシング（個人・法人）
『フリーローン』『おまとめローン』『不動産担保ローン』『ビジネスローン』なら
・実質年利：5.2%～18%
・融資：1万円～8000万円
| 商号 | 株式会社デイリープランニング |
| 代表取締役 | 中村 健太 |
| 所在地 | 〒110-0015 東京都台東区東上野1-7-12徳永ビル4階401号 |
| 電話番号 | 03-6284-3674 |
MRF・エムアールエフ（個人・法人）
中小企業・個人事業主向け融資、不動産担保ローン・ビジネスローン
・借入限度額：100万円～3億円
・利息（契約年率）：4.00％～
| 商号 | 株式会社 エム・アール・エフ |
| 本社所在地 | 〒810-0004 福岡市中央区渡辺通5丁目23番8号 サンライトビル６階 |
| 代表電話番号 | 092-717-3260 |
| 代表者 | 代表取締役社長 日下部 豊 |
ニチデン（個人・法人）
大阪・奈良 ・和歌山・滋賀・三重・京都・兵庫で即日融資！
・最大1億円
・借入利率：4.8～
| 店舗名 | 住所 | 郵便番号 | 所在地 |
| 梅田店 | 大阪駅前第2ビル14Ｆ | 〒530-0001 | 大阪市北区梅田一丁目2-2 1409-2号 |
| 吹田店 | ＪＲ吹田駅前 | 〒564-0031 | 吹田市元町23-22 |
| 奈良ニチデン | ＪＲ奈良駅前 | 〒630-8244 | 奈良市三条町606-19 |
不動産担保ローンの特徴：5選
「不動産担保ローン」とは、自分の不動産を担保に、金融機関からお金を借りる方法です。
住宅ローンと似ていますが、より柔軟な資金調達が可能です。
「大きな金額が必要だけど、まとまった収入がない」そんなあなたにぴったりの金融商品が「不動産担保ローン」です。
自分の不動産を担保にすることで、高額な資金を調達できるだけでなく、さまざまな用途に活用できます
不動産担保ローンの特徴：1.審査が通りやすい
お金を借りる時の審査は気になるとところでしょう。
不動産担保ローンの時は、
不動産を担保にお金を借りるため、
保証人（連帯保証人）なし、担保なしの融資に比べて審査が通りやすい、スピードと柔軟性のメリットがあります。
ただ、希望としている融資額が叶うかどうかは、不動産の鑑定額次第です。
また、審査に掛かる時間は、通常のキャッシングの審査のように最短30分というのは難しく、少し時間がかかると思っていた・みておきたいところです。
不動産担保ローンの特徴：2.使い道はフリー・自由
これらのローンは、用途が自宅・車に限定されます。
しかし 、不動産担保ローンは、その用途に限定されることはなく、
リフォーム資金、教育資金、レジャーだろうと生活費だろうと事業資金だろうとフリーに使うことができます。
※事業者によっては資金使途が限定される場合があります。
不動産担保ローンの特徴：3.金利が低い商品を利用したい方
不動産担保ローンの2つ目のメリットは金利です。
先ほど挙げた消費者金融やカードローンキャッシングの金利に比べて非常に低いのが特徴です。
単純に
の違いだけですが、これが大きく、
貸主も返済が滞ったところで、担保としている物件を清算（競売）できるので、リスクが少ないのがその理由です。
キャッシングでも不動産担保ローンでも、
下限金利と上限金利があります。
3.0％（下限金利）～18.0％（上限金利）のような・・・。
ただ、下限金利は釣りの金利みたいなもので、実際には上限金利が適応されることが多々です。
それを元にすると
対して
この金利差は大きいのはわかるでしょう。
さらに借入額・融資額が大きい不動産担保ローンだけに、この金利差は、大きなメリットとなります。
不動産担保ローンの特徴：4.保証人が不要で借入可能
不動産が担保になるため、保証人が不要です。
＊当然ですが、返済できない場合、担保である不動産は失うことになります。
不動産担保ローンの特徴：5.500万円・1億円以上のご融資も可能
キャッシングでお金を借りる場合、担保がない分、収入・勤め先によって限度額が設定されます。
*限度額50万円程度が一般的でしょう。
MAX800万円とは書いてあっても、限度額を上げるのはそう簡単ではありません。
消費者金融の場合、総量規制の対象があり、年収の3分の1を超える額は借りることができません。
よって、単純に800万円の限度額となると、年収2400万円ということになります。
50万、100万がキャッシングの一般的の限度額と言えるでしょう。
それに対して、
不動産担保ローンは、不動産の資産価値がベースになるので、1000万円、5000万円、1億円の借入可能額のところもあります。
*不動産を担保にということなので、
公示地価、基準地価、路線価、耐用年数、建物の評価などから、不動産鑑定士目線で不動産の評価が行われます。
【会社の資金繰りなら】
会社の資金繰りとして不動産担保ローンを活用しようと検討している会社代表者・経理担当者の方、売掛債権（請求書）の買取：ファクタリングを活用してみてはいかがでしょうか？
請求書・注文書があれば、赤字決算でも税金滞納でも買い取ってくれます。
請求書を発行した場合、入金までに2カ月かかると思いますが、ファクタリングなら即日買取・口座への入金が可能です。
参考ページ：おすすめのファクタリング会社はコチラ
不動産担保ローン利用のメリット：6選
不動産（一軒家・マンション）を担保にお金を借りる不動産担保ローンのメリットは、いろいろあります。
不動産担保ローンは、
その名の通り、マンションなどの不動産を担保にお金を借りるわけですが、
において、キャッシング等に比べてかなりメリットがあることが分かると思います。
月々の返済額が軽減・少なければ、返済計画も立てやすいですし、長期・短期含めて検討をおすすめします。
不動産担保ローン活用のメリット：1.保証人なしの借入・審査に通りやすい
不動産担保ローンは、保証人が不要であり、担保として不動産を提供することで信用リスクを軽減し、金融機関にとってリスクが低くなるため、審査が通りやすくなります。
迅速かつスムーズに資金を調達できるメリットがあります。
不動産担保ローン活用のメリット：2.使いみちが自由
不動産担保ローンは、その名の通り不動産を担保に資金を借り入れるため、一般的に資金の使い道が比較的自由である点が大きなメリットです。
事業資金として設備投資や運転資金に充当したり、自宅のリフォームや増改築、子供の教育費、あるいはまとまった資金が必要なライフイベントなど、個人的な用途にも幅広く活用できます。
ただし、金融機関によっては、ビジネス用途に限定している場合や、資金使途に関する審査が厳格な場合があります。
事前に金融機関に確認し、自分の目的に合った融資条件を選ぶことが重要です。
不動産担保ローン活用のメリット：3.金利も低く大規模融資の提供
不動産担保ローンは、500万円以上、1億円以上の大きな融資も可能であり、個人では用意するのが難しいまとまった資金を調達できる点が魅力です。
例えば、事業拡大のための設備投資や、新規事業の立ち上げ、不動産投資など、大規模な資金が必要となる場合に有効です。
また、金利も低く、相続税対策として、まとまった現金が必要になった際にも活用できます。
一般的に、無担保ローンではこのような大規模な融資を受けることは難しいため、不動産を所有している方にとっては、不動産担保ローンは魅力的な選択肢となります。
不動産担保ローン活用のメリット：4.住宅ローン返済中でも融資可能
すでに住宅ローンを組んでいても、追加で不動産担保ローンを利用することもできます。
住宅ローンと合わせて、複数のローンを抱えることになりますが、事業拡大や投資など、新たな資金が必要になった際に、既存の不動産を有効活用して資金調達できる点がメリットです。
ただし、返済額が増えるため、返済計画を慎重に立てる必要があります。
不動産担保ローン活用のメリット：5.特殊な物件にも対応可能
不動産担持ローンは、一般的なローンでは融資が難しい特殊な物件に対しても対応していることが多いのが特徴です。
例えば、共有持分、借地権、底地権、調整区域、再建不可物件など、不動産の権利関係が複雑であったり、立地条件が悪かったりする物件でも、不動産の評価額に応じて融資を受けることが可能です。
これらの物件は、通常の不動産売買ではなかなか売却が難しいため、不動産担保ローンを利用することで、その不動産の価値を最大限に活用できます。
不動産担保ローン活用のメリット：6.転売や競売物件の購入資金に利用可能
不動産担保ローンは、転売用の不動産や競売物件の購入資金としても利用できます。
特に、事業者にとっては、投資機会の幅を広げることができる点が魅力です。
競売物件は、市場価格よりも安く購入できる可能性があるため、高い収益率が見込める場合があります。
また、転売用の不動産を購入し、リノベーションを行った上で高値で売却することで、大きな利益を得ることも可能です。
ただし、競売物件は、物件の状態や権利関係が複雑な場合があるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。
不動産担保ローン利用時の3つのデメリット・注意点
「不動産を担保にすれば、大きな資金が手に入る」
「低金利で借りられるから安心」
このように、不動産担保ローンは魅力的な資金調達手段として注目されています。
しかし、その一方で、デメリット・注意点も潜んでいます。
ローンの返済が困難になった場合、担保として提供した不動産を手放すなど、リスクも事前に確認しておく必要があります。
不動産担保ローン活用のデメリット：1.返済が滞ると不動産を失うリスク
担保とした不動産を競売にかけられ、手放さなければならなくなる可能性があります。
住宅ローンを組んでいる場合、住む家を失うことを意味し、生活基盤が大きく揺らぐことにつながります。
例えば、病気や失業など、予期せぬ事態によって収入が途絶えてしまい、返済が困難になった場合、金融機関は債権回収のために、担保となっている不動産を競売にかけます。
競売によって得られた売却代金で、借入金と利息が返済され、残った金額があれば債務者に返還されます。
しかし、売却額が借入額を下回る場合は、債務者は差額を支払う義務が生じます。
不動産を失うことは、経済的な損失だけでなく、精神的な負担も非常に大きいです。
住む場所を失うだけでなく、長年住み慣れた家や思い出が詰まった家を手放すことは、家族にとっても大きなストレスとなります。考慮することが重要です。
不動産担保ローン活用のデメリット：2.解約違約金の発生（中途解約・繰り上げ返済の場合）
不動産担保ローンを利用中に解約する場合、残りの借入金を一括で返済する必要があります。
また、契約期間中に解約を行うと、解約違約金が発生する可能性があります。
多くの方は、年率に目が行き、解約時の違約金について十分に考慮せず、後からその存在を知ることが一般的です。
違約金の詳細は契約書に明記されているため、ローンを利用する前に必ず確認することをおすすめします。
不動産担保ローン活用のデメリット：3.不動産の売却が難しくなる
不動産担保ローンを利用すると、不動産の売却が難しくなるというデメリットも存在します。
不動産に担保設定がされている場合、その不動産を売却するためには、担保権を解除する手続きが必要になります。
金融機関との交渉や、司法書士への依頼など、一定の手続きを踏む必要があるため、時間がかかり、費用も発生します。
また、不動産の売却を急いでいる場合、担保権の解除に時間がかかり、売却の機会を逃してしまう可能性もあります。
さらに、担保設定されている不動産は、一般的に売却価格が下がる傾向にあるため、希望する価格で売却できない可能性も高まります。
不動産担保ローンの申し込み・審査・融資までの流れ
不動産担保ローンは、特定の不動産を担保にして資金を借りる方法で、その申し込みから融資実行までのプロセスは複数の重要なステップに分かれています。
借入希望者が仮審査から申し込み、面談、不動産の詳細な調査、最終審査、そして融資実行に至るまでの一連の流れを詳しく説明します。
不動産担保ローンの流れは、以下のとおりです。
1.不動産担保ローンの流れ：仮審査
このステップでは、借入希望者が金融機関に連絡を取り、必要情報を提供します。
金融機関は提供された情報に基づき、融資の可能性、金額、および金利の概算を提供します。
担保となる不動産の初期評価が行われます。
2.不動産担保ローンの流れ：面談・本申込
仮審査を通過すると、次に金融機関の担当者と直接面談を行います。
借入目的や返済計画などが詳細に審査され、条件が合致すれば本申込に進みます。
融資の具体的な条件が固まります。
3.不動産担保ローンの流れ：不動産調査
本申込の受理後、金融機関はより詳細な不動産調査を実施します。
この調査では、不動産の市場価値、物理的状態、法的な制約などが評価され、融資の担保価値が最終的に確定します。
4.不動産担保ローンの流れ：審査
不動産の詳細な調査結果を踏まえ、金融機関は最終的な審査を行います。
この審査には信用調査も含まれ、借入希望者の返済能力が評価されます。審査を通過すれば、融資が承認されます。
5.不動産担保ローンの流れ：融資実行
審査承認後、融資契約が締結され、融資額が借入者に提供されます。
この際、保証料や手数料などの費用が発生することがあります。
6.不動産担保ローンの流れ：返済
融資実行後は返済が始まります。
返済計画は通常、毎月均等な額を返済する形で設定され、融資期間にわたり継続します。
事前に金融機関に確認しておきましょう。不動産担保ローンの流れを押さえておくことで、スムーズに融資を受けることができます。
審査が通りやすい不動産担保ローンとは？審査が甘いのはノンバイク系？
切羽詰まった状態の場合、不動産担保ローンの審査が通りやすいという単語は、多くの人にとって関心の高いテーマです。
特に、どのタイプのローンが審査に有利かという点で、ノンバンク系の金融機関が１つの選択肢です。
ノンバンク系のローンは、銀行系のものに比べて柔軟な審査基準を採用していることが多く、特に信用情報に不安がある方にとっては魅力的な選択肢となりえます。
また、金利が若干高くても、急いで融資が必要な場合や審査基準が緩い金融機関を選ぶのも一つの選択肢です。
審査が通りやすい不動産担保ローン：1.ノンバンク系の金融機関
ノンバンク系の金融機関は、銀行系のローンに比べて審査が通りやすいとされており、特に信用情報に不安がある方には魅力的な選択肢となります。
柔軟な審査基準を採用しており、銀行で断られた場合でも融資を受けられる可能性が高い点です。
特に、審査基準が銀行に比べて緩く、融資をスピーディーに受けられる点が大きなメリットとなります。
ただし、金利や手数料は銀行系より高くなることが多いため、慎重に選ぶ必要があります。
審査が通りやすい不動産担保ローン：2.担保価値の高い不動産を提供
不動産担保ローンでは、提供する不動産の担保価値が審査に大きな影響を与えます。
担保価値の高い不動産を提供すれば、融資を受けやすくなる可能性が高まります。
例えば、市場価値が安定している土地や建物、立地条件が良い不動産などが評価されやすいです。
反対に、担保価値が低い不動産や市場価値が不安定な物件では、審査が通りにくくなることがあります。
担保価値が高い不動産を提供することで、金融機関との交渉も優位に働き、ローンの承認を得やすく、返済計画もスムーズに進む可能性が高くなります。
審査が通りやすい不動産担保ローン：3.金利が高い傾向（手数料）
審査が通りやすい不動産担保ローンでは、金利が高い傾向にあります。
特に、ノンバンク系の金融機関や貸金業者の場合、審査が甘い分、金利や手数料が銀行系に比べて高く設定されていることが一般的です。
金利が高い理由は、リスクを補填するためです。
審査基準が緩い分、貸し倒れリスクを考慮して金利が上昇することが多いため、借り入れ時に金利の確認が重要です。
ただし、急な資金調達が必要な場合や、他の融資手段が利用できない場合には、金利の高さを納得の上で利用することが選択肢となります。
不動産担保ローンに関するよくある質問を解説
不動産担保ローンについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを紹介します。
よくある質問詳細はコチラ
【更新履歴】
所有するマンションを担保に不動産担保ローンを利用した方の口コミ・体験談を紹介
不動産担保ローン比較について、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し
など、良い口コミ・悪い口コミ・悲しい口コミ・審査に通らない・難しい・怪しい会社などを紹介します。
不動産担保ローンの良い口コミ評判：マンションを担保に
どうしてもお金を借りなければならない状況に陥ったのですが、なかなか周りの人に助けを求めてもお金を貸してもらうことはできませんでした。
しかし 自分の親などは頼ることができなからということで、私は不動産担保ローンを利用にしました。
所有していたマンションをその担保として利用したのですが、無事お金を借りることができました。
ただ、審査期間は本当に融資を受けられるかどうかすごくドキドキとしていたし、もしお金を借りることができなかったらどうするか、次の一手に関してもいろいろと考えていたのを覚えています。
不動産担保ローンの口コミ評判：不動産が武器に出来る
自宅のマンションを担保として不動産担保ローンを組んだことがあります。
今はすでに完済しているので何もない状態ですが、当時は金利が高い時代でしたから、この不動産担保ローンで何とか出来て良かったです。
それでも今と比較すれば高い金利という事にはなっていましたが、昔はびっくりするような金利が常識の時代でしたから、少しでも金利を安くする事が交渉で出来たこのローンは価値がありました
不動産を武器にが出来るのがこのローンでもあったのです。
不動産担保ローンの口コミ評判：一般的な金利よりも安い
少し前の事になりますが、ようやく不動産担保ローンを払い終わりました。
自宅マンションがそのまま担保という事だったので、これを活用する時は不安もあったのですが、払い終えて見るとこの方が良かったという事も実感として分かります。
銀行と交渉が出来たので、一般的な金利よりも安くする事は出来ましたし、担保のマンションも払い終えれば自分のもので、何も依然と変わる事はありません。
必要書類もそれほど多くはなく、銀行の指定する書類を作成するのもそれほど時間はかかりませんでした。
不動産担保ローンの口コミ評判：思い切って決断して良かった
近隣とのトラブルがどうにもならなくなったために、マンションに引っ越すことにしました。
その際に活用したのが、不動産担保ローンです。
おかげで周辺環境にも恵まれた物件に巡り合えたので、心身のストレスから完全に解放されました。
あの時、思い切って決断して本当に良かったと思います。
ちなみに、私が選択した不動産担保ローンは、いわゆるノンバンク系と呼ばれているものです。
融資までに時間が掛からないということが決め手となりました。
アコムやアイフル・モビットなどの消費者金融・カードローンキャッシングと同じようなものです。
借りやすい不動産担保ローン比較
不動産担保ローン会社選びは、とにかく無料見積もり・無料相談で1番有利に借り入れができる会社を選び、それに尽きます
《不動産担保ローン一覧》
| サービス名 | 金利 | 会社名 | 住所 |
| セゾンファンデックス（法人） | 2.90％～9.90％ | 株式会社セゾンファンデックス | 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 |
| 丸の内AMS（エーエムエス）（個人・法人） | 3.8%～ 15.0％ | 丸の内AMS株式会社 | 東京都千代田区丸の内1-4-1 丸の内永楽ビルディング 18階 |
| マテリアライズ（個人・法人） | 4.8％～9.8％ | 株式会社マテリアライズ | 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| MIRAIアセットファイナンス（個人・法人） | 4.0％～9.5％ | 株式会社MIRAIアセットファイナンス | 東京都千代田区九段北1-7-3 九段岡澤ビル5階 |
| ファンドワン（法人） | 2.5％～18.0％ | ファンドワン株式会社 | 東京都豊島区南大塚二丁目39-11ヒサビル6階 |
| 総合マネージメントサービス（個人・法人） | 3.4％～9.8％ | 株式会社総合マネージメントサービス | 東京都中央区日本橋3-6-13 アベビルディング3F |
| 首都圏ファンド（個人・法人） | 4％～ | 株式会社首都圏ファンド | 東京都足立区綾瀬6-6-6 |
| AGビジネスサポート（法人） | 2.49％～11.9％ | AGビジネスサポート株式会社 | 東京都港区芝2丁目31-19 |
| トラストホールディングス（個人・法人） | 3.45％～7.45％ | トラストホールディングス株式会社 | 東京都千代田区有楽町１丁目２番１５号 タチバナ日比谷ビル４Ｆ |
| 日宝（個人・法人） | 4.0％～9.9％ | 日宝 | 東京都渋谷区神南1丁目20番15号 和田ビル6階 |
| つばさコーポレーション（個人・法人） | 4.00％～15.00％ | 株式会社つばさコーポレーション | 東京都渋谷区宇田川町36－6 ワールド宇田川ビル7階 |
| ジェイエフシー（個人・法人） | 5.86％～15.0％ | ジェイ・エフ・シー株式会社 | 東京都新宿区新宿５丁目11番４号 姫路ビル６階 |
| デイリーキャッシング（個人・法人） | 5.2%～18% | 株式会社デイリープランニング | 東京都台東区東上野1-7-12 徳永ビル4階401号 |
| MRF(エムアールエフ)（個人・法人） | 4.00％～ | 株式会社エム・アール・エフ | 福岡市中央区渡辺通5-23-8 サンライトビル6F |
| ニチデン（個人・法人） | 4.8％～ | 株式会社日電社 | 大阪府大東市北条１１１５ |
おすすめの不動産担保ローン会社；記事まとめ
不動産担保ローンは、名義がご自身、もしくはご家族の不動産を担保に、いくらかの融資を受けられるローンです。
融資額が高額で、金利が低いことが特徴です。
不動産担保ローンを検討する時は、以下の項目を比較検討することが重要です。
銀行やノンバンクなど、地方を含むさまざまな金融機関がこれを取り扱っています。
各金融機関の特徴や条件を比較して、ぜひ自分に合ったローンを選ぶことが大切です。
この記事では、不動産担保ローンの選択肢を徹底的に比較し、各ローンの特徴と利点を詳細に説明しました。
資金ニーズや現在の財務状況に最適なローンを選ぶため、オンライン完結（Web完結）、金利、返済条件、手数料、そして提供されるサービスレベルなど、これらの要素を総合的に評価することが推奨されます。
特に地方にお住まいの場合は、長い目で見て、ご自身の状況に合った金融機関を選ぶことが重要です。
最終的な選択を行う前に、複数のオプションを比較検討し、必要に応じて専門家のアドバイスを求めることをおすすめします。
おすすめの不動産担保ローンとして、掲載業者を募集しています。
一定基準を満たす企業様であれば、無料で掲載（リンクも可）させていただきます。
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丸の内AMS（エーエムエス）の口コミ
自営業なのですが、急場しのぎでお金を借りてなんとかその場を回避できました。
他から資金が調達できたので、返済させてもらいましたが本当に助かりました。すぐに融資してもらえたので、もしまた何かあればお願いしたいと思います。