投資のコンシェルジュの口コミや評判・体験談：FP無料相談でAmazonギフト券最大6万円とお肉がもらえる資産運用

投資のコンシェルジュ

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投資にはリスクがあると言われます。

当たり前のことなんですが、

• 何に投資をするか？
• 投資に参加できるポジションいるのか？

多くの人は、スタートラインにつく段階でその答えに悩むと思います。

今回紹介する投資のコンシェルジュは、

合同会社オンラインが運営する専属のFP（ファイナンシャルプランナー）が数ある資産運用方法からあなたにあった投資方法を紹介してくれます。

本記事では、投資のコンシェルジュがどんなサービスなのか、その特徴、実際の利用者の口コミ体験談、無料相談でAmazonギフトカード最大6万円やお肉がもらえるキャンペーンを知りたい方に申し込み方法、またよくある質問まで徹底解説します。

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『投資のコンシェルジュ』のサービス内容を解説

投資の種類はいろいろあります。

株式投資（銘柄）・NISA・iDeCo・金・ビットコイン（仮想通貨）・国債・マンション投資・船舶投資・船舶融資型クラウドファンディング・・・。
趣味の投資として、骨董品・トレーディングカード・ワインやウイスキーなどさまざまです。

*昭和時代は銀行預金もその１つでした。

投資のコンシェルジュは、
FPのオンライン個別相談で、あなたに合った投資方法を提案してくれます。

投資のコンシェルジュの特徴：年収400万円以上の投資

不動産投資を考えた場合、都心のビル投資が安定した資産形成になります。

都心のビル需要は高く、オーナーの意思決定でビルの仕様を変更できます。

利回り10%程度であれば、多少、空室ができたとしてもリスク分散が可能です。

ただ年収400万円の人が、金融機関から1億円以上の不動産投資ローン・プロパーローンを引っ張ることは不可能です。

個人個人、その立ち位置（会社・年収・年齢）が違うため、参加できる投資も違います。

サラリーマンのマンション投資であっても、物件価格の値上がりから、10年前は当たり前に参加できた年収400万円の人もそれなりの頭金がないと融資は難しい状況です。

投資のコンシェルジュの特徴：銀行預金に変わる金融商品（iDeCo・NISA・不動産）

投資のコンシェルジュは、投資のプロとして、

年収400万円の人でも、将来のための資産形成の相談が可能です。

• iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)
  自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度
• NISA（少額投資非課税制度）
  国民の資産形成を応援する国の税制優遇制度
• 保険
• 不動産
• 株
• 債券

上記6つなど、投資の種類は多数あります。

投資のコンシェルジュ:4つのサービス内容

投資のコンシェルジュのサービスの強み：1.投資の基礎知識

投資を始める前に知っておくべき基礎知識を提供します。

株式投資（個別銘柄）や債券、不動産、外貨など、さまざまな投資商品の特性やリスク、リターンを理解することが大切です。

また、資産配分やタイミング、リスク許容度などの概念も重要です。

投資のコンシェルジュのサービスの強み：2.投資戦略の策定

投資の目的や期間、リスク許容度に応じて、最適な投資戦略を策定します。

アクティブ投資とパッシブ投資の違い、ダイバーシフィケーションの重要性、リバランスのタイミングなど、具体的な戦略を組み立てる際のポイントを押さえます。

投資のコンシェルジュのサービスの強み：3.ポートフォリオの最適化

ポートフォリオとは、あなたが保有する投資商品の組み合わせのことを指します。

このポートフォリオを最適化することで、リスクを最小限に抑えつつ、最大のリターンを追求することが可能です。
モダンポートフォリオ理論や効率的フロンティアなどの専門用語を用いて、具体的な最適化の方法を解説します。

投資のコンシェルジュのサービスの強み：4.投資のリスク管理

投資には必ずリスクがともないます。

しかし、そのリスクを適切に管理することで、安定したリターンを追求することが可能です。

ヘッジやストップロス、リスク分散などのテクニックを用いて、リスクを最小限に抑える方法を学びます。

投資のコンシェルジュを活用するメリット

1つ1つにメリット・デメリットがありますし、タイミングによってチャンス又はその逆が訪れるものもあります。

外貨建て保険をリスク分散として考えられますか？

ドル建ての終身保険を簡単に説明すると、
ドルで支払う保険として10年・20年満期等を満期に保険を払い、払い済み後も一定の利率で運用してくれるというものです。

満期前の解約では、マイナスになってしまうことが多いですが利率がそれなりに高いので保険の選択の1つして加入している人も多いと思います。

しかし、支払いがドル建てのため、為替のメリット・デメリットが存在します。

10年ちょっと前、80円を切るタイミングがありました。

この時もし、10年短期の外貨建て保険に加入していたら・・・。

145円を超える現状の為替、平均為替レート95円で計算すれば、為替の恩恵だけで爆儲けの形です。

では、10年後の為替はイクラになるのか？
・200円になるのか？
・100円になるのか？

この予想は立ちません。
少なからず、直近では150円を超えるかもしれません。

しかし、長期で見ると100円に戻る可能性もあります。

投資のコンシェルジュが行っている投資相談は、

マンション投資相談などのマンションを売る一辺倒投資とは違い、リアルな現状に対して最適な投資案件を紹介してくれます。

もちろん、1つに絞ることなく分散投資でリスクを管理しながら、10年後・20年後の資産形成を目指しています。

投資のコンシェルジュのメリット：保険見直し相談

“投資のコンシェルジュ”で投資相談を受ける人は

• 運用したいけど、種類が多くて何からしたら良いのか分からない
• 過去に投資で失敗してから不安がある
• 貯金はあるので、そろそろ資産運用をしてみたい
• 自分に合った運用方法がどれなのか分からない
• 忙しくて自分で調べる時間がない
• 税金などの対策が面倒でなかなか始める気にならない

など、さまざまです。

• 現状の見直し：保険見直し・保険相談・無駄な出費の確認
• 投資先の資料請求・お問合せ・セミナー参加・選定
• 将来に向けてのプラン作り・リスク管理

自分で勉強をすることも可能ですが、1つの知識を入れると、

今までの認識と整合性が取れない疑問が浮かび、さらに深堀していくと何がいいのか？整理を付けるまでに時間もかかるでしょう。

投資のコンシェルジュのメリット：専属の担当者（FP）による質の高い相談

• 医療保険・ガン保険の見直し
• 積立NISA投資信託（世界株インデックス）
• iDeCo　3%運用
• 都心部郊外の中古マンション
• 太陽光発電投資
• 海外債券

見直しから始まり、投資先の選定は多岐にわたります。

投資の世界は複雑であり、初心者にとっては難解な場面も多いです。

そこで、投資コンシェルジュが役立ちます。

このサービスは、投資の基礎から応用までをサポートし、あなたの資産を最適に運用するためのアドバイスを提供しています。

投資のコンシェルジュを活用するデメリット

投資のコンシェルジュサービスは、多くの投資家にとって非常に便利なツールとして認識されていますが、

その利用にはいくつかのデメリットも存在します。

これらのサービスがどのようにして一部の投資家にとって不利益をもたらす可能性があるのか、具体的な事例と共に詳細を掘り下げていきます。

投資のコンシェルジュのデメリット：すべての人がプレゼントをもらえるわけではない

投資のコンシェルジュのプロモーションやキャンペーンでは、特定の条件を満たす必要があります。

これには、一定額以上の投資や特定のプランへの加入が含まれることが多いです。

そのため、すべての利用者が等しくプレゼントを受け取るわけではなく、多くの場合、特定の条件に見合う活動を行う必要があります。

投資のコンシェルジュのデメリット：店舗がない、オンライン相談のみ

投資のコンシェルジュサービスは全てオンラインで提供されており、物理的な店舗が存在しないため、直接対面で相談を希望する顧客には不向きです。

オンライン相談は便利でアクセスしやすい一方で、非対面の性質上、コミュニケーションにおけるミスアンダースタンドが発生しやすいです。

また、プライバシーの問題や、専門家との直接的なやり取りを重視する顧客には不十分かもしれません。

投資のコンシェルジュの口コミ評判

投資のコンシェルジュについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。

インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）、ブロガーのブログ日記などの内容を確認し、公式サイトにお客様から頂いたうれしいお声（体験談・口コミ）が掲載されていたので紹介します。

投資のコンシェルジュの口コミ評判：太陽光発電所の投資とiDeCoを始めてみました

友人から紹介されてAmazonギフトカードのプレゼントも魅力的だなと感じて試しに話だけ聞いてみるつもりで登録しました。
貯金もほとんどないので私が投資をして資産づくりをしていくなんて想像できていなかったのですが、いくつか私でもスタートできる投資法を教えていただき、太陽光発電所の投資とiDeCoを始めました。
太陽光発電の投資の会社はとても親切に対応してくれて毎月利益が安定してでているので結果としてとても満足しています。今では将来が楽しみになっています。

投資のコンシェルジュの口コミ評判：不動産会社を複数社紹介いただきました

以前から保険や不動産投資の勧誘を受けていましたがどこの会社のどの商品が良いのか判断できませんでした。
今回「投資のコンシェルジュ」のサービスを利用させていただき、全体的な資産づくりの計画とそれに合った不動産会社を複数社紹介いただき比較検討することができました。
今後も私の環境変化があれば逐次相談したいと思っています。

投資のコンシェルジュの口コミ評判：私に合ったポートフォリオを提案してもらいました

金融業界で仕事をしているのですが、iDeCoやNISAなど言葉で聞いたことがあるくらいで内容については詳しく理解していませんでした。
投資のコンシェルジュではiDeCo・NISA、不動産や外国債券など私に合ったポートフォリオを提案いただきスムーズに話を進めることができました。
ＬＩＮＥを使って気軽に相談できるのが私には合っていたと思います。

投資のコンシェルジュの口コミ評判：FPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強

これまで真面目に働いてきましたが、お金のこと・投資のことについては無頓着で考えることもありませんでした。
最近友人が投資を始めたのをきっかけに私も勉強を始めたのですが何から手を付けたら良いのか、何が正しいのか分からずずっと足踏みしていました。
今でも正直なところ投資の詳細については勉強不足で分からないことも多いのですが、「投資のコンシェルジュ」のFPさんに逐一相談しながら投資をしながら勉強しています。

定年退職をして退職金や年金、これまでの預貯金をどのように運用するべきか分からず、たまたまネット検索で出てきたこちらのサイトに登録してみました。
FPさんに相談したところ、私たちの資産状況では老後資金として充分なのでリスクを取って運用して利益を上げる必要はないと説明を受け、投資の提案はありませんでした。
その代わりに相続・節税に詳しい税理士の先生をご紹介いただきました。
無理に投資を勧めてこなかったFPさんのことは今でもとても信頼しています。息子夫婦に紹介させていただきました。

参考ページ：不動産投資でどれくらい節税になる？

 

オンラインニュース

投資のコンシェルジュを運営する合同会社オンラインとして

ベーシックインカム（内閣府）のプラットフォーマーとして、労働に縛られないコミュニティを創造するを掲げています。

• 資産運用コンサルティング事業
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資産運用 コンサルティング事業 健康促進事業 人材紹介事業 交流会事業 当社では、人々の日々の暮らしがより良くなることを願い、 様々な面からそのお手伝いをすることを使命と考えております

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【更新履歴】
2024年3月：記事のリライト
2023年5月：画像アップロード
2022年10月：利用者の口コミ・感想
2021年9月：初期記事アップロード

投資のコンシェルジュのよくある質問：疑問・悩み・不安を解決・注意点

投資のコンシェルジュについて、疑問・よくある質問をピックアップし、悩みを解消するためのサポートをまとめました。

関連ページ：不動産投資比較

これまでにも、このサイトで複数の不動産投資会社・サービスを紹介してきました。

投資のコンシェルジュの投資相談：記事まとめ

投資のコンシェルジュは、口コミにある通り、Amazonギフトカード（ギフトコード）が貰えます。

投資のコンシェルジュから紹介された投資（保険等）会社1社につき5,000円のAmazonギフトカードをアンケートフォーム入力後、末締め翌々月10日にプレゼントされます。

また成約に至った場合、最大Amazonギフトコード330,000円分をプレゼントされます。

【条件】
◆1週間以内に日程調整、30日以内に面談実施
◆Web面談（PC/スマホ）の場合は、カメラONで面談
◆紹介先の企業との面談終了後、7日以内に指定のアンケートフォームに回答
◆本業の源泉徴収票又は給与明細をFP面談後30日以内に提出（所得・お勤め先が確認できること）
*上記に当てはまらないと対象外となります。

無料相談は、以下の4つの流れ

1. お問合せ
   公式Webサイトの投資のコンシェルジュサービスの質問からお問合せ
   *申し込みは、チャットボットから名前（フルネーム）、性別（男・女）、年齢、住所、興味のある投資（保険・NISA・iDeCo・国内不動産・海外不動産・太陽光発電・証券・節税対策・家計の見直し）、昨年の世帯年収、勤務先・職業（公務員・会社員：上場会社・仕業：弁護士・税理士・会計士・医療従事者：医者・看護師）、メールアドレス、プライバシーポリシーを確認「同意する」
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