OwnersBook(オーナーズブック)
ソーシャルレンディングって何?
1万円から不動産投資ができるってホント?
OwnersBook(オーナーズブック)の口コミや評判を確認したい!
最近、クラファンサイトの会員登録が面倒になっています。
1.メールアドレス登録で仮登録
2.指定のURLをクリックしての会員登録
3.本人確認は、免許証の撮影(正面・斜め・裏面)
4.本人の撮影(正面・左右等)
電車の中で、カンタン登録などできなくなっていますw
そのため、まとめて会員登録する場合、時間を作って自宅でまとめて複数社の登録する必要があります。
本サイトでは40社以上のクラファン会社を紹介していますので、時間の無い方はお気に入り等、保存し時間のある時に活用ください。
《まだ、口座開設していない方へ》
COZUCHI(コヅチ) | 1万円 | 5%~15%オーバーも | ◎ | 先着・抽選 | 公式サイトはコチラ |
ヤマワケエステート | 10万円 | 15%前後 | ◎ | 先着式 | 公式サイトはコチラ |
らくたま | 1万円 | 5%前後 | 〇 | 抽選式 | 公式サイトはコチラ |
不動産特化型クラウドファンディングは、今では当たり前の投資ジャンルの1つとなりました。
クラウドファンディングは、昔から耳にする単語でしたが、援助や慈善事業的な位置づけも多く、資金調達のイメージとはかけ離れていました。
しかし、ソーシャルレンディングの広がりによって、貸付型クラウドファンディングへの投資もポートフォリオの1つになってきました。
今回紹介するオーナーズブック(OwnersBook)は、
2014年に運用を開始した日本で初めての不動産特化型クラウドファンディングサービス会社です。
運営会社であるロードスターインベストメンツ株式会社は、
不動産の自己運用・仲介・コンサルティング等を行っている総合不動産会社、2017年に東証マザーズに上場・その後2022年4月よりプライムに上場したロードスターキャピタル株式会社の100%子会社です。
ソーシャルレンディングとは?
ソーシャルレンディング(Social Lending)とは、クラウドファンディングの一形態で、投資家がインターネット上で企業に融資を行う仕組みです。
投資家は、ソーシャルレンディング事業者と契約を結び、資金を提供し、企業や個人に対して貸し付けを行います。
借り手は一定期間内で利息と元本を返済し、事業者はそのリターンを投資家に分配します。
投資家は銀行のように貸付を行い、利子を得ることができます。
・3.0%~5.0%の利回り
・1万円から投資が可能
【最新ファンド】
豊島区南長崎マンション用地案件 | 詳細 |
---|---|
募集総額 | 285,000,000円 |
最低投資可能金額 | 10万円 |
運用期間 | 25ヶ月 |
利回り(年利) | 4.9% |
募集方法 | 先着式 |
対象物件 | 東京都豊島区南長崎に所在するマンション用地(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資 |
『OwnersBook(オーナーズブック)』とは
OwnersBook(オーナーズブック)は、
投資銀行・投資ファンド・アセットマネジメント会社等で証券化をはじめとする不動産金融業の最前線で長年キャリアを積み、経験を積み上げてきた不動産実務のプロフェッショナルとして、2014年に運用を開始した長いサービス運用実績があります。
*2018年8月よりエクイティ型の案件を提供
- 貸付型 (ソーシャルレンディング)
累計投資額:32,698,050,000円
投資実行済案件数:241件
元本割れ件数:0件 - エクイティ型
累計投資額:523,400,000円
投資実行済案件数:2件
元本割れ件数:0件
エクイティ型は、クラウドファンディングで集めた資金を使い、単数または複数の特別目的会社(SPC)を経由して、不動産信託受益権や出資持分等を取得します。
投資家は物件の運用中の賃料収入や運用資産の売却による売却益をオーナーズブック(OwnersBookから配当として受け取ります。
貸付型は、利息および元本が配当になる反面、
エクイティ型案件は
- 不動産の賃料収入
- 売却益
が配当原資になるため、購入時よりも高い金額で売却するとその分配当が増える半面、購入時よりも安い金額で売却すると元本が一部若しくは全額毀損する可能性がある投資です。
ちなみに、OwnersBook(オーナーズブック)は、
不動産のプロ集団として、
- 貸付型・ソーシャルレンディングで、元本割れ件数:0件、
- エクイティ型ファンドも、まだ2件だけですが、元本割れは0件
の実績を誇っています。
投資である以上、また、過去に元本割れが0件であってもリスクはあります。
ソーシャルレンディングは、
- 元本保証がありません。
貸付先が債務不履行(デフォルト)となった場合は元本が毀損する可能性があります。 - 解約・譲渡ができません。
投資実行後は途中解約や第三者への譲渡ができず、貸付先から元本が返済されるまで、投資家の皆様にも出資金は戻りません。 - 配当・出資金返還の遅滞や期限前弁済の可能性もあります。
貸付先企業の財務状況・信用状況等の影響で配当や出資金返還が遅滞する場合があります。
また、予定された最終弁済日前に弁済が実行されることで、貸付実行時点で予定されていた利子の総額を下回る場合もあります。
クラウドファンディングやソーシャルレンディングの創成期は、
リスク回避策が取られず、高配当をウリにし投資家を集め、元本割れ・貸し倒れのファンドもありました。
また、破産・倒産や廃業する事業主も少なからずいました。
怪しい・騙された・破産した・・・悪い口コミが業界に流れたのも事実です。
しかし現状は、オーナーズブックをはじめとした優良ソーシャルレンディング・融資(貸付型)クラウドファンディング会社はそのリスク管理がしっかり取られています。
オーナーズブックの特徴:全案件不動産担保付き
オーナーズブックの貸付型案件においては、100%不動産担保を設定しています。
何等かの理由で貸付先が契約にしたがって債務を返済しない状況、つまり債務不履行が発生した場合、担保不動産の売却等により債権回収を進めます。
債権回収額が投資元本を下回ると、その差分が損失となるわかですが、不動産のプロ集団として案件の目利きに強み・厳しく担保価値を見極めます。
オーナーズブックの特徴:ダブルチェック体制
貸付型案件の担保不動産評価額は、
- グループ会社評価(不動産鑑定士による市場価値の精査)
- 外部評価(外部の専門家による査定)
のダブルチェックを経て算出することで、精度向上に努めています。
オーナーズブックの特徴:評価額の80%を上限
オーナーズブックでは、さらにリスクを低減させるために、オーナーズブック評価額の80%を上限として貸し付けています。
*例えば、1億円の評価額の担保不動産に対しては8,000万円が貸付の上限となります。
LTV(Loan to Value:担保掛目)は一定基準以内です。
オーナーズブックの特徴:高い水準での正確さ・精密さ
貸付の返済にあたり、一部案件は担保不動産の売却を返済原資としています。
不動産市況は上下しますので、当初の見立てと実際の売却価格が必ずしも一致するものではありません。
オーナーズブックは随時、評価額を比較して精度を高めています。
OwnersBook(オーナーズブック)に投資するメリット”4選”
OwnersBookは、上場企業の子会社が運営する、老舗かつ信頼性の高い不動産クラウドファンディングサービスです。
少額から投資でき、プロが厳選した物件に投資できる点が魅力です。また、貸付型とエクイティ型の両方に対応しているため、投資スタイルに合わせて選ぶことができます。
オーナーズブックのメリット:1.上場企業の子会社が運営
上場企業の子会社という安定した基盤があるため、安心して投資することができます。
また、長年(10年超)の実績と信頼のある企業が運営しているため、初めての方でも安心して利用できます。
オーナーズブックのメリット:2.貸付型とエクイティ型の両方に対応
オーナーズブックは、自分の投資スタイルに合わせて、安定的な収益を目指す貸付型か、高利回りを期待するエクイティ型かを選ぶことができます。
複数の投資タイプに分散投資することで、リスクを抑えることができます。
オーナーズブックのメリット:3.10年以上の実績
長年の実績があるため、サービスの安定性や安全性が高いと言えます。
過去のデータや経験に基づいたノウハウを活かした、質の高い案件を提供しています。
オーナーズブックのメリット:4.株主優待用投資枠がある
株主優待制度を利用することで、優先的に投資できる枠が用意されています。
優待枠を利用することで、よりお得に投資することができます。
OwnersBook(オーナーズブック)に投資するデメリット”3選”
OwnersBook(オーナーズブック)に投資する際は、その特有のデメリットも理解しておく必要があります。
このプラットフォームを通じての不動産投資は、高利回りを目指す一方で、元本割れや投資の流動性の問題が発生する可能性があります。
市場の変動やプロジェクト固有のリスクが投資成果に大きく影響するため、予期せぬ損失が発生することも考えられます。
オーナーズブックのデメリット:1.元本割れリスクがある
OwnersBookでは、元本割れリスクが存在します。
投資家は、元本割れリスクがあるため、投資を始める前に十分な情報を確認する必要があります。
オーナーズブックのデメリット:2.原則中途解約できない
OwnersBookでは、原則中途解約ができないため、投資家は投資を終了することができません。
投資家は、投資を終了することができません。
オーナーズブックのデメリット:3.口座へ払い戻される際の手数料がかかる
OwnersBookでは、口座へ払い戻される際の手数料がかかります。
これが収益性に影響を与える可能性があります。
OwnersBook(オーナーズブック)の口コミ・評判
OwnersBook(オーナーズブック)について、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、公式サイトにお客様の声(体験談・口コミ)が掲載されていたので紹介します。
オーナーズブックの口コミ評判:ソーシャルレンディングを始めるきっかけとなった
ソーシャルレンディングを始めるきっかけとなったサービスでした。
始めは不安でしたが、運用を続けていくうちに、景気にあまり左右されず、比較的安定した投資ができると分かり、始めてみて良かったと思いました。
オーナーズブックの口コミ評判:抽選式があるのはいい
利回りがよい案件が募集されると競争率が高くなりサイトが重くなって結局投資できず寝かせておくだけのお金になることがある。
抽選専用の案件ができたのは良い!
投資家ユーザを増やすのも大口投資を増やすのもバランスが大事かと思う。
投資時間も人それぞれだと思いますので、案件の出た初日は限度額や時間である程度区切る等して頂ければ、より投資のできる方が増えるかとも思います。
投資したすべてのファンドが無事に配当と元本が戻って来たことが良かったです。
埼玉に住んでいて、実際に都内のファンドの場所に行く楽しさも良かったです。
当選は実在した‼️
噂じゃなかったんだ🤣オーナーズブック初当選💞
=͟͟͞͞('ω')=͟͟͞͞( ε: )=͟͟͞͞(.ω.)=͟͟͞͞( :3 )=͟͟͞͞('ω')(っ'ヮ'c)ウゥッヒョオアアァアアァwww pic.twitter.com/OzYjRDNTaj— 朝比奈枢 (@404WrSBMlXQzGct) September 13, 2023
関連ページ:不動産クラウドファンディングとの比較
これまでにも、このサイトで複数の不動産ファンド・クラファンを紹介してきました。
ロードスターインベストメンツニュース
オーナーズブックを運営しているロードスターインベストメンツ株式会社
OwnersBookは2014年に誕生した国内初の不動産特化型クラウドファンディングで、不動産のプロが厳選した案件に一万円から投資が可能です。
エクイティ型における運用実績
ロードスターキャピタル株式会社の子会社であるロードスターインベストメンツ株式会社が『OwnersBook(オーナーズブック)』で運用を行っていたエクイティ型案件は、この度、海外型第1号案件の償還手続をすべて終了いたしました。 『OwnersBook』のエクイティ型案件は国内型・海外型ともに運用実績が確定いたしましたので、お知らせいたします。
尚、国内型・海外型ともに、確定投資利回りは想定利回りを大幅に上回る結果
OwnersBook(オーナーズブック)のよくある質問
OwnersBook(オーナーズブック)について疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラOwnersBook(オーナーズブック)の不動産投資案件/ファンド
OwnersBook(オーナーズブック)の予定利回り(年換算・内部収益率)は3.0%~5.0%が中心です。
それも、貸付型案件は全案件不動産担保付き
不動産投資案件を確認すると
- 新宿区商業ビル第2号第3回
予定利回り(年換算・内部収益率):4.1%
予定運用期間:31カ月 - 品川区マンション・商業ビル第1号第1回
予定利回り(年換算・内部収益率):4.1%
予定運用期間:30カ月 - 練馬区マンション第3号第1回
予定利回り(年換算・内部収益率):4.1%
予定運用期間:31カ月
- 渋谷区戸建素地第1号第1回
予定利回り
(年換算・内部収益率):4.1%
予定運用期間:31カ月 - 港区マンション第9号第1回
予定利回り
(年換算・内部収益率):4.0%
予定運用期間:31カ月 - 目黒区戸建素地第1号第1回
予定利回り
(年換算・内部収益率):4.6%
予定運用期間:26カ月
オーナーズブックの申し込みの流れを確認
そんなオーナーズブックの不動産特化型ソーシャルレンディングの申し込み・利用の流れは
- 仮会員登録
メールアドレスのみで登録(10秒) - 仮会員登録完了メール記載のURLをクリック
登録したメールアドレスに届く、仮登録完了メール記載のURLをクリックし必要事項を入力、会員登録を行います。 - 投資家登録&口座開設
ログイン後トップページの「投資家申請」をクリックし、投資家申請画面に沿って必要事項を入力、出金用の銀行口座確認書類および本人確認書類の準備・提出(スマホ・はがき受け取り)。 - 入金手続き(投資用資金の入金)
専用の振込口座情報は投資家登録完了時のお知らせメールに記載されています。
指定口座に投資用資金の入金・振込み。 - 不動産投資スタート
ログイン後の「投資口座情報」で入金を確認
気に入った投資案件を選択し投資応募で不動産投資スタート
《参考サイト》
項目 | 情報 |
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社名 | ロードスターファンディング株式会社 |
所在地 | 東京都中央区銀座一丁目9番13号 プライム銀座柳通りビル7階 |
役員 | 代表取締役社長 岩野 達志 |
電話番号 | 03-6633-7169 |
受付時間 | 平日 10:00~17:00(土日祝を除く) |
お問合せ先 | info@loadstarfunding.com |
設立 | 2014年5月26日 |
登録 | 貸金業者登録番号 東京都知事(4)第31574号 |
加入団体 | 日本貸金業協会会員 第005911号 |
取引銀行 | 三井住友銀行・三菱UFJ銀行 |
主要株主 | ロードスターキャピタル株式会社(100%) |
公式サイト | https://loadstarinvestments.com/ |