ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間（翌月・翌々月）が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料2%～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター
ファクタリング会社を起業しようと思った場合、
ファクタリングは、金融業・貸金業などの認可事業ではないため、自由に開業が可能です。
信頼できるファクタリング会社選びはどう考えればいいのか？
真っ先に思い浮かべるのが企業規模でしょう。
今回紹介するアクセルファクターは、
ネクステージグループのファクタリング事業部として、年間相談件数3000件、買取申込額は290億円を超える実績があるファクタリング会社です。
５割以上が即日入金の実績！
まずはお問合せから（書類の用意に必要なし）
［全国対応］
アクセルファクターの口コミ・評判
アクセルファクターについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにファクタリングの活用事例（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。
アクセルファクターの口コミ評判：720万円を調達し、大規模工事受注に成功
大規模な工事の注文があったのですが、大部分は下請会社へ受注しなければならない依頼内容でした。
我々の業界では、下請け会社に依頼を出す際、前払金を入れた後に工事に入るのが慣例です。
つまり、今回の注文により“工事を請けられる”という一方で、“まとまった資金が必要”となってしまったのです。
ある程度の備えはありましたが、数か月分の運転資金を確保する意味も込め、現在ある工事請負代金の売掛債権を資金化した方が良いと判断し、アクセルファクター様にご相談をさせて頂きました。
来所が不要である事に加え、即日振り込んで頂けたため、無事着工へと至りました。迅速にご対応下さり、感謝しております。
アクセルファクターの口コミ評判：即日350万円を調達し、従業員への給料遅延を回避
運送業のリスクは何と言っても「運送コストが安定していない」という点でしょう。
ガソリン代は高騰し続けておりますが、運賃の値上げには中々勇気が要り、据え置きで耐えている状況です。
更に、ライバルは次々と参入してくるため、如何に難局を乗り越えるのかが重要な業界と言えます。
ギリギリの経営を続けていたある日、なんと当社が運んだ荷物が破損していたという事実が見つかり、先方と交渉した結果、損害を折半する事で話がまとまりました。
この事件により当社のキャッシュは一気に枯渇してしまい、早急に資金繰りを行わなければならない状況に…。このままでは従業員の給与が払えない、という状況の中辿りついた結論が、アクセルファクター様のファクタリングです。
資金不足である当社の状況を勘案して下さり、格安の手数料で150万円を資金化して下さりました。
今回の難局もこれで凌ぐことが出来そうです。
アクセルファクターの口コミ評判：個人事業主でも即日60万円を調達し、支払い遅延を回避
個人で事業を営むフリーランスです。
広告の作成や掲載依頼の代理と主な業としておりますが、IT業は入金のスパンが長く、度々資金難に陥ってしまっておりました。
ある日、支払うべきお金と事業用の現金がマイナスに陥り、生活出来なくなってしまうかもという事態に。
「このままではだめだ…」と考えた末に辿り着いたのが、アクセルファクター様のファクタリングでした。
個人事業主でもOK・即日審査という点に惹かれ申し込みを行いましたが、本当に即日中に依頼額60万円をお振込み頂け、今ではすっかりキャッシュフローが改善し安定した経営を続けられています。
『アクセルファクター』とは
ファクタリングに関しては、
ファクタリングのおすすめ会社ランキングとして、
- 手数料が安いファクタリング会社
- 地域密着・地場に強い会社
- 不動産・建築・IT・出版・小売りなど業界に強い会社
- フリーランス・個人事業主・スタートアップ企業も活用できる会社
- 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社
などを紹介しています。
その意味で、アクセルファクターは、
- 安心して活用できるファクタリング会社
- 最短即日で売掛金を現金化できるファクタリング会社
といえるでしょう。
ネクステージグループ
アクセルファクターは、2018年にネクステージグループのファクタリング事業部として設立されました。
ネクステージグループは、以下の5領域を展開しその金融領域にアクセルファクターが位置しています。
株式会社HRC（バストケア通販事業・海外通販事業）
HRC台湾
株式会社laugh.（laugh.（ラフドット）シリーズ）
株式会社アクセル（広告代理事業）
株式会社アクセルファクター
株式会社ラグジュアリー（Webコンサル事業・クレジットカード決済代行事業）
株式会社Vamosファイナンスサービス（後払い決済事業）
株式会社2.99（SEOメディア事業・Youtube事業）
株式会社ラリアット（システムコンサル事業）
株式会社REGBODY（パーソナルジム事業）
株式会社RIZE（電子ギフト券売買事業）
株式会社dayful（自社ローン中古車販売事業）
引用：ネクステージ
アクセルファクターは、大手グループ（ネクステージグループ）資本で健全経営にファクタリング事業を運営しています。
アクセルファクターの”ファクタリング”
アクセルファクターは、最大1億円の事業資金を即日調達できる「ファクタリング」を提供しています。
会社経営において、キャッシュフローは非常に重要です。
お金の流れが止まると、仕入れもできず、支払いもできず・・・
翌月に売掛金回収の予定があったとしても、目先の支払いができなければ倒産（黒字倒産）となります。
銀行からの借り入れに期待しても
- 厳しい審査（業績・担保・信用）
- 融資期間（即日融資はムリ・融資まで1カ月など）
急な資金調達に対応できません。
アクセルファクターをはじめとしたファクタリング（factoring）は、
自社が有している売掛金や未収金（売掛債権）をファクタリング会社へ売却する事で現金を得る資金調達手法です。
*銀行へ手数料を支払った上で手形を買い取って貰う「手形割引」スキームはほぼ同じです。
ファクタリングは売掛債権という“資産”を売却し運転資金化するスキームであるため、融資とは違い「借入ではない」（バランスシート・貸借対照表上：B/Sの負債）という性質を有しています。
アクセルファクターの特徴:専属担当の手厚いサポート
ファクタリングが初めての人は、右も左も分からないと思います。
アクセルファクターは、専門の担当がただ単に資金調達のサポートをするだけでなく、中長期経営を見据えてアナウンスしてくれます。
例；1ヶ月目＞2ヶ月目＞3ヶ月目と徐々にファクタリングでの資金化額を減らしていき、長期的に健全化を図ります。
アクセルファクターの特徴:年間相談件数 3000件の実績
ファクタリングは、家の購入・売却のように一生に一度（二度）の物ではありません。
売掛債権があれば、何度でも利用可能です。
極端な話、1日に10の請求書をファクタリングで現金化することも可能です。
アクセルファクターは、年間相談件数 3000件の実績の実績を誇り、リピーターも含めて多くに人の利用されています。
ファクタリング条件
アクセルファクターでは５割以上の方が即日入金に成功しています。
- スピード：5割以上が即日入金
- 契約方法：対面・郵送・オンライン
- 手数料：2〜20％
- 調達可能額：30万〜1億円
| 売掛債権額 | ファクタリング手数料 |
|---|---|
| ～100万円 | 10％～ |
| 101～500万円 | 5％～ |
| 501～1000万円 | 2％～ |
| 1001万円以上 | 別途相談 |
アクセルファクターの手数料目安になります。
ソクラ
株式会社アクセルファクターに関しては、以前、ソクラを紹介しました。
ソクラは、
- 赤字でも利用可
- 個人事業主OK
- 審査通過率”93%超”
- 原則即日振込
のファクタリングサービスを展開しています。
株式会社アクセルファクターは「ACCEL JAPANアンバサダーヒロミさん」の広告素材を用いたプロモーションを2023年2月15日より開始しました。（契約期間：2023年2月15日～2024年2月14日）
総務省
アクセルファクターのよくある質問：疑問・質問・悩み・注意点を解決
アクセルファクターについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラアクセルファクターの審査・お問い合わせ
アクセルファクターのファクタリングは、
大手企業に限らず、中小、個人事業主・フリーランス、請求書（売掛債権）があれば、利用可能です。
アクセルファクターのファクタリングの流れ
- 申し込み～書類の用意
アクセルファクターの公式ホームページからお問合せフォームから申し込み
必要書類等の連絡が届きます。 -
審査・打ち合せ
売掛債権の存在、入金時期、取引先の経営状況等を総合し判断・審査を行います。
書類の提出はメール・FAX・郵送等でも行う事が可能です。 - 振込み
手数料・振込スケジュールになった特したら契約。
書類の審査が完了すると、入金の手続きに入ります。
買い取ってもらった売掛債権の金銭を指定の銀行口座へお振込みしお取引は完了、ファクタリング契約完了です。
《参考サイト》
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社アクセルファクター |
| 郵便番号 | 〒169-0075 |
| 住所 | 東京都新宿区高田馬場1丁目30-14 コルティーレ高田馬場1F |
| 公式サイト | https://accelfacter.co.jp/ |