アクセルファクターのファクタリングの評判ってどう？口コミは？審査は厳しい？即日資金調達は可能？メリット・デメリット

ファクタリング会社を起業しようと思った場合、

ファクタリングは、金融業・貸金業などの認可事業ではないため、自由に開業が可能です。

真っ先に思い浮かべるのが企業規模でしょう。

今回紹介するアクセルファクターは、
ネクステージグループのファクタリング事業部として、年間相談件数3000件、買取申込額は290億円を超える実績があるファクタリング会社です。

ファクタリングとは？

ファクタリングは、未回収の請求書や売掛金など、企業が保有する売掛債権を現金に変換する金融サービスです。

売掛債権には、商品やサービスを提供後に受け取るべき代金の権利が含まれ、これには売掛金、受取手形、最近では電子記録債権（でんさい）も含まれます。

ファクタリング会社はこれらの債権を買取り、企業に即座に現金を提供することで、企業は支払い待ちの資金を直ちに得ることができます。

このサービスによって、運転資本の流動性が増し、企業の財務状態が向上し、ビジネスの運営が柔軟に行えるようになります。

2社間ファクタリングとは？

2社間ファクタリングは、その名の通り、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社

の2社で契約を交わすファクタリングです。

2社間ファクタリングの大きなメリットは、債権譲渡（ファクタリングした事実）がされたことを取引先の会社に知られることなくファクタリング契約ができるため、取引先との信頼関係に影響を与えないメリットがあります。

3社間ファクタリングとは？

3社間ファクタリングは、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社
3. 取引先（売掛先：買掛債務を持つ企業）

の3社で売掛債権譲渡契約を締結します。

ファクタリング会社にとっては、売掛債権未回収のリスクが緩和されるため、2社間ファクタリングと比べると手数料が割安になる反面、契約の前提に売掛債権譲渡通知が必須であるため手続きに時間がかかるというデメリットがあります。

《アクセルファクターの手数料》

『アクセルファクター』とは

ファクタリングに関しては、
ファクタリングのおすすめ会社ランキングとして、

• 手数料が安いファクタリング会社
• 地域密着・地場に強い会社
• 不動産・建築・IT・出版・小売りなど業界に強い会社
• フリーランス・個人事業主・スタートアップ企業も活用できる会社
• 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社

などを紹介しています。

その意味で、アクセルファクターは、

• 安心して活用できるファクタリング会社
• 最短即日で売掛金を現金化できるファクタリング会社

といえるでしょう。

アクセルファクターの特徴：最大1億円の事業資金を即日調達

アクセルファクターは、最大1億円の事業資金を即日調達できる「ファクタリング」を提供しています。

会社経営において、キャッシュフローは非常に重要です。

お金の流れが止まると、仕入れもできず、支払いもできず、社員に給料も払えず・・・

翌月に売掛金回収の予定があったとしても、目先の支払いができなければ倒産（黒字倒産）となります。

銀行からの借り入れに期待しても

• 厳しい審査（業績・担保・信用）
• 融資期間（即日融資はムリ・融資まで1カ月など）

急な資金調達に対応できません。

アクセルファクターをはじめとしたファクタリング（factoring）は、
自社が有している売掛金や未収金（売掛債権）をファクタリング会社へ売却する事で現金を得る資金調達手法です。

*銀行へ手数料を支払った上で手形を買い取って貰う「手形割引」スキームはほぼ同じです。

ファクタリングは売掛債権という“資産”を売却し運転資金化するスキームであるため、融資とは違い「借入ではない」（バランスシート・貸借対照表上：B/Sの負債）という性質を有しています。

アクセルファクターの特徴:専属担当の手厚いサポート

ファクタリングが初めての人は、右も左も分からないと思います。

アクセルファクターは、専門の担当がただ単に資金調達のサポートをするだけでなく、中長期経営を見据えてアナウンスしてくれます。

例；1ヶ月目＞2ヶ月目（60日）＞3ヶ月（180日）と徐々にファクタリングでの資金化額を減らしていき、長期的に健全化を図ります。

アクセルファクターの特徴:年間相談件数　3000件の実績

ファクタリングは、家の購入・売却のように一生に一度（二度）の物ではありません。

売掛債権があれば、何度でも利用可能です。

極端な話、1日に10の請求書をファクタリングで現金化することも可能です。

アクセルファクターは、年間相談件数　3000件の実績の実績を誇り、リピーターも含めて多くに人の利用されています。

ファクタリング条件

アクセルファクターでは５割以上の方が即日入金に成功しています。

• スピード：5割以上が即日入金
• 契約方法：対面・郵送・オンライン
• 手数料：0.5％～8％
• 調達可能額：30万〜1億円

アクセルファクターの手数料目安になります。

＞＞ファクタリングの審査はコチラ

アクセルファクターを活用するメリット

アクセルファクターを活用するメリットについて、企業の資金調達の選択肢として注目されるファクタリングサービスですが、アクセルファクターには多くのメリットがあります。

まず、最も大きな利点は、迅速な資金調達が可能な点です。

通常、売掛金の回収には時間がかかりますが、アクセルファクターを活用することで、即座に資金化できるため、急な支払いにも対応できます。

アクセルファクターのメリット：最短2時間の即日入金

アクセルファクターの最大の特徴は、最短2時間で資金を受け取ることができる即日入金です。

2社間ファクタリングでは、取引先に債権譲渡を通知することなく、アクセルファクターとの間で売掛債権譲渡契約・業務委託契約を締結して売掛債権の売買を行います。

アクセルファクターは、債権譲渡登記を求めるケースが少なく、売掛債権譲渡に関する手続きが簡略化されるため、申し込み後の最短2時間と迅速な入金や送金が可能です。

企業や個人事業主にとって、急な支払いが発生した場合でも、迅速に対応できるため、キャッシュフローの管理が容易になります。

売掛金を資金化するプロセスがスムーズで、従来の融資に比べて手続きが簡便なため、時間に余裕がない場合でも大きな助けとなります。

アクセルファクターのメリット：将来債権ファクタリング(家賃や委託費でも対応可)

将来債権ファクタリングは、将来発生する可能性がある請求権を現金化するファクタリング手法です。

例として、企業が「毎月決まった金額を支払う」という条件の業務委託契約を結んでいる場合、その契約に基づく未発生の債権を将来債権と見なします。

アクセルファクターでは、売掛金だけでなく、この将来の家賃や委託費などの債権にも対応しています。

この柔軟なサービスにより、従来のファクタリングサービスでは対象外となることが多かった収入源からも資金を調達することが可能です。

安定した収入が見込める契約を持っている場合でも、すぐに資金を得られる点が大きなメリットです。

*なお、地代・家賃等も将来債権に該当しますが、賃借人が個人の場合は原則としてファクタリングに利用することはできません。

アクセルファクターのメリット：個人事業主でも可能

個人事業主は、売掛債権の規模が小さい、貸倒リスクが高い、売掛債権の証明が難しいなどの観点から、一般的な法人企業に比べて取引を敬遠するファクタリング会社が多くなっています。

アクセルファクターは、このような個人事業主が抱える課題を解決し、資金調達をサポートしています。

個人事業主の状況を深く理解しており、少額の売掛債権でも柔軟に対応、また資金調達だけでなく、経営コンサルティングも行い、事業の長期的な財務改善をサポートしています。

銀行融資などの選択肢が限られがちな個人事業主にとって、幅広い事業運営サポートが可能となり、非常に有益な資金調達手段を提供しています。

アクセルファクターを活用するデメリット

アクセルファクターを活用するメリットは多くありますが、同時にデメリットも存在します。

ファクタリングサービスを利用する際には、その特性を理解し、慎重に判断することが重要です。

アクセルファクターのデメリット：30万円以下の売掛債権は買取不可

アクセルファクターでは、30万円以下の売掛債権は買取不可という制約があります。

小規模な取引や低額な債権を有する事業者には利用しにくいサービスとなっています。

特に、小規模企業や個人事業主にとっては、売掛債権の額が少ない場合に資金調達が難しくなるため、アクセルファクターを選択する際は、売掛債権の額にも注意が必要です。

アクセルファクターのデメリット：取引先が個人の場合、ファクタリングが難しい

アクセルファクターのデメリットとして、取引先が個人の場合にファクタリングが実施しにくい点があります。

個人との取引では売掛債権の確実性が低く、貸倒リスクが高まるため、ファクタリング会社がこれを敬遠する傾向があります。

このため、個人事業主が主に個人顧客を相手にしている場合、ファクタリングを利用して資金を調達することが難しくなります。

アクセルファクターの口コミ・評判

アクセルファクターについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。

Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。

公式サイトにファクタリングの活用事例（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。

＞＞口コミの続きはコチラ

アクセルファクターのよくある質問

アクセルファクターについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。

よくある質問詳細はコチラ  

アクセルファクター：記事まとめ

アクセルファクターのファクタリングは、

大手企業に限らず、中小、個人事業主・フリーランス、請求書（売掛債権）があれば、利用可能です。

アクセルファクターのファクタリングの流れ

1. 申し込み～書類の用意
   アクセルファクターの公式ホームページからお問合せフォームから申し込み
   必要書類等の連絡が届きます。
2. 審査・打ち合せ
   売掛債権の存在、入金時期、取引先の経営状況等を総合し判断・審査を行います。
   書類の提出はメール・FAX・郵送等でも行う事が可能です。
3. 振込み
   手数料・振込スケジュールになった特したら契約。
   書類の審査が完了すると、入金の手続きに入ります。
   買い取ってもらった売掛債権の金銭を指定の銀行口座へお振込みしお取引は完了、ファクタリング契約完了です。

面談では、ファクタリング利用の理由、特に資金不足の原因を正直に説明することが重要です。
売掛先の事業内容や取引状況について正確な情報、売掛先との取引履歴や信頼関係も審査に影響を与えます。

運営会社：ネクステージグループ

アクセルファクターは、2018年にネクステージグループのファクタリング事業部として設立されました。

ネクステージグループは、以下の5領域を展開しその金融領域にアクセルファクターが位置しています。

引用：ネクステージ

アクセルファクターは、大手グループ（ネクステージグループ）資本で健全経営にファクタリング事業を運営しています。

運営会社・会社情報：株式会社アクセルファクター