ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
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- ファストファクタリングの口コミ・評判
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ファストファクタリング
ファクタリングは、企業が直面する資金繰りの問題を迅速に解決し、財務体質を改善するための有効な手段です。
特に、売上の拡大や事業拡張に伴う資金需要が急増する際、企業は流動性の確保に苦労することがあります。
このような状況でファクタリングは、売掛金を即座に現金化することで、企業の手元資金を増やし、経営の安定性を高める効果があります。
この方法は、金融機関からの借入れとは異なり、借金を増やすことなく資金を得ることができるため、企業の財務負担を軽減します。
この背景のもと、今回ご紹介する「ファストファクタリング」は、特に迅速な資金調達を可能にするサービスを提供しています。
ファストファクタリングは、申し込みから資金提供までのプロセスが非常にスピーディであり、短時間(2時間・12分)で資金を確保することが可能です。
本記事では、ファストファクタリングのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
・安心の手数料:2%~
・審査通過率:95%以上
・即日対応:最短120分振込
『ファストファクタリング』とは
ファクタリングは、企業が売掛金を現金化することで直面する資金調達の課題を効果的に解決する手段です。
経済産業省もその普及を推進しており、特に財務体質の改善を図るための戦略として注目されています。
売掛債権をファクタリング会社に売却し、その代金を手数料を差し引いた形で速やかに受け取ることが可能で、ファストファクタリングも
・償還請求権なし(ノンリコース)
・借入れにならない
・秘密厳守で利用
・融資と比べて圧倒的に速く資金調達が可能
・赤字決算・税金滞納・でも利用可能
数々のメリットのもと提供しています。
ファストファクタリングのメリット:還請求権なし(ノンリコース)
ファクタリングを利用することで、売掛先の倒産リスクをファストファクタリングが負担します。
企業は倒産リスクを自らの負担とすることなく、早期の資金化と決済リスクの回避が可能となります。
その結果、企業の財務安定性が向上し、資金調達後もスムーズな経営が期待できます。
ファストファクタリングのメリット:借入れにならない
ファクタリングは売掛債権の売買であり、負債を増やすことなく資金を調達できます。
貸借対照表の肥大化を避け、信用情報にも影響を与えることなく、健全な財務体質を維持することが可能です。
ファストファクタリングによって、財務の柔軟性が保たれるため、将来的な投資や事業拡張の機会にも迅速に対応できます。
ファストファクタリングのメリット:秘密厳守で利用可能
債権譲渡を公表せずに資金を調達できるため、取引関係に影響を与えることなく、安心して利用することが可能です。
取引先との信頼関係を維持しながら財務支援を受けることができるため、企業の市場での地位や業績に悪影響を与えることなく、必要な資金を確保できます。
ファストファクタリングのメリット:融資に比べて速く資金調達が可能
ファストファクタリングは、赤字決算や税金滞納、融資やローンの承認が困難な状況でも、ファクタリングは利用可能です。
財務体質が弱い企業でも必要な時に迅速に資金を手に入れ、経営の持続性を高めることができます。
ファクタリングなら”ファストファクタリング”
ファストファクタリングは、その利便性と経済性で多くの企業や個人事業主から支持を受けています。
現代のビジネス環境では、迅速かつ柔軟な資金調達が求められる中、ファストファクタリングはそのニーズに応える形でサービスを提供しています。
ファストファクタリングの特徴:オンライン完結での簡単申込み
ファストファクタリングの申込みプロセスはオンラインで完結し、利用者は事前に簡易査定を受けることで概算の資金調達額を把握できます。
必要書類を送信するだけで、どなたでも簡単に申し込むことが可能です。
時間と手間を省きながら迅速に資金を確保することができます。
ファストファクタリングの特徴:業界最安水準の低手数料
ファストファクタリングは、手数料を業界最安水準の5%から2%に設定しており、コスト削減にも大きく貢献します。
また、来店不要で売掛先に知られずに資金調達が行える二者間契約を可能としており、プライバシー保護とともにコスト面でも利用者にメリットを提供しています。
ファストファクタリングの特徴:他社からのお乗換え優遇
現在他社のファクタリングサービスを利用中の企業や事業主に対しては、特別な優遇措置を用意しています。
乗換えを検討されているお客様には、さらに低い利用手数料を提示するなど、転換を促す多彩な特典を提供しています。
ファストファクタリングの特徴:個人事業主でも利用可能
ファストファクタリングは、法人だけでなく、個人事業主も対象としたファクタリングサービスを提供しています。
事業形態や規模を問わず、売掛金が発生している限り申し込むことが可能です。
これまで他社に断られた経験のある事業主も、ぜひ一度相談してみてください。
ファストファクタリングと他社比較
ファストファクタリング | 競合他社 | |
---|---|---|
手数料 | 5% | 20% |
調達金額 | 2,850,000円 (売掛金 3,000,000円 – 手数料 150,000円) |
2,400,000円 (売掛金 3,000,000円 – 手数料 600,000円) |
差額 | 450,000円多く資金を調達できます。 | |
追加手数料 | 完全無料 | 交通費+登記手数料等で50,000円/1回 |
調達時間 | 最短即日(即日振込可能) | 最短翌日(翌日振込) |
債権譲渡登記 | 留保 | 毎回必要 |
契約プロセス | 簡単契約で迅速な調達 | 毎回の契約が煩雑で手間がかかる |
ファストファクタリングの口コミ・評判
ファストファクタリングについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
公式サイト、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
現状、お客様の声・体験談・口コミは見つかりませんでした。
随時、確認しアップしていきたいと思います。
ファストファクタリングのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決・注意点
ファストファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラファストファクタリングのお問い合わせ:まとめ記事
ファストファクタリング:ファクタリングの流れ
ステップ1: 申し込み
申し込みは簡単にオンラインで行うことができます。
専用の「お申込フォーム」から必要情報を入力し、申し込みを完了させます。
ステップ2: 簡単審査
申し込み後、すぐに簡単なヒアリングを行い、売掛先企業の審査を進めます。
この審査は迅速に行われますが、審査結果によっては追加で面談が必要になることもあります。
ステップ3: ご契約〜お振込
見積もりの内容に同意すると正式な契約が成立します。
契約が完了した後、指定した銀行口座に対して振込を行います。
申し込みから契約、そして資金化までの全プロセスが最短即日でオンライン完結可能です。
《参考サイト》
項目 | 詳細 |
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運営会社 | 株式会社ミラージュ |
所在地 | 大阪府大阪市中央区道修町1-7-10 |
公式サイト | 株式会社ミラージュ公式サイト |