ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
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ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
- アウル経済
- 資金調達:アウル経済の口コミ・評判
- 『アウル経済』とは
- ファクタリングなら”アウル経済”
- アウル経済を選ぶべき理由
- アウル経済のよくある質問
- よくある質問:買取の最低金額について教えていただけますか?
- よくある質問:買取の上限金額に関して、詳しくお知らせいただけますか?
- よくある質問:公庫や銀行からの借り入れがある場合、利用は可能でしょうか?
- よくある質問:手数料について、具体的な範囲を教えていただけますか?
- よくある質問:必要な書類について、詳しく教えていただけますか?
- よくある質問:2社間取引と3社間取引、どちらとなりますか?
- よくある質問:売掛先が倒産した場合の対応について教えていただけますか?
- よくある質問:連帯保証人は必要でしょうか?
- よくある質問:取引先に情報が知られることはありますか?
- よくある質問: 赤字の場合でも、利用は可能でしょうか?
- アウル経済のお問い合わせ
アウル経済
ファクタリングはまだまだ浸透していない資金調達方法ですが、
業績に関係なく、また借入とは違い返済の必要もないため、企業経営者の資金繰りを助けてくれる1つの資金調達手段であることは間違いありません。。
今回紹介するアウル経済は、
最短2時間、手数料1%~、オンラインで完結も可能のファクタリング会社です。
資金調達:アウル経済の口コミ・評判
アウル経済について、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS:X(旧:Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声(口コミ・体験談)が掲載されていたので紹介します。
私は建設業を営んでいるのですが、ゼネコン様は入金のサイクルが長く、一方で職人さんへの支払いは毎月あるので資金繰りが大変でした。
しかしアウル経済に相談したところ、弊社の売掛先を評価していただきお互い納得の条件で取引することができました。
ファクタリングのサービスは今まで何回か利用した経験があるのですが、どの業者も弊社の売掛債権を確認するなり、ホームページと謳い文句が違う手数料を提示されるか、断られることが多かったです。
しかしアウル経済さんはそのようなことはなく、弊社の状況を真剣に判断いただき、お互い納得の上で取引することができました。
資金調達の際、弊社は銀行に融資をお願いすることが多かったのですが、毎回用意する書類が多く審査に時間がかかることがネックでした。
また銀行の窓口に赴くことも負担でした。そのような中アウル経済のサービスを利用したところ、必要書類も最小限ですぐに審査していただけ、相談から入金まで約1日程度と、とても素早い対応をしていただきました。
売掛先は基本的に国や自治体の公的機関になりますが、当月の診療報酬分が翌々月21日前後と比較的長いことがネックでした。
資金繰りに奔走しなくて済むので、とても助かっています。
通常資金調達をする際、連帯保証人を付けたり担保を差し出したりすることが多いと思います。
アウル経済のファクタリングサービスでは、純粋に売掛債権の担保評価となりますので、手続きがとても簡単でした。
『アウル経済』とは
フクロウは、敵や獲物を見逃すことなく全方位を見渡す、視野の広さが特徴です。
フクロウ = Owl(アウル)
アウル経済(OWL ECONOMICS)は、
そんなフクロウのように、資金ニーズに対して広い視野を持って解決・対応しています。
ちなみに、フクロウは福来郎・不苦労などの当て字から縁起物としての側面も持ち合わせています。
そのアウル経済のファクタリングの特徴は
- 最短2時間:スピード調達で資金繰り改善
- 手数料1%~:業界最安水準
- 平均買取成功率:97.5%
- オンライン可:時間を無駄にしないオンライン面接(電子契約対応)
- 注文書も可:売掛請求書だけでなく注文書も買取可能
- 秘密厳守:2社間ファクタリングで秘密厳守
- コンサル会社運営:経営コンサルタント集団による経営改善相談
など、資金繰り改善に適したサービスを提供しています。
ファクタリングなら”アウル経済”
ファクタリングは、
売掛債権である請求書(注文書等)を、ファクタリング会社に買い取ってもらうことで、取引先からの支払いを待たずに現金化できるサービスです。
- 借入とは違うため信用情報に傷がつかない
- 担保や保証人は不要
- 償還請求権なしのファクタリング(ノンリコース)、完全買取なので売掛先の倒産しても補填の必要なし
など、資金繰りに困惑している企業にとって、会社の業績に関わらず資金調達できるのがファクタリングの大きなメリットです。
アウル経済を紹介する以前にも、おすすめのファクタリング会社として
- フリーランス・個人事業主・ベンチャー企業に強みのあるファクタリング会社
- エリア(福岡・九州・関西等)に強みを持つファクタリング会社
- 手数料が低い・安いファクタリング会社
- 不動産業界・建築業界・IT業界・出版業界・小売りなど業界に強い会社
- 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社
など満足度の高い会社をランキング的に紹介しました。
資金調達手段
企業における資金調達手段として
- 銀行からの借入・融資
- 補助金・助成金
- 商業手形割引・商業手形担保融資
- 有価証券担保融資
- 動産融資:車担保融資・機械設備担保融資
- クラファン:融資型(貸付型)クラウドファンディング
- 不動産担保ローン・不動産担保融資
- ビジネスローン・商工ローン
などに比べると、ファクタリングは知名度が低いかもしれませんが、
ファクタリング自体、国(経済産業省)も、
「売掛債権を活用した資金調達が正当な資金調達手段であることの周知徹底が必要である」
と、売掛債権を有効に資金調達に向ける流れを推奨しています。
ちなみに、ファクタリングと同様に見られている給料ファクタリングですが、内容・認可制度もふくめて大きく違います。
アウル経済の公式サイトにも紹介されていますが、
給与ファクタリングは、個人が利用できる資金調達方法のひとつです。
ただ給与ファクタリングは、貸金業登録を必要とする貸金業(金銭消費貸借契約)になるため、売買契約であるファクタリングとは似て非なるものです。
また「給与ファクタリング(消費者庁)」を謳ったヤミ金融などの詐欺事件が増えていることから、金融庁から注意喚起も出ています。
アウル経済のファクタリングは、売掛金の買取を行う請求書買取なので、異なるサービスです。
アウル経済を選ぶべき理由
アウル経済は低コストでの資金調達、迅速な審査と資金化プロセス、柔軟な契約条件を提供することで、顧客の多様なニーズに応えるサービスを実現しています。
競合他社との差別化要因として、顧客オリエンテッドなサービス、透明性の高い手数料体系、専門的なサポート体制が挙げられます。
顧客にとっては、キャッシュフローの最適化、信用リスクの軽減、経営資源の効率的な活用といったメリットがあり、これらはアウル経済を選ぶ際の大きな動機となります。
【競合他社との差別化要因】
キャッシュフローの最適化 |
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信用リスクの軽減 |
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経営資源の効率的な活用 |
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ファクタリング成功のために
アウル経済の専門的なサービスを活用することで、企業は効率的な資金調達を実現し、ビジネスの成長と発展を加速させることができます。
ファクタリングは単なる資金調達手段にとどまらず、企業の財務戦略の一環として、その有効性を最大限に活かすことが求められます。
アウル経済は、そのパートナーとして、企業の持続的な成長をサポートするための強力なツールを提供します。
売掛金の適正評価
ファクタリングにおいては、売掛金の「適正評価」が不可欠です。売掛金の信用度を正確に把握し、その価値を最大限に引き出すことが重要です。アウル経済では、専門のアドバイザーが売掛金の「与信評価」を行い、適正な価格でのファクタリングを支援します。
迅速な手続きの実施
資金調達のスピードはビジネスチャンスを左右するため、迅速な「手続きの実施」が求められます。アウル経済では、煩雑な書類作成を省略し、スピーディな「資金化プロセス」を実現しています。
明確な契約内容
ファクタリング契約を結ぶ際には、「契約内容」の明確化が不可欠です。手数料率、資金化までの期間、必要書類など、契約の詳細を正確に理解し、後のトラブルを避けるためにも、アウル経済の透明な契約体系が役立ちます。
適切なファクタリングプランの選択
企業の財務状況や資金需要に応じた「適切なファクタリングプラン」の選択が成功の鍵です。アウル経済では、多様なファクタリングプランを提供しており、顧客のニーズに合わせた最適なプランを選択できます。
避けるべき一般的な落とし穴
経営コンサルティング事業
アウル経済が、経営コンサルティングに強みがあります。
独自のノウハウによる、業績向上のためのコンサルティングを行っております。
多様な業界での経験を積んだスペシャリストが、経営改善、利益アップに向けて、多角的なアプローチでサポートしてくれます。
https://owl-economy.jp/service.php
経営コンサルティング事業以外にも
- 通信事業
人ひとりのお客様へ携帯電話・固定電話・インターネット等のインフラを通じて、日々のライフスタイルを楽しく快適に過ごせるようにご案内 - 広告代理店業務
大手代理店にはない、ピンポイントできめ細かなフォローが可能 -
営業代行業務
営業すらアウトソーシングするのが当たり前という時代。今後は、経費を削減しつつも、効率良く売上を上げていくことは可能です。
参考ページ:ファクタリングで資金調達
アウル経済のよくある質問
アウル経済について、疑問・質問・Q&Aなどよくある質問を紹介します。
よくある質問アウル経済のお問い合わせ
ファクタリングは手元にある請求書を現金化できるサービスですが
- 手数料
- 買取額
- 調達スピード
この3つのバランスが取れていないければ意味がありません。
- 手数料が安くても、調達まで1カ月かかってしまっては意味がありません。
- 即日OK!調達までのスピードが速くても手数料が30%かかるようでは、キャッシングの方がよっぽどマシです。
このバランスを取りながら、最良のファクタリング会社を選ぶのが非常に重要です。
そもそもファクタリングは、返済不要な資金調達手段です。
だからこそ、じっくり他社比較、相見積もりで有利なファクタリングを実行したいですね。
《参考サイト》
項目 | 内容 |
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会社名 | 株式会社アウル経済 |
住所 | 東京都中央区日本橋2-2-3 RISHEビル UCF4階 |
公式サイト | https://owl-economy.jp/ |
アウル経済のメリット:顧客オリエンテッドなサービス
アウル経済は、顧客一人ひとりのビジネスモデルや資金繰りの状況を深く理解し、それに基づいた「カスタマイズされたファクタリングソリューション」を提供しています。