ファクタリングの手数料が安いってホント？
資金調達に即日ファクタリングは可能？
GMOフリーランスファクタリングの口コミや評判は？
見積もり・審査時の注意点は？
- 「せっかく請求書があるのに、個人事業主だからファクタリングは無理って言われた…」
- 「少額の請求書でも現金化できる方法はないのかな…」
- 「急な出費で、今すぐ資金が必要なのに…」
もしあなたが今、こんな資金繰りの悩みに直面しているなら、このページがあなたの強力な味方になるでしょう。
ファクタリングは、請求書（売掛債権）をファクタリング会社に売却して即座に現金化できる便利なサービスです。
しかし、一般的なファクタリング会社の中には、
- 「個人事業主・フリーランスはNG」
- 「請求書の金額が〇〇万円以上」
- 「年商が△△万円以上」
といった、厳しい条件を設けているところも少なくありません。
今回ご紹介する「GMOフリーランスファクタリング」は、まさにそんなあなたの悩みを解決するために誕生しました。
あのGMOグループ（GMOクリエイターズネットワーク株式会社）が運営する、フリーランス・個人事業主・法人を問わず利用できる、新しいファクタリングサービスです。
- クリエイターに特化したサポートで、業界の事情を深く理解！
- 担保や保証人も不要！ あなたの信用情報に不安があっても大丈夫。
- 個人事業主・フリーランスの方も安心して利用できる柔軟な対応！
「うちの請求書でも大丈夫？」
「本当に担保や保証人がいらないの？」
このページでは、GMOフリーランスファクタリングのサービスの特徴、利用するメリット・デメリット、そして実際に利用された方々のリアルな口コミや評判、またよくある質問まで、あらゆる角度から掘り下げて解説していきます。
あなたのビジネスの「資金繰り」に対する不安を解消し、安定した経営基盤を築くための「あと一押し」が、きっとここに見つかるはずです。
GMOフリーランスファクタリングとは？
ファクタリングに関しては、
これまでにもおすすめのファクタリング会社、
口コミ・評判、即日OKのファクタリング
見積もり方法・審査スピード、優良オンラインファクタリングランキングなどを紹介しています。
ファクタリングは、
請求書・注文書などを入金サイトを待たずに現金化できるため、資金調達・資金繰り改善に非常に便利なツールです。
しかし、手数料・入金スピード・限度額など、各社様々であるため、必要に応じて比較検討が重要となります。
GMOフリーランスファクタリングは、
- 会員登録：不要
審査完了まで写真付き身分証などの登録も不要 - 審査スピード：最短30分
- 審査書類：請求書のみ
- 手数料：9.5%
- 担保・保証人：不要
会員登録不要
GMOフリーランスファクタリングは、会員登録なしで利用できるという大きな特徴があります。
多くのファクタリングサービスでは、事前に会員登録を求められることが一般的ですが、このサービスはその手続きを省略しています。
すぐにサービスを利用したい方にとって非常に便利で、余計な手間をかけずにスピーディーに取引を始めることができます。
最短30分審査
GMOフリーランスファクタリングの最大の魅力の一つは、その迅速な審査スピードです。
最短で30分という短時間で審査結果がわかるため、急な資金調達が必要な場合でも、非常に便利です。
従来のファクタリングでは数日かかることが多いため、このスピード感はフリーランスの方々にとって大きな利点となるでしょう。
請求書のみで申し込み可能
このファクタリングサービスでは、審査に必要な書類が請求書だけというシンプルさが特徴です。
多くのサービスでは、さまざまな書類や証拠を提出する必要がありますが、GMOフリーランスファクタリングは請求書だけで審査が通るため、手間を大幅に省けます。
特に事務手続きが煩雑な場合でも、スムーズに資金調達が可能です。
GMOフリーランスファクタリングを利用するメリット！
ファクタリングサービスは、フリーランスや中小企業にとって資金調達の重要な手段となっています。
特に、GMOフリーランスファクタリングは、フリーランス特化型のサービスとして注目されています。
GMOフリーランスファクタリングと他社ファクタリングサービスを比較し、その違いとGMOの優れた点を分析します。
即時的な資金調達が可能
GMOフリーランスファクタリングは、最短30分で審査が完了し、資金化が可能というスピーディーさが特徴です。
請求書さえあれば、すぐに資金調達できるため、急な資金が必要になった際にも迅速に対応できます。
フリーランスの方にとって、案件の受注や経費の支払いなど、資金が必要となるタイミングは突然訪れることがあります。
GMOフリーランスファクタリングを利用することで、こうした突発的な資金需要にも柔軟に対応することが可能です。
簡単手続き
GMOフリーランスファクタリングは、手続きが非常に簡単です。
会員登録は不要で、請求書さえあれば申し込みが完了します。
複雑な書類の準備や、面談に行く必要もないため、忙しいフリーランスの方でも手軽に利用できます。
特に、初めての資金調達で不安な方でも、スムーズに手続きを進めることができます。
少額債権でも利用可能
GMOフリーランスファクタリングは、少額の売掛債権でも利用できる点が魅力です。
従来のファクタリングサービスでは、最低買取金額が設定されている場合が多く、小規模な案件では利用できなかったケースも少なくありませんでした。
GMOフリーランスファクタリングでは、そのような制約がなく、少額の案件でも対応してくれるため、フリーランスの方にとって非常にありがたいサービスと言えるでしょう。
担保・保証人不要
GMOフリーランスファクタリングでは、担保や保証人を必要としないため、借入に対するハードルが低いのが特徴です。
一般的な融資やファクタリングサービスでは、担保や保証人が必要なことが多く、それらの準備に時間やコストがかかることがありますが、このサービスではその心配がありません。
フリーランスの方々は安心してサービスを利用できるのです。
フリーランス・個人事業主特化
また、GMOフリーランスファクタリングというだけあって、フリーランス・個人事業主の利用が可能なサービスです。
ファクタリング実施時には、取引先の審査を行いますが、基本的に信用の元にファクタリングは行われます。
大手であれば大手であるほど、審査に関わる情報収集が可能・審査の精度が上がりますのでリスクが低くなります。
ファクタリングの審査は、請求先の企業であるため、
フリーランスや個人事業主であっても、取引先が大手であればリスクは少ないと考えられますが、
取引額が小さかったりファクタリング実施後の弁済リスク等から、
- 赤字決算でも債務超過でもＯＫ
- 税金滞納・保険料滞納でもＯＫ
でも、スタートアップ企業・フリーランス・個人事業主はお断りという会社もあります。
その意味で、GMOフリーランスファクタリングは個人事業主・法人を問わず業界最速級”最短 30分（min）”で審査完了なので気軽にファクタリング審査・申し込みで資金調達したいですね。
借入不要・信用情報へ影響なし
GMOフリーランスファクタリングに限らず、ファクタリングは売掛債権を現金化する取引であり、銀行融資のような借入ではありません。
そのため、資金調達を行っても信用情報に影響を与えることはなく、金融機関の審査に記録が残る心配もありません。
企業や個人事業主は、手元資金を増やしつつ、将来の借入枠を温存できるため、経営上の自由度が高まります。
さらに、融資のように利息や返済負担が発生しないため、返済スケジュールを意識することなく資金を活用できます。
赤字決算・税金滞納でも相談可能
GMOフリーランスファクタリングのファクタリングは、売掛債権の回収可能性に基づき資金化するため、赤字決算や債務超過、税金滞納の状況に左右されずに利用できます。
銀行融資では財務状況や信用情報が審査の大きな条件となるため、赤字決算や債務超過の企業は資金調達が難しい場合があります。
しかし、ファクタリングであれば売掛債権自体が価値を持つため、こうした制約に縛られずに現金化が可能です。これにより、急な支払いや仕入れ、外注費などに必要な資金を確保でき、キャッシュフローの安定化につながります。特に、経営環境が一時的に悪化している中小企業や個人事業主にとって、事業継続や成長のための貴重な資金調達手段となります。
GMOフリーランスファクタリングのデメリット・注意点は？
GMOフリーランスファクタリングは、便利なサービスである一方、いくつかのデメリットも存在します。
手数料が9.5%と比較的高いため、頻繁に利用する場合、コストがかさむ可能性があります。
大きな取引には向いていない場合があり、長期的に利用することで累積的な負担となる可能性があります。
手数料が高めになる場合がある
GMOフリーランスファクタリングのデメリットの一つは、手数料が9.5%と高めに設定されている点です。
ファクタリングサービスにおける手数料は資金調達のコストに直結しますが、GMOフリーランスファクタリングの場合、この手数料は他のサービスと比較してもやや高くなることがあります。
頻繁に利用する場合や高額な取引を行う場合、コストが積み重なり、経済的な負担が大きくなる可能性があるため、注意が必要です。
電話問い合わせに対応していない
GMOフリーランスファクタリングでは、電話での問い合わせができない点もデメリットの一つです。
全ての手続きがオンライン上で完結するため、急な質問や確認事項が生じた場合、リアルタイムで解決するのが難しくなります。
特に複雑な案件や急なトラブルが発生した場合、電話で直接サポートを受けられないことは不安要素となることがあります。
GMOフリーランスファクタリングの最大の優れた点は、その利便性にあります。審査スピードの速さは、緊急の資金調達が必要なフリーランスにとって大きなメリットです。また、手数料が一律であることは、コスト計算の透明性を高め、利用者にとって安心感を提供します。さらに、担保や保証人が不要であるため、資金調達のハードルが低く、手軽に利用できる点も魅力です。
GMOフリーランスファクタリングは、フリーランスや個人事業主に特化したサービスとして、迅速な審査とシンプルな手数料体系、低い利用ハードルを特徴としています。
他社サービスと比較した場合、これらの点でGMOは優れており、特に急速な資金調達を求めるユーザーにとって有利な選択肢となるでしょう。
ファクタリングを選ぶ際には、これらのポイントを踏まえた上で、自身のビジネス状況に最適なサービスを選択することが重要です。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判！
GMOフリーランスファクタリングについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、みん評、Yahoo!マップ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCE(フリーナンス) byGMO」
に対して、GMOフリーランスファクタリングは、2022年2月にサービスが始まったため、クチコミは見つかりませんでした。
そこで、フリーナンス即日払いの利用者の声（口コミ・体験談）を1つの参考に紹介します。
音楽クリエイターの利用事例
楽曲の収録を頼まれて急遽スタジオを押さえなければならず、必要経費は報酬と合わせて計上だったので持ち合わせがなく途方に暮れていたんですが、別クライアントの案件の請求書で即日払いを利用することにより切り抜けられました。
請求書を買い取ってもらうというのも、お金を借りるのとは違い返済日等を気にしないで済むので気持ち的に楽でいいです。
また何かあった時には頼りたいと思っています。
ライターの利用事例
まだまだ駆け出しなので記事を書きに行く際には取材先まで自費、打ち合わせで割り勘等、本当に予測できない出費が数多くあり、仕事柄、支払い予定が2ヶ月先ということも多く「いよいよ回らなくなってきた!」なんて月も出てきてしまうんです。
そんな時にフリーナンスのサービスを知り即申し込み、年始に入り用があり即日払いを初利用させていただきました。
エンジニアの利用事例
クライアントからディレクション自体を任されることも多く、その際にはデザインやイラストを仲間や知り合いに振ることもある為、クライアントからの振込前に彼らにお支払いしなければならないこともよくあります。
そんなときに、支払いサイクルよりも前にお金を払ってもらえる即日払いは、非常に助かります。
GMOフリーランスファクタリングのよくある質問
GMOフリーランスファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
- Q手数料の割合はどの程度ですか？
- A
お申し込みいただく金額に対して、一律で9.5%の手数料となります。
- Q申し込み可能な金額の範囲はどうなっていますか？
- A
利用できる最低金額は1万円からとなっており、上限額につきましては特に設けていません。
ニーズに合わせて、幅広い金額でのご利用が可能です。
- Q他社で買取ができなかった請求書も申し込みは可能ですか？
- A
はい、フリーナンスとは審査基準が異なるため、買取が可能なケースがございます。
また、GMOフリーランスファクタリングで買取が難しい場合でも、フリーナンスでの買取が可能になることがありますので、ぜひ一度相談してみてください。
- Q申し込みに必要な書類や情報を教えてください。
- A
お申し込みには、請求書のファイルを提出する必要があります。
また、お客様の活動を証明するためのSNSアカウントやウェブサイトの情報も必要となります。
審査完了後に買取をご希望の際には、お申し込み者の情報と一致する運転免許証やマイナンバーカードの提出が必要です。
- Q営業時間を教えてください。
- A
GMOフリーランスファクタリングの営業時間は、平日の午前9時から午後5時までです
- Q問い合わせ電話番号を教えてください。
- A
現在、お問い合わせはメールのみの受け付けとなっています。
電話でのサポートは提供していないため、メールにてお気軽にお問合せください。
- QFREENANCE（フリーナンス）とは？
- A
フリーランスやスモールビジネスのオーナー向けに無料の損害賠償保険「フリーナンスあんしん補償」や「フリーナンス即日払い」を提供しています。
フリーナンスも、請求書を早期に資金化が可能です。
ファクタリング同様に
- 立て替え：経費が事前持ち出しの取材が複数あるが、手持ちがない。
- 急な出費：案件を引き受けたがPCが破損してしまい急遽新しいPCの購入が必要になった。
- 生活費：大きな案件を引き受けたが3ヶ月後の入金の為、その間の生活費が不安。
などの資金調達が可能です。
FREENANCE（フリーナンス）との違い
GMOフリーランスファクタリングとの違いは、
- 会員登録（フリーナンス口座）：必要
住所が記載された写真付きの公的身分証(運転免許証・マイナンバーカード)を用意し会員登録
*法人なら登記簿謄本と身分証 - 審査スピード：平均60分
- 審査書類：源泉徴収税等など提出書類あり（1）請求金額（円・税込み / 税別の場合は消費税も）★
（2）源泉徴収税（円）
（3）請求日 ★
（4）振込期限 ★
（5）請求先会社名 ★
（6）請求先担当者
（7）振込み口座 (フリーナンスの口座であること）★
（8）請求先会社のご住所
（9）お名前/屋号がある場合は表記
（10）ご登録いただいているご住所
（11）捺印
※ ★マークのついているものは請求書への明記が必須 - 手数料：3%-10%
- 付帯サービス：損害賠償保険
手数料に関しては、会員登録・あんしん補償等の契約もあるため、フリーナンスの方が安くなる場合があります。
FREENANCE（フリーナンス）の口コミ
クラウドソーシングでライバルに勝つために、「あんしん補償」を自分の強みにしています
「あんしん補償」に加入していることをアピールすればクライアントに安心感を与えることができますので、案件をより獲得しやすくなると思います。デリバリー業に欠かせない保険の掛け金がネックになっていたときに、無料の「あんしん補償」を知りました。
保険はどうしても掛け金がネックになると思いますが、FREENANCEの「あんしん補償」は無料なので安心して利用することができます。フリーランス・個人事業主として働く人は、入っておいてマイナスになることはないと思います。即日払いのおかげで、クライアントとクリエイター 双方との信頼関係を構築できています
FREENANCEのおかげで社会的な信用が上がり、大きな案件を受託できるようになりました。クリエイターとの信頼関係の持続にも役立っています。
GMOフリーランスファクタリングを利用するなら公式サイトを確認
GMOフリーランスファクタリングは、
東証プライム上場のＧＭＯペパボ （3633）の連結企業ですので基盤は安心、手数料は一律 9.5%なので、安心して審査を受けることが可能です。
他社のファクタリング審査で9.5%以上の見積もりの際には、GMOフリーランスファクタリングで実施したいですね。
申し込みの流れ
ちなみに、審査・申込の流れは、
- 即日払いの申し込み
GMOフリーランスファクタリング公式ホームページから、請求書をアップロードし必要事項を入力。
請求書の一部(一万円以上)または全額での申し込みが可能
また、審査完了まで公的身分証を提出する必要はありません。 - 審査結果連絡と公的身分証の提出
最短30分で審査結果の連絡がきます。
審査結果承諾後、写真付きの公的身分証（運転免許証・マイナンバーカード）を提出 - 指定の口座に振込み
利用後は支払い期日の翌営業日までに、指定の口座にお振込み（弁済）
会員登録”不要”、担保や保証人も不要
運営会社・会社情報：GMOクリエイターズネットワーク株式会社
| 会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
|---|---|
| 英文表記 | GMO Creators Network, Inc. |
| 設立日 | 2002年4月 |
| 本社所在地 | 〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
| お問い合せ | 03-5458-8056 |
| 事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
| 役員構成 | 代表取締役社長 五十島 啓人 |
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。【メディア掲載】フジテレビ系『Mr.サンデー』『健美家』『住宅新報】』等