資金繰りに悩む中小企業や個人事業主の間で、近年注目されている資金調達方法が「ファクタリング」です。
銀行融資のような長い審査期間が不要で、売掛金を活用して早期に資金を確保できる点が特徴です。
その中でも、スピード対応とオンライン完結型のサービスとして注目されているのが「キャッシュファクター」です。
キャッシュファクターは、
といったスピード感のある資金調達を特徴とするファクタリングサービスです。
しかし、実際に利用するとなると、
といった点が気になる方も多いのではないでしょうか。
そこでこの記事では、
などを分かりやすく整理しながら解説します。
ファクタリングを検討している方は、ぜひ参考にしてください。
キャッシュファクターの基本情報をチェック！
まずは、キャッシュファクターの基本情報を確認しておきましょう。
運営会社やサービス内容を知ることで、安心して利用できるかどうかの判断材料になります。
会社概要
キャッシュファクターは、売掛金を活用した資金調達サービス「ファクタリング」を提供するサービスです。
銀行融資とは異なり、企業が保有している売掛金を買い取ることで資金化する仕組みのため、担保や保証人が不要なケースが多く、スピーディーに資金調達できる点が特徴です。
資金繰りの改善や急な支払い対応など、短期的なキャッシュフローの確保を目的として利用されています。
運営会社：株式会社Fidelio
キャッシュファクターを運営しているのは、**株式会社Fidelio（フィデリオ）**です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| サービス名 | キャッシュファクター |
| 法人名 | 株式会社Fidelio |
| 代表取締役 | 吉兼 政彦 |
| 所在地 | 東京都千代田区神田須田町2-23-1-601 |
| 電話番号 | 03-5207-2800 |
| 営業時間 | 9:30〜18:30（土日祝休） |
東京都千代田区に拠点を置き、ファクタリングを通じて中小企業や個人事業主の資金調達をサポートしています。
対応ファクタリング種類
キャッシュファクターは、主に売掛金の買取型ファクタリングを提供しています。
売掛金をファクタリング会社が買い取ることで、入金期日を待たずに資金化できる仕組みです。
ファクタリングは銀行融資とは異なり、
という特徴があり、資金繰り改善の手段として多くの事業者が利用しています。
オンライン完結サービス
キャッシュファクターの大きな特徴のひとつが、オンライン完結型のサービスです。
申込みから審査、契約、入金までをオンラインで進めることができるため、
といったメリットがあります。
全国どこからでも利用できるため、地方の事業者でも活用しやすいサービスといえるでしょう。
キャッシュファクターの強みは？
ファクタリング会社は数多く存在しますが、キャッシュファクターにはいくつかの特徴があります。
ここでは、サービスの主な強みを見ていきましょう。
最短30分査定・最短2時間入金
キャッシュファクターは、スピード対応を重視したファクタリングサービスです。
書類提出後、最短30分で査定が行われ、契約完了後は最短2時間で入金されるケースもあります。
銀行融資の場合、審査に数週間かかることも珍しくありません。
その点、ファクタリングは売掛金を基準に審査が行われるため、迅速な資金調達が可能です。
急な支払い対応や資金ショートの回避など、スピードが求められる場面で活用されることが多いサービスです。
オンライン完結・全国対応
キャッシュファクターは、全国対応のオンラインファクタリングです。
- Web申し込み
- 書類提出
- 契約
- 入金
までをオンラインで完結できるため、来店の必要がありません。
忙しい経営者や遠方の事業者でも、スムーズに資金調達できる点が評価されています。
審査通過率90％
キャッシュファクターは、**審査通過率90％**とされています。
ファクタリングでは、利用者本人の信用情報よりも、売掛先の信用力が重視される傾向があります。
そのため、
でも利用できる可能性があるのが特徴です。
買取可能額15万円〜1億円
キャッシュファクターでは、15万円から最大1億円までの売掛金買取に対応しています。
比較的少額の資金調達から、大きな資金ニーズまで幅広く対応できるため、
- 個人事業主
- 中小企業
- 成長企業
など、さまざまな事業者が利用可能です。
専属担当サポート
キャッシュファクターでは、専属担当者によるサポート体制が用意されています。
申込みから契約、入金までを一人の担当者がサポートするため、
といった点が特徴です。
資金調達だけでなく、将来的な資金繰り改善について相談できる点も評価されています。
キャッシュファクターの良い評判・口コミ！
ここでは、キャッシュファクターに関する良い評判や口コミの傾向を紹介します。
利用者の声からは、主にスピードや対応の丁寧さを評価する意見が見られます。
即日資金調達の口コミ
キャッシュファクターの口コミで特に多いのが、入金スピードに関する評価です。
といった声があり、スピードを重視する利用者から評価されています。
資金繰りのタイミングが厳しい場合、迅速な対応は大きなメリットといえるでしょう。
手数料の安さに関する口コミ
ファクタリングを利用する際に気になるのが手数料です。
キャッシュファクターについては、
といった声も見られます。
特に、他社から乗り換えた利用者の中には、手数料面でメリットを感じたという口コミもあります。
オンライン完結の利便性
オンラインで手続きが完結する点も、利用者から評価されているポイントです。
忙しい経営者にとって、対面契約が不要なのは大きなメリットです。
といった口コミもあり、利便性の高さが評価されています。
担当者対応の評価
キャッシュファクターの口コミでは、担当者の対応に関する評価も見られます。
など、サポート面を評価する声もあります。
資金調達は経営に直結する重要な判断になるため、相談しやすい担当者がいることは安心材料のひとつといえるでしょう。
キャッシュファクターの悪い評判・口コミは？
キャッシュファクターはスピード対応やオンライン完結などの点で評価されていますが、一方で注意点として挙げられる口コミもあります。
サービスを検討する際は、良い評判だけでなく、こうしたポイントも理解した上で判断することが大切です。
手数料が案件ごとに変動
ファクタリング全般に言えることですが、キャッシュファクターの手数料は案件ごとに変動する仕組みです。
売掛先の信用力や取引状況、売掛金の金額などによって条件が変わるため、事前に明確な手数料率が提示されていないケースもあります。
そのため、
といった点を理解しておくことが重要です。
実際の手数料は審査後に提示されるため、契約前にしっかり確認するようにしましょう。
土日祝の非対応
キャッシュファクターの営業時間は**9:30〜18:30（土日祝休）**となっています。
そのため、
といった場合には、対応が翌営業日になる可能性があります。
平日に資金調達の予定を立てておくことで、スムーズに利用しやすくなります。
売掛先信用による審査変動
ファクタリングの審査では、利用者自身の信用情報よりも売掛先企業の信用力が重視される傾向があります。
そのため、
といった場合は、条件が厳しくなる可能性があります。
売掛金の内容によって審査結果が変わるため、複数の売掛金がある場合は、条件の良いものを選んで相談するのも一つの方法です。
キャッシュファクターを利用するメリット！
キャッシュファクターには、資金調達をスムーズに進められるいくつかのメリットがあります。
ここでは主なポイントを整理して見ていきましょう。
最短即日資金調達
キャッシュファクターの大きな魅力の一つが、スピード感のある資金調達です。
審査は最短30分程度で行われ、契約完了後は最短2時間で入金されるケースもあります。
銀行融資の場合、
- 事前審査
- 本審査
- 契約手続き
といった流れで数週間かかることもありますが、ファクタリングは売掛金を基準に判断されるため、短時間で資金調達できる可能性があります。
急な資金需要に対応できる点は大きなメリットといえるでしょう。
全国対応のオンライン完結
キャッシュファクターは、申し込みから入金までオンライン完結のサービスです。
という点が特徴です。
地方の事業者や忙しい経営者でも利用しやすく、時間や移動の負担を減らすことができます。
少額〜高額まで対応
キャッシュファクターでは、15万円〜1億円までの売掛金買取に対応しています。
このため、
など、幅広い用途で利用できるのが特徴です。
個人事業主から中小企業まで、さまざまな事業者が利用しやすいサービスといえるでしょう。
他社ファクタリング乗り換え対応
キャッシュファクターは、他社ファクタリングからの乗り換え相談にも対応しています。
ファクタリング会社によって手数料や条件は異なるため、
といった理由で乗り換えを検討する事業者も少なくありません。
条件を比較することで、より良い資金調達環境を整えられる可能性があります。
経営コンサルサポート
キャッシュファクターでは、資金調達だけでなく経営改善のサポートも行っています。
専属担当者が資金繰りの状況を確認しながら、
などについて相談できる点が特徴です。
単なる資金調達サービスではなく、長期的な資金繰り改善を視野に入れたサポートを受けられる点は安心材料といえるでしょう。
キャッシュファクターの注意点は？
キャッシュファクターは便利な資金調達方法ですが、利用前に理解しておきたい注意点もあります。
手数料非公開（案件ごと変動）
キャッシュファクターの手数料は、案件ごとに個別設定されるため、公式サイトで明確な割合が公開されていません。
売掛金の内容や取引先の信用力によって条件が変わるため、審査後に提示される手数料を確認することが大切です。
納得できる条件かどうかを判断した上で契約するようにしましょう。
土日祝は営業外
キャッシュファクターの営業時間は平日のみです。
そのため、土日祝日に申し込みを行った場合、審査や入金は翌営業日になる可能性があります。
急ぎの資金調達を検討している場合は、営業日を意識して申し込むことが重要です。
売掛金が必要
ファクタリングは売掛金を買い取る仕組みのため、売掛金（請求書）が存在することが前提条件になります。
そのため、
- 現金取引のみの事業
- 売掛金がない場合
は利用できません。
利用前に売掛金の内容や金額を確認しておきましょう。
より良い条件で資金調達を行うためには、
複数のファクタリング会社から見積もりを取る方法もあります。
最近では、一括で複数社の条件を比較できるサービスもあります。
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キャッシュファクターはどんな人に向いている？
ここまでの特徴を踏まえると、キャッシュファクターは次のような事業者に向いているサービスといえます。
急ぎの資金調達ニーズ
キャッシュファクターは、最短即日で資金調達できる可能性があります。
そのため、
といった場面で利用を検討する事業者に向いています。
銀行融資が難しい中小企業
銀行融資は審査が厳しく、時間がかかることもあります。
一方、ファクタリングは売掛金を基準に審査されるため、
でも利用できる可能性があります。
オンライン資金調達希望者
来店や対面契約が不要なため、忙しい経営者や地方の事業者でも利用しやすいのが特徴です。
オンラインで手続きを完結したい方に向いています。
他社ファクタリング乗り換え検討者
すでにファクタリングを利用している方の中には、
- 手数料が高い
- 対応が遅い
といった理由でサービスの乗り換えを検討するケースもあります。
キャッシュファクターは乗り換え相談にも対応しているため、条件の見直しをしたい方にも向いています。
キャッシュファクターの無料相談はこちら
資金繰りの悩みは、早めに相談することで解決できるケースも多くあります。
キャッシュファクターでは、
といったスピード対応の資金調達が可能です。
まずは無料相談で、現在の売掛金が利用できるか確認してみるのも一つの方法です。
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👉 キャッシュファクター公式サイト
キャッシュファクターの利用手順！
キャッシュファクターは、オンラインで手続きが進められるため、比較的シンプルな流れで資金調達を行うことができます。
ここでは、一般的な利用の流れを確認しておきましょう。
申し込みを行う
まずはキャッシュファクターの公式サイトから申し込みを行います。
申し込み方法は主に以下の3つです。
- Web申し込みフォーム
- 電話問い合わせ
- LINE相談
急ぎの資金調達を希望する場合は、電話やLINEで直接相談することで、スムーズに対応してもらえるケースもあります。
申し込み時には、希望する買取金額や会社情報などの基本情報を入力します。
必要書類を提出する
申し込み後は、審査に必要な書類を提出します。
提出方法はオンラインで完結できるため、郵送などの手間はかかりません。
書類が揃っていれば、審査もスピーディーに進みます。
審査結果と条件を確認する
提出した書類をもとに審査が行われ、買取条件が提示されます。
主に確認するポイントは以下です。
- 買取金額
- 手数料
- 入金予定日
提示された条件に納得できる場合のみ契約へ進むため、内容をしっかり確認することが重要です。
契約を締結する
条件に合意できれば契約手続きへ進みます。
キャッシュファクターはオンライン契約に対応しているため、来店の必要はありません。
契約内容を確認したうえで、電子契約などで手続きを行います。
資金を受け取る
契約が完了すると、指定した銀行口座へ資金が振り込まれます。
キャッシュファクターでは、
最短2時間で入金されるケースもあるとされており、急な資金ニーズにも対応しやすいサービスです。
キャッシュファクターの必要書類は？
ファクタリングの審査では、売掛金の存在や入金履歴を確認するための書類が必要になります。
キャッシュファクターで一般的に求められる書類は以下の通りです。
本人確認書類
まずは本人確認書類が必要になります。
主な例としては、
などが挙げられます。
法人の場合でも、代表者の本人確認書類が求められるケースが一般的です。
売掛金請求書
ファクタリングでは、売掛金を買い取るため、請求書など売掛金の存在を証明できる書類が必要になります。
例えば、
などが審査資料として利用されることがあります。
売掛先の信用状況も審査対象になるため、正確な情報を提出することが重要です。
入金履歴が確認できる通帳
売掛金の入金履歴を確認するため、銀行通帳などの提出が求められる場合があります。
過去の取引実績が確認できることで、審査がスムーズに進む可能性があります。
キャッシュファクターのFAQ
ここでは、キャッシュファクターに関するよくある質問をまとめました。
- Q開業直後の個人事業主でも利用できる？
- A
売掛金があり、請求書などの書類を提出できる場合は、利用できる可能性があります。
ファクタリングは借入ではないため、銀行融資と比べて利用しやすいケースもあります。
なお、個人事業主向けのファクタリングについては
以下の記事でも詳しく解説しています。
▶ 個人事業主向けファクタリングはこちら
- Q利用可能金額はいくら？
- A
キャッシュファクターでは、
15万円〜1億円程度までの売掛金買取に対応しています。少額の資金調達から、大きな資金ニーズまで幅広く対応できるのが特徴です。
- Q地方でも利用できる？
- A
キャッシュファクターはオンライン完結型のサービスのため、全国どこからでも利用可能です。
来店の必要がないため、地方の企業や個人事業主でも利用しやすい仕組みになっています。
- Q入金までの時間はどれくらい？
- A
申し込みから審査、契約までがスムーズに進めば、
最短2時間程度で入金されるケースもあります。ただし、提出書類や審査状況によっては時間がかかる場合もあるため、余裕を持って相談することが重要です。
ファクタリング会社は複数あり、
大手ではビートレーディング・えんナビ・メンターキャピタルなども有名です。
キャッシュファクターを検討するなら資金調達サービス比較も視野に！
キャッシュファクターは、スピード対応とオンライン完結型のサービスを特徴とするファクタリング会社です。
特に、
- 急ぎの資金調達が必要
- 銀行融資では間に合わない
- 売掛金を早期資金化したい
といったケースでは、有力な選択肢の一つになります。
ただし、ファクタリングは会社ごとに
- 手数料
- 審査基準
- 入金スピード
が異なるため、複数サービスを比較することも重要です。
資金調達の条件をより良くするためにも、
複数のファクタリング会社へ相談して条件を比較する方法も検討してみましょう。
ファクタリング会社はそれぞれ
手数料・入金スピード・審査基準が異なります。
そのため、1社だけで判断するのではなく、
複数サービスを比較して条件を確認することも重要です。
＼ 最短即日資金調達の相談はこちら ／
突発的な資金ショートや売掛金の入金待ちでお悩みの場合は、
まずはキャッシュファクターへ無料相談してみるのも一つの方法です。
最短30分査定・最短2時間入金に対応しており、オンラインで手続きが完結します。
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。【メディア掲載】フジテレビ系『Mr.サンデー』『健美家』『住宅新報】』等