ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間（翌月・翌々月）が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料2%～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
ビートレーディング
ファクタリングは、まだまだ知名度の低い資金調達方法かもしれません。
しかし、一度利用した人のリピート率はかなり高く、便利なサービスであることは間違いありません。
今回紹介するビートレーディングは、
女性オペレーターによるキメ細やかな対応で、
取引実績3.7万社以上（累計買取額900億円を達成）の契約件数、全国トップクラスのファクタリングサービス会社です。
・調達スピード：最短２時間
・手数料：最低2%～
・資金調達額：無制限
・契約方法：オンライン・対面
［全国対応］
売掛債権（売掛金）の売却で資金調達はコチラから
ビートレーディングの口コミ・評判
ビートレーディングは、日本経済新聞をはじめ
ファクタリング情報センター・比較.com・マネースタジオ・高く売れるドットコム・mybest・建設業の？をなくす 建サポ・VOIX money・みんなのキャリア・優良業者･専門家の比較･紹介サイト「STRATE」・ノマド家 Coworking Home」・工具・電動工具情報サイト「工具男子新聞」、数々のメディアで紹介されています。
そんなビートレーディングについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、公式サイトにお客様の声（体験談・口コミ）が掲載されていたので紹介します。
建設業
大型案件の受注により材料費を前払いする必要がありました。
銀行からの融資では間に合わないため、急いでビートレーディングに問い合わせしました。
初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。
申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定どおり終えることができました。
今後急な受注があっても焦らず自信を持って引き受けられるので心強いです。
製造業
新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。
以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました！
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
運送業
売掛先1社からの入金が遅れたため、急きょ資金が必要になりファクタリングを利用しました。
銀行融資よりも審査が早く簡単と聞いていましたが、思った以上に必要書類も少なくて驚きました。
外出していることが多いため、申し込みから契約までオンラインで完結できるのはすごくありがたいです。
これまで2回ほど利用しましたが、今後も機会があれば”ビートレーディング”を利用したいと思っています。
小売業
毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。
年に1回の利用ですが、担当の方には事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。
また来年も”ビートレーディング”に相談したいと思います。
『ビートレーディング』とは
資金繰りにおいて、ファクタリングは非常に便利なサービスです。
資金調達方法は、
- 預貯金等の自己資金
- 金融機関（銀行・信金・農協等）からの借入
- 補助金・助成金の活用
- クラウドファンディング（融資型）
- 不動産担保ローン
- アセットファイナンス
様々ありますが、ファクタリングはアセットファイナンスの1つになります。
アセットファイナンスは、資産を元手に資金調達を行うことで
土地・不動産を売却などもこれに入ります。
ファクタリングの強み
ビートレーディングは、
売掛債権を売却し入金予定よりも早期に現金化するファクタリングに強みがあります。
財務状態は企業によって違いますが、
- 金融機関に頻繁に融資をお願いするのは、取引先であったとしても容易ではありません。
- 融資型クラウドファンディングも、投資家あっての話なので投資家へのイメージが悪くなります。
- 補助金・助成金は、そもそもレギュレーションに合わなければ活用できません。
- 不動産担保ローンも、担保価値以上の融資は受けられません。
業種に関わらず資金調達
その点、ファクタリングは売掛金さえあれば、
建設業だろうと製造業・小売業・運送業関係なく個人事業主でも、
- いつでも
- 何度でも
- スピーディに
に資金調達が可能です。
さらに、
- 最短５時間（即日）
- 債務超過・税金滞納、保険料滞納でも対応可
融資とは異なるため信用情報に影響しませんし、貸借対照表（バランスシート）上の負債にならないのが特徴です。
ビートレーディングの特徴
ビートレーディングは、豊富な実績と高い顧客満足度を誇る、日本を代表するファクタリング会社です。
業界トップクラスの契約件数と取扱高を誇り、多くの企業から信頼を集めています。
ビートレーディングの特徴：日本全国対応
日本全国どこでもサービスの提供が可能であり、地域を問わず多くの企業が利用しています。
地方の企業でも容易に資金調達の機会を得ることができます。
ビートレーディングの特徴：契約件数全国トップクラス
取扱件数は3.7万件以上、月間契約数は800件にも及び、累計取扱高は900億円以上と、その実績は業界内でも際立っています。
多くの顧客に信頼されており、安心してサービスを利用できる環境が整っています。
ビートレーディングの特徴：確度の高い資金調達：最大買取率98％
最大98％の高い買取率を誇り、顧客の多くの資金需要に応えることができます。
効率的な資金調達が可能となり、企業の現金流を大幅に改善できます。
ビートレーディングの特徴：経験豊富な営業がたくさんいて、顧客対応満足度No.1
経験豊富な営業スタッフが多数在籍しており、顧客からの対応満足度が非常に高いです。
顧客の細かなニーズに対応できる柔軟なサービスを提供しています。
ビートレーディングの特徴：ファクタリングで認知度No.1
ファクタリング業界での認知度が非常に高く、その名前は広く知られています。
新規顧客も安心してサービスを利用することができます。
ビートレーディングの特徴：小口から大口まで対応可能
小額の資金需要から大規模な資金調達まで幅広く対応しており、さまざまな規模の企業が利用可能です。
多様なビジネスステージの企業がサポートを受けることができます。
ビートレーディングの特徴：女性オペレーターによるキメ細やかな対応
女性オペレーターが在籍しており、細やかな対応が可能です。
特に女性経営者や担当者からの評価が高いです。
冒頭でも少し紹介しましたが、
ファクタリングは、利用する人のリピート率が非常に強いサービスです。
経済産業省も、
売掛債権の流動化による資金調達を推奨しており、中小企業を中心に近年広く認知されつつあります。
参考ページ：ファクタリング おすすめの資金調達
ファクタリングのビートレーディング：メリットとデメリット
資金繰りに困っている企業にとって、ファクタリングは魅力的な資金調達手段の一つです。
その中でも、ビートレーディングは多くの企業から利用されています。
しかし、ファクタリングにはメリットだけでなく、デメリットも存在します。
ビートレーディングのメリット：調達スピード：最短2時間
ビートレーディングの大きな特徴は、最短で2時間以内に資金調達が可能という点です。
急な資金需要に即対応できるため、キャッシュフローの改善や緊急の支払いに迅速に対応することができます。
ビートレーディングのメリット：手数料：最低2%～
競争力のある手数料設定も魅力です。
ビートレーディングは、取引額に応じて最低2%からの手数料を提供しており、他のファクタリングサービスと比較してもコストを抑えられるケースが多いです。
ビートレーディングのメリット：資金調達額：無制限
資金調達額に制限がない点も、ビートレーディングの大きな強みです。
特に、大口取引や多額の資金調達が必要な企業にとって、資金調達額が無制限であることは安心感を与えます。
ビートレーディングのメリット：契約方法：オンライン・対面の柔軟性
オンラインでの手続きを選択できるため、手間を省いて効率的に契約を進められます。
また、対面でのサポートも選べるため、直接相談したい場合や複雑な案件にも柔軟に対応可能です。
ビートレーディングのデメリット：契約方法：手数料の上限が明確でない
ビートレーディングでは手数料が最低2%と非常に低い水準から始まりますが、上限が明確に提示されていないため、取引条件によっては予想以上に高額な手数料が発生する可能性があります。特に、売掛先の信用力や取引規模によって手数料が大きく変動するため、契約時に詳細な確認が必要です。
気になる安全性：怪しくない？
ビートレーディングは怪しい？騙された等のクチコミはありませんでしたが、
ファクタリングの安全性を気にする人もいると思います。
ビートレーディングでは、安心してサービスを利用してもらうために数々の取り組みを行っています。
- 法令遵守
法令・社内規則等を遵守し、良識に従って適切に対応
反社会的勢力対応 - 徹底した個人情報の管理
ビートレーディングは、世界15万社以上が導入している顧客管理システム「salesforce」で個人情報を厳重に管理し、官公庁や金融機関も利用する電子契約サービス「クラウドサイン」を使用して契約しています。 - サービスの提案
お客・申し込み者に合わせて最適なサービスを提案 - 契約内容の遵守
契約内容を遵守し、サービスや契約内容を分かりやすく正確に説明 - 日本全国対応
ビートレーディングは、迅速かつ親身に対応できるよう、全国に4つの拠点（東京本社・仙台支店・大阪支店・福岡支店）を設けています。 - 適切な社内体制の整備
コンプライアンス委員会を設置し、社員への教育・研修を適切かつ継続的に実施しています。
ビートレーディングのよくある質問：疑問・質問・悩み・注意点を解決
ビートレーディングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラビートレーディングのファクタリング申し込み
ビートレーディングに限らず、ファクタリング申し込みは基本的に
- 売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
- 通帳のコピー(表紙付2か月分)
必要書類は2点です。
ビートレーディングの場合、
資料を提出後、平均30分以内に審査結果が伝えられます。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりませんし、申込から最短5時間で振り込みが可能です。
ファクタリングの場合、融資と違うため、審査結果より審査内容のほうが重要です。
- 融資額は希望額なのか？
- 手数料は何％なのか？
時が経てば入金される売掛金です。
高手数料で契約してしまってはもったいないと言えるでしょう。
以前、ファクタリング会社の口コミ・評判を紹介しました。
建設業界に強いという形で紹介しましたが、基本的に業者は問いません。
多くのファクタリング会社に依頼することで、条件のいい契約を結ぶことができるでしょう。
1,000万円の売掛金を
・手数料5％
・手数料20％
の場合、現金化は
・950万円（5％）
・800万円（20％）
大きく違ってきます。
契約形態と手数料に差が出るのは、
- ２社間ファクタリング
- ３社間ファクタリング
によって大きく変わるため、資金調達の状況に応じて判断する必要があります。
そのため、
- 1日も早く資金調達をする必要があるのか？
- 少しでも手数料を押さえた形で資金調達をしたいのか？
ビートレーディングの申し込みの流れ
ちなみに、ビートレーディングの申し込みの流れは
- ファクタリング申し込み
公式ホームページのお問合せフォームから申し込み - WEBフォームで資料提出
請求書（請求書、注文書など）・通帳のコピー（表紙付2か月分）をWEBフォームからアップロード - 審査
アップロードし送信した資料をもとに審査
最短30分で審査完了 - オンライン契約・振込
契約はオンライン上で可能です。
オンラインで契約締結後、最短5時間で振込み
≪参考サイト≫
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 郵便番号 | 〒105-0012 |
| 住所 | 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 公式サイト | https://betrading.jp/ |