BIZパートナー
資金調達に即日ファクタリングは可能?
手数料はどれくらい?
BIZパートナーの口コミや評判は?
見積もり・審査時の注意点は?
ファクタリング活用時のポイント
ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料0.5%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
資金繰りは、企業経営において常に付きまとう課題の一つです。
特に中小企業にとっては、売掛金回収の遅延などが原因で、資金ショートの危機に陥るケースも少なくありません。
そんな中、注目されているのがファクタリングという資金調達方法です。
ファクタリングとは、企業が保有する売掛金(売掛債権)をファクタリング会社に売却し、その対価として早期に資金を得る仕組みです。
従来の銀行融資と比較して、ファクタリングは迅速な資金調達が可能である点が大きな特徴です。
審査期間が短く、手続きも比較的スムーズに進められるため、急な資金が必要になった際にも対応できます。
今回は、そんな便利なファクタリングサービスを提供している「BIZパートナー」にスポットを当て、企業の資金調達をサポートのメカニズムを詳しくご紹介します。
本記事では、BIZパートナーのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
ファクタリングとは?
ファクタリングとは、企業が保有する売掛金(売掛債権)を、ファクタリング会社に売却し、その対価として早期に資金を得る仕組みです。
この方法により、企業は支払いを待つことなく資金を得ることができ、財務状態が改善され、運転資本の流動性が向上します。
経済産業省もファクタリングの普及を推進し、財務体質の改善を目指す戦略の一環として注目しています。
*売掛債権とは、企業が商品やサービスを提供した際に、顧客から後日代金を受け取る権利のことです。具体的には、売掛金、受取手形、電子記録債権(でんさい)などが含まれます。
・最短1時間で資金調達可能
『BIZパートナー』とは
『BIZパートナー』は、東京都豊島区西池袋に本社を構え、企業の経営をサポートするファクタリングサービスを提供しています。
スピード感を最重視したサービスを通じて、企業様の資金調達を迅速に支援し、経済界全体の発展に貢献することを目指しています。
より多くの企業に価値ある支援を届けるべく、日々邁進しています。
BIZパートナーの特徴:迅速な資金調達
BIZパートナーの特徴の一つは、迅速な資金調達が可能であることです。
銀行融資に比べて審査期間が短く、急な資金が必要な場合でもスピーディに対応できます。
新規受注や急な支払いが発生した場合にも、即座に資金を調達できるため、企業のキャッシュフローの改善に大きく貢献します。
BIZパートナーの特徴:柔軟な対応
BIZパートナーの特徴として、柔軟な対応が可能があります。
銀行融資のように、厳格な財務基準を満たす必要がないため、
- 税金滞納
- 債務超過
- 法人設立間もない
- 業務悪化
- 取引期間が短い
- 銀行返済リスケ中
- 知人・友人からの融資が難しい
などでも、売掛債権があれば利用できます。
幅広い企業の資金ニーズに対応し、企業の成長を支援します。
BIZパートナーの特徴:担保や保証人が不要
BIZパートナーの売掛債権ファクタリングでは、一般的に不動産などの担保や保証人を用意する必要がありません。
不動産などの資産を持たない企業や、迅速な資金調達を求める企業にとってもアクセスしやすい金融サービスとなっています。
保証人や担保の提供が必要ないため、手続きが簡素化され、より多くの企業が気軽に利用できる利点があります。
BIZパートナーの特徴:売掛債権を担保に
銀行融資のように、会社の将来性を評価されるのではなく、
・新たに受注した仕事の先払い金がない
・前払いとなる材料費や外注費がない
・取引先からの入金が遅れてしまい、当座預金がショートしてしまった
・従業員への支払い給料が足りない
・銀行からの追加融資を受けるまでのつなぎ資金が必要
・設備投資をおこなうためのまとまった資金がすぐに必要
といった、具体的な資金需要に対して、売掛債権を担保に資金調達できます。
BIZパートナーの特徴:2社間ファクタリングで取引先に知られず利用できる
BIZパートナーは2社間ファクタリングを採用しちえます。
- 資金調達をしたい会社
- ファクタリング会社
の2社で契約を交わすファクタリングです。
このファクタリング方式では、債権譲渡通知を取引先に送ることなく、売掛債権を売買する契約を結びます。
そのため、企業間の信頼関係に悪影響を与えることなく、ファクタリングを利用して資金調達ができ、企業の運営に支障をきたすことなく、柔軟に資金を調達できます。
債権譲渡登記を必要としないため、手続きを省略できるため、申し込みから最短即日現金化・送金が可能です。
”BIZパートナー”のメリット
BIZパートナーのファクタリングサービスにはいくつかのメリットがあります。
迅速な資金調達が可能であり、企業のキャッシュフローを安定させる手助けとなります。
特に、売掛金の早期回収ができるため、資金繰りの改善が期待できます。
BIZパートナーのメリット:速やかな資金化(最短即日現金化)
BIZパートナーのファクタリングサービスでは、売掛金を先払いすることで、最短2時間で資金を調達することができます。
この迅速な資金化により、急な支出やキャッシュフローの問題にも柔軟に対応することが可能です。
材料の購入や外注費用の支払い、従業員の給与や光熱費など、企業運営に必要な支出を迅速に処理できるため、運営のスムーズさを維持し、事業の成長を支援します。
BIZパートナーのメリット:借入れとして記録されない
ファクタリングは売掛金の売買に過ぎないため、従来の借入れとは異なり、財務諸表に負債として計上されることはありません。
会社の財務健全性を外部に誤解されることなく保つことができます。
また、税金対策としての効果も期待でき、企業のキャッシュフローを改善しつつ、負債としての記録を避けることが可能です。
BIZパートナーのメリット:担保・保証人不要
BIZパートナーのファクタリングでは、金融機関の融資と異なり、担保や保証人の提出は一切不要です。
迅速な資金調達が可能で、特に新興企業や小規模事業者にとっては、アクセスしやすい条件となっています。
リスクを抑えながら、ビジネスの拡大や資金繰りの安定化に役立ちます。
BIZパートナーのメリット:リスク回避・ノンリコース契約
BIZパートナーのファクタリングサービスはノンリコースファクタリング(償還請求権なし)契約を採用しているため、売掛先が経営破綻しても、返済義務が発生しません。
売掛金の回収リスクを回避でき、予期しないトラブルを避けることができます。
この安全性は、特に不確実性が高い取引においても安心して利用できる理由の一つとなっています。
BIZパートナーのメリット:スピーディな対応・全国24時間対応
BIZパートナーは、契約から入金までのプロセスを最短即日で完了することができ、緊急の資金ニーズにも迅速に対応しています。
全国24時間対応しているため、場所を問わず、どんなタイミングでもサポートを受けることができ、時間的な制約に縛られることなく資金調達が可能です。
”BIZパートナー”のデメリット
BIZパートナーのファクタリングサービスは多くのメリットがありますが、利用する際にはいくつかのデメリットも存在します。
手数料や契約条件が明確でない場合があり、事前に十分な情報を取得しないと予期せぬコストが発生するリスクがあります。
BIZパートナーのデメリット:10万円以下の請求書は対象外
BIZパートナーでは、一般的に10万円以下の小口の請求書はファクタリングの対象外となります。
小規模な企業や、小口の取引が多い企業にとっては、この点は大きなデメリットと言えるでしょう。
BIZパートナーのデメリット:詳細な手数料が明記されていない
BIZパートナーの手数料体系は、案件ごとに異なり、詳細な手数料が事前に明確に提示されないケースがほとんどです。
そのため、実際にどれくらいの費用がかかるのか、事前に正確に把握することが難しい点がデメリットとして挙げられます。
BIZパートナーの口コミ・評判
BIZパートナーについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお買取事例(体験談・口コミ)が記載されていたので掲載内容を紹介します。
BIZパートナーの口コミ評判:追加融資を受けられず
追加融資を受けられず材料費の支払いに困っていた所を助けてもらいました
営業活動が実を結び、やっとの思いで百貨店との新規契約を結ぶ事ができたのですが、商品作成を行ってもらっている取引会社より、支払いが遅れていた材料費の一括払いか、新たな注文に対する材料費を全額前払いしない限り新しい商品は納品できないと言われてしまいました。銀行への返済計画を変更(リスケジュール)していた為、追加融資は望めず途方に暮れていたところインターネットでファクタリングという事業資金の調達方法がある事を知り利用させていただきました。
早急に資金調達をする必要があり焦っていたのですが、必要書類を用意し面談をして頂いた翌日に契約を結ぶ事ができ、たったの2日間で材料費を用意する事ができました。
非常に大切な新規契約だったので納品等に遅れが出ず本当に助かりました。
これからも他店舗との契約が増えそうなので、資金調達時はまたよろしくお願いします。
-契約内容- 【売掛債権】 件数6件
【買取り金額】 323万9000円
【売買損】 16万1000円
【契約満了日にお支払い金額】
323万9000円(買取金額)+16万1000円(売却損)
=340万0000円(買取り対象債権額=返済金額)
BIZパートナーの口コミ評判:とにかく早い対応にいつもお世話になってます
新たに受注する現場が増え前払いが発生する外注費や従業員の日当や材料費に追われ、闇金に手を出したのが悪夢の始まりでした。
入金が無いのに1週間毎にやってくる金利の支払いに圧迫され、仕事は増え売上げも上がっているのに利益が残らない状態となり借入先が1件また1件と増えあっと言う間に多重債務者となってしまいました。恥を忍んで取引先に売掛金の前払いを依頼した際「うちも前払いする程の余裕が無い」と言われ断られてしまったのですが、その取引先の社長が過去に利用されたBIZパートナーさんを紹介していただき、事業資金の調達方法としてファクタリングがある事を知りました。
闇金の支払いに追われてしまっている状況を説明した所、担当者の方が親身になって話しを聞いてくれファクタリング契約で資金を調達し そのお金で闇金業者への支払いを完済する事ができました。
それ以来、ファクタリングを知ったお蔭で急に受ける受注にも対応でき、何よりもたったの2日間で資金調達ができるという点が大変便利で助かっています。
-契約内容- 【売掛債権】 件数3件
【買取り金額】 474万7680円
【売買損】 29万2320円
【契約満了日にお支払い金額】
474万7680円(買取金額)+29万2320円(売却損)
=504万0000円(買取り対象債権額=返済金額)
BIZパートナーの口コミ評判:札幌市で歯科医院を運営
札幌市で歯科医院を運営しております。
開業以来お蔭様でご利用いただく患者さんも増え従業員も増やし新たな治療方法としてレーザー治療を取り入れる事に。
そのレーザー機器の購入資金を用意する際、税金の滞納があった事から銀行で追加融資を受ける事ができなかった為、G社というファクタリング会社と契約をし資金を調達しました。レーザー機器の購入は問題なく行えたのですが、国保連合会からG社を通して毎月診療報酬が振り込まれる際に、ファクタリング手数料に加え留保金という名目で請求金額より何十万円も差し引かれて振り込まれるので次第に経営を圧迫するようになり、何とかしないといけないと思っていた時にBIZパートナーさんを知りました。
ホームページで診療報酬債権も扱っている事を確認していたので少しでも手数料が安くならないか確認するつもりでお電話をしたのですが、現状を報告するとBIZパートナーさんでは留保金をお預かりする事は無いとの事でびっくりして急いでG社との乗り換えを依頼しました。
乗り換えのためG社との契約を破棄したりと依頼してから契約まで少し時間がかかりましたが、請求金額から留保金という余計なお金を取られずに済んでいる事や国保連合会からの入金日当日に必ず振り込みを行ってくれるので助かります。これからもよろしくお願い致します。
-契約内容- 【診療報酬債権】 件数1件
【買取り金額】 518万4000円
【売買損】 21万6000円
【契約満了日にお支払い金額】
518万4000円(買取金額)+21万6000円(売却損)
=540万0000円(買取り対象債権額=返済金額)
BIZパートナーのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決
BIZパートナーについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラBIZパートナーのお問い合わせ:まとめ記事
BIZパートナーは、柔軟なファクタリングサービスを提供することにより、多くの企業が資金調達の課題を克服しています
。担保や保証人が不要で、スピーディーな対応が可能であり、事業の規模や業種に関わらず幅広い企業に対応しています。
ファクタリングを利用することで、資金流動性を高め、事業運営の柔軟性を保つことができます。
ぜひ、BIZパートナーのファクタリングサービスを活用してみてください。
BIZパートナーの資金化までの流れを確認
資金化までの流れは以下の4つのステップです
- お問い合せ
お電話、FAX、メール、LINEで簡単にお問い合わせが可能です。質問や相談もお気軽にどうぞ。 - ヒアリング・審査
必要書類を提出後、面談と審査を実施します。 - 買取りプランの提示
審査後、ご希望に合わせた買取り条件を提示し、条件に同意後、契約日時を決定します。 - 買取り実行
契約後、指定された支払方法でお買取り金額を送金します。
《参考サイト》
項目 | 内容 |
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会社名 | BIZパートナー株式会社 |
所在地 | 〒171-0021 東京都豊島区西池袋5-17-12創業新幹線ビル2F |
アクセス | JR池袋駅C2出口より徒歩6分 東京メトロ要町駅6番出口より徒歩2分 |
代表取締役 | 河野 章 |
電話番号 | 03-6912-7191 |
FAX | 03-6912-7192 |
事業内容 | ファクタリング事業 企業様が保有している売掛債権を償還請求権無しで買取るサービス。 三社間契約、二社間契約ともに対応。 医療機関(病院・診療所)・介護事業所・調剤薬局様が保有する各報酬債権を償還請求権無しで買取るサービス。 各種コンサルティング事業、資金調達コンサルティング、 経営コンサルティング等。 |