ファクターズ
資金調達に即日現金化は可能？
ファクターズの口コミや評判は？
見積もり・審査時の注意点は？
ファクタリング活用時のポイント
売掛債権(請求書)は時間（翌月・翌々月）が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
＞＞ファクタリング一括見積もりなら
ファクタリング会社一覧”52社”
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料2%～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
- 今日中にお金が必要！
- 資金繰りがピンチ！
資金調達に奔走する企業経営者は意外と少なくなりません。
そんな時、即日資金調達ができるのがファクタリングです。
今回紹介するファクターズは、
株式会社ワイズコーポレーションが運営する午前中の申し込みで最短15時に現金受取可能なファクタリング会社です。
『ファクターズ』とは
ファクタリングに求められるものは
- スピード力
- 買取力
になります。
- 1秒でも早くキャッシュが欲しい
- 0.1%でも低い手数料でファクタリングを実現したい
ファクターズは、中小企業の強い味方として請求書買取：ファクタリングに強みを持っています。
取引先へ請求書を郵送した場合、支払いサイトは契約によって若干異なりますが、月末締めの翌月払い、翌々月払いなど入金までに時間がかかります。
ファクタリングは、入金が確定している請求書をファクタリング会社に買い取ってもらうことで、即日で現金化が可能なサービスです。
となると、気になるのは、その手数料でしょう。
ファクターズの特徴：請求書買取・ファクタリング
ファクターズは、請求書買取の事例を紹介しています。
- 建設業：買取率93.3%
請求書額面：300万円
買取査定額：280万円 - 運送業：買取率92.0%
請求書額面：250万円
買取査定額：230万円 - 情報通信料：買取率85.7%
請求書額面：70万円
買取査定額：60万円
- 人材派遣業：買取率91.6%
請求書額面：1,200万円
買取査定額：1,100万円 - 医療介護業：買取率93.7%
請求書額面：1,450万円
買取査定額：1,360万円
買取率の高さは、ファクターズの特徴でもあります。
ファクターズの特徴：スピード買取
企業であれば、取引先の金融機関があるでしょう。
しかし、すべての企業が銀行と良好な関係というわけではあります。
多くの企業は起業時に法人口座を形だけ開設し、その後、担当者との接点もないということも少なくありません。
そんな状況で資金調達の相談をしても、いい答えが返ってくる可能性は少なく、だからこそファクタリングが注目されているわけです。
ファクターズを紹介する以前に、
おすすめのファクタリング会社の口コミ・評判を紹介しました。
- 即日OK！審査スピードの会社
- 審査通過率比較
- 優良オンラインファクタリング
など、手数料・融資額ランキングとして
- 事業資金のミカタ
30秒入力でおすすめの資金調達先検索、ファクタリング一括比較サイト、最高金額で即調達 - ファクタリングのTRY
最短で即日入金！売掛金を高額で買取り、24時間365日対応可能 - バイファクター
業界最低水準のファクタリング手数料・最短1時間入金、売掛金の高価買取 - エスコム
即日対応可能！業界最安水準（最低手数料1.5%〜）のファクタリングサービス - テラス
請求書の即日現金化、ファクタリングならテラス（個人事業主、フリーランスにおすすめ） - 日本ビジネスリンクス
最短2時間で資金化が可能！ファクタリング資金調達サービス【LINK】
などを紹介しました。
各社、各々強みがありますが、基本的には、
ファクターズと比較して、
- 手数料はどうか？
- 買取までの時間は短いか？
この比較で一番、メリットがある会社選びが基本であることは間違いありません。
ファクターズを利用するメリット
ファクターズのファクタリングサービスを利用することには多くのメリットがあります。
最大の特徴は、取引先に知られることなく売掛金を現金化できる点です。
ビジネスの流動性を高めながら、取引関係を損なうことなく資金調達が可能です。
また、債権譲渡登記が不要で、個人事業主にも対応しているため、幅広い業種と規模のビジネスにアクセス可能です。
ファクターズのメリット：売掛先に知られずに利用できる
ファクターズは、二社間ファクタリングを提供し、売掛先に知られることなく資金調達が可能です。
この匿名性はビジネス関係のプライバシーを保ちながら資金管理を行うことを可能にし、取引関係の緊張を避けながら効率的に資金を確保できます。
特に、競争が激しい業界やデリケートな商取引が関わる場合、このようなサービスは非常に価値が高いとされます。
ファクターズのメリット：債権譲渡登記を入れないで対応することが可能
ファクターズでは、債権譲渡の登記を行わずにファクタリングが可能です。
手続きが簡略化され、ビジネスパートナーに余計な負担をかけることなく迅速に資金を調達できます。
通常、債権譲渡登記が必要な場合は手続きが複雑になることが多いですが、このメリットは特に小規模事業者にとって大きな利点です。
ファクターズのメリット：個人事業主も対応
通常、ファクタリングサービスは法人向けが主流ですが、ファクターズは個人事業主も対応しています。
フリーランサーや単独事業者も安心して資金調達を行え、事業の持続可能性を支援します。
ファクタリングの利用が一般的でない個人事業主にとって、これは財務の選択肢を広げる重要な手段となります。
ファクターズのメリット：担保・保証人は不要
ファクターズは、担保や保証人なしでファクタリングを提供します。
新たな負債を背負うことなく、資金を調達することが可能です。
特に資本が限られている中小企業やスタートアップにとって、このメリットは金融アクセスのハードルを大幅に下げます。
ファクターズのメリット：赤字決算、税金未納でも対応可能
ファクターズでは、赤字決算や税金の未納があってもファクタリングの利用が可能です。
財務状況が厳しい企業でも資金調達の機会を得ることができ、事業の回復や継続を図るための重要なサポートを提供します。
ファクターズのメリット：「償還請求権なし」のファクタリング
ファクターズは、償還請求権のないファクタリングを提供しており、売掛先が倒産した場合でもすべての負担をファクターズが負います。
このシステムは、ビジネスパートナーに安心感を与え、資金調達のリスクを最小限に抑えることができます。
ファクターズを利用するデメリット
ファクターズを利用する際にはいくつかのデメリットが存在します。
サポートの電話問い合わせ時間が限定されていることです。
9:00から19:00までのサポート時間は、夜間や週末に問題が発生した場合、即時の対応を受けられないため、ビジネスに影響を与える可能性があります。
また、ファクタリングの取り扱い上限が3000万円までと比較的低いため、大規模な資金を必要とする企業にとっては不十分な場合があります。
ファクターズのデメリット：電話お問い合わせは9:00～19:00
ファクターズでは、カスタマーサポートの電話問い合わせ時間が平日の9:00から19:00までとなっています。
このサービス時間は、多くのビジネスの標準的なオペレーション時間内であるため、日中は便利ですが、夜間や早朝、週末に問題が発生した場合にはサポートを受けることができません。
特に緊急の資金調達が必要な場合や、突発的な問題が生じた際に対応できないため、これが大きな障害となる可能性があります。
ファクターズのデメリット：買取額は3000万円まで
ファクターズでは、ファクタリングの取り扱い上限額が3000万円までと設定されています。
この金額制限により、より大きな資金需要を持つ企業や、大規模なプロジェクト資金を必要とする事業にとっては、ファクターズのサービスが不十分と感じられる可能性があります。
特に成長段階にある企業や、急速に拡大している業界においては、この上限が資金調達の障害となり、他の金融機関への依存を強いられることになるかもしれません。
ファクターズの口コミ・評判
ファクターズについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。
ファクターズの口コミ評判：社会保険料の滞納も問題なく資金調達できた。
■食品卸売業
奈良県
去年の業績が悪く、社会保険料の支払いが遅れてしまってたので、審査が落ちるだろうなと思ってたが、問題なく請求書が現金化できた。
参考ページ：資金調達におすすめのファクタリング
ファクターズの口コミ評判：今まで利用していたファクタリング会社から乗り換え
■ IT関連業
東京県
今まで利用していたファクタリング会社の買取価格に不満があったので、 試しにファクターズへ見積もりを出したところ高額買取で驚きました。
ファクターズの口コミ評判：資金繰りが早く終わったので時間に余裕ができた
■介護業
山口県
資金繰りに数日間を要していましたが、ファクターズの請求書買取りサービ スのおかげで時間に余裕ができました。
今後も利用させていただきます。
ファクターズの口コミ評判：銀行リスケ中だったので本当に助かった
■自動車部品製造業
愛知県
もう融資は無理だなと途方に暮れていましたが、 請求書を現金化できたことで難を逃れました。
当面の資金繰りで使わせてもらいます。
ファクターズの口コミ評判：業者の支払に間一髪間に合いました
■アパレル業
福島県
予定していた入金がずれ込んでしまい慌てて資金繰りをしていました。
銀行に頼んでも間に合わず、 ファクターズのおかげでギリギリセーフでした。
ファクターズの口コミ評判：赤字決算でも利用ができました
■運送業
静岡県
前年度の売り上げが思わしくなく赤字決算でしたが、 請求書を即日買取ってもらえました。
銀行はダメだったのに本当に感謝しています。
ファクターズの口コミ評判：相見積もりの結果、一番でした
■広告代理店業
石川県
相みつを取った結果ファクターズが一番でした
請求書の買取りというか、 売掛金を買い取るファクタリング会社が多くあるなか こちらの査定結果が一番高額でした。
ファクターズの口コミ評判：現金化までほんとに早かった
■建設業
神奈川県
請求書の買取を依頼してから現金化までが、ウワサどおりでほんとに早かった。
資金繰りに困ったらまた利用したいです。
ファクターズの口コミ評判：当日の申込で15時までに入金はスゴイ!
■人材派遣業
福岡県
当日中の入金なんてどうせウソだろと思ってましたが、 ホームページに書いてることが本当でした。
ありがとうございました!
ワイズコーポレーションニュース
ファクターズを運営する株式会社ワイズコーポレーション
代表取締役 馬込 喜弘
中規模・小規模事業者への各種ファクタリングサービスの提供しています。
- We remain honest.
1.私たちは実直であり続けます。 - We protect YOU.
2.私たちは顧客情報の保護を徹底します。 - We aim for harmony.
3.私たちは社会との調和を大切にします。 - We promise.
4.私たちは誠実であり続けます。 - We continue to learn.
5.私たちは学び続けます。 - We are your partners.
6.私たちはあなたのパートナーです。
ファクターズ：記事まとめ
ファクターズのファクタリングは即日買取が強みです。
銀行融資・公的機関融資制度・ビジネスローンよりスピーディなファクタリングが特徴です。
ファクターズのファクタリングの流れ
ファクターズの即日ファクタリングの流れ（申し込み・審査・買取・支払い）は、
- 公式ホームページからお問合せ
請求書買取の審査申し込み - 必要書類提出
売却予定の請求書の提出・審査の開始 - 審査結果の報告
請求書の内容に応じて買取額の報告 - 請求書買取契約
売却する請求書の買取契約 - 買取代金入金
請求書の買取金額を入金 - 請求書の買取代金の支払い
請求書の期日通り入金後、現金化した買取代金の支払い
最短4時間で入金完了が実現できるのが、ファクターズのファクタリングです
《参考サイト》
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション / Y’s Corporation Inc. |
|---|---|
| 代表 | 代表取締役 馬込 喜弘 |
| 設立 | 2017年3月 |
| 事業内容 | 中規模・小規模事業者への各種ファクタリングサービスの提供 |
| 連絡先 | TEL：03-5924-6900 FAX：03-5924-6901 |
| 会社所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F 池袋駅C6出口から徒歩3分 |
| 参考サイト | https://www.yscorpo.co.jp/ |