ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
GMOフリーランスファクタリング
請求書などの売掛債権をファクタリング会社に売却して即現金化できるファクタリング。
しかし、
- 個人事業主・フリーランスはNG
- 請求書の金額は**万円以上
- 年商★★★★万円以上
など、申込会社の企業規模が問われる場合も少なくありません。
今回紹介するGMOフリーランスファクタリングは、
GMOグループ:GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス・個人事業主・法人問わず利用できるファクタリングサービスです。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判
GMOフリーランスファクタリングについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS:X(旧:Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCE(フリーナンス) byGMO」
に対して、GMOフリーランスファクタリングは、2022年2月にサービスが始まったため、クチコミは見つかりませんでした。
そこで、フリーナンス即日払いの利用者の声(口コミ・体験談)を1つの参考に紹介します。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判:音楽クリエイター(フリーランス歴 10年)
楽曲の収録を頼まれて急遽スタジオを押さえなければならず、必要経費は報酬と合わせて計上だったので持ち合わせがなく途方に暮れていたんですが、別クライアントの案件の請求書で即日払いを利用することにより切り抜けられました。
請求書を買い取ってもらうというのも、お金を借りるのとは違い返済日等を気にしないで済むので気持ち的に楽でいいです。
また何かあった時には頼りたいと思っています。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判:ライター(フリーランス歴 3年)
まだまだ駆け出しなので記事を書きに行く際には取材先まで自費、打ち合わせで割り勘等、本当に予測できない出費が数多くあり、仕事柄、支払い予定が2ヶ月先ということも多く「いよいよ回らなくなってきた!」なんて月も出てきてしまうんです。
そんな時にフリーナンスのサービスを知り即申し込み、年始に入り用があり即日払いを初利用させていただきました。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判:エンジニア(フリーランス歴 3年)
クライアントからディレクション自体を任されることも多く、その際にはデザインやイラストを仲間や知り合いに振ることもある為、クライアントからの振込前に彼らにお支払いしなければならないこともよくあります。
そんなときに、支払いサイクルよりも前にお金を払ってもらえる即日払いは、非常に助かります。
『GMOフリーランスファクタリング』とは
ファクタリングに関しては、
これまでにもおすすめのファクタリング会社、
口コミ・評判、即日OKのファクタリング
見積もり方法・審査スピード、優良オンラインファクタリングランキングなどを紹介しています。
ファクタリングは、
請求書・注文書などを入金サイトを待たずに現金化できるため、資金調達・資金繰り改善に非常に便利なツールです。
しかし、手数料・入金スピード・限度額など、各社様々であるため、必要に応じて比較検討が重要となります。
GMOフリーランスファクタリングは、
- 会員登録:不要
審査完了まで写真付き身分証などの登録も不要 - 審査スピード:最短30分
- 審査書類:請求書のみ
- 手数料:9.5%
- 担保・保証人:不要
また、GMOフリーランスファクタリングというだけあって、フリーランス・個人事業主の利用が可能なサービスです。
ファクタリング実施時には、取引先の審査を行いますが、基本的に信用の元にファクタリングは行われます。
大手であれば大手であるほど、審査に関わる情報収集が可能・審査の精度が上がりますのでリスクが低くなります。
ファクタリングの審査は、請求先の企業であるため、
フリーランスや個人事業主であっても、取引先が大手であればリスクは少ないと考えられますが、
取引額が小さかったりファクタリング実施後の弁済リスク等から、
- 赤字決算でも債務超過でもOK
- 税金滞納・保険料滞納でもOK
でも、スタートアップ企業・フリーランス・個人事業主はお断りという会社もあります。
その意味で、GMOフリーランスファクタリングは個人事業主・法人を問わず業界最速級”最短 30分(min)”で審査完了なので気軽にファクタリング審査・申し込みで資金調達したいですね。
ファクタリングなら”GMOフリーランスファクタリング”
ファクタリングは、借入ではないため、信用情報機関への照会や登録はありません。
また、取引先に請求書の売却が知られることもありません。
GMOフリーランスファクタリングに関しては、
同じGMOグループが提供するFREENANCE(フリーナンス)と比較もしたいところです。
FREENANCE(フリーナンス)とは?
フリーランスやスモールビジネスのオーナー向けに無料の損害賠償保険「フリーナンスあんしん補償」や「フリーナンス即日払い」を提供しています。
フリーナンスも、請求書を早期に資金化が可能です。
ファクタリング同様に
- 立て替え:経費が事前持ち出しの取材が複数あるが、手持ちがない。
- 急な出費:案件を引き受けたがPCが破損してしまい急遽新しいPCの購入が必要になった。
- 生活費:大きな案件を引き受けたが3ヶ月後の入金の為、その間の生活費が不安。
などの資金調達が可能です。
FREENANCE(フリーナンス)との違い
GMOフリーランスファクタリングとの違いは、
- 会員登録(フリーナンス口座):必要
住所が記載された写真付きの公的身分証(運転免許証・マイナンバーカード)を用意し会員登録
*法人なら登記簿謄本と身分証 - 審査スピード:平均60分
- 審査書類:源泉徴収税等など提出書類あり
詳細はコチラ - 手数料:3%-10%
- 付帯サービス:損害賠償保険
手数料に関しては、会員登録・あんしん補償等の契約もあるため、フリーナンスの方が安くなる場合があります。
FREENANCE(フリーナンス)の口コミ
「あんしん補償」に加入していることをアピールすればクライアントに安心感を与えることができますので、案件をより獲得しやすくなると思います。
保険はどうしても掛け金がネックになると思いますが、FREENANCEの「あんしん補償」は無料なので安心して利用することができます。フリーランス・個人事業主として働く人は、入っておいてマイナスになることはないと思います。
FREENANCEのおかげで社会的な信用が上がり、大きな案件を受託できるようになりました。クリエイターとの信頼関係の持続にも役立っています。
グループ会社紹介
GMOフリーランスファクタリングを運営しているGMOクリエイターズネットワークはGMOグループです。
コーポレートガバナンスがしっかりおり、安心てファクタリングをお願いできます。
ちなみにGMOインターネットグループは、
GMOペイメントゲートウェイ
GMOグローバルサイン・ホールディングス
GMOアドパートナーズ
GMOペパボ
GMOフィナンシャルホールディングス
GMOリサーチ
GMO TECH
GMOメディア
GMOクリック証券
FXプライムbyGMO
外貨ex byGMO
GMOコイン
GMOグローバルサイン
GMOメイクショップ
GMO VenturePartners
などから成り立っています。
GMOフリーランスファクタリングと他社サービスの比較
ファクタリングサービスは、フリーランスや中小企業にとって資金調達の重要な手段となっています。
特に、GMOフリーランスファクタリングは、フリーランス特化型のサービスとして注目されています。
GMOフリーランスファクタリングと他社ファクタリングサービスを比較し、その違いとGMOの優れた点を分析します。
[GMOフリーランスファクタリングの特徴]
GMOフリーランスファクタリングは、GMOグループが提供するファクタリングサービスで、特にフリーランスや個人事業主を対象にしたサービスです。
会員登録や審査完了までの身分証の提出が不要で、審査スピードは最短30分という迅速さが特徴です。手数料は一律9.5%と明確で、担保や保証人の要求もありません。
GMOフリーランスファクタリングと他社ファクタリングサービスとの比較ポイント
他社のファクタリングサービスと比較する際のポイントは以下の通りです。
審査スピード |
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手数料 |
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担保・保証人の要否 |
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利用できる対象 |
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サービスの付加価値 |
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GMOフリーランスファクタリングの最大の優れた点は、その利便性にあります。審査スピードの速さは、緊急の資金調達が必要なフリーランスにとって大きなメリットです。また、手数料が一律であることは、コスト計算の透明性を高め、利用者にとって安心感を提供します。さらに、担保や保証人が不要であるため、資金調達のハードルが低く、手軽に利用できる点も魅力です。
GMOフリーランスファクタリングは、フリーランスや個人事業主に特化したサービスとして、迅速な審査とシンプルな手数料体系、低い利用ハードルを特徴としています。
他社サービスと比較した場合、これらの点でGMOは優れており、特に急速な資金調達を求めるユーザーにとって有利な選択肢となるでしょう。
ファクタリングを選ぶ際には、これらのポイントを踏まえた上で、自身のビジネス状況に最適なサービスを選択することが重要です。
GMOフリーランスファクタリングのよくある質問
GMOフリーランスファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラGMOフリーランスファクタリングの申し込み・お問い合わせ
GMOフリーランスファクタリングは、
東証プライム上場のGMOペパボ (3633)の連結企業ですので基盤は安心、手数料は一律 9.5%なので、安心して審査を受けることが可能です。
他社のファクタリング審査で9.5%以上の見積もりの際には、GMOフリーランスファクタリングで実施したいですね。
GMOフリーランスファクタリング申し込みの流れ
ちなみに、審査・申込の流れは、
- 即日払いの申し込み
GMOフリーランスファクタリング公式ホームページから、請求書をアップロードし必要事項を入力。
請求書の一部(一万円以上)または全額での申し込みが可能
また、審査完了まで公的身分証を提出する必要はありません。 - 審査結果連絡と公的身分証の提出
最短30分で審査結果の連絡がきます。
審査結果承諾後、写真付きの公的身分証(運転免許証・マイナンバーカード)を提出 - 指定の口座に振込み
利用後は支払い期日の翌営業日までに、指定の口座にお振込み(弁済)
《参考サイト》
項目 | 内容 |
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会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社<br>(英文表記:GMO Creators Network, Inc.) |
郵便番号 | 〒150-8512 |
住所 | 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
参考サイト | https://www.gmo-cn.jp/ |