ファクタリングの手数料が安いってホント？
資金調達に即日ファクタリングは可能？
GMOフリーランスファクタリングの口コミや評判は？
見積もり・審査時の注意点は？
ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
アットラインファクタリングは、
初回手数料”0%”のキャンペーン中ですので、初めてファクタリングを活用する方には特におすすめ！
相見積もりの1社に最適かと思います。
ファクタリング会社一覧
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料0.5％～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
請求書などの売掛債権をファクタリング会社に売却して即現金化できるファクタリング。
しかし、
- 個人事業主・フリーランスはNG
- 請求書の金額は＊＊万円以上
- 年商★★★★万円以上
など、申込会社の企業規模が問われる場合も少なくありません。
今回紹介するGMOフリーランスファクタリングは、
GMOグループ：GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス・個人事業主・法人問わず利用できるファクタリングサービスです。
会員登録”不要”、担保や保証人も不要
少額からファクタリング利用可
GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判
GMOフリーランスファクタリングについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
2018年に提供開始した日本初のフリーランス特化型金融支援サービス「FREENANCE(フリーナンス) byGMO」
に対して、GMOフリーランスファクタリングは、2022年2月にサービスが始まったため、クチコミは見つかりませんでした。
そこで、フリーナンス即日払いの利用者の声（口コミ・体験談）を1つの参考に紹介します。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判：音楽クリエイター（フリーランス歴 10年）
楽曲の収録を頼まれて急遽スタジオを押さえなければならず、必要経費は報酬と合わせて計上だったので持ち合わせがなく途方に暮れていたんですが、別クライアントの案件の請求書で即日払いを利用することにより切り抜けられました。
請求書を買い取ってもらうというのも、お金を借りるのとは違い返済日等を気にしないで済むので気持ち的に楽でいいです。
また何かあった時には頼りたいと思っています。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判：ライター（フリーランス歴 3年）
まだまだ駆け出しなので記事を書きに行く際には取材先まで自費、打ち合わせで割り勘等、本当に予測できない出費が数多くあり、仕事柄、支払い予定が2ヶ月先ということも多く「いよいよ回らなくなってきた!」なんて月も出てきてしまうんです。
そんな時にフリーナンスのサービスを知り即申し込み、年始に入り用があり即日払いを初利用させていただきました。
GMOフリーランスファクタリングの口コミ評判：エンジニア（フリーランス歴 3年）
クライアントからディレクション自体を任されることも多く、その際にはデザインやイラストを仲間や知り合いに振ることもある為、クライアントからの振込前に彼らにお支払いしなければならないこともよくあります。
そんなときに、支払いサイクルよりも前にお金を払ってもらえる即日払いは、非常に助かります。
『GMOフリーランスファクタリング』とは
ファクタリングに関しては、
これまでにもおすすめのファクタリング会社、
口コミ・評判、即日OKのファクタリング
見積もり方法・審査スピード、優良オンラインファクタリングランキングなどを紹介しています。
ファクタリングは、
請求書・注文書などを入金サイトを待たずに現金化できるため、資金調達・資金繰り改善に非常に便利なツールです。
しかし、手数料・入金スピード・限度額など、各社様々であるため、必要に応じて比較検討が重要となります。
GMOフリーランスファクタリングは、
- 会員登録：不要
審査完了まで写真付き身分証などの登録も不要 - 審査スピード：最短30分
- 審査書類：請求書のみ
- 手数料：9.5%
- 担保・保証人：不要
GMOフリーランスファクタリングの特徴：会員登録不要
GMOフリーランスファクタリングは、会員登録なしで利用できるという大きな特徴があります。
多くのファクタリングサービスでは、事前に会員登録を求められることが一般的ですが、このサービスはその手続きを省略しています。
すぐにサービスを利用したい方にとって非常に便利で、余計な手間をかけずにスピーディーに取引を始めることができます。
GMOフリーランスファクタリングの特徴：審査スピード・最短30分
GMOフリーランスファクタリングの最大の魅力の一つは、その迅速な審査スピードです。
最短で30分という短時間で審査結果がわかるため、急な資金調達が必要な場合でも、非常に便利です。
従来のファクタリングでは数日かかることが多いため、このスピード感はフリーランスの方々にとって大きな利点となるでしょう。
GMOフリーランスファクタリングの特徴：審査書類・請求書のみ
このファクタリングサービスでは、審査に必要な書類が請求書だけというシンプルさが特徴です。
多くのサービスでは、さまざまな書類や証拠を提出する必要がありますが、GMOフリーランスファクタリングは請求書だけで審査が通るため、手間を大幅に省けます。
特に事務手続きが煩雑な場合でも、スムーズに資金調達が可能です。
GMOフリーランスファクタリングの特徴：担保・保証人不要
GMOフリーランスファクタリングでは、担保や保証人を必要としないため、借入に対するハードルが低いのが特徴です。
一般的な融資やファクタリングサービスでは、担保や保証人が必要なことが多く、それらの準備に時間やコストがかかることがありますが、このサービスではその心配がありません。
フリーランスの方々は安心してサービスを利用できるのです。
GMOフリーランスファクタリングの特徴：フリーランス・個人事業主に特化
また、GMOフリーランスファクタリングというだけあって、フリーランス・個人事業主の利用が可能なサービスです。
ファクタリング実施時には、取引先の審査を行いますが、基本的に信用の元にファクタリングは行われます。
大手であれば大手であるほど、審査に関わる情報収集が可能・審査の精度が上がりますのでリスクが低くなります。
ファクタリングの審査は、請求先の企業であるため、
フリーランスや個人事業主であっても、取引先が大手であればリスクは少ないと考えられますが、
取引額が小さかったりファクタリング実施後の弁済リスク等から、
- 赤字決算でも債務超過でもＯＫ
- 税金滞納・保険料滞納でもＯＫ
でも、スタートアップ企業・フリーランス・個人事業主はお断りという会社もあります。
その意味で、GMOフリーランスファクタリングは個人事業主・法人を問わず業界最速級”最短 30分（min）”で審査完了なので気軽にファクタリング審査・申し込みで資金調達したいですね。
ファクタリングなら”GMOフリーランスファクタリング”のメリット
ファクタリングサービスは、フリーランスや中小企業にとって資金調達の重要な手段となっています。
特に、GMOフリーランスファクタリングは、フリーランス特化型のサービスとして注目されています。
GMOフリーランスファクタリングと他社ファクタリングサービスを比較し、その違いとGMOの優れた点を分析します。
GMOフリーランスファクタリングのメリット：即時的な資金調達が可能
GMOフリーランスファクタリングは、最短30分で審査が完了し、資金化が可能というスピーディーさが特徴です。
請求書さえあれば、すぐに資金調達できるため、急な資金が必要になった際にも迅速に対応できます。
フリーランスの方にとって、案件の受注や経費の支払いなど、資金が必要となるタイミングは突然訪れることがあります。
GMOフリーランスファクタリングを利用することで、こうした突発的な資金需要にも柔軟に対応することが可能です。
GMOフリーランスファクタリングのメリット：簡単な手続きで利用できる
GMOフリーランスファクタリングは、手続きが非常に簡単です。
会員登録は不要で、請求書さえあれば申し込みが完了します。
複雑な書類の準備や、面談に行く必要もないため、忙しいフリーランスの方でも手軽に利用できます。
特に、初めての資金調達で不安な方でも、スムーズに手続きを進めることができます。
GMOフリーランスファクタリングのメリット：少額の売掛債権でも利用できる
GMOフリーランスファクタリングは、少額の売掛債権でも利用できる点が魅力です。
従来のファクタリングサービスでは、最低買取金額が設定されている場合が多く、小規模な案件では利用できなかったケースも少なくありませんでした。
GMOフリーランスファクタリングでは、そのような制約がなく、少額の案件でも対応してくれるため、フリーランスの方にとって非常にありがたいサービスと言えるでしょう。
ファクタリングなら”GMOフリーランスファクタリング”のデメリット
GMOフリーランスファクタリングは、便利なサービスである一方、いくつかのデメリットも存在します。
手数料が9.5%と比較的高いため、頻繁に利用する場合、コストがかさむ可能性があります。
大きな取引には向いていない場合があり、長期的に利用することで累積的な負担となる可能性があります。
GMOフリーランスファクタリングのデメリット：手数料が高い
GMOフリーランスファクタリングの手数料は、他のファクタリング会社と比較すると高め（9.5%）です。
手数料は資金調達の際に必ず発生するコストですが、高額な手数料は、資金調達コストを増加させる要因となります。
そのため、できるだけ低コストで資金調達したいと考えている方には、他の資金調達方法も検討する必要があるでしょう。
GMOフリーランスファクタリングのデメリット：手数料が高い
GMOフリーランスファクタリングのデメリットの一つは、手数料が9.5%と高めに設定されている点です。
ファクタリングサービスにおける手数料は資金調達のコストに直結しますが、GMOフリーランスファクタリングの場合、この手数料は他のサービスと比較してもやや高くなることがあります。
頻繁に利用する場合や高額な取引を行う場合、コストが積み重なり、経済的な負担が大きくなる可能性があるため、注意が必要です。
GMOフリーランスファクタリングのデメリット：電話問い合わせがない
GMOフリーランスファクタリングでは、電話での問い合わせができない点もデメリットの一つです。
全ての手続きがオンライン上で完結するため、急な質問や確認事項が生じた場合、リアルタイムで解決するのが難しくなります。
特に複雑な案件や急なトラブルが発生した場合、電話で直接サポートを受けられないことは不安要素となることがあります。
GMOフリーランスファクタリングの最大の優れた点は、その利便性にあります。審査スピードの速さは、緊急の資金調達が必要なフリーランスにとって大きなメリットです。また、手数料が一律であることは、コスト計算の透明性を高め、利用者にとって安心感を提供します。さらに、担保や保証人が不要であるため、資金調達のハードルが低く、手軽に利用できる点も魅力です。
GMOフリーランスファクタリングは、フリーランスや個人事業主に特化したサービスとして、迅速な審査とシンプルな手数料体系、低い利用ハードルを特徴としています。
他社サービスと比較した場合、これらの点でGMOは優れており、特に急速な資金調達を求めるユーザーにとって有利な選択肢となるでしょう。
ファクタリングを選ぶ際には、これらのポイントを踏まえた上で、自身のビジネス状況に最適なサービスを選択することが重要です。
GMOフリーランスファクタリングのよくある質問
GMOフリーランスファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラGMOフリーランスファクタリングの申し込み・お問い合わせ
GMOフリーランスファクタリングは、
東証プライム上場のＧＭＯペパボ （3633）の連結企業ですので基盤は安心、手数料は一律 9.5%なので、安心して審査を受けることが可能です。
他社のファクタリング審査で9.5%以上の見積もりの際には、GMOフリーランスファクタリングで実施したいですね。
GMOフリーランスファクタリング申し込みの流れ
ちなみに、審査・申込の流れは、
- 即日払いの申し込み
GMOフリーランスファクタリング公式ホームページから、請求書をアップロードし必要事項を入力。
請求書の一部(一万円以上)または全額での申し込みが可能
また、審査完了まで公的身分証を提出する必要はありません。 - 審査結果連絡と公的身分証の提出
最短30分で審査結果の連絡がきます。
審査結果承諾後、写真付きの公的身分証（運転免許証・マイナンバーカード）を提出 - 指定の口座に振込み
利用後は支払い期日の翌営業日までに、指定の口座にお振込み（弁済）
会員登録”不要”、担保や保証人も不要
運営会社・会社情報：GMOクリエイターズネットワーク株式会社
| 会社名 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社（HP） |
|---|---|
| 英文表記 | GMO Creators Network, Inc. |
| 設立日 | 2002年4月 |
| 本社所在地 | 〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー |
| お問い合せ | 03-5458-8056 |
| 事業内容 | フリーランス向け金融支援サービス |
| 役員構成 | 代表取締役社長 五十島 啓人 |