INVOYカード払い
資金調達改善に使えるの?
INVOYカード払いの口コミや評判は?
見積もり・審査時の注意点は?
企業における資金繰りは、営業活動や生産活動を円滑に進めるために不可欠な要素です。
企業が商品やサービスを提供する際に、顧客から受け取るお金の流れを「収益:売上」と呼びますが、同時に企業は原材料の購入、人件費の支払い、設備の維持など、多くの「費用:現金」を支払う必要があります。
企業経営において、このバランスを保つことは非常に重要で資金繰りの重要な要素となります。
基本的に売上より先に仕入れにかかる費用が発生することから、企業は資金繰りのために借金や融資を利用し資金繰りを健全にします。
そこで今回は、資金繰り改善の1つの方法として
請求書カード払いサービスのINVOYカード払いを紹介します。
本記事では、INVOYカード払いのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
・登録者数10万ユーザー以上
・累計取扱高100億円以上
・96%の支払いが1営業日以内に振込み完了
『INVOYカード払い』とは
企業経営において資金繰りは常に重要な課題です。
特に中小企業やスタートアップでは、資金調達のスピードと柔軟性が求められますが、多くの経営者が以下のような問題に直面しています。
INVOYカード払いの流れ
①請求書カード払いサービスへの依頼
利用者は請求書カード払いサービスに取引先からの請求書を立て替え払いを依頼します。
②カード決済
利用者はカードで請求金額を決済します。
③サービス会社による銀行振込
サービス会社は利用者名義で取引先へ銀行振込を行います。
④請求金額と手数料の引落し
後日、クレジットカードの引き落としのスケジュールで、手数料を含んだ請求金額が利用者の口座から引落とされます。
INVOYカード払いの特徴:資金調達の手間
迅速に資金が必要な時でも、銀行融資などの伝統的な方法では多くの書類の準備と手続きに時間がかかります。
通常、融資の申請には財務諸表、事業計画書、過去の実績に関する書類を提出する必要があります。
これらを準備するだけでも数日、場合によっては数週間を要し、資金調達の速度が遅くなります。
対して、INVOYカード払いは即時に支払いを行うことができるため、急な資金繰りにも対応可能です。
INVOYカード払いの特徴:キャッシュフローの問題
売上は順調でも、支払いサイクルが長いために実際の手元資金が少なく、日々の運営が困難になることがあります。
多くの企業は、取引先に対して30日後や60日後の支払い条件を設定しており、その間のキャッシュフローが圧迫されることが少なくありません。
このキャッシュフローのズレにより、従業員の給与や仕入れ代金などの支払いに困るケースもあります。
INVOYカード払いでは、カード決済後すぐに資金が手に入るため、運転資金の不足を補い、安定したキャッシュフローを確保する手段となりえます。
INVOYカード払いの特徴:低コストでの資金調達
消費者金融やファクタリングなど、短期的な資金調達方法を検討するものの、高い利息や手数料が負担となります。
特に消費者金融は利息が高く、元金返済と利息支払いの両方が重なることで、企業の財務状況に大きな影響を与えます。
また、ファクタリングでは取引手数料が発生し、実際に手にする金額が予想よりも少なくなることがあります。
これらの手段は、短期的な資金調達には有効ですが、長期的には高コストとなりやすいという問題点があります。
INVOYカード払いの場合、手数料はあるものの、他の高利息な資金調達手段よりは抑えられる場合が多いです。
INVOYカード払いの特徴:支払い処理の煩雑さ
毎月の支払い作業は時間と労力を要し、これが経営の効率を低下させる原因となっています。
請求書の確認、支払い期限の管理、取引先との調整など、多くの時間を割かなくてはならない業務です。
特に、小規模な企業やスタートアップでは、限られた人員での業務処理が求められ、支払い管理の負担が大きくなります。
INVOYカード払いでは、オンラインで迅速に支払いが完了するため、毎月の支払い処理にかかる手間を大幅に軽減できます。
”INVOYカード払い”を利用するメリット
「INVOYカード払い」は多くの企業にとって魅力的な選択肢となっており、
特に、
・支払いプロセスの簡素化と迅速化
・キャッシュフローの最適化
・コストパフォーマンスの向上
資金管理の効率化とコスト削減を同時に実現するサービスとして評価されています。
INVOYカード払いのメリット:支払いプロセスの簡素化と迅速化
請求書をINVOYに登録し、クレジットカードで決済することにより、銀行振込をカード支払いに置き換えます。
支払い代行サービスの側面があるINVOYカード払いは、
複雑な手続きを省略し、取引先への支払いを3営業日以内に完了させることが可能です。
ビジネスのあらゆる支払いがカードに集約されるため、支払い管理が一元化され、より効率的に行えます。
実際には、INVOYカード払いの96%は最短1営業日以内に振込が完了しています。
※2024年2月時点当社調べ
INVOYカード払いのメリット:キャッシュフローの最適化
請求書のカード払いの支払いはクレジットカードでおこなうため、クレジットカードの支払いサイクルに合わせて資金の引き落としが後日行われます。
カードの支払い条件に応じて最大60日間支払いを後ろ倒しにできるため、資金の流動性を保ちながら運転資本を効率的に管理することが可能です。
これは特にキャッシュフローが厳しい時期に有効で、資金繰りの柔軟性を高めます。
INVOYカード払いのメリット:手数料は”3%”
INVOYカード払いは、業界最安水準の手数料で提供されます。
支払額の3%のみという低手数料で利用でき、利用金額が100,000円以下の場合は手数料が一律3,000円、キャンペーン中の今は300円となるため、小規模な支払いにも最適です。
初期費用:無料
月額費用:無料
この低コストは、特にコスト削減を目指す企業にとって大きなメリットとなります。
ちなみに、以前紹介したDGFT請求書カード払いも手数料3%です。
”INVOYカード払い”を利用するデメリット
INVOYカード払いは便利な支払い手段ですが、企業が利用する際には、特に注意が必要な点がいくつかあります。
例えば、利用する際の手数料が高くなる場合があり、長期的にはコスト面での負担が大きくなることがあります。
また、カード払いの利用条件や制限があるため、すべての取引に利用できるわけではなく、柔軟性が欠ける場合もあります。
INVOYカード払いのデメリット:手数料がかかる
INVOYカード払いの利用には手数料がかかります。
特に、通常の請求書の支払いには手数料はかかりませんが、手数料がかかることで多少の負担となります。
ただし、他の資金調達方法と比較すると、手数料は相対的に安い場合もあり、急な資金調達においてはコスト効果が高いこともあります。
INVOYカード払いのデメリット:限度額に縛られる
INVOYカード払いのデメリットとして、カードに設定された限度額に縛られる点があります。
利用できる額はカード会社が設定した限度額内であるため、大きな支出がある場合や急な資金需要には不便を感じることがあります。
限度額を超える支払いが必要な場合、他の資金調達方法に頼らざるを得なくなるため、予期しない費用が発生する可能性もあります。
INVOYカード払いの口コミ・評判
INVOYカード払いについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声(体験談・口コミ)が記載されていたので掲載内容を紹介します。
INVOYカード払いの口コミ評判:資金繰り改善に役立ちました
資金繰りの困ったタイミングで資金繰り改善ができました
建設業/法人(従業員数10名未満)
資金繰りの困ったタイミングで、支払いを1ヶ月伸ばせるのは大きくとても助かってます。
手数料もファクタリングより断然安く、困ったときのファーストチョイスとして活用しています。
INVOYカード払いの口コミ評判:ポイントもつくのでメリットは大きいです
手数料も安く、カードのポイントもつくので大変有り難く思ってます
飲食業/法人(従業員数10名~100名未満)
掛け払いの支払いは基本すべて銀行振り込みですが、INVOYカード払いの利用で銀行の振り込み手数料もを安く、また何よりカードのポイントもつくのが嬉しく、月末の資金ぶりも助かるので大変有り難く思っております。
INVOYカード払いの口コミ評判:利便性を感じました
カード決済後おおむね1日で送金される
小売業/法人(従業員数10名~100名未満)
煩雑な手続きがなく請求書のアップロードだけですぐに利用でき、カード決済を利用できない支払いをカード決済して支払いを先延ばしにできるため利便性を感じている。
カード決済後、おおむね1日で送金されることも利点が高い。
INVOYカード払いの口コミ評判:銀行などの融資よりも早くて簡単
銀行などの融資よりも早く簡単に利用できる
卸売業/法人(従業員数10名未満)
得意先からの入金サイトが長いため、仕入の為の資金繰りに悩んでいたが、銀行などの融資より早く簡単に利用できるため、資金繰りが楽になり使い勝手がよいです。
サポート管理が確かです
小売業/法人(従業員数10名未満)
入金のサイトが長く資金繰りに困っていましたがインボイを利用することで乗り切っています。
サポートもしっかりしていただいているので、安心して利用させていただいています。
手数料が安く使いやすい
建設業/個人事業主
カード払いを利用することで、支払いが先送りでき、なおかつカードのポイントがたまりやすくなりました。
ファクタリングを利用するより、手数料がやすく、使いやすいのも便利です。
月末は資金調達などで忙しかったですが開放されました
サービス業/法人(従業員数10名未満)
お客様のお支払い方法でQRでの決済が続きキャッシュに余裕がなくなった時にINVOYカード払いを利用してスマートに支払を完了することができました。
クレジットカードと請求書だけで簡単に利用することができるのも良かったです。
こういったサービスがあることを知らず月末に資金調達などでいつもいろいろ焦ったり忙しくしていたことから開放されて他のことに時間を割けるようになったので、このようなサービスがあると心強いです。
操作性は良いと思うし、審査も早くて助かっています
卸売業/法人(従業員数10名未満)
INVOYカード払いを利用することによって、入金サイトに縛られずに円滑な支払いができて助かっています。
VISA、Master、JCBと主要3ブランドが利用できるので、時と場合に応じてカードの使い分けもしやすく便利。
法人だけでなく、個人事業主からの請求にも対応しているのは、他の多くの同業社提供のサービスに対して優位性を持っている点であると言えるのではないでしょうか。
操作性についても、おおむね良好と言えるのでは。
ビジネスチャンスを逃さずに事業拡大できました
ソフトウェア業/法人(従業員数10名未満)
急なビジネスチャンスが到来したのですが、そのための投資に二の足を踏んでいました。
国の制度設計によるもので確度は高いのですが、確定した受注はないのでファクタリングも難しかったです。
融資を待つ時間もなく、悩んでいました。
そのような中でINVOYカード払いを利用することで、ビジネスチャンスを逃さずに事業拡大できました。
有難うございます!
INVOYカード払いのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決
INVOYカード払いについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラINVOYカード払いのお問い合わせ:まとめ記事
INVOYカード払い:利用までの簡単3ステップ
Step 1: 請求書のアップロード
まずは、INVOYアカウントに登録します。
登録後、請求書のファイルをアップロードしてください。
システムが自動で請求内容の情報を読み取り、処理を進める準備を行います。
Step 2: カード払い
次に、振込先とカード情報、振込人名を入力します。
入力後は、振込内容を確認し、支払いを確定させます。
このステップで金額や受取人の確認が重要です。
Step 3: 振込依頼の完了
すべての内容を再度確認し、問題がなければ振込依頼を完了します。
申請から3営業日以内に指定の振込先口座へ振込手続きを行います。
《参考サイト》
項目 | 情報 |
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会社名 | FINUX株式会社 |
住所 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F |
代表者 | 澤岻 優紀(タクシユウキ) |
連絡先/電話番号 | 050-5435-5768 |
公式サイト | https://go.invoy.jp/ |