資金調達に即日ファクタリングは可能？
手数料はどれくらい？
JTCの口コミや評判は？
見積もり・審査時の注意点は？
ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
アットラインファクタリングは、
初回手数料”0%”のキャンペーン中ですので、初めてファクタリングを活用する方には特におすすめ！
相見積もりの1社に最適かと思います。
ファクタリング会社一覧
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料0.5％～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
資金調達の１つである入金前払いシステム”ファクタリング”
売掛債権を買い取ってもらうことで、支払いサイトに引っ張られず即キャッシュを手にすることが可能です。
不動産業界、特に建築業界は注文書を交わしてから即資材仕入れ・人員確保で多額の資金が必要となります。
ファクタリングは、注文書や請求書をスピーディに現金化可能なので非常に便利なサービスと言えるでしょう。
今回紹介するJTC（JTC Co., Ltd. ）は、
- 年商7,000万円以上の企業
- 契約金額が100万円以上
に限定したファクタリングサービスを提供しています。
企業にセグメントをかけることで、業界トップクラス最低水準の手数料1.2％～を実現しています。
ファクタリングとは？
ファクタリングは、企業が未回収の請求書や売掛金といった売掛債権を現金化する金融サービスです。
売掛債権は、商品やサービスを提供した後に代金を受け取る権利を示し、売掛金、受取手形、そして最近では電子記録債権（でんさい）がこれに含まれます。
ファクタリング会社は、これらの売掛債権を買取り、企業に即座に現金を供給します。
このため、企業は支払いを待つことなく資金を確保でき、運転資本の流動性が向上し、財務状態が改善されます。
JTCの口コミ・評判
JTCについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様のお喜び声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。
JTCの口コミ評判：銀行融資が難しく資金調達に苦戦
調達金額:1700万円
経営不振の影響もあり材料の仕入代金が不足していました。
税金の滞納があり、銀行融資が難しく資金調達に苦戦して気付いたころには支払日まで残すところ1週間を切っていました。
希望通り1,700万円の調達が出来てホッとしました
JTCの口コミ評判：税金の納付期限が3日後
調達金額: 400万円
近々銀行からの融資を受ける予定ですが、 税金の納付期限が3日後の納税資金が不足していました。
融資の担当者に確認したところ納税証明は必須で無いと融資はできないと言われ、 他の支払を遅らすわけにもいかず悩ん でいました。
JTCファクタリングのお陰でピンチを乗り越えることができました。
ひと安心です。 素早い対応に感謝しています。
JTCの口コミ評判：完全に資金ショートの状態でした
調達金額: 2500万円
現場トラブルで工事が遅れ入金が翌月に繰り越されることになりました。
その入金をあてに資金繰りをしていたため完全に資金ショート、 銀行融資は前に断られ困っている中追い打ちで他の現場でも経費が不足して支払を迫られていました。
支払に頭を抱えていたので本当に助かりました。 おかげで事業に専念できます。
JTCさん、ありがとうございます。
『JTC』とは
ファクタリングに関して、これまで多くの企業を紹介しました。
ファクタリング会社の評判・見積もり方法などを紹介しました。
- 手数料が安い会社
- 即日資金化ができる会社
- オンライン対応が可能な会社
- 個人事業主・フリーランスに強い会社
- 審査通過率が高い会社
など、各社各々強みを打ち出し展開しています。
JTCのファクタリングは、
冒頭で紹介した通り
- 年商7,000万円以上の企業
- 契約金額が100万円以上
に限定しています。
年商7,000万円ということなので、単純に月商600万円弱という計算です。
決してハードルが高い基準ではありませんが、少なくとも細々と経営している会社は難しいかもしれません。
それ以上に、契約金額が100万円以上の方がネックなるかもしれません。
請求額100万円以上となれば、年商7,000万円以上であっても飲食店や小売店などは難しいかもしれません。
JTCは、
このハードルを用意することで
- 業界最低水準の手数料
- 審査スピード
を実現しています。
ファクタリング会社には、
など、フリーランスや個人事業主に強みがあるファクタリング会社があります。
1万円から買取可能など、少額の買取から可能なので、その分、申込・審査の数が増えます。
その意味で、JTCは、契約金額が100万円以上に限定することで、綿密な審査でありながら時間短縮を実現しています。
企業が資金調達として融資を考える場合、
銀行融資・日本政策金融公庫・ノンバンク・カードローンが考えられます。
- 利率が低い銀行融資・日本政策金融公庫などは、融資までの時間がかかります。
- ノンバンク・カードローンなどは、融資までに時間が早い反面、利率が高くなります。
| 入金前払いシステム （ファクタリング） |
銀行融資 | 公庫 （日本政策金融公庫） |
ノンバンク | カードローン | |
|---|---|---|---|---|---|
| 申込〜実行までの期間 | 最短1日 | 1ヶ月～2か月 | 1ヶ月程度 | 概ね1週間 | 即日～2日 |
| 実行金額 | 100万円～上限なし（但し売掛金額内） | 数十億円まで | 4800万円 (2000万以上は本店決済) |
50万～300万円程度 | 最大200万円 |
| 利率 | 1.2%～10% | 0.9%～3.5%/年 | 1.81%～2.4%/年 | 8.0%～18.0%/年 | 15.0%～18.0%/年 |
JTCの特徴：業界最低水準の手数料1.2％～10％
JTCは業界内でも低い手数料率を提供しており、手数料はわずか1.2％から10％の範囲で設定されています。
利用者は低コストでファクタリングサービスを利用できるため、特に資金調達の費用を抑えたい企業にとって非常に魅力的な選択肢となります。
高い手数料を避けることができるため、利益を最大化することができ、結果として運営費用を削減できます。
JTCの特徴：取扱金額500億円、取扱件数10,000件の実績
JTCはこれまでに500億円以上の取扱金額と、10,000件以上の取引実績があります。
この実績は、同社が多くの企業に信頼されている証拠であり、安定した資金調達のプロセスを提供していることを示しています。
多くの取引を手掛けてきた経験が、企業にとって安心感を与え、スムーズなファクタリングの実現に寄与しています。
JTCの特徴：赤字・債務超過でも問題なし
JTCは赤字や債務超過の企業でもファクタリングサービスを提供しています。
多くの金融機関やファクタリング会社では、赤字や債務超過の企業には厳しい審査を行うことが一般的ですが、JTCではそのような状況でも問題なく対応可能です。
財務状態に不安を抱える企業も資金調達のチャンスを得ることができます。
さらに、手間の削減、企業規模（年商7,000万円以上）にもセグメントをかけることで、業界最低水準の手数料1.2％～も実現しています。
”JTCファクタリング”を活用するメリット
売掛金を現金化できる入金前払いシステムファクタリングは、
赤字・債務超過、銀行融資がダメでもファクタリングなら資金調達が可能です。
JTCのファクタリングなら
- 融資がダメでも契約可能
融資とは違い審査の対象は売掛金の取引内容になります。
なので、財務内容が悪く融資を受けられない方でも対象になります -
最短1日で入金が可能
申込みから振込みまで最短で1日なので急な資金調達にも対応可能です。 - 対面、オンラインどちらも可能
初回取引に関しては原則、対面にての契約になりますが、契約内容、状況によって面談が難しい場合は、オンラインでの契約も対応しています。
JTCを選ぶメリットには、そのユニークなセールスポイントが大きく寄与しています。
特に、低手数料、迅速なサービス提供、そして特別な機能が顧客にとって大きな魅力となっています。
JTCのメリット：透明性のある契約
JTCは顧客との契約において透明性を重視しています。
手数料率、契約条件、債権の回収プロセスなど、すべての詳細を明確に提示し、顧客が安心してサービスを利用できる環境を提供しています。
後から予期せぬコストが発生することなく、安定したファクタリング取引が可能になります。
JTCのメリット：総合的なサポート体制
JTCは顧客に対して、ファクタリング取引だけでなく、財務アドバイスや経営コンサルティングなど、総合的なサポートを提供しています。
企業はファクタリングを活用しながら、より広い視野での経営戦略を立てることができます。
JTCのメリット：面談不要のオンラインファクタリング契約対応
オンラインファクタリングは、インターネットを介して完全に非対面で行われるサービスです。
申し込みから審査、契約手続きまでをオンラインで完結し、必要な書類もウェブ上で提出します。
このシステムにより、地理的な制約に関わらずサービスを利用可能であり、東京都内に集中しているファクタリング会社であっても広範囲に渡って事業者がアクセスできます。
また、オフィス経費や人件費、交通費の削減が可能で、これらのコスト削減が手数料の低減につながるため、事業者にとって経済的な利点があります。
JTCは、面談不要でオンライン契約が可能なサービスを提供しており、契約プロセスが大幅に簡素化されます。
企業は物理的な移動や面談の時間を削減でき、時間と場所を問わずスムーズに契約を進めることができるメリットがあります。
JTCの特徴：最短1日で資金調達
JTCでは、最短で1日という迅速な資金調達が可能です。
通常、資金調達には数日から数週間を要することが多い中、JTCのスピーディーな対応は、急な資金ニーズに対応できる大きなメリットとなります。
迅速に資金を調達できることで、事業運営において急な支出や資金繰りの問題にも柔軟に対応することができます。
”JTCファクタリング”を活用するデメリット
JTCファクタリングは迅速で便利な資金調達手段を提供していますが、利用する際にはいくつかのデメリットも存在します。
ファクタリングサービスを活用することにより、短期間での資金調達が可能になる一方で、手数料や契約条件などに注意が必要です。
JTCのデメリット：年商7,000万円以上しか利用できない
JTCファクタリングは、年商7,000万円以上の企業のみが利用できるため、規模が小さな企業にはアクセスが難しいというデメリットがあります。
これは大手企業や中堅企業にとっては利便性が高い一方で、小規模な企業にとっては利用条件が厳しく、資金調達が難しいという制約を意味します。
特に成長段階にある企業や、年商が7,000万円に満たない企業には、この条件が大きな障壁となる可能性があります。
JTCのデメリット：売掛債権100万円からしか利用できない
JTCファクタリングでは、売掛債権の額が100万円以上でなければ利用できないという制約があります。
小規模な取引先や少額の売掛金を扱う企業にとっては、サービスが利用できない場合があります。
例えば、小規模なビジネスやフリーランス、個人事業主にとって、100万円という最低額はかなり高いハードルとなり、資金調達が困難になることがあります。
JTCのよくある質問：疑問・悩み
JTCのファクタリングに関して、疑問・質問・Q&Aなどよくある質問をまとめました。
よくある質問JTC：記事まとめ
負債が増加すると自己資本比率が下がり、自己資本比率が下がると融資のハードルがどんどん高くなってしまいます。
その意味で、ファクタリングでは、借入ではないので負債にならない大きなメリットがあります。
会社経営者や経理担当者が、ファクタリングを検討する場合、
- 取引先企業に内緒でファクタリングを実施したい（2社間ファクタリング）
- 少しでも手数料を取られたくない（低い手数料率）
- 1日でも早くキャッシュを確保したい（審査時間・即日振込）
- 安心してお願いできるファクタリング会社
などをベースに長く付き合いができるファクタリング会社を選択します。
JTCは、2013年に設立以来、これまでに1万件を超える債権を取り扱いの実績があります。
【取扱金額500億円、取扱件数10,000件の実績】
高い信頼からリピーターが多いのも1つの要因でしょう。
JTCファクタリング：利用の流れを確認
申し込みから入金までの流れは以下の通りです
- お申込み
電話、メール、またはFAXで申し込みを行います。 - 事前審査
事前審査を通じて利用可能額と手数料が算出されます。 - 契約
対面またはオンラインで契約が可能です。 - 入金
契約後、お客様の口座にすぐに入金されます。
運営会社・会社情報：株式会社JTC
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 商号 | 株式会社JTC（HP） |
| 設立 | 2013年（平成25年）6月 |
| 資本金 | 8,000万円 |
| 本社住所 | 愛知県名古屋市中区錦2-17-28 CK15伏見ビル５階 市営地下鉄東山線・鶴舞線 【伏見駅】より徒歩1分 |
| TEL | 052-218-5927 |
| FAX | 052-218-5929 |
| 代表者 | 代表取締役 奥村 淳司 |
| 公式サイト | https://j-t-c.info/ |