マネーフォワード請求書カード払い for Startups
資金調達改善に使えるの?
マネーフォワード請求書カード払い for Startupsの口コミや評判は?
見積もり・審査時の注意点は?
ファクタリング活用時のポイント
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
>>ファクタリング一括見積もりなら
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
企業は、創業から成長するまで、資金調達が大切なステップです。
資金調達は、企業の成長を支える重要な要素ですが、同時に難しいものでもあります。
特に新興企業にとって、市場での地位を確立し、成長を遂げるためには、持続的かつ柔軟な資金繰りが必須です。
しかしながら、銀行融資や投資家からの資金調達は、時間がかかる上に、厳格な審査基準や担保要件が求められるため、特に新しいビジネスには大きな障壁となり得ます。
そこで、資金調達に変わる資金繰り改善をサポートが、請求書カード払いサービスです。
今回紹介する「マネーフォワード請求書カード払い for Startups」(マネーフォワードケッサイ株式会社が運営)は、資金調達の課題を解決するために設計されており、請求書に基づく支払いをクレジットカードで簡単に処理することができます。
カード決済による延長された支払い期間を利用することで、キャッシュフローを改善し、運転資本の管理をより柔軟におこなうことが可能です。
本記事では、マネーフォワード請求書カード払い for Startupsのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
・他社からの乗り換えで今だけ!手数料がお得に!
・累計決済金額が30億円を突破
・手数料:2.4%~(税別)
『マネーフォワード請求書カード払い for Startups』とは
請求書カード払いサービスは、企業が取引先から受け取った支払い期日前の請求書をクレジットカードで決済することにより、実際の現金支払いを後日に延期できる仕組みです。
通常、請求書の支払い期日は短く設定されており、企業が資金繰りを改善するには、支払い期日を延長する必要があります。
請求書カード払いは、このような問題を解決するため、企業が請求書をカードで払うことで、実質的な支払いを最大60日繰り越すことができます。
これにより、企業の資金繰りが改善され、成長が加速することが期待できます。
マネーフォワード請求書カード払いは、特に資金繰りの課題を抱える企業にとって、財務運営の大きな支えとなる可能性を持っています。
スタートアップや成長期の企業が財務的な挑戦に直面した際に、このようなサービスを活用することで、より大きなビジネスチャンスを掴むための基盤を築くことができます。
”マネーフォワード請求書カード払い for Startups”のメリット
資金調達方法として、
・売掛債権買取ファクタリング
・金融機関の融資
などが考えられ、どの資金調達方法を選ぶかは、企業の規模、財務状況、資金調達の目的、スピード感など、さまざまな要因によって異なります。
項目 | 売掛債権買取(ファクタリング) | 金融機関の融資 | 一般的な請求書カード払い |
---|---|---|---|
資金調達の目的 | 短期的な資金需要、売掛金の早期回収 | 設備投資、運転資金など、長期的な資金需要 | 短期的な資金需要、小口の資金調達 |
企業規模 | 中小企業~大企業 | 中小企業~大企業 | スタートアップ企業、中小企業 |
財務状況 | 売掛金の状況が重要 | 財務状況が安定していることが求められる | 財務状況は問われないことが多い |
マネーフォワード請求書カード払いのメリット:資金繰り改善に寄与
「マネーフォワード請求書カード払い」サービスは、企業が支払い期日前の請求書をクレジットカードで決済することによって、実質的な支払いを最大60日後まで繰り延べることが可能です。
特に資金繰りに課題を抱える企業にとって大きなメリットをもたらします。
支払いの繰延べにより、企業は手元の現金をより長く保持することができます。
マネーフォワード請求書カード払いのメリット:安い手数料”2.4%~(税別)”
マネーフォワード請求書カード払いは、特に低い手数料率で提供されることが大きなメリットの一つです。
業界最安水準の手数料率を誇り、企業が財務負担を最小限に抑えながら資金繰りを改善する手段を提供します。
条件 | 外部投資家(VC,CVC等)からの調達実績がある または 予定のある法人企業様 |
それ以外の法人企業様・個人事業主様 |
手数料 | 2.4% (税別) | 2.7% (税別) |
マネーフォワード請求書カード払いのメリット:カードのポイントも貯まる
クレジットカードで請求書の支払いをおこなうことで、カード利用に伴うポイントも獲得できるというのが大きなメリットの一つです。
常のクレジットカード使用時に貯まるポイントと同様に、請求書の支払いにカードを利用することでポイントが積算されます。
これらのポイントは、現金還元、商品購入、サービス利用、または旅行などのリワードに交換することができます。
マネーフォワード請求書カード払いサービスは、通常の支払い手段としての機能だけでなく、クレジットカードによるポイント獲得という追加的なメリットにもなります。
”マネーフォワード請求書カード払い for Startups”のデメリット
「マネーフォワード請求書カード払い for Startups」は、請求書の支払いをカードでスムーズに行える便利なサービスですが、いくつかのデメリットも存在します。
例えば、カードの利用限度額が設定されているため、大きな金額の支払いには不便が生じることも考えられます。
マネーフォワード請求書カード払いのデメリット:利用限度額を超えた決済代行はできない
クレジットカードの利用限度額によって、決済が行える金額に上限があります。
このため、大規模な支払いや、高額の請求書に対しては、カードの限度額を超える場合、サービスを利用することができません。
利用限度額を超えた場合、追加の決済手段を検討する必要があります。
マネーフォワード請求書カード払いのデメリット:個人事業主・海外企業など縛りがある
個人事業主の制限
マネーフォワードは、個人事業主が発行する請求書については、申込みが法人に限定されています。
個人事業主間での取引をサポートしていないため、特定の業種や小規模事業者にとって不便をもたらす可能性があります。
海外企業の制限
マネーフォワード請求書カード払いのサービスは、海外企業が発行した請求書には対応していないため、国際的な取引にはこのサービスを使用することができません。
グローバルな事業展開を行っている企業にとっては、この制限が大きな障壁となることがあります。
マネーフォワード請求書カード払い for Startupsの口コミ・評判
マネーフォワード請求書カード払い for Startupsについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
現状、口コミは見つかりませんでした。
随時確認ししてアップしていきたいと思います。
マネーフォワード請求書カード払い for Startupsのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決・注意点
マネーフォワード請求書カード払い for Startupsについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラマネーフォワード請求書カード払い for Startupsのお問い合わせ:まとめ記事
マネーフォワード請求書カード払いのかんたん3ステップ
Step 1: お申込み・情報入力と請求書提出
申込みフォームにアクセスし、必要な情報(会社情報、振込先情報、および請求書情報)を入力します。
請求書データや写真を準備し、フォームにPDF形式や画像ファイルをアップロードします。
Step 2: カード決済・決済手続き
入力された情報に問題がないことを確認後、振込金額と手数料を合わせた合計額に対してクレジットカードでの決済を行います。
この手続きは通常、お申込みから1営業日以内に完了します。
Step 3: お振込・取引先への支払い
カード決済が完了次第、指定された日に、指定の振込名義でお取引先へ振込手続きを行います。
振込はカード決済から最短で2営業日後に行われます。
最小限の手間と時間でおこなうことができ、複雑な資料提出や長時間の待機が不要です。
企業がスムーズに資金繰りを管理し、必要なときに迅速に資金を確保できるようサポートします。
《参考サイト》
項目 | 内容 |
---|---|
会社名 | マネーフォワードケッサイ株式会社(Money Forward Kessai, Inc.) |
設立 | 2017年3月 |
役員構成 | 代表取締役社長 冨山 直道 |
事業内容 | 企業間後払い決済・請求代行サービス「マネーフォワード ケッサイ」 スタートアップ向け資金調達サービス「マネーフォワード トランザクションファイナンス for Startups」 請求書カード払いサービス「マネーフォワード 請求書カード払い for Startups」 売掛金早期資金化サービス「マネーフォワード アーリーペイメント」 |
所在地 | 〒108-0023 東京都港区芝浦三丁目1番 21 号 msb Tamachi 田町ステーションタワーS 21 階 |
上場取引所 | 東京証券取引所 プライム市場 (証券コード:3994) |
設立 | 2012年5月 |
代表者 | 代表取締役社長CEO 辻 庸介 |
グループ会社 | マネーフォワードケッサイ株式会社 マネーフォワードホショウ株式会社 株式会社クラビス マネーフォワードファイン株式会社 マネーフォワードフィナンシャル株式会社 マネーフォワードi株式会社 株式会社ナレッジラボ Money Forward Vietnam Co., Ltd. マネーフォワードシンカ株式会社 スマートキャンプ株式会社 マネーフォワードベンチャーパートナーズ株式会社 株式会社アール・アンド・エー・シー 株式会社Biz Forward 株式会社Next Solution 株式会社ビズヒント |
事業内容 | 自動家計簿・資産管理サービス「マネーフォワード ME」 ビジネス向けクラウドサービス「マネーフォワード クラウド」(マネーフォワード クラウド会計 ほか) |
公式サイト | https://mfkessai.co.jp/invoice-card-pay/top |