ファクタリング活用時の注意点
売掛債権（請求書）は時間（翌月・翌々月）が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書の場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料2%～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
MSFJ
- 資金繰り
- 資金調達
は、大手企業の話だけではありません。
中小企業であっても、フリーランス・個人事業主でもキャッシュフローは無視できません。
今回紹介するMSFJは、
取引で発生した売掛金を債権として売却することで、支払い期日前に現金するファクタリングを提供しています。
MSFJの口コミ・評判
MSFJについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。
MSFJのの口コミ評判：3.5%の手数料でファクタリング
千葉県 惣菜食品加工業
資金調達額850万
千葉県にて惣菜食品加工業を営むS社。取引先の入金サイクルの変更の為、来月の資金繰りを見越し対応。
お世話になっております。弊社がMSFJとのファクタリング契約を締結した第一の理由は迅速な対応でした。
私共は食品を取り扱っておりますので、気持ちにゆとりを持って仕事に取り組むことが出来なければ重大なミスを犯してしまいます。
命と食とは常に直結するものです。銀行での借り入れも可能でしたが、即日に対応していただけるという事でお世話になりました。
悩まず、数%で質の良い仕事を提供し続けることが出来る事を提供していただけた事を何よりも感謝しております
MSFJのの口コミ評判：5.1%の手数料でファクタリング
埼玉県 内装業
資金調達額90万
埼玉県にて内装業を営むR社。資材購入の際、銀行からの追加融資を断られ当社にて資金調達。
私は内装業を営んでおります。今回、設備投資の為、銀行にて追加融資の申込みをしたのですが、現在借入があるという事、法人設立がまだ若過ぎるという事で追加融資までには辿り着きませんでした。しかし、以前にも取引させて頂いた事のあるMSFJさんに相談したところ、快く引き受けて頂けました。
前回は200万円の資金調達をして頂き今回は即日に資金調達出来ました。本当にありがとうございます。借入する事なく出来るファクタリングでの資金調達に私はいつも助けられております。
MSFJのの口コミ評判：4.3%の手数料でファクタリング
東京都 総合建築業
資金調達額600万
東京都にて総合建築業を営むU社。取引業者入金遅延の為の資金調達。
こんにちは。この度は運転資金調達の為にネットで色々と調べてMSFJさんに辿り着きました。ファクタリング会社に電話するのは初めてでしたが、親身になって話を聞いて頂いき、借入とは全く違うという趣旨を細かく教えてもらいましたが、最初はやはり不安でした。
電話してから約1日半で契約が終わり迅速に資金調達が出来たことに驚きと同時に、担当のSさんの笑顔で私の不安は一瞬で吹き飛びました。経営者としてファクタリングを知らなかった事を今では恥ずかしく思います。これからも末長くよろしくお願い致します。
MSFJのの口コミ評判：資金調達額120万
福島県 印刷製造業
資金調達額120万
4.3%の手数料でファクタリング
福島県にて印刷製造業者を営むM社。業務再開に伴い、ファクタリングにて一時的に資金調達。
お世話になっております。弊社は祖父の代から続く親族経営の印刷会社になります。色々な出来事が重なり、個人的にも会社的にも資金繰りが厳しくなってしまい、会社をたたむ事も考えていた時期もありました。祖父から続く会社をどうしてもたたむ事はしたくなく、税理士さんに相談していたところファクタリングという資金調達方法があるとお聞きし、インターネットなどで調べ自分なりに考えお付き合いをしたのがMSFJさんです。
道半ばではありますが、持ち前のやる気と明るさで会社再建を続けたいと思います。
参考サイト：個人事業主のファクタリング
MSFJのの口コミ評判：6.5%の手数料でファクタリング
千葉県 建設業
個人事業主様
資金調達額850万
6.5%の手数料でファクタリング
千葉県にて土木工事業を営む高橋様。取引先の入金サイクルの変更の為、来月の資金繰りを見越し対応。
お世話になっております。私がMSFJ株式会社とファクタリング契約した第一の理由は個人事業主専門でしたからです。
個人事業主ということで他のファクタリング会社から断られており途方にくれている状態でした。
ネットでこちらの個人事業主専門ファクタリングを見つけてだめもとで申し込んだ結果無事に調達できました。
調達までの期間も非常に短くして頂きまして誠にありがとうございます。
MSFJのの口コミ評判：4.1%の手数料でファクタリング
埼玉県 内装業
個人事業主様
資金調達額90万
埼玉県にて内装業を営む秋山様。元請からの入金遅れによる資金調達が必要になった。
私は個人事業主として内装業を営んでおります。今回、元請からの入金が送れ資材屋さんへのお支払が遅れそうになり資金調達をおこないました。最初は、少額で個人事業主であった為どこもＮＧでした。
MSFJさんに問い合わせしたら無事に資金調達することが出来ました。個人事業主専門のファクタリングサービスがあることに大変感謝です。
MSFJのの口コミ評判：8.1%の手数料でファクタリング
東京都 システムエンジニア
個人事業主様
資金調達額600万
東京都にてフリーランスでシステムエンジニアをしている山田様。急な出費による資金調達。
こんにちは。ネットで色々と調べてMSFJさんに辿り着きました。ファクタリングを行うのは初めてでしたが、親身になって話を聞いて頂いき、借入とは全く違うという趣旨を細かく教えてもらいましたが、最初はやはり不安でした。
電話してから約1日半で契約が終わり迅速に資金調達が出来たことに驚きと同時に、担当さんの笑顔で私の不安は一瞬で吹き飛びました。ファクタリングを知らなかった事を今では恥ずかしく思います。これからも末長くよろしくお願い致します。
MSFJのの口コミ評判：5.3%の手数料でファクタリング
福島県 運送業
個人事業主様
資金調達額120万
福島県にて運送業を営む野村様。急な車両故障に伴う資金調達が必要。
お世話になっております。福島県で運送業を個人事業主として行っております。車両を5台保有しているのですが急な故障でまとまった資金が必要になりました。
個人事業主でも対応可能ということで非常に助かりました。ありがとうございます。
『MSFJ』とは
ファクタリング会社”MSFJ”は、
- 法人経営者
- 個人事業主
各々専用のファクタリング窓口を用意しています。
資金調達と言っても企業規模によって、
その調達金額・緊急性・売掛債権の質が変わります。
- 取引金額の大・小
- 取引先企業（請求先）の大・小
- 運営実績の大・小
ファクタリングの認知度が広がるにつれ、
残念ながら架空の請求書をでっち上げ、資金調達を行う経営者・経理担当者も比例して増えてきました。
- 書類の偽造・詐欺は犯罪行為です。
- 水増し行為も犯罪行為です。
また詐欺罪に罰金刑はなく無罪にならない限り、実刑判決または執行猶予付き判決になります。
ファクタリング会社は、
売掛金の買取における審査基準は同じであっても、重視する審査箇所が若干変わるため、MSFJは専門の窓口を用意することでスムーズな資金調達のサポートを行っています。
ファクタリングなら”MSFJ”
ファクタリングは、請求書（納品書・注文書）等の売掛債権を、
ファクタリング会社に買い取ってもらうことで、支払いサイトを待たずに現金化できるサービスです。
契約方法には、2社間ファクタリング、3社間ファクタリングがあり、
- 2社間ファクタリングは、取引先の承諾を得ずに申込者とファクタリング会社の2社間で行う契約
- 3社間ファクタリングは、売掛先の承諾を得てから行う申込者と取引先とファクタリング会社の3社間で行う契約
があります。
2社間ファクタリングであれば、取引先には秘密を保持したまま資金調達が可能です。
MSFJのファクタリングは、
2社間ファクタリングを基本として、
冒頭で紹介した通り、
- 法人向けファクタリング
- 個人事業主ファクタリング
の専用ページを用意しています。
MSFJ：法人向けファクタリング
MSFJは、選べる2つのファクタリングサービスとして
- クイックファクタリング
- プレミアムファクタリング
のサービスを提供しています。
ちなみに、審査に必要な書類は
- 身分証明書
- 通帳のコピー
- 請求書
- 発注書
が必要です。
MSFJ：個人事業主ファクタリング
MSFJの個人事業主ファクタリングは、
- 利用可能額：10万円～500万円
- 手数料：3.8%～9.8%
- 申込方法：電話・訪問・WEB
- 審査通過率：93%
- 審査時間：即日
- 調達までの時間：即日
審査に必要な書類は
- 身分証明書
- 通帳のコピー
- 請求書
が必要です。
建築･建設業向け斡旋サービス
MSFJ株式会社は、ファクタリング事業以外にも建築･建設業向け斡旋サービス及びコンサルティングを行っています。
- 建設業とファクタリング
- 人材派遣業とファクタリング
- 製造業とファクタリング
創業：2015年11月01日
設立：2017年09月04日
https://msfj.co.jp/factoring/
MSFJファクタリングのメリット
MSFJファクタリングは多くの企業にとって魅力的な資金調達手段となっています。
それぞれの企業が抱える課題に合わせた最適なファクタリングサービスを選択することが重要です。
ファクタリングを活用した資金調達戦略
MSFJと共に成長するためには、ファクタリングを戦略的に活用し、企業の資金調達計画を適切に管理することが重要です。
それぞれの企業が抱える課題に合わせた最適なファクタリングサービスを選択することで、企業は持続可能な成長を遂げることができるでしょう。
MSFJのよくある質問：疑問・質問・悩み・注意点を解決
MSFJについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラMSFJのファクタリング審査・お問い合わせ
ファクタリングは、資金調達方法と非常に有効な手法です。
これまでにも、おすすめのファクタリングランキングとして
- おすすめのファクタリング会社・優良ファクタリング会社
- フリーランス・個人事業主・ベンチャー企業に強みのあるファクタリング会社
- エリア（福岡・九州・関西等）に強みを持つファクタリング会社
- 手数料が安いファクタリング会社
- 不動産業界・建築業界・IT業界・出版業界・小売りなど業界に強い会社
- 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社
- ファクタリング一括査定・見積もりサイト
満足度の高い会社を紹介します。
MSFJのファクタリング審査と併せて有利な資金調達を実行してください。
MSFJの申し込みのながれ
ちなみに、MSFJの申し込みのステップは、
- お問合せ
MSFJ公式ホームページのお問合せフォームからお気軽お問合せ - スピード審査
必要書類を用意、売掛先企業の調査・審査を行います。 - 面談
審査後、取引条件の提示。
提示内容に承諾したら、面談（出張・来店）を行います。 - ファクタリング契約
契約完了後、即日で指定の口座へ振り込み
《参考サイト》
| 会社名 | MSFJ株式会社 |
| 住所 | 〒171-0014 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階 |
| 公式サイト | https://msfj.co.jp/ |
MSFJを利用することで、企業は売掛金を即座に現金化することができます。これにより、運転資金の調達が迅速に行え、キャッシュフローの改善に直結します。売掛金の現金化は、流動性の高い資金を確保することで、企業の経営基盤を強化します。