MSFJ
資金調達・つなぎ資金にも活用できるの？
MSFJの口コミや評判は？
見積もり・審査時の注意点は？
ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ（1%～20%）です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%～という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード（即日現金化）もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
アクセルファクター
年間相談件数3000件
手数料0.5%〜
詳細はコチラ
ファクタリング会社一覧”52社”
| サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
|---|---|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 一括見積サイト（4社比較） | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋３丁目３４－７ | 公式サイトはコチラ |
| アクセルファクター | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料0.5％～） | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目３０番４号 ３０山京ビル５階 | 公式サイトはコチラ |
| エスコム | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
| ネクストワン | ファクタリング見積（最短即日入金・手数料1.5%～） | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
| QuQuMo（ククモ） | ファクタリング見積（最短2時間入金・手数料1%～） | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
- 資金繰り
- 資金調達
は、大手企業の話だけではありません。
中小企業であっても、フリーランス・個人事業主でもキャッシュフローは無視できません。
今回紹介するMSFJは、
取引で発生した売掛金を債権として売却することで、支払い期日前に現金するファクタリングを提供しています。
ファクタリングとは？
ファクタリングは、企業が所有する未回収の請求書や売掛金などの売掛債権を金融機関や専門業者に売却し、その対価として即座に現金を得る金融サービスです。
売掛債権には、提供した商品やサービスに対する後払いの権利が含まれ、最近では電子記録債権もこの範疇に入ります。
ファクタリングを利用することにより、企業は資金の待ち時間を減らすことができ、運転資本の流動性が向上し、財務状況が改善されます。
ビジネスの運営がより柔軟になり、成長機会を迅速に捉えることが可能になります。
MSFJの口コミ・評判
MSFJについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。
MSFJのの口コミ評判：来月の資金繰りを見越し対応
3.5%の手数料でファクタリング
千葉県 惣菜食品加工業
資金調達額850万
千葉県にて惣菜食品加工業を営むS社。取引先の入金サイクルの変更の為、来月の資金繰りを見越し対応。
お世話になっております。弊社がMSFJとのファクタリング契約を締結した第一の理由は迅速な対応でした。
私共は食品を取り扱っておりますので、気持ちにゆとりを持って仕事に取り組むことが出来なければ重大なミスを犯してしまいます。
命と食とは常に直結するものです。銀行での借り入れも可能でしたが、即日に対応していただけるという事でお世話になりました。
悩まず、数%で質の良い仕事を提供し続けることができる事を提供していただけた事を何よりも感謝しております
MSFJのの口コミ評判：銀行からの追加融資を断られ当社にて資金調達
5.1%の手数料でファクタリング
埼玉県 内装業
資金調達額90万
埼玉県にて内装業を営むR社。資材購入の際、銀行からの追加融資を断られ当社にて資金調達。
私は内装業を営んでおります。今回、設備投資の為、銀行にて追加融資の申込みをしたのですが、現在借入があるという事、法人設立がまだ若過ぎるという事で追加融資までには辿り着きませんでした。しかし、以前にも取引させて頂いた事のあるMSFJさんに相談したところ、快く引き受けて頂けました。
前回は200万円の資金調達をしていただき今回は即日に資金調達出来ました。本当にありがとうございます。借入する事なくできるファクタリングでの資金調達に私はいつも助けられております。
MSFJのの口コミ評判：取引業者入金遅延の為の資金調達
4.3%の手数料でファクタリング
東京都 総合建築業
資金調達額600万
東京都にて総合建築業を営むU社。取引業者入金遅延の為の資金調達。
こんにちは。この度は運転資金調達の為にネットでいろいろと調べてMSFJさんに辿り着きました。ファクタリング会社に電話するのは初めてでしたが、親身になって話を聞いて頂いき、借入とはまったく違うという趣旨を細かく教えてもらいましたが、最初はやはり不安でした。
電話してから約1日半で契約が終わり迅速に資金調達が出来たことに驚きと同時に、担当のSさんの笑顔で私の不安は一瞬で吹き飛びました。経営者としてファクタリングを知らなかった事を今では恥ずかしく思います。これからも末長くよろしくお願い致します。
MSFJのの口コミ評判：資金調達額120万
福島県 印刷製造業
資金調達額120万
4.3%の手数料でファクタリング
福島県にて印刷製造業者を営むM社。業務再開にともない、ファクタリングにて一時的に資金調達。
お世話になっております。弊社は祖父の代から続く親族経営の印刷会社になります。いろいろな出来事が重なり、個人的にも会社的にも資金繰りが厳しくなってしまい、会社をたたむ事も考えていた時期もありました。祖父から続く会社をどうしてもたたむ事はしたくなく、税理士さんに相談していたところファクタリングという資金調達方法があるとお聞きし、インターネットなどで調べ自分なりに考えお付き合いをしたのがMSFJさんです。
道半ばではありますが、持ち前のやる気と明るさで会社再建を続けたいと思います。
参考サイト：個人事業主のファクタリング
MSFJのの口コミ評判：来月の資金繰りを見越し対応
6.5%の手数料でファクタリング
千葉県 建設業
個人事業主様
資金調達額850万
6.5%の手数料でファクタリング
千葉県にて土木工事業を営む高橋様。取引先の入金サイクルの変更の為、来月の資金繰りを見越し対応。
お世話になっております。私がMSFJ株式会社とファクタリング契約した第一の理由は個人事業主専門でしたからです。
個人事業主ということで他のファクタリング会社から断られており途方にくれている状態でした。
ネットでこちらの個人事業主専門ファクタリングを見つけてだめもとで申し込んだ結果無事に調達できました。
調達までの期間も非常に短くしていただきまして誠にありがとうございます。
MSFJのの口コミ評判：元請からの入金遅れによる資金調達
4.1%の手数料でファクタリング
埼玉県 内装業
個人事業主様
資金調達額90万
埼玉県にて内装業を営む秋山様。元請からの入金遅れによる資金調達が必要になった。
私は個人事業主として内装業を営んでおります。今回、元請からの入金が送れ資材屋さんへのお支払が遅れそうになり資金調達をおこないました。最初は、少額で個人事業主であった為どこもＮＧでした。
MSFJさんに問い合わせしたら無事に資金調達することが出来ました。個人事業主専門のファクタリングサービスがあることに大変感謝です。
MSFJのの口コミ評判：急な出費による資金調達
8.1%の手数料でファクタリング
東京都 システムエンジニア
個人事業主様
資金調達額600万
東京都にてフリーランスでシステムエンジニアをしている山田様。急な出費による資金調達。
こんにちは。ネットでいろいろと調べてMSFJさんに辿り着きました。ファクタリングを行うのは初めてでしたが、親身になって話を聞いて頂いき、借入とはまったく違うという趣旨を細かく教えてもらいましたが、最初はやはり不安でした。
電話してから約1日半で契約が終わり迅速に資金調達が出来たことに驚きと同時に、担当さんの笑顔で私の不安は一瞬で吹き飛びました。ファクタリングを知らなかった事を今では恥ずかしく思います。これからも末長くよろしくお願い致します。
MSFJのの口コミ評判：急な車両故障に伴う資金調達
5.3%の手数料でファクタリング
福島県 運送業
個人事業主様
資金調達額120万
福島県にて運送業を営む野村様。急な車両故障に伴う資金調達が必要。
お世話になっております。福島県で運送業を個人事業主として行っております。車両を5台保有しているのですが急な故障でまとまった資金が必要になりました。
個人事業主でも対応可能ということで非常に助かりました。ありがとうございます。
『MSFJ』とは
ファクタリング会社”MSFJ”は、
- 法人経営者
- 個人事業主
各々専用のファクタリング窓口を用意しています。
資金調達と言っても企業規模によって、
その調達金額・緊急性・売掛債権の質が変わります。
- 取引金額の大・小
- 取引先企業（請求先）の大・小
- 運営実績の大・小
ファクタリングの認知度が広がるにつれ、
残念ながら架空の請求書をでっち上げ、資金調達を行う経営者・経理担当者も比例して増えてきました。
- 書類の偽造・詐欺は犯罪行為です。
- 水増し行為も犯罪行為です。
また詐欺罪に罰金刑はなく無罪にならない限り、実刑判決または執行猶予付き判決になります。
ファクタリング会社は、
売掛金の買取における審査基準は同じであっても、重視する審査箇所が若干変わるため、MSFJは専門の窓口を用意することでスムーズな資金調達のサポートを行っています。
MSFJの特徴：2社間ファクタリング、3社間ファクタリング
ファクタリングは、請求書（納品書・注文書）等の売掛債権を、
ファクタリング会社に買い取ってもらうことで、支払いサイトを待たずに現金化できるサービスです。
契約方法には、2社間ファクタリング、3社間ファクタリングがあり、
- 2社間ファクタリングは、取引先の承諾を得ずに申込者とファクタリング会社の2社間で行う契約
- 3社間ファクタリングは、売掛先の承諾を得てから行う申込者と取引先とファクタリング会社の3社間で行う契約
があります。
2社間ファクタリングでは、取引先に対する債権譲渡の通知を行わず、ファクタリング会社と売掛債権譲渡契約および業務委託契約を締結することで、売掛債権の売買が実行されます。
MSFJでは、債権譲渡登記を求められることも少なく、手続きが省略されるため、申し込みから最短1時間で即日振込・スピード入金・送金が可能です。
3社間ファクタリングは、、売掛債権の未回収リスクが軽減されることから、2社間ファクタリングに比べて手数料が低く設定されるメリットがあります。
MSFJのファクタリングは、
2社間ファクタリングを基本として、
冒頭で紹介した通り、
- 法人向けファクタリング
- 個人事業主ファクタリング
の専用ページを用意しています。
MSFJの特徴：法人向けファクタリング
MSFJは、選べる2つのファクタリングサービスとして
- クイックファクタリング
- プレミアムファクタリング
のサービスを提供しています。
ちなみに、審査に必要な書類は
- 身分証明書
- 通帳のコピー
- 請求書
- 発注書
が必要です。
MSFJの特徴：個人事業主ファクタリング
MSFJの個人事業主ファクタリングは、
- 利用可能額：10万円～500万円
- 手数料：3.8%～9.8%
- 申込方法：電話・訪問・Web
- 審査通過率：93%
- 審査時間：即日
- 調達までの時間：即日
審査に必要な書類は
- 身分証明書
- 通帳のコピー
- 請求書
が必要です。
創業：2015年11月01日
設立：2017年09月04日
https://msfj.co.jp/factoring/
MSFJファクタリングを活用するメリット
MSFJファクタリングは多くの企業にとって魅力的な資金調達手段となっています。
それぞれの企業が抱える課題に合わせた最適なファクタリングサービスを選択することが重要です。
MSFJのメリット：ノンリコースファクタリング（償還請求権なし）で安心
ファクタリングには「償還請求権あり」と「償還請求権なし」の違いがあり、これは売掛金の回収リスクを誰が負うかによって決まります。
この場合、企業は一定の信用リスクを背負うことになり、そのリスクを反映して手数料が低めに設定されます。
取引先の倒産リスクなどから企業を保護し、回収不能となっても売掛金の買い戻しは不要です。
このタイプのファクタリングは、安心感を提供するため手数料がリコースファクタリングよりも高く設定されます。
MSFJのメリット：キャッシュフローの改善
MSFJファクタリングを利用することで、売掛金を即座に現金化し、キャッシュフローを改善することが最大のメリットです。
この迅速な資金化により、企業は資金繰りの柔軟性を高め、必要な運転資金を容易に確保することができます。
突発的な出費や予期せぬ機会への対応が可能となり、企業運営の安定化に寄与します。
MSFJのメリット：信用リスクの転嫁
ファクタリングを利用することで、売掛金の回収リスク（信用リスク）をMSFJに転嫁できます。
企業は債権回収のために必要だったリソースを削減し、他の重要な経営資源への再配分が可能となります。
効率的なリソース管理が企業成長の加速をサポートします。
MSFJのメリット：財務健全性の向上
売掛金を現金化することで、企業の貸借対照表上の流動資産が増加し、財務健全性が向上します。
投資家や金融機関からの信頼を獲得しやすくなり、更なる資金調達の機会が拡大することが期待されます。
MSFJのメリット：柔軟な資金計画
ファクタリングは、従来の融資と異なり売上に応じた資金調達が可能です。
企業はより柔軟に資金計画を立てることができ、市場の変動に迅速に対応することが可能です。
資金の調達と使用の最適化が企業の持続可能な成長を支えます。
MSFJのメリット：新規事業への投資機会
迅速な資金調達により、新規事業への投資や市場拡大の機会を捉えることができます。
企業は成長機会を最大化し、競争優位を築くことが可能です。
資金の柔軟な調整が新しいビジネスチャンスを生み出す原動力となります。
MSFJファクタリングを活用するデメリット
MSFJファクタリングは、資金調達を迅速に行うための便利なサービスですが、利用する際にはいくつかのデメリットも存在します。
例えば、手数料が高めに設定されている場合があり、頻繁に資金調達を行う企業にとっては、コスト負担が大きくなります。
MSFJのデメリット：電話相談は平日のみ
MSFJのファクタリングサービスでは、電話での相談が平日のみ対応となっており、営業時間も10:00～20:00までと限られています。
緊急時や急ぎの相談が必要な場合、休日や夜間に対応ができない点は利用者にとって不便に感じられることがあります。
特に、24時間サポートを求める企業や個人事業主にとっては、この時間帯制限が障害となる場合があります。
MSFJのデメリット：売掛債権の買取額に限度がある
MSFJのクイックファクタリングでは、売掛債権の買取額に制限があり、最大で300万円までの取引が対象となります。
大口の取引を希望する企業にとっては、この上限が大きな制約となる可能性があります。
特に、資金調達を迅速に行いたい企業や、大規模な取引先との契約がある企業にとっては、この買取額制限が不便に感じられるかもしれません。
MSFJのよくある質問：疑問・悩み
MSFJについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラMSFJのファクタリング：記事まとめ
ファクタリングは、資金調達方法と非常に有効な手法です。
これまでにも、おすすめのファクタリングランキングとして
- おすすめのファクタリング会社・優良ファクタリング会社
- フリーランス・個人事業主・ベンチャー企業に強みのあるファクタリング会社
- エリア（福岡・九州・関西等）に強みを持つファクタリング会社
- 手数料が安いファクタリング会社
- 不動産業界・建築業界・IT業界・出版業界・小売りなど業界に強い会社
- 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社
- ファクタリング一括査定・見積もりサイト
満足度の高い会社を紹介します。
MSFJのファクタリング審査とあわせて有利な資金調達を実行してください。
MSFJの申し込みの流れ
ちなみに、MSFJの申し込みのステップは、
- お問合せ
MSFJ公式ホームページのお問合せフォームからお気軽お問合せ - スピード審査
必要書類を用意、売掛先企業の調査・審査を行います。 - 面談
審査後、取引条件の提示。
提示内容に承諾したら、面談（出張・来店）を行います。 - ファクタリング契約
契約完了後、即日で指定の口座へ振り込み
《参考サイト》
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 社名 | MSFJ株式会社 |
| 法人番号 | 7013301041119 |
| 代表者 | 代表取締役 十和田 和希 |
| 本社所在地 | 〒106-0045 東京都 港区 麻布十番2-8-16 七面坂ビル4階 TEL 03-6912-9361 FAX 03-6912-9362 |
| メールアドレス | info@msfj.co.jp |
| 創業 | 2015年11月01日 |
| 設立 | 2017年09月04日 |
| 事業内容 | 建築･建設業向け斡旋サービスおよびコンサルティング ファクタリング事業 |
| 取引銀行 | みずほ銀行 池袋西口支店 三井住友銀行 新宿支店 東京信用金庫 本社営業部 GMOあおぞら銀行 法人営業部 |