OLTAの評判・口コミ:オンライン型ファクタリングなら

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OLTAの評判・口コミ:請求書をすぐに現金化!オンライン型ファクタリングなら(中小企業経営者・個人事業主におすすめ) ファクタリング
  1. OLTA
    1. ファクタリング活用時のポイント
    2. ファクタリングとは?
  2. OLTAの口コミ・評判
    1. OLTAの口コミ評判:100万円 即日調達できました
    2. OLTAの口コミ評判:税理士から紹介されました
    3. OLTAの口コミ評判:少額OKなところも良いですね。
    4. OLTAの悪い口コミも
  3. 『OLTA』とは
    1. OLTAのクラウドファクタリングの特徴:オンライン完結で迅速な資金調達
    2. OLTAのクラウドファクタリングの特徴:信用情報に影響しない
    3. OLTAのクラウドファクタリングの特徴:法人・個人事業主いずれも利用可能
    4. OLTAのクラウドファクタリングの特徴:取引先に知られることのない2者間ファクタリング
  4. OLTAを利用するメリット
    1. OLTAのメリット:1.はやい・早い
    2. OLTAのメリット:2.かんたん・簡単
    3. OLTAのメリット:3.リーズナブル
    4. OLTAのメリット:4.金融機関との提携にも注目
  5. OLTAを利用するデメリット
    1. OLTAのデメリット:2社間ファクタリングが中心
    2. OLTAのデメリット:個人事業主や個人向けの債権は対象外
  6. OLTAのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決
    1. よくある質問:資金調達手段は、どのような形で選べばいいですか?
    2. よくある質問:ファクタリングは借入れとどう違うのですか?
    3. よくある質問:売掛先(取引先)にファクタリングの利用を知られる心配はありますか?
    4. よくある質問:金融機関からの借入れがあり、返済中ですが利用できますか?
    5. よくある質問:会社員をやめて事業を始めたのですが、申し込むことはできますか?
    6. よくある質問:金融機関の融資を断られたのですが、資金調達は可能ですか?
    7. よくある質問:代表者個人の連帯保証や保証人は必要ですか?
    8. よくある質問:売掛先が倒産した場合は、どうなるのですか?
    9. よくある質問:売掛先からの入金がない、または支払いが遅れることが分かった場合はどうすればいいですか?
    10. よくある質問:どのような売掛債権が買取対象になりますか?
    11. よくある質問:OLTAの安心安全宣言とは?
  7. OLTA:まとめ記事
    1. OLTAクラウドファクタリングの利用の流れ

OLTA

OLTAのファクタリング相談ってどうなの?

ファクタリングの手数料が安いってホント?

資金調達に即日ファクタリングは可能?

OLTAの口コミや評判は?

見積もり・審査時の注意点は?

ファクタリング活用時のポイント

ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。

100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化

ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。

また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。

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ファクタリングベスト 一括見積サイト(4社比較) 株式会社ウェブブランディング 東京都豊島区池袋3丁目34-7 公式サイトはコチラ
アクセルファクター ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料0.5%~) 株式会社アクセルファクター 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 公式サイトはコチラ
エスコム ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) 株式会社エスコム 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 公式サイトはコチラ
ネクストワン ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) 株式会社ネクストワン 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F 公式サイトはコチラ
QuQuMo(ククモ) ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) 株式会社アクティブサポート 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 公式サイトはコチラ
他のファクタリング会社を一覧で見る

ファクタリングは、企業が保有する売掛債権を早期に現金化するための手段として、近年ますます注目を集めています。

売掛金を回収するまでの期間を短縮し、資金繰りの改善を図ることができるため、中小企業やスタートアップをはじめ、幅広い企業にとって有効な資金調達方法です。

特に、資金繰りに不安を抱える企業にとって、ファクタリングは経営の安定を図る強力なツールとなります。

そんな中で、今回ご紹介する「OLTA」は、革新的なファクタリングサービスを提供する企業として多くの注目を集めています。

OLTAは、テクノロジーを駆使したスムーズな手続き(オンライン型ファクタリング)と、迅速な資金調達を実現することで、企業の成長を強力にサポートしています。

本記事では、OLTAのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。

ファクタリングとは?

ファクタリングは、企業が保有する未回収の請求書や売掛金といった売掛債権を直ちに現金化する金融サービスです。

売掛債権には、商品やサービスの提供後に得られる代金の支払い権利が含まれ、これには売掛金、受取手形、最近では電子記録債権(でんさい)も含まれます。

ファクタリング会社がこれらの債権を購入することにより、企業は迅速に資金を確保でき、支払い待ちの時間を必要とせずに運転資本を増強します。

OLTA

結果として、財務状態が向上し、企業のビジネス運営が柔軟になります。

OLTAの口コミ・評判

OLTAについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。

インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。

公式サイトにお客様の声(体験談・口コミ)が記載されていたので掲載内容を紹介します。

OLTA ファクタリング

OLTAの口コミ評判:100万円 即日調達できました

愛知県 機械製造

ファクタリングは知りませんでした。
売掛金でお金を出してもらえるなんて信じられなかった。
銀行からは借りられないし、どんどん使いたいです。

OLTA 評判

OLTAの口コミ評判:税理士から紹介されました

東京都 内装業 (商業施設)
500 万円 即日調達
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?
と紹介されました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。

OLTA 口コミ

OLTAの口コミ評判:少額OKなところも良いですね。

大阪府 自転車販売店
30 万円 即日調達
近畿圏で使えるところを探していました。
他では20%の手数料に加えて、大阪までの出張費も払いました。
出張だと30万円くらいでは断られるので、少額OKなところも良いですね。

北海道 食品製造
40 万円 即日調達
東京の知り合いから教えてもらいました。
その人はメガバンクの担当者から勧められたそうで、変なところではなさそうなので申込みました。
東京都 化粧品製造
100 万円 即日調達
今月25日に入金予定だった会社から月末になると連絡があったので、慌てて申し込みました。
手数料がこんなに安いんだったら、早くやっておけばよかった。
青森県 生花販売店
200 万円 即日調達
青森から東京のファクタリングA社に行ったが、とても大変で、OLTAが1番良い。切り替えについてA社の担当者からも「ああ、OLTAさんですか…それは楽ですよね」と容認
末永工業 様北海道 建設業 個人事業主
51~100 万円 即日調達
絶対にお金で失敗したくないからこそAI審査のOLTAさんを選びました。
資金繰りで苦しい思いをしている同業者に教えてあげたいです。
楓成工業 様山口県 建設業 個人事業主
51~100 万円 即日調達
無駄のないWeb完結のシステムが気に入りました。
1日に何回も実施される煩わしいヒアリングがなく、手数料が上限9%なのも魅力でした。
有限会社吉住商店 様熊本県 食品業 法人
50~100 万円 即日調達
「OLTA」は取引先に知られずに資金調達ができること、少額でも利用できること、申込みや契約までオンラインで完結できたこと。
この3点がとてもありがたかったですね。

OLTAの悪い口コミも

Googleクチコミより

一旦審査OKしておいて、入金なく不審に思い半日たって連絡すると、急に態度が変わり折り返し連絡あり、
やはり審査不可の連絡が査定担当なる男性から連絡きた。会社パニック。精査して問い詰めたら、最終的には、上層部?で審査してるとか。全然AIではないし。ペーパーレスを悪用し個人情報を盗んだ事による詐欺行為です。皆さん気を付けましょう。
納品済みの請求書しか買い取りません。

『OLTA』とは

クラウドファクタリングは、オンラインで完結するファクタリングサービスです。

OLTAクラウドファクタリングは、売掛債権(請求書:お客様から商品やサービスを提供して発生した、まだ支払われていないお金)を、OLTAに売却することで、即座に現金化できるサービスです。

早期に運転資金を調達する「借りない資金調達」とも言われています。

OLTAのクラウドファクタリングの特徴:オンライン完結で迅速な資金調達

OLTAのクラウドファクタリングサービスは、インターネットを通じてすべてのプロセスが非対面で行われます。

申込みから審査、契約の手続きに至るまで全てオンラインで完結し、必要書類の提出もデジタル形式で可能です。

地理的な制約を超えてどこからでもアクセスが可能となり、東京都内をはじめ全国の事業者が利用できます。

オンラインプロセスにより、オフィス運営費や人件費、交通費が削減され、これらのコストダウンは手数料の低減に直結します。

その結果、事業者にとってコスト効率の良い資金調達手段を提供し、直接的な営業や勧誘の接触もなくプライバシーが保たれます。

OLTAのクラウドファクタリングの特徴:信用情報に影響しない

ファクタリングは借入ではないため、審査の際に信用情報が参照されることはなく、信用情報に記録が残ることもありません。

担保や保証人を必要とせずに資金調達を行えるため、企業や個人事業主にとって負担が少ない資金調達手段となっています。

OLTAのクラウドファクタリングの特徴:法人・個人事業主いずれも利用可能

OLTAのクラウドファクタリングは、法人だけでなく、個人事業主も利用できる柔軟なサービスです。

さらに、買取金額に上限や下限が設けられていないため、小規模な請求書から大口の取引まで、さまざまなニーズに対応できます。

OLTAのクラウドファクタリングの特徴:取引先に知られることのない2者間ファクタリング

OLTAは、取引先に知られることなくすべての手続きを完了する2者間ファクタリングを採用しています。

これにより、取引先との関係性を維持しながら、安心して資金調達をおこなうことができます。

2者間ファクタリングとは?

2者間ファクタリングは、文字通り「利用者」と「ファクタリング会社」の2者間で行われるファクタリングのことです。

一般的にイメージされるファクタリングは、売掛先(取引先)も関わる3者間ファクタリングですが、2者間ファクタリングでは、売掛先は一切関与しません。

OLTAでは、債権譲渡登記を求められることはなく、売掛債権譲渡に関した手続きが省略できるため、申し込みから24時間以内・最短即日スピード入金・送金が可能です。

OLTAを利用するメリット

OLTAクラウドファクタリングが多くの企業や個人事業主に選ばれる理由は、その利便性とスピード、そしてコストパフォーマンスにあります。

OLTAのメリット:1.はやい・早い

OLTAクラウドファクタリングの大きな魅力の一つは、そのスピードです。

資金調達が急務である場合、スピーディな対応が求められます。

最短即日振込
OLTAでは、必要書類がすべて揃い次第、審査を迅速に開始します。

審査は24時間以内(1営業日)に完了し、その結果をお見積もりとして回答します。

契約が締結されれば、即日または翌営業日には買取金額が振り込まれます。

この迅速な対応により、急な資金需要にも対応できるため、多くの利用者から支持されています。

OLTAのメリット:2.かんたん・簡単

OLTAクラウドファクタリングの簡便さも大きな特徴です。

手続きが簡単であることは、忙しい経営者や担当者にとって大きなメリットです。

オンライン完結で面談不要
OLTAのサービスは、すべてオンラインで完結します。
必要な書類の提出もオンラインでアップロードするだけで、対面による審査は一切不要です。
そのため、日本全国どこからでも簡単に申し込みが可能です。
地理的な制約や時間の制約を受けることなく、誰でも手軽にサービスを利用できる点が、多くの企業に選ばれる理由です。

OLTAのメリット:3.リーズナブル

コスト面でのメリットも重要なポイントです。
資金調達にかかるコストを抑えたいと考える企業にとって、OLTAのリーズナブルな手数料は非常に魅力的です。

手数料2〜9%のみ
OLTAのクラウドファクタリングでは、手数料は2〜9%と非常に低く設定されています。

この手数料には、諸経費もすべて含まれており、追加費用の心配はありません。

さらに、AI審査とオンライン完結のプロセスにより、従来のファクタリングサービスと比較して、圧倒的に安価な手数料が実現されています。

この高いコストパフォーマンスが、多くの利用者から選ばれる大きな理由となっています。

OLTAのメリット:4.金融機関との提携にも注目

OLTAと銀行・信用金庫とのクラウドファクタリング事業における提携にも力を入れています。

OLTAがWebサービスの企画・開発・導入および運用におけるコンサルティングを金融機関に提供し、法人・個人事業主への資金繰り・ファクタリングサービスをサポートしています。

*OLTAがクラウドファクタリング事業でOEM提携する金融機関は40(銀行27行、信金12金庫、信用組合1組合)
*2024年08月現在

OLTAを利用するデメリット

OLTAは迅速な資金調達を提供する一方で、利用者にとってはいくつかのデメリットも存在します。

ファクタリングサービスの選定を行う際、これらのデメリットについて理解しておくことは非常に重要です。

特に、手数料の透明性や資金調達の柔軟性において、他のサービスと比較した際の制約がある場合もあります。

OLTAのデメリット:2社間ファクタリングが中心

OLTAは、基本的に2社間ファクタリングを中心に提供しており、3社間ファクタリングと比較することができません。

2社間ファクタリングは、売掛金の譲渡先がファクタリング会社だけであるため、取引先に対する通知が不要であり、スムーズな資金調達が可能です。

3社間ファクタリングのように、取引先も関与することで、より柔軟な取引が可能になる場合もあります。

OLTAのデメリット:個人事業主や個人向けの債権は対象外

OLTAのファクタリングサービスは、法人向けの利用を前提としており、個人事業主や個人向けの債権には対応していません。

個人事業主や個人の場合、企業と比べて収益の安定性や規模が小さく、リスク管理が難しくなるためです。

そのため、個人事業主にとっては資金調達の選択肢が限られてしまいます。

 

OLTAのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決

OLTAについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。

よくある質問詳細はコチラ  

OLTA:まとめ記事

OLTAのクラウドファクタリングは、迅速かつ簡便な資金調達を可能にする、信頼性の高いサービスです。

オンライン完結で全国どこからでも利用でき、最短即日での資金振込が可能な点や、手数料の透明性と低コストが、多くの企業や個人事業主から支持されています。

借入れとは異なり、決算書に負債を計上せずに資金調達ができるため、事業の成長を後押しする最適な選択肢です。

OLTAは、スピーディーで使いやすく、コストパフォーマンスに優れたファクタリングサービスとして、企業の資金繰りを強力にサポートし続けています。

OLTAクラウドファクタリングの利用の流れ

  1. Step 1: お申込み
    オンラインで必要な書類をアップロードし、簡単に申込みが完了します。
    書類を事前に準備しておくことで手続きがスムーズになります。
    対応可能なファイル形式はPDF、Excel、PNG、JPEGなど。
    必要書類には、昨年度の決算書一式や直近4カ月分の入出金明細、売却予定の請求書
  2. Step 2: 登録
    お客様情報の登録時に、代表者様の本人確認書類(運転免許証やパスポートなど)を提出します。
    登録は無料で、月額利用料も発生しません。
  3. Step 3: お見積もり/お振込
    提出された情報に基づき、OLTA独自のAIが買取可否を審査します。
    必要書類が揃ってから24時間(1営業日)以内にお見積もり結果を連絡します。
    お見積もり後のキャンセルも可能です。
    契約完了後、買取金額は即日、指定の金融機関口座に振り込まれます
    (時間帯によっては翌営業日になる場合があります)。

OLTAのクラウドファクタリングが選ばれる理由

OLTAのクラウドファクタリングは、スピーディーで柔軟な資金調達を実現し、企業の成長を支援します。

特に、オンラインで完結する利便性や、信用情報に影響を与えない点、そして取引先に知られることのない2者間ファクタリングという特徴から、多くの企業や個人事業主から信頼を得ています。

資金繰りの改善や、ビジネスのスムーズな運営を目指す方にとって、OLTAのクラウドファクタリングは非常に有力な選択肢となっています。

《参考サイト》

会社名 OLTA株式会社
設立 2017年4月14日
代表者 代表取締役社長兼CEO 澤岻 優紀
事業内容 ・クラウドファクタリング事業、与信モデルの企画/開発/提供
・クラウド請求書プラットフォーム「INVOY」の運営
取引金融機関 三菱UFJ銀行、三井住友銀行、みずほ銀行
住所 〒107-6004
東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F
TEL 03-5843-0488 (代表)
公式サイト https://www.olta.co.jp/