ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
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- よくある質問:ファクタリングは借入れとどう違うのですか?
- よくある質問:売掛先(取引先)にファクタリングの利用を知られる心配はありますか?
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- よくある質問:会社員をやめて事業を始めたのですが、申し込むことはできますか?
- よくある質問:金融機関の融資を断られたのですが、資金調達は可能ですか?
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OLTA
ファクタリングは、企業が保有する売掛債権を早期に現金化するための手段として、近年ますます注目を集めています。
売掛金を回収するまでの期間を短縮し、資金繰りの改善を図ることができるため、中小企業やスタートアップをはじめ、幅広い企業にとって有効な資金調達方法です。
特に、資金繰りに不安を抱える企業にとって、ファクタリングは経営の安定を図る強力なツールとなります。
そんな中で、今回ご紹介する「OLTA」は、革新的なファクタリングサービスを提供する企業として多くの注目を集めています。
OLTAは、テクノロジーを駆使したスムーズな手続き(オンライン型ファクタリング)と、迅速な資金調達を実現することで、企業の成長を強力にサポートしています。
本記事では、OLTAのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
OLTAの口コミ・評判
OLTAについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声(体験談・口コミ)が記載されていたので掲載内容を紹介します。
愛知県 機械製造
100 万円 即日調達
ファクタリングは知りませんでした。
売掛金でお金を出してもらえるなんて信じられなかった。
銀行からは借りられないし、どんどん使いたいです。
東京都 内装業 (商業施設)
500 万円 即日調達
OLTAは、税理士からここがいいんじゃない?
と紹介されました。
銀行融資を申し込もうと思ったら、2カ月かかると言われたので。
大阪府 自転車販売店
30 万円 即日調達
近畿圏で使えるところを探していました。
他では20%の手数料に加えて、大阪までの出張費も払いました。
出張だと30万円くらいでは断られるので、少額OKなところも良いですね。
日経産業新聞に、OLTAさんとMF KESSAIさんの記事が載っていて、どんどんファクタリングが認知されていきそうなので、ワクワクする😆 pic.twitter.com/6TMMAm9wFl
— 阪井 優 / 請求書振込サービスなら「ペイトナー」 (@redxyz_) August 28, 2019
OLTAの悪い口コミも
Googleクチコミより
『OLTA』とは
クラウドファクタリングは、オンラインで完結するファクタリングサービスです。
OLTAクラウドファクタリングは、売掛債権(請求書:お客様から商品やサービスを提供して発生した、まだ支払われていないお金)を、OLTAに売却することで、即座に現金化できるサービスです。
早期に運転資金を調達する「借りない資金調達」とも言われています。
OLTAのクラウドファクタリングの特徴:オンライン完結で迅速な資金調達
OLTAのクラウドファクタリングは、すべての手続きをオンラインで完結するため、物理的な書類のやり取りや面談などの手間を省きます。
最短即日での資金調達が可能となり、急な資金ニーズにも迅速に対応することができます。
OLTAのクラウドファクタリングの特徴:信用情報に影響しない
ファクタリングは借入ではないため、審査の際に信用情報が参照されることはなく、信用情報に記録が残ることもありません。
担保や保証人を必要とせずに資金調達を行えるため、企業や個人事業主にとって負担が少ない資金調達手段となっています。
OLTAのクラウドファクタリングの特徴:法人・個人事業主いずれも利用可能
OLTAのクラウドファクタリングは、法人だけでなく、個人事業主も利用できる柔軟なサービスです。
さらに、買取金額に上限や下限が設けられていないため、小規模な請求書から大口の取引まで、さまざまなニーズに対応できます。
OLTAのクラウドファクタリングの特徴:取引先に知られることのない2者間ファクタリング
OLTAは、取引先に知られることなくすべての手続きを完了する2者間ファクタリングを採用しています。
これにより、取引先との関係性を維持しながら、安心して資金調達を行うことができます。
2者間ファクタリングとは?
2者間ファクタリングは、文字通り「利用者」と「ファクタリング会社」の2者間で行われるファクタリングのことです。
一般的にイメージされるファクタリングは、売掛先(取引先)も関わる3者間ファクタリングですが、2者間ファクタリングでは、売掛先は一切関与しません。
そのため、取引先に知られることなく、資金繰りを改善したい場合に非常に有効な手段です。
ファクタリングなら”OLTA”
OLTAクラウドファクタリングが多くの企業や個人事業主に選ばれる理由は、その利便性とスピード、そしてコストパフォーマンスにあります。
OLTAのメリット:1⃣はやい・早い
OLTAクラウドファクタリングの大きな魅力の一つは、そのスピードです。
資金調達が急務である場合、スピーディな対応が求められます。
最短即日振込
OLTAでは、必要書類がすべて揃い次第、審査を迅速に開始します。
審査は24時間以内(1営業日)に完了し、その結果をお見積もりとして回答します。
契約が締結されれば、即日または翌営業日には買取金額が振り込まれます。
この迅速な対応により、急な資金需要にも対応できるため、多くの利用者から支持されています。
OLTAのメリット:2⃣かんたん・簡単
次に、OLTAクラウドファクタリングの簡便さも大きな特徴です。
手続きが簡単であることは、忙しい経営者や担当者にとって大きなメリットです。
オンライン完結で面談不要
OLTAのサービスは、すべてオンラインで完結します。
必要な書類の提出もオンラインでアップロードするだけで、対面による審査は一切不要です。
そのため、日本全国どこからでも簡単に申し込みが可能です。
地理的な制約や時間の制約を受けることなく、誰でも手軽にサービスを利用できる点が、多くの企業に選ばれる理由です。
OLTAのメリット:3⃣リーズナブル
最後に、コスト面でのメリットも重要なポイントです。
資金調達にかかるコストを抑えたいと考える企業にとって、OLTAのリーズナブルな手数料は非常に魅力的です。
手数料2〜9%のみ
OLTAのクラウドファクタリングでは、手数料は2〜9%と非常に低く設定されています。
この手数料には、諸経費もすべて含まれており、追加費用の心配はありません。
さらに、AI審査とオンライン完結のプロセスにより、従来のファクタリングサービスと比較して、圧倒的に安価な手数料が実現されています。
この高いコストパフォーマンスが、多くの利用者から選ばれる大きな理由となっています。
OLTAのクラウドファクタリングが選ばれる理由
OLTAのクラウドファクタリングは、スピーディーで柔軟な資金調達を実現し、企業の成長を支援します。
特に、オンラインで完結する利便性や、信用情報に影響を与えない点、そして取引先に知られることのない2者間ファクタリングという特長から、多くの企業や個人事業主から信頼を得ています。
資金繰りの改善や、ビジネスのスムーズな運営を目指す方にとって、OLTAのクラウドファクタリングは非常に有力な選択肢となっています。
OLTA:金融機関との提携にも注目
OLTAと銀行・信用金庫とのクラウドファクタリング事業における提携にも力を入れています。
OLTAがWebサービスの企画・開発・導入および運用におけるコンサルティングを金融機関に提供し、法人・個人事業主への資金繰り・ファクタリングサービスをサポートしています。
*OLTAがクラウドファクタリング事業でOEM提携する金融機関は40(銀行27行、信金12金庫、信用組合1組合)
*2024年08月現在
ついに!
私の地元、北海道にクラウドファクタリングが上陸というのは感慨深いです。帯広信金様と、提携開始です。
職員の皆さま末長くよろしくお願い致します!https://t.co/os8YP0PCiS— Takeda@OLTA CSO (& PlayStation alumni) (@takeda_souken) March 1, 2023
OLTAが日本郵政キャピタルから2億円調達。全国に顧客を持つ郵政グループと組み地方の中小企業などにオルタのファクタリングサービスを売り込むとのこと。良い打ち手!2年で150億円の申し込みもすごい。 https://t.co/M6bFwXHUVN
— 藤田雄一郎@Funds CEO (@YYYFFF) November 27, 2019
OLTAのよくある質問:疑問・悩み・不安を解決・注意点
OLTAについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラOLTAのお問い合わせ:まとめ記事
OLTAのクラウドファクタリングは、迅速かつ簡便な資金調達を可能にする、信頼性の高いサービスです。
オンライン完結で全国どこからでも利用でき、最短即日での資金振込が可能な点や、手数料の透明性と低コストが、多くの企業や個人事業主から支持されています。
借入れとは異なり、決算書に負債を計上せずに資金調達ができるため、事業の成長を後押しする最適な選択肢です。
OLTAは、スピーディーで使いやすく、コストパフォーマンスに優れたファクタリングサービスとして、企業の資金繰りを強力にサポートし続けています。
OLTAクラウドファクタリングの利用の流れ
Step 1: お申込み
オンラインで必要な書類をアップロードし、簡単に申込みが完了します。
書類を事前に準備しておくことで手続きがスムーズになります。
対応可能なファイル形式はPDF、Excel、PNG、JPEGなど。
必要書類には、昨年度の決算書一式や直近4カ月分の入出金明細、売却予定の請求書
Step 2: 登録
お客様情報の登録時に、代表者様の本人確認書類(運転免許証やパスポートなど)を提出します。
登録は無料で、月額利用料も発生しません。
Step 3: お見積り/お振込
提出された情報に基づき、OLTA独自のAIが買取可否を審査します。
必要書類が揃ってから24時間(1営業日)以内にお見積り結果を連絡します。
お見積り後のキャンセルも可能です。
契約完了後、買取金額は即日、指定の金融機関口座に振り込まれます
(時間帯によっては翌営業日になる場合があります)。
《参考サイト》
会社名 | OLTA株式会社 |
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所在地 | 東京都港区赤坂1-12-32 アーク森ビル 4F |
公式サイト | https://www.olta.co.jp/ |
40 万円 即日調達
東京の知り合いから教えてもらいました。
その人はメガバンクの担当者から勧められたそうで、変なところではなさそうなので申込みました。