ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
- ジャパンマネジメント
- ジャパンマネジメントの口コミ・評判
- 『ジャパンマネジメント』とは
- ジャパンマネジメントの特徴
- ファクタリングなら”ジャパンマネジメント”
- ジャパンマネジメントのよくある質問:疑問・質問・悩み・注意点を解決
- よくある質問:ファクタリングとは具体的にどのようなサービスでしょうか?
- よくある質問:赤字決算の場合でも、資金調達は行えるのでしょうか?
- よくある質問:消費税の滞納がある場合、資金調達は可能でしょうか?
- よくある質問:資金調達の際、保証人は必要でしょうか?
- よくある質問:個人事業主でもファクタリングのサービスを利用することはできますか?
- よくある質問:遠方に住んでいるため、直接来社することが難しいのですが、資金調達は可能でしょうか?
- よくある質問:資金調達までの期間はどれくらいを予定すればよいでしょうか?
- よくある質問:売掛債権の買取に際して、何か条件はありますか?
- よくある質問:ファクタリングを利用する際、売掛先に知らせる必要はありますか?
- よくある質問:資金繰り表とは、具体的にどのような内容を示すものでしょうか?
- よくある質問:社会保険料の滞納がある場合、ファクタリングは利用可能でしょうか?
- よくある質問:売掛債権担保融資とファクタリングの違いは何でしょうか?
- よくある質問:福岡県に所在する当社ですが、売掛先が鹿児島県の場合でも問題はありませんか?
- よくある質問:銀行融資の際の審査に、ファクタリングの利用は影響しますか?
- よくある質問:他の金融機関からの融資が多く、ノンバンクからは融資を受けられなかったのですが、問題はありませんか?
- よくある質問:ファクタリングの手数料はどれくらいかかりますか?
- よくある質問:ファクタリングの審査基準を教えていただけますか?
- よくある質問:ファクタリングの返済について、支払期日前に返済することは可能でしょうか?
- よくある質問:ファクタリングの選び方は?
- ジャパンマネジメントのお問い合わせ
ジャパンマネジメント
ファクタリング会社には、各社いろいろな強みがあります。
- 買取手数料
- 買取額・資金調達額
- 審査スピード・融資スピード
などとともに、エリアもあります。
今回紹介するジャパンマネジメントは、
株式会社ラインオフィスサービスが運営する資金繰り改善・事業資金調達に強みを持つファクタリング会社です。
全国対応ですが、特に福岡・東京に強みがあります。
2社間でファクタリングで取引先には知られずにファクタリング可能!最高5,000万円
[全国対応]
ジャパンマネジメントの口コミ・評判
ジャパンマネジメントについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS:X(旧:Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声(口コミ・体験談)が掲載されていたので紹介します。
ジャパンマネジメントの口コミ評判:インターネットでジャパンマネジメントさんを知りました。
調達金額3,000,000円
財務状況:債務超過
用途:外注費の支払い
他社を利用してましたが、手数料に不満が有ったので、相談すると他社より低い手数料を提示してもらえたので、他社から乗り換えました。電話対応も丁寧で、必要書類などもわかり易く説明して頂けました。
ジャパンマネジメントの口コミ評判:資金繰りに困っていたところ、知人に紹介されました。
調達金額2,700,000円
財務状況:債務超過
用途:人件費の支払い
急ぎで必要なところ、スピーディーに対応して頂き、当社まで出張買取に出向いてもらいました。その後も急な資金調達に利用させて頂き、手数料も初回より安くして頂きました。
ジャパンマネジメントの口コミ評判:調達金額1,500,000円
財務状況:資金繰りの悪化
用途:仕入代
売掛先より急な入金日の変更が有り、仕入代に困っていた折、パソコンで資金調達方法を検索していたところ、ジャパンマネジメントのホームパージに辿り着き電話してみました。
ファクタリングの言葉自体知らなかったのですが、スタッフの方に丁寧に説明していただき、初めてファクタリングをしました。手数料は若干高い気もしますが、急な資金調達に対応して頂き、大変助かりました。
『ジャパンマネジメント』とは
ファクタリングとは、
会社や個人事業主が保有している売掛債権(売掛金:請求書等)を金融機関やファクタリング会社が買い取ることで本来の回収サイトよりも早く資金化(現金化)する金融サービスです。
ジャパンマネジメントを紹介する以前にも
ファクタリングを提供している会社を複数紹介してきました。
そのファクタリング会社を
おすすめのファクタリング会社の口コミ・評判としてまとめています。
- おすすめのファクタリング会社・優良ファクタリング会社
- フリーランス・個人事業主・ベンチャー企業に強みのあるファクタリング会社
- エリア(福岡・九州・関西等)に強みを持つファクタリング会社
- 手数料が安いファクタリング会社
- 不動産業界・建築業界・IT業界・出版業界・小売りなど業界に強い会社
- 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社
- ファクタリング一括査定・見積もりサイト
満足度の高い会社を紹介します。
ファクタリングを提供するジャパンマネジメント
ジャパンマネジメントのメリット:日本全国対応
福岡県中央区と東京都文京区にオフィスを持ち、全国対応:北海道から沖縄まで全国どこからでも申込み可能です。
他社で断られた場合でも資金調達可能です。
ジャパンマネジメントのメリット:スピード審査
特に強みを持つ東京と福岡に関しては審査スピードも速く、最短即日で審査完了
ジャパンマネジメントのメリット:1日で資金調達
銀行融資までのつなぎ資金、運転資金などの資金調達に関しては、売掛金があれば、ファクタリング取引を利用して、最短1日で資金調達が可能です。
ジャパンマネジメントのメリット:最高5,000万円
ジャパンマネジメントは、資産に応じて、最高5,000万円までの資金を調達可能です。
ジャパンマネジメントのメリット:償還請求権なし
売掛先が倒産しても支払いの義務は発生しません。償還請求権なし(ノンリコース)契約で貸し倒れリスクと売掛債権管理の軽減が図れます。
ジャパンマネジメントの特徴
- 最短即日で資金をご用意
- 全国対応(出張買取OK)
- 返済不要
- 保証人・担保不要
- 三社間ファクタリング:3%~10%、二社間ファクタリング:10%~20%
- 買取額:最高5,000万円
ファクタリングなら”ジャパンマネジメント”
企業が資金調達をする方法は、銀行借入だけではありません。
- ビジネスローン
- 不動産担保ローン・不動産担保融資
- 手形貸し付け
- 補助金・助成金
- 電子記録債権(でんさい)
- 動産融資:車担保融資・機械設備担保融資
- 融資型(貸付型)クラウドファンディング
- 自治体の制度融資
- 信用保証付き融資
など、用途・タイミングに合わせて活用可能です。
その中の1つの金融サービス”ファクタリング”は、国も後押している資金調達手段として徐々に認知されてきました。
- 【借り入れにならない資金調達】
バランスシート上では売掛債権が未収入金として計上されますが、ジャパンマネジメントに限らず、ファクタリングを行うことにより、その未収入金が現金となります。
その結果キャッシュフローも改善され、バランスシートに好影響を与えます。 - 【保証人・担保不要】
銀行などの金融機関で資金調達される場合、業績・財務内容、借り入れ件数、借入総額、条件変更(リスケジュール)の有無などで審査されます。
しかしファクタリングは、取引先(売掛金)の信用が重視されるため、申込会社(お客様)の借り入れや財務状況(赤字・債務超過・税金滞納)は関係ありません。
また、担保や保証人、手形は必要ありませんので、金銭消費貸借に代わる新しい資金調達として利用されているのです。
参考ページ:ファクタリングで資金調達 - 【2社間・3社間ファクタリング】
通常行うファクタリングは、①申込会社、②取引先(売掛金)、③ファクタリング会社の3社間での取引となり、取引先(売掛金)の承諾を得て行います。
これを3社間ファクタリングと言いますが、この場合、取引先に資金繰りを疑われる心配があります
ジャパンマネジメントでは、①申込会社、②ジャパンマネジメントの2社間のファクタリングも利用可能です。
2社間でのファクタリングの場合、取引先(売掛金)とは連絡、契約などは一切行われないため取引先に知られることなく、信用の面でも心配なく利用できます。
ジャパンマネジメント:個人事業主でも利用可能
ジャパンマネジメントのファクタリングは、個人事業主でも利用可能です。
ファクタリング契約で重要なポイントは”売掛先”の信用度です。
取引先の社会的な信用度や与信状況等を踏まえファクタリング会社は審査・契約を行います。
その意味で、個人事業主間での取引の場合、その取引が真実であっても、社会的な信用度や支払いの能力は法人よりも低いものとみなされます。
ジャパンマネジメントのファクタリングは、法人との契約であれば条件を十分にクリア、取引先が法人の売掛金債権があればファクタリングは利用できます。
継続した売上があればOK
ファクタリング審査でみられるのが、売掛金債権の売掛先との取引の内容です。
取引履歴のない売掛債権は、信頼度が低く、審査が厳しくなります。
よって、度々発生するビジネス契約・請求書であれば、売掛先の与信の点数や債権の信頼度はUPしますので審査に大きくプラスに働きます。
20万円からOK
ファクタリング会社によっては、50万円以上・100万円以上の請求書から受付などの縛りがあります。
ジャパンマネジメントは、少額の20万円以上からのファクタリングが可能です。
ジャパンマネジメントの診療報酬債権ファクタリング
- 診療報酬債権ファクタリングとは、医療機関や調剤薬局が社会保険診療報酬支払基金(社保)や国民健康保険団体連合会(国保連)から受け取る診療報酬を銀行、ノンバンクやファクタリング会社が買い取ることで、約60日程かかる診療報酬の入金日を早期化する資金調達方法です。
- 介護報酬債権ファクタリングとは、介護保険事業者が国民健康保険団体連合会(国保連)から受け取る介護報酬を銀行、ノンバンクやファクタリング会社が買い取ることで、通常約45日程かかる介護報酬の入金サイトを早期化して、現金化する資金調達方法です。
ジャパンマネジメントの診療債権ファクタリングでは社保や国保への請求額の80%~90%を買取
手数料は、診療報酬ファクタリングの場合は、請求先が社保や国保であり、債権譲渡の通知をして3社間ファクタリングとなることから低い手数料で利用できます。
ラインオフィスサービスニュース
ジャパンマネジメントを運営している株式会社ラインオフィスサービス
ファクタリング会社はこの2,3年で急激に増えています。
企業や経営者の方にも認知度が浸透しつつあります。
ジャパンマネジメントのよくある質問:疑問・質問・悩み・注意点を解決
ジャパンマネジメントについて疑問・質問・よくある質問・Q&Aなどをまとめました
よくある質問ジャパンマネジメントのお問い合わせ
資金調達は、スピードも重要です。
- 審査のスピード
- 融資のスピード
ジャパンマネジメントは、決して審査が甘い・緩い会社ではありませんが、
東京・福岡に拠点を持ちスピード審査に心掛けています。
ジャパンマネジメントの流れ
審査・契約・入金までの流れを紹介すると
- 申込み
ジャパンマネジメントの公式ホームページの無料相談フォームから申し込み - 仮審査
会社概要などの簡単なヒアリングを行います。 - プランの案内と本審査
現状にあった最適なプランの提案と本審査。 - 資金調達
条件(手数料・買取額)に納得したら契約、資金調達の完了です。
《参考サイト》
会社名 | 株式会社三共サービス |
住所 | 〒101-0047 東京都千代田区内神田2丁目16-11 内神田渋谷ビル 402 |
公式サイト | https://sankyo-fs.jp/ |