ペイトナーファクタリングの評判・口コミ：フリーランス・個人事業主向けファクタリング

ペイトナーファクタリング

資金繰りは、大手であっても中小であっても個人事業主・フリーランス問いません。

キャッシュが回らなけば、売掛がたくさんあっても、支払いができない（キャッシュが足りない）だけで極端な話、倒産（黒字倒産）に陥ります。

今回紹介するペイトナーファクタリングは、
ペイトナー株式会社（旧yup株式会社）が運営するフリーランス向け報酬即日払いサービスです。

フリーランス向けのスピーディなファクタリングなので何千万円も何億円という額は難しいですが、

• 最低一万円から申請が可能
• 最短10分で審査&振込が完了

のサービスを提供しています。

ファクタリングとは？

ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権（未回収の請求書や売掛金）を現金化するための金融サービスです。

売掛債権とは、商品やサービスを提供した後、代金の支払いを後で受ける権利であり、これには売掛金や受取手形、最近では電子記録債権（でんさい）などが含まれます。

ファクタリング会社は、これらの売掛債権（主に請求書）を購入することで企業に即時の現金を提供し、企業は支払いを待つことなく資金を得ることができます。

経済産業省もファクタリングの普及を推進しており、特に企業の財務体質改善のための重要な戦略として注目されています。

企業の運転資本の流動性が向上し、財務状況が改善され、より柔軟なビジネス運営が可能になります。

2社間ファクタリングとは？・3社間ファクタリングとは？

2社間ファクタリングは、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社

の2社で契約を交わすファクタリングです。

売掛債権の譲渡が取引先に知られずに行われるため、信頼関係に影響を与えません。

売掛債権譲渡に関連する手続きが省略されるため、即日融資や24時間以内の入金が可能ですが、未回収リスクが高まり手数料が上昇するデメリットもあります。

3社間ファクタリングは、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社
3. 取引先（売掛先：買掛債務を持つ企業）

の3社で売掛債権譲渡契約を締結します。

未回収リスクが緩和され、手数料が割安になる利点がありますが、手続きが複雑で時間がかかることがあります。

ペイトナーファクタリングとは

金融機関の融資は審査や保証人、さらに融資までの時間がかかるため、急ぎで資金調達したい人には向いていません。

ファクタリングにおいても、
ファクタリング会社によって審査時間や融資額が違うだけでなく、審査内容にも大きな差があります。

オンラインだけで完結する会社もあれば、対面を必須にしている会社、審査が厳しい会社もあります。

ペイトナーファクタリングは、
法人はもちろんですが、それ以上にフリーランス、個人事業主に力を入れています。

ペイトナーファクタリングの特徴：オンラインですべて完結

オンラインファクタリングは、インターネットを通じて完全に非対面で行えるファクタリングサービスです。

申し込みから審査、契約手続きまで全てオンラインで完結し、必要書類もWeb上で提出可能です。

このため、地理的な制約を受けずにサービスを利用でき、特に東京都内に集中しているファクタリング会社に依存しません。

また、オフィス経費や人件費、交通費の削減が可能で、これが手数料の低減にもつながり、事業者にとって経済的な選択肢となります。

ペイトナーファクタリングは、支払いサイト70日以内の請求書はPDFまたは画像データでアップロードから始まります。

ペイトナーファクタリングの特徴：最短10分で審査

最短10分で審査結果をメールで送信してくれます。
審査完了とともに入金してくれるため、待ち時間はありません。
*ちなみに、60分以内の審査回答率が90％

ペイトナーファクタリングの特徴：最低一万円から申請が可能

請求書の買取は、１万円から可能です。
上場会社の資金調達の場合、数千万円・億単位になることも多々ありますが、フリーランス、個人事業主の場合、数十万円、場合によっては数万円レベルでしょう。

ペイトナーファクタリングであれば、

• 事業資金の立て替えがつらい…
• 長い支払いサイクルで不安定な生活
• 支払いが遅くて仕入資金が足りない

など、ちょっとした資金繰りで財務改善を図ることが可能です。

ファクタリング”ペイトナーファクタリング”を活用するメリット

ペイトナー株式会社（旧yup株式会社）が運営するファクタリングサービスの特徴は、なんといってもそのスピードでしょう。

ペイトナー株式会社（旧yup株式会社）（本社：東京都港区、代表取締役社長：阪井優、以下「ペイトナー（旧yup）」）は、提供するフリーランス向け報酬即日払いサービス『ペイトナー ファクタリング（旧先払い）』において、60分以内に審査が完了する割合*が90％を突破したことをお知らせいたします。
PR TIMESのプレスリリースから引用

「スモールビジネスにやさしい支払い・請求で新しい挑戦を後押しする」というミッションを掲げ、
日本最大級のフリーランス向けオンライン型ファクタリングサービスを実現しています。

ペイトナーファクタリングのメリット：個人事業主・フリーランスにも対応

ペイトナーファクタリングは、個人事業主やフリーランスにも対応しているという大きなメリットがあります。

多くのファクタリングサービスは法人向けに特化していることが多い中、ペイトナーは個人事業主やフリーランスといった小規模な事業者にもサービスを提供しています。

安定した収入が得られなくても、売掛金を迅速に現金化でき、資金繰りの改善に繋がります。

ペイトナーファクタリングのメリット：リアルタイム振込機能

また、審査完了とともに即入金されるシステムは、
セブン銀行が提供する「リアルタイム振込機能」との連携によって実現しています。

ペイトナーファクタリングの手続きはすべてオンラインで完結し、面談や書面でのやり取りは一切不要の手軽さを重なり、申込件数は6,000件を突破、利用者の内、70%以上の方がリピートで利用で評価を得ています。

ファクタリング”ペイトナーファクタリング”を活用するデメリット

ファクタリングを活用する際、どんなサービスにもメリットがあればデメリットも存在します。

特にペイトナーファクタリングの利用においても、注意すべき点がいくつかあります。

ペイトナーファクタリングのデメリット：手数料率は10％で固定

ペイトナーファクタリングの一つのデメリットは、手数料率が固定されている点です。

通常、ファクタリングの手数料は契約内容や取引の規模、期間などによって変動することが多いですが、ペイトナーファクタリングでは手数料が10％と定められています。

規模が小さい取引や短期間の資金調達を行う場合でも高いコストがかかる可能性があるため、利用者にとっては一律の手数料が負担になる場合があります。

ペイトナーファクタリングのデメリット：電話相談はできない、ネットのみ

ペイトナーファクタリングのもう一つのデメリットは、電話での相談ができない点です。

サービスの利用や疑問点に関してはすべてオンラインでの手続きやサポートを通じて行う必要があります。

対面で直接説明を受けたり、細かいニュアンスの伝達が難しくなる場合があります。

参考ページ：ファクタリング　資金調達

ペイトナーファクタリングの口コミ・評判

ペイトナーファクタリングについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。

Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。

公式サイトに利用者の声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。

 

 

 

 

 

＞＞口コミの続きはコチラ

 

また、ペイトナーファクタリングの公式ホームページには、利用事例としてたくさんのフリーランス、個人事業主（ファクタリング例）が紹介されています。

見てわかる通り、資金調達の理由はさまざまです。

ペイトナーファクタリングは、スピーディーな資金調達が可能なため、たくさんの業種に活用されています。

ペイトナーファクタリングのよくある質問：疑問・悩み・不安を解決

ペイトナーファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。

よくある質問詳細はコチラ

ペイトナーファクタリングのお問い合わせ

働き方改革も進み、フリーランス・副業・個人事業主にも働きやすい環境になってきました。

事務所の考え方にも、バーチャルオフィスやレンタルオフィス等を活用することで、賃貸借契約の必要がなく初期費用のコストカットが可能です。

資金調達の形も銀行・信金・政策金融公庫より簡単にファクタリングで資金繰りが可能です。

手数料は10%、ここは契約者の判断ですので、まずは他社との比較も必要でしょう。

これまで、多くのファクタリング会社を紹介してきました。

フリーランス・個人事業主向けの請求書買取・ファクタリングとして
ラボル・テラス・ファンドワン・Good Plus・PayTodayなどを紹介しました。

上手に比較し、少しでも手数料のメリットを受けられるファクタリング会社と契約したいですね。

《参考ページ》