日本トラスト
資金調達に即日ファクタリングは可能?
手数料はどれくらい?
日本トラストの口コミや評判は?
見積もり・審査時の注意点は?
ファクタリング活用時のポイント
ファクタリングの場合、
手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料0.5%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
ファクタリングとは、企業が持つ売掛金を現金化する金融サービスです。
その起源は古代メソポタミアにまで遡ると言われています。
古代商人は商品を遠方に送る際、その商品が目的地に到着し、売却されるまでの間、資金を手配するために第三者から前金を得ていました。
現代のファクタリングも同じ原理に基づいており、売掛金を資金化することで、企業の流動性を高める効果があります。
今回紹介する日本トラストは
この伝統ある金融手法を現代的なニーズに応じて提供しているファクタリング会社の一つです。
ファクタリングとは?
ファクタリングとは、企業が保有する売掛債権(未回収の請求書や売掛金)を現金化する金融サービスです。
売掛債権とは、商品やサービスを提供した際に後で受け取る代金の支払い権利を指し、これには売掛金、受取手形、さらには最近注目されている電子記録債権(でんさい)も含まれます。
ファクタリング会社は、これらの売掛債権を買い取ることにより、企業に即座に現金を提供します。
企業は支払いを待たずに資金を得ることができ、運転資本の流動性が向上し、財務状態が改善されます。
経済産業省もその普及を後押ししており、特に財務体質改善を目指す企業の戦略として注目されています。
2社間ファクタリングとは?・3社間ファクタリングとは?
日本トラストのファクタリングサービスは、2社間取引および3社間取引の両方に対応していることが大きな特徴です。
ファクタリングにおける2社間取引とは、売掛金を持つ企業(売主)とファクタリング会社の間で直接行われる取引のことを指します。
一方、3社間取引は、売掛金を持つ企業、ファクタリング会社、そして売掛金の支払い義務者(買主)の3者間で行われる取引です。
2社間取引の場合、取引は売掛金を持つ企業とファクタリング会社の間でのみ行われるため、取引先に資金繰りに困っていることが知られるリスクが低減されます。
資金調達を行っていることを取引先に知られたくない経営者にとっては非常に重要なポイントです。
また、取引先の承認が得られない場合でも、2社間取引を利用することでスムーズに資金調達を行うことができます。
3社間取引では、ファクタリング会社が売掛金の支払いを買主から直接受け取ります。
この形式の利点は、買主が信頼できる大手企業や公的機関である場合、ファクタリング会社がリスクを低く見積もり、より有利な条件で資金調達を行えることにあります。
日本トラストは、これら2社間取引および3社間取引の両方に対応することで、様々なニーズに応じた柔軟な資金調達オプションを提供しています。
企業の状況や目的に応じて、最適なファクタリング方法を選択することが可能です。これにより、資金調達の選択肢が広がり、経営者は自社にとって最適な資金調達戦略を立てることができます。
ファクタリング審査通過率98%
『日本トラスト』とは
企業における資金繰りは、死活問題です。
★売掛金の入金まで時間がかかる
★赤字決算や税金滞納が続いている
★即現金化が必要
★銀行借入以外の資金調達がしたい
★少額でどの会社も対応してくれない
★資金難と取引先に知られたくない
そこで、活用できるのがファクタリングです。
日本トラストは、
- 業界最安水準の1%~
- 幅広く対応:買取額10万円~500万円
- スピード対応:最短1営業日
審査通過率98%の特徴があります。
日本トラストの特徴:審査通過率驚異の98%
日本トラストが提供するファクタリングサービスの最大の特徴の一つは、その高い審査通過率です。
特に注目すべきは、同社の審査通過率が98%に達している点です。
これは業界においても顕著な数字であり、資金繰りに困っている多くの企業や個人事業主にとって、非常に魅力的な選択肢となっています。
この高い審査通過率の背景には、日本トラストの柔軟な審査基準があります。
従来の金融機関では、クレジットヒストリーが不十分な企業や、財務状況が安定していない企業は融資の対象外とされがちですが、日本トラストではそうした企業にも積極的に財源を提供しています。
これにより、他社で融資を断られた企業や、条件が厳しくて負担が大きいと感じた企業にも、新たな資金調達の道が開かれることになります。
具体的には、
日本トラストは売掛金の買取を通じて資金を提供します。
このプロセスでは、売掛金を保有する企業が日本トラストに売掛金を譲渡し、その代金を前払いで受け取ることができます。
これにより、企業はキャッシュフローを速やかに改善し、経営上の柔軟性を高めることができます。
特にキャッシュフローが重要な中小企業やスタートアップにとっては、このような資金調達方法が大きな助けとなります。
日本トラストのこのようなサービスは、特に資金繰りに困っている企業にとって大きなメリットをもたらします。
急速な成長を遂げる企業や、一時的な資金不足に陥った企業など、様々な状況にある企業が、日本トラストのファクタリングサービスを活用することで、その財務状況を改善し、さらなる成長の機会を得ることができます。
日本トラストの特徴:最短1営業日で現金化が可能
日本トラストのファクタリングサービスの大きな魅力の一つは、その迅速性です。
特に、最短1営業日での現金化が可能という点は、資金調達を急ぐ企業にとって非常に重要な利点です。
この迅速な現金化サービスは、急速に変化する市場環境の中で、柔軟かつ迅速に対応することが求められる現代のビジネスにおいては特に重要です。
企業が直面する様々な財務的な課題、例えば突然の大口の受注、短期的な資金繰りの悪化、急な設備投資の必要性など、これらの状況では迅速な現金調達が経営の安定や成長に不可欠です。
日本トラストでは、申請から審査、そして現金振込みまでのプロセスが最短で1営業日となっています。
これは、他の金融機関の融資プロセスや伝統的なファクタリングサービスと比較しても非常に迅速であると言えます。
通常、資金調達には複数のステップが必要で、これには数日から数週間かかることが一般的ですが、日本トラストの場合はこれを大幅に短縮しています。
日本トラストでは、与信審査のノウハウを有する専門チームを編成し、審査の効率化を図っています。
また、AIやRPAなどのテクノロジーを活用して、審査の自動化を進めています。
日本トラストの特徴:業界最安水準手数料1%~
日本トラストのファクタリングサービスが特に注目される理由の一つは、業界最安水準の手数料であることです。
同社は手数料を1%から設定しており、これは他の多くのファクタリング会社と比較しても非常に低い水準です。
ファクタリングにおける手数料は、
売掛金の買取額に対して発生するコストであり、このコストが低ければ低いほど、企業はより多くの資金を手元に残すことができます。
通常、ファクタリング会社は、売掛金のリスク評価や資金の前渡しに関連するコストを手数料として企業に請求しますが、日本トラストはこれを極限まで低く抑えています。
このように低い手数料を実現できる背景には、日本トラストの効率的な資金管理システムと、リスク評価の精度の高さがあります。
効率的な運営によりコストを削減し、精度の高いリスク評価により不良債権の発生を最小限に抑えることができるため、手数料を低く設定することが可能になっています。
日本トラストの特徴:少額からでも対応10万円~
日本トラストが提供するファクタリングサービスの特徴的な側面の一つは、少額の買取にも対応していることです。
このサービスは、10万円からの少額の売掛金でも対応可能であり、これは特に小規模な事業や個人事業主にとって大きなメリットをもたらします。
従来のファクタリングサービスでは、一定額以上の売掛金でなければ取り扱いが難しいというケースが多く見られました。
これは、取引の規模が小さい場合、ファクタリング会社の手間やコストに対して十分なリターンが得られないためです。
しかし、日本トラストはこのような小規模な取引にも対応しており、その結果、中小企業や個人事業主でも、資金調達の機会を得ることができます。
特に個人事業主やフリーランスの場合、資金繰りは非常に重要な課題です。
従業員を抱える大企業とは異なり、収入が不安定であることが多く、突発的な資金需要に迅速に対応する必要があります。
日本トラストのファクタリングサービスを利用することで、これらの小規模事業者も、売掛金を現金化して、短期的な資金ニーズに応えることが可能になります。
また、日本トラストはこのような少額の買取にも対応することで、ビジネスの拡大を目指す小規模事業者にとって重要なパートナーとなり得ます。
例えば、新しいプロジェクトを立ち上げる際や、急な設備投資が必要な場合など、限られた資金で最大限の成果を上げるためには、このような柔軟な資金調達手段が不可欠です。
さらに、日本トラストのファクタリングサービスは、法人だけでなく個人事業主にも全力で対応していることから、より多くの事業者にとってアクセスしやすいサービスとなっています。
これにより、多様なビジネスモデルを持つ事業者が資金調達の機会を得ることができ、その結果、より広い範囲で経済活動が活性化することが期待されます。
例えば、ペイトナーファクタリング、QuQuMo、ベストファクター、ビートレーディング、日本中小企業金融サポート機構、トップ・マネジメント、PAYTODAY、TRY、アクセルファクター、FREENANCE、インフォマートの電子請求書早払いなどがあります
日本トラストを利用するメリット
日本トラストのファクタリングサービスを利用することには多くのメリットがあります
主な利点としては、迅速な資金調達能力が挙げられます。
緊急時にも柔軟に対応可能で、申請からわずかな時間で資金を手配することができるため、企業の流動性問題を効果的に解決します。
日本トラストのメリット:緊急時の資金調達
日本トラストのファクタリングサービスは、特に緊急時の資金調達に強みを持っています。
企業が突然の資金需要に直面した場合、日本トラストは迅速に資金を提供することが可能で、
通常は申請から数日内には資金が手元に届きます。
このスピーディーな対応は、資金繰りに困った企業にとって大きな安心材料となり、経営の継続や急な機会への対応が可能になります。
日本トラストのメリット:信用情報への影響なし
日本トラストを利用するもう一つの大きなメリットは、ファクタリングが信用情報に影響を与えないことです。
ファクタリングは負債ではなく売掛金の買取りであるため、通常の融資と異なり信用情報に記録されることがありません。
他の金融機関からの融資を受ける際にも、ファクタリングの利用がネガティブな影響を与えることはなく、企業の信用度を維持しながら資金調達が行えます。
日本トラストを利用するデメリット
日本トラストのファクタリングサービスを利用する際には、いくつかのデメリットが存在します。
まず、サポート対応時間が平日の10:00から18:00までと限定されているため、これ以外の時間帯に支援が必要な場合、迅速な対応を受けることができません。
また、500万円以上の売掛金買取を希望する場合には、特定の条件を満たす必要があり、これが大規模な資金調達を必要とする企業にとっては利用が難しい場合があります。
日本トラストのデメリット:電話お問い合わせは10:00~18:00
日本トラストのカスタマーサポートは、電話による問い合わせ時間が平日の10:00から18:00までと限定されています。
このため、これ以外の時間に発生する緊急の問題や質問に対して即時に対応を得ることができません。
特に事業を行う上で発生する急な問題に対して迅速なサポートが求められる場合、このサービス時間の制限は大きなデメリットとなり得ます。
日本トラストのデメリット:500万円以上の買取は
日本トラストでは、500万円以上の売掛金の買取を希望する場合、追加の条件が課されることがあります。
この高額取引に対する制限や追加条件は、大規模な資金ニーズを持つ企業にとって不便をもたらすことがあります。
特に、大量の売掛金を短期間で現金化したい企業にとって、これらの条件は資金調達の機会を制限し、他の金融機関やファクタリングサービスへの依存を余儀なくされる場合があります。
日本トラストの口コミ・評判
日本トラストについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS:X(旧Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
現状、お客様の声(口コミ・体験談)は確認できませんでした。
随時、確認し更新していきたいと思います。
日本トラスト:記事まとめ
日本トラストのファクタリングサービスは、その高い審査通過率98%、最短1営業日での現金化、業界最安水準の手数料設定、10万円からの少額買取対応、そして2社間・3社間取引の柔軟性を特徴としています。
これらの要素は、特に資金繰りに困っている中小企業や個人事業主にとって大きなメリットをもたらし、迅速かつ効率的な資金調達手段を提供しています。
さらに、利用開始までのプロセスもシンプルで迅速であり、顧客のニーズに応じた丁寧なサポートが提供されています。
日本トラスト:ファクタリングの流れ
日本トラストのファクタリングの流れを紹介すると
- お問い合わせ
電話またはフォームにてお問い合わせします。 - 書類の用意
債権や詳細、その他含めヒヤリング後、必要書類を提出を行います。 - 審査
提出した書類に基づいて、30分程度の審査を行います。 - 見積もり
審査が完了しましたら、見積もりが提示されます。
2社間または3社間の手続きを選択します。 - 契約
見積もりに同意したら、契約を締結します。 - 入金
契約が完了したら、必要な手続きを完了させ入金されます。
ファクタリング審査通過率98%
《参考サイト》
項目 | 内容 |
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会社名 | 株式会社日本トラスト |
代表取締役 | 真 下 義 友 |
資本金 | 10,000,000円 |
連絡先 | TEL 03-5422-7141 FAX 03-5422-7142 |
所在地 | 〒141-0021 東京都品川区上大崎2-15-19 MG目黒駅前526 |