ファクタリング活用時の注意点
売掛債権(請求書)は時間(翌月・翌々月)が経てば、取引先から指定の口座に振り込まれます。
ファクタリングは、その期間を大きく短縮し、資金繰りを助けてくれるものです。
ファクタリングは借り入れではなく帳簿上での売掛金の売却として処理できるため、資金調達を行ったとしても負債として記録されることはありません。
ただ、ファクタリング活用時にはいくつか注意することがあります。
銀行からの借り入れの場合、利息は各社ほぼ横並びです。
不動産担保ローンの場合でも、不動産相場に大きな差は出ません。
ファクタリングの場合、それに準ずる手数料は、各社マチマチ(1%~20%)です。
100万円の請求書をファクタリングに出した場合、
・手数料1%の場合、99万円の現金化
・手数料15%の場合、85万円の現金化
ちなみに、手数料1%~という会社だからと言って1%とは限りません。
また、資金調達スピード(即日現金化)もポイントとなります。
そのため、多くの会社に見積もり依頼をすることが重要です。
そこで、ファクタリング会社一覧を紹介します。
比較が簡単な一括見積もりサイト、資金調達スピード、手数料の順にまとめました。
ファクタリング会社一覧”52社”
サービス名 | サービス内容 | 運営会社 | 住所 | リンク |
---|---|---|---|---|
ファクタリングベスト | 一括見積サイト(4社比較) | 株式会社ウェブブランディング | 東京都豊島区池袋3丁目34-7 | 公式サイトはコチラ |
エスコム | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社エスコム | 大阪市淀川区西中島3-10-12 サムティ西中島ビル601 | 公式サイトはコチラ |
ネクストワン | ファクタリング見積(最短即日入金・手数料1.5%~) | 株式会社ネクストワン | 東京都千代田区内神田3-24-4 9STAGEkanda 6F | 公式サイトはコチラ |
QuQuMo(ククモ) | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料1%~) | 株式会社アクティブサポート | 東京都豊島区南池袋2-13-10 南池袋山本ビル3階 | 公式サイトはコチラ |
アクセルファクター | ファクタリング見積(最短2時間入金・手数料2%~) | 株式会社アクセルファクター | 東京都新宿区高田馬場一丁目30番4号 30山京ビル5階 | 公式サイトはコチラ |
いーばんく
すべての企業が信用情報がキレイとは限りません。
金融機関からの融資をスムーズに受けられるとも限りません。
ましてや起業したばかりとなれば、日本政策金融公庫(公庫)などに融資先・資金調達先が限定されます。
今回紹介するいーばんくは、
株式会社アクシアプラスが運営する売掛金(請求書)を売って資金繰り改善に役立てるファクタリングサービス会社です。
[全国対応]
いーばんくの口コミ・評判
いーばんくについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
Googleクチコミ、SNS:X(旧:Twitter)やInstagram、Facebook(ツィッターやインスタグラム、フェイスブック)などから良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを確認し、公式サイトにファクタリングの事例(体験談・口コミ)が掲載されていたので紹介します。
いーばんくの口コミ評判:東京都IT業界 A社 a社長
調達額:300万円
調達日数:1日
とても条件のよい投資を見つけたのですが、急な出費に対応できず諦めかけていました。しかし、即日で資金の調達ができるファクタリングを見つけて、すぐに申し込みしました。とても丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました。次の機会でも利用したいです。
いーばんくの口コミ評判:愛知県製造業界 B社 b社長
調達額:500万円
調達日数:2日
大型の機械を購入したかったのですが、中小企業のいーばんくでは銀行の審査がおりず困っておりました。しかし、ファクタリングなら保証人もなしで審査を通すことができ、無事お目当ての機械を購入でき、大変助かりました。
いーばんくの口コミ評判:宮城県建築業界 C社 c社長
調達額:100万円
調達日数:1日
取引先の急な入金日の変更があり、現金がつきそうになっていました。なんとかしようと調べていると、いーばんくのファクタリングを見つけました。急な相談でも迅速に対応いただき、即日の現金の調達でうまく資金繰りができました。ありがとうございます。
『いーばんく』とは
ファクタリング会社として、
いーばんくを紹介する前に
- ネクストワン
元行員、ノンバンク社員、金融業界に精通したスタッフが、審査・資金調達のサポート - エスコム
即日対応可能!業界最安水準(最低手数料1.5%〜)のファクタリングサービス - バイファクター
業界最低水準のファクタリング手数料・最短1時間入金、売掛金の高価買取 - えんナビ
法人はもちろん個人事業主でも利用可能のファクタリング - ビートレーディング
『借りない』資金調達方法”ファクタリング”を女性オペレーターが対応 - 資金調達プロ
ファクタリングでいくら資金調達が可能なのか?10秒で簡単無料診断!
など、おすすめのファクタリング会社(口コミ・評判)を紹介しました。
いーばんくは、
売掛債権を買取り資金化するファクタリング会社として、
いーばんくの特徴:最短即日入金可能
ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了の事例が多数あります。
手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。
いーばんくの特徴:全国対応
全国どこからでも申込み可能です。
遠方の方でもスピード感のある対応が強み、出張売掛金買取も行っています。
いーばんくの特徴:高い審査通過率
銀行の融資の場合、信用・担保が必要ですし赤字決算・債務超過(社保の延滞等)では審査自体通りません。
資金の調達をしたくても借りられない中小企業でも、ファクタリングなら調達可能です。
いーばんくは、高い審査通過率:90%以上を誇っていますので、審査が通らない方(経理担当者・社長)におすすめです。
いーばんくの特徴:面倒な申請を代行
過去の実績をもとに審査の通りやすい書類を作成、不要な手間はかけずにスピード感のある審査を行ってくれます。
[いーばんく]のファクタリングサービス
いーばんくの売掛債権買取り・ファクタリングは3つのサービスから選ぶことが可能です。
スピードプラン
限度額:最大2,000万円まで
契約方法:2社間ファクタリング
審査スピード:最短即日
ノーマルプラン
限度額:最大2,000万円まで
契約方法:3社間ファクタリング
審査スピード:1〜3日
リーズナブルプラン
限度額:最大50万円まで
契約方法:3社間ファクタリング
審査スピード:最短1週間
- 2社間ファクタリングは請求元(申込書)といーばんくの2社で契約するサービス
- 3社間ファクタリングは請求元(申込書)といーばんくと請求先(取引先)の3社で契約するサービス
3社間ファクタリングは、取引先に売掛金額の確認・売掛債権譲渡通知を行い買取リスクを軽減させるため手数料を低く抑えることが可能です。
売掛金を売却する企業に通知されたくない場合は、2社間ファクタリングを選択することで知られることなく売掛債権を現金化できます。
給与ファクタリング
いーばんくを運営する株式会社アクシアプラス。
事業内容
・経営コンサルティング事業
・ビジネスマッチング(事業パートーナーの紹介)
・マーケティングリサーチ
“売掛金(請求書)を売って資金繰り改善。アクシアプラスのファクタリング。
業界最短、即日対応可能。
ご要望に合わせて3つのプランから選べます。全国対応、電話でのご連絡も対応いたします。アクシアプラスのファクタリングであなたのお悩みを解決します。
Google検索より
ちなみに、ファクタリングには、給与ファクタリングも一緒にされることがあります。
給料債権の買取・給与のファクタリングですが、基本的に、給与ファクタリングは個人向けのファクタリングになります。
企業(個人事業主含む)を前提としているため、給料は買い取りは行っていません。
またアクシアプラスはファクタリングについてのコラムも用意しています。
- ファクタリングを有効利用するために知っておきたい仕組みとは
- ファクタリングの手数料の相場と価格交渉の可否について
- ファクタリングの入金スピードについて
- ファクタリングの契約の流れについて
- ファクタリングの手数料について
- 失敗しないファクタリング業者の選び方とは?
- 初めてのファクタリングで知っておきたい流れとは
- ファクタリングをする前に準備することとは
- ファクタリングを利用する際に注意したい問題点とは
- ファクタリングの手数料を抑える方法とは
- 悪徳なファクタリング事業者を見極める方法とは
- ファクタリングの成功事例から知るメリットとは
- 赤字決算でのファクタリングの利用方法とは
- ファクタリングの知っておきたい失敗事例とは
- ファクタリングにおける4つの注意喚起とは
- コロナ禍でのファクタリングの注意点とは
- 2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの返済方法の違いとは
参考になると思います。
いーばんくのよくある質問
いーばんくについて疑問・質問・Q&Aなどよくある質問をまとめました
よくある質問いーばんくの審査申し込み・お問い合わせ
ファクタリングの審査は、申し込みする会社にされるものではありません。
- 起業したばかりの会社
- 赤字決算、社保の延滞等がある会社
などでも、売掛金があれば審査可能です。
- 入金は確定してるのに今仕入れるお金がない
- 仕事は順調なのに融資が受けれず、資金が足りない
などでお悩みの企業経営者・個人事業者など、保証人・担保の必要なく資金調達可能です。
*30万〜5000万まで買取可能
いーばんくのファクタリングの流れ
いーばんくのファクタリングでの現金化の流れ
- お問い合わせ
公式ホームページのメールフォームからお問合せ。
24時間対応可能 - ヒアリング
金額、入金期日、その他条件含めてヒヤリングし申請内容を確認します。 - 審査
書類は”いーばんく”が作成を進め、審査が通るまでスムーズに進めてくれます。
審査が通ったら、調達可能な金額などから費用を算出します。 - 契約・現金化
契約内容に確認したら契約・入金になります
≪参考サイト≫
項目 | 内容 |
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会社名 | 株式会社アクシアプラス |
郵便番号 | 〒170-0014 |
住所 | 東京都豊島区池袋1-8-7-5F |
公式サイト | https://tomodachi-my.com/ |