マネーコーチ
- お金は稼ぐものです
- お金は増やすものです
ただ、その裏で見逃されがちなのが、お金が貯まらない原因を知ることです。
いくらお金を稼いでも支出が多ければ貯まりません。
言われてみれば当たり前なのですが、
実際のところ毎月の支出をしっかり把握していない人・どんぶり勘定の人もいるでしょう。
家計簿をつけていても出し入れの把握だけで、見直すという作業を行っている人は少ないのではないでしょうか？
今回紹介するマネーコーチは、
株式会社シュアーイノベーションが運営する、お金のプロであるファイナンシャルプランナーがあなたのライフプランに合った解決方法を提案・お金の悩みが解決できる家計相談サービスです。
本記事では、
本記事はお金のプロであるFPファイナンシャルプランナーを紹介するマネーコーチの利用法・ポイント、メリット・デメリット、実際の利用者の感想や体験談、また、よくある質問まで徹底解説します。
マネーコーチの利用法、メリット・デメリット、実際の利用者の感想や体験談、また、よくある質問まで徹底解説します。
『マネーコーチ』とは こんな人におすすめ、FP保険相談サービス
マネーコーチは、
- 現状の見直し
- 投資の種類・考え方
- 資産運用（保険運用・不動産投資・株式投資）のアドバイス
など上記の3つを軸に行ってくれますが、一番の基本は現状の確認です。
そこで質問です。
- 毎月の支出を把握できていますか？
- 昔加入した保険をそのままにしていませんか？
- 税金対策について考えていますか？
- 貯金はすべて低金利の銀行に預金したままにしていませんか？
- 収入に比例して支出が上がっていませんか？
- 住宅ローンを見直したことありますか？
全てクリアしている人は、将来への不安・老後の資金計画ができている人だと思います。
そもそも、
収入が多い・少ないに限らず、
- 入ってくるお金
- 出ていくお金
活かすも殺すも本人次第です。
例えば、金融庁のシミュレーションを活用すると
- 毎月1万円積立金額でコツコツ、年率3%・積立期間20年で試算した場合、
元本240万円が、最終積立金額3,283,020円になる計算です。 -
毎月3万円積立金額で、年率5%・積立期間20年で試算した場合、
元本720万円が、最終積立金額12,331,000円になる計算です。
*元本720万円に対して、運用益が513.1万円 -
同じ条件で、積立期間30年で計算すると
元本1080万円が、最終積立金額24,968,000円になる計算です。
*元本1080万円に対して、運用益が1416.8万円
毎月、3万円も積み立てるお金がない！
そんな人もいるかもしれません。
でも、考えてみてください。
マネーコーチのアドバイスのポイントは、今の支出の見直しです。
毎月当たり前のように支払っている
- 保険
- 生活費
- 住宅ローン
などを見直すことで、1万円・2万円は簡単に削減できます。
今の給料で、投資に充てられるお金を生まれたらどうですか？
マネーコーチ：お金を増やす
現状の支出の認識・無駄を確認できれば、そのための改善プランをマネーコーチが提案してくれます。
また、併せて将来・老後を見据えたら資産運用も提案してくれます。
お金は上手に生かすものです。
銀行に預けていても増えません。
メガバンクの定期預金の金利は0.002％程度です。
100万円1年預けておいても、利息は15円にしかなりません。
マネーコーチでは通常の保険代理店ではありませんので、
- 保険
- 不動産
- 投資信託
など幅広いお金の知識をもとに中立的なアドバイスで資産運用を提案してくれます。
- 保険のみの代理店は保険しか提案しません。
- 代理店が一番儲かる保険を提案してきます。
これでは、資産効率最大化は実現しません。
また、儲かる投資も時期・タイミングによって変わります。
- 円高・円安
- 好景気・不景気
- 不動産市況の善し悪し
市況に併せて投資する案件・投資手法は変わって当たり前です。
おすすめポイント 出産・教育資金・老後など準備すべき資金の算出
マネーコーチのファイナンシャルプランナーはお金のプロだからこそ、安定的に運用できる保険・投資をプロデュース・長期的に資産運用をするためのアドバイスを相談料無料で行ってくれます。
- なかなかお金が貯まらない
- 毎月の保険料を節約したい
- ライフイベント（出産・教育資金・老後など準備すべき資金）に備えていきたい
- 今の年収で住宅ローンを組んで大丈夫か知りたい
- 家計を診断して改善して欲しい
- 税金対策について聞きたい
- 将来どれくらいのお金が必要か知りたい
- つみたてNISA・学資保険・iDeCo・クラウドファンディングのことを知りたい
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マネーコーチを利用するメリット・デメリット 保険の見直しや家計の相談だけでもOK
マネーコーチは、ファイナンシャルプランナーが、あなたのお金のプロの目線で、
今後の家計改善やライフプランニング、保険商品の比較など、様々なテーマについて解説してくれる最適なサービスです。
以下に、マネーコーチのメリットとデメリットをまとめました。
では、マネーコーチの評判・無料で相談ができるの本当？
本当に何度相談しても無料なのなど不安に思う方などのために確認していきたいと思います。
マネーコーチの口コミ・評判・レビュー 利用者の体験談・コメント・他社との違い
マネーコーチについて、一番気になるのは、口コミや評判・レビュー内容だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）、コメントなどの内容をチェックしました。
公式サイトにお客様からの口コミ（体験談）が書いてあったので他社との違いを含めて詳しく紹介します。
［相談した理由や背景］
子供が生まれて、将来のことをしっかり考え たいと思うようになった
［マネーコーチとの相談内容］
将来子供が学校に通うためにはどのくらい お金が必要なのかと、そのためにはどういう家計状態が理想なのかを相談しました
［良かった点］
いきなり保険を案内されるのではなく、自分たちの理想の状態を把握していただいた 上で、家計のムダを発見してもらったので、 より将来にしっかりと備えることができま した
［相談した理由や背景］
主婦業が落ち着いて仕事を始めた結果、収入が少し増えたので、貯金しているだけで はもったいないと思うようになった
［マネーコーチと相談した内容］
特に心配を持っていた家計管理の診断と、投資や保険の選択について
［良かった点］
投資は老後のためだけにするのではなく、 人生の転機に合わせてお金を使えるように する手段でもある」ということを教わりま した
［相談した理由や背景］
コロナ禍で収入が減ったため、金額をより抑えられていて、保障が厚い保険に加入したかった
［マネーコーチと相談した内容］
私に何かあった時子どもたちが困ってしまうと思い、払い込み期間が短く、最低限のアフターフォローを一生涯続けてくれる生命保険を 探していただきました
［良かった点］
期待以上のお手頃な保険に案内してもらえて、月5,000円くらい節約ができました
これまでどんなFPに尋ねても「そんな保険 はない」と言われていたのですが、まさに私 にピッタリのプランを紹介してくれました
シュアーイノベーションに関する情報 あなたの資産形成を効率的にサポート
マネーコーチを運営している株式会社シュアーイノベーション
不動産投資 × テクノロジーを活用してあなたの資産形成を効率的にサポートするサービス
都市部の中古1Rマンションに絞って投資価値の高い物件
MIRAP（ミラップ）を以前、紹介しました。
資産形成をもっと身近にお金の専門情報メディア
Money Journal （マネージャーナル）は投資・家計・保険・税金を中心に、正しいお金の情報を伝えるメディア
なども運営しています。
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問題勧誘（国民生活センター）
しつこい電話勧誘、デート商法や、送りつけ商法、催眠商法（SF商法）など、問題勧誘・問題商法全般に関する注意点を掲載
よくある質問：疑問・悩み・心配・Q＆A
マネーコーチにおいて疑問・質問・Q&Aなどよくある質問をまとめました
相談者は完全に無料で利用できます。
マネーコーチはお客様のライフプランをサポートし、適切な金融商品を提案します。商品を購入された場合、金融機関から報酬を受け取るため、費用を請求することはありません。
何度でも無料で相談可能です。
いいえ、契約の強要は一切はありません。無理な勧誘は行いません。
主に20代から50代の方を対象、資金の有無に関わらず、将来の資金計画や保険の相談に対応しています。
はい、オンライン相談を通じて全国どこからでも相談可能です。
マネーコーチじゃZOOMや電話を使用します、通信環境が整ったデバイスが必要です。
はい、カメラオフでの面談も可能です。
はい、資産運用の見直しやアドバイスを行ってくれます。
はい、マネーコーチでは年金生活者の方でも資産運用の相談も可能です。
一部、対象外となる方がございます。例えば、20歳未満や70歳以上、無職の方（専業主婦・主夫を除く）、多重債務者などが該当します。
記事まとめ マネーコーチの無料オンライン相談方法：相談申し込み3つの流れ
マネーコーチはお金のプロFPファイナンシャルプランナーにあなたのお金の悩みや家計の見直しを無料で納得いく相談できるサービス、現在、無料オンライン相談実施中です。
公式サイトのカレンダーから日時を指定する形で相談の予約完了、パソコンやスマホでオンライン相談が行えます。
【マネーコーチ相談方法：相談申し込み3つの流れ】
マネーコーチの相談の流れは以下の通りです。
- STEP01：相談の予約
ご予約カレンダーから、都合の良い日時を選び予約を行います。
入力内容：名前・メールアドレス・日中繋がりやすいお電話番号・性別・年齢・相談のきっかけ - STEP02：接続のご案内
予約確認と、相談会当日の接続方法をまとめたメールが届きます。。
パソコンやスマホから簡単に接続いただけます。 - STEP03 ：相談開始
お客様のニーズをお伺いした上で、疑問の解消や正しい知識の説明を行い、お客様にあった資産運用を一緒に考えていきます。
まとめ：運営会社
20代から50代の「はたらく世代」はもちろん、仕事は引退し年金暮らしの方の相続対策などの相談も可能です。
*オンラインなので、日本全国（地方でも都市部）対応です。
診断を担当するのは、全員マネーコーチが厳選したプロのFP（ファイナンシャルプランナー）のみ。
- 何度相談しても無料 🎶
- スマホやPCでどこからでも参加可能 📱💻
- カメラはオフでも大丈夫！ 🙆♂️
- 強引なセールスは無し
参加者の方々からの満足度が高く大変好評を得ていますので、気になる方は、お気軽にお問い合わせしてみてください。
＞＞マネーコーチ公式サイトへ
ちなみに、以下の方は、マネーコーチによる対応が難しくサービスの提供対象外となります。
・20歳未満/70歳以上の方
・無職（専業主婦/主夫を除く）や休職中、学生の方
・多重債務や債務整理を行っている方
・極端に負債または支出が多い、収入が少ない方
・日本国外にお住まいの方
・障害年金など公的制度に関するご相談をご希望の方
・同業他社（保険代理店・金融商品仲介業）にお勤めの方
《参考サイト》
- 運営会社：株式会社 SURE INNOVATION （シュアーイノベーション）
- 〒 530-0001 大阪府大阪市北区梅田2丁目4-9ブリーゼタワー2F SYNTH×Business-Airport
- 公式サイト：https://sure-i.co.jp/
結婚を機にお金の管理を任された私は、家計改善と将来への心配でいっぱいでした。
そんな時、友人から「お金の不安を解消できるオンライン相談（Zoom）がある」と聞き、参加を決意しました。
講師の方が丁寧に私の状況をヒアリングし、家計簿のつけ方や貯蓄の重要性について分かりやすく解説してくれました。
また、ライフプランニングやリスクについても具体的に説明があり、将来への漠然とした不安が少しずつ具体的な目標へと変わっていくのを感じました。
家計改善のための具体的なアドバイスをいただきました。
私の収入や支出状況を分析し、無理なく続けられる節約方法や貯蓄目標を設定する手助けをしてくれました。
丁寧な説明と親身な対応に、安心感と信頼感が生まれました。
これまでお金について誰にも相談できずにいた私には、とても心強い存在でした。
得られたもの
家計改善と将来への不安が大きく解消されました。具体的には、以下の変化がありました。
★家計簿をつける習慣が身につき、無駄遣いが減った
★将来に向けて具体的な貯蓄目標を設定できた
★リスクへの備えとして、保険の見直しを検討し始めた
★お金に対する心配がなくなり、将来への希望が持てるようになった
お金に関する知識を身につけるだけでなく、将来への希望を見つけるきっかけにもなります。
心配を抱えている方や、お金についてもっと知りたいという方には、ぜひ参加をオススメします。