- 不動産担保ローン マテリアライズ
- 『マテリアライズ』とは？
- マテリアライズ：不動産担保ローンを利用するメリット：5選
- マテリアライズ：不動産担保ローンを利用するデメリット・注意点：4選
- マテリアライズの融資審査基準・利用条件
- マテリアライズの評判口コミ 利用者の声（クチコミ）・体験者の悪い・良い口コミ評判を紹介
- マテリアライズに関するよくある質問を解説
- よくある質問：最短何日で借りれますか？
- よくある質問：資金調達に審査に通りやすい会社の見つけた方・比較方法は？
- よくある質問：エリアの制限はありますか？
- よくある質問：家族や会社に内密に借りられますか?
- よくある質問：収入が少ないのですが借りられますか?
- よくある質問：決算内容が赤字・金融機関（銀行・信金）に断れたのですが融資可能ですか？
- よくある質問：住宅ローンが残っていても借りられますか？
- よくある質問：融資時に諸費用を用意する必要はありますか？
- よくある質問：名義変更前物件でもご融資可能ですか？
- よくある質問：日本貸金業協会 貸金業相談・紛争解決センター
- よくある質問：マテリアライズジャパン株式会社とは関係ありますか？
- マテリアライズ：記事まとめ
不動産担保ローン マテリアライズ
審査時間・融資までが短いってホント？
どんな物件が担保対象になるの？
マテリアライズの口コミや評判を確認したい！
無料相談時のメリット・デメリットや注意点は？
参考：新築マンション平均価格」
新築マンションの平均価格は
バブル期を越えるほど勢いのあるのが今の不動産市況です。
数十年ぶりに担保価値を高く、融資を引っ張れる絶好のタイミングです。
ただ、住宅ローン金利上昇、インフレ・物価上昇・資源高・中東情勢・ウクライナ戦争・台湾有事・・
また、石破政権の増税・利上げ・外交不安・・・
日経平均を見れば、昨年、ブラックマンデーの下げ幅を大きく上回る4600円超下落・・など
近年稀に見るネガティブ要素も無視できません。
【不動産担保ローンのポイント】
不動産担保ローン会社は、リスク回避をベースに融資額を決定します。
このような状況のため、担保価値評価は各社マチマチです。
そのため、一番高く評価してくれる（融資額が高い）会社選びがポイントです。
しかし、3つ注意する点があります。
①全ての企業が、個人・法人を対象にしているわけではありません。
②表示してある利率で融資とは限りません、逆に、交渉も可能です。
③ローン実施前に売却査定で資産の把握も交渉の上で欠かせない事前準備です
*最低”4社”、選択肢を増やすことで有利に融資を受けることが可能です
《不動産担保ローン一覧》
| サービス名 | 法人・個人 | 金利 | 会社名 | 住所 |
|---|---|---|---|---|
| マテリアライズ | 個人・法人 | 4.8％～9.8％ | 株式会社マテリアライズ | 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| セゾンファンデックス | 法人 | 2.90％～9.90％ | 株式会社セゾンファンデックス | 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 |
| 丸の内AMS（エーエムエス） | 個人・法人 | 3.8%～ 15.0％ | 丸の内AMS株式会社 | 東京都千代田区丸の内1-4-1 丸の内永楽ビルディング 18階 |
| MIRAIアセットファイナンス | 個人・法人 | 4.0％～9.5％ | 株式会社MIRAIアセットファイナンス | 東京都千代田区九段北1-7-3 九段岡澤ビル5階 |
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急ぎの資金が必要な方に即日審査でスピード融資、不動産担保ローンなら
今すぐ現金が欲しいと思った時、
家の売却では時間がかかるし、キャッシングは金利が高いし・・・。
そこで上手に活用したいのが不動産担保ローンです。
その不動産担保ローンにおいて、期待したいところの1つに、スピード融資があります。
今回紹介するマテリアライズは、
銀行や他社と比べて融資スピードが速く、最短翌日融資が可能な不動産担保ローンサービスです。
ちなみに、融資金利：年4.8％～9.8％
他社では、事業者向け：2%台～・個人：3%～もあるため、マテリアライズを含めて数社と比較することもオススメします。
本記事は、マテリアライズの不動産担保融資を検討している方へサービスの流れ・利用者の口コミや感想、審査通過のポイント、またよくある質問まで徹底解説します。
『マテリアライズ』とは？
不動産を担保に融資を受ける不動産担保ローン。
そこで重要となるのが担保価値です。
不動産担保ローン会社には、特殊な不動産に関して門前払いという会社も少なくありません。
担保として押さえておいても、返済が滞り担保物件を売却し返済となった時、二束三文では意味がありません。
マテリアライズの特徴：担保物件は多種多様
マテリアライズは、他社では嫌がられたり・断られてしまう不動産でも多数融資の実績あります。
- 別荘
- 借地権
- 底地
- 共有持分調整区域（持ち分調整区域）
- 再建築不可物件
- 共有名義の不動産
- 抵当順位不問（抵当権設定：2番抵当、3番抵当）
- 市街化調整区域の不動産
- 他人名義
などマテリアライズは全国対応で相談に乗ってくれます。
銀行では難しいと断られる不動産であっても、
不動産担保ローンにおいて、マテリアライズが今まで培ってきた実績と経験から、現金化に自信がある証と言えるでしょう。
マテリアライズの特徴：スピード審査・スピード融資
また、マテリアライズの不動産担保ローンの特徴でもある
- スピード審査
- 最短翌日・融資スピード
が重なることで、より活用しやすいサービスとなっています。
ちなみに、担保物件だけでなく、
- 短期(一か月OK)/つなぎ資金
- 収入の低い方（パート、派遣）
などでも、独自の審査基準なので柔軟な審査で対応してくれます。
マテリアライズの特徴：利用使途自由
マテリアライズに限らず不動産担保ローンのおすすめポイントは、借りたお金の利用使途が自由ということでしょう。
おすすめ不動産担保ローン会社でも紹介しましたが、
- 住宅ローンは、家を購入する際に建物を担保にして借りるローンです。
- 自動車ローン（マイカーローン）は、車を担保にお金を借りるローンです。
これらのローンは、用途が自宅・車に限定されます。
不動産担保ローンは、住宅ローン返済はもちろん、教育費・医療費・生活費・レジャー費用・税金・住宅ローンだろうと、ギャンブルも可能です。
また、金利の面でも、担保を用意する分、キャッシングに比べて審査は甘く（緩く）、かなり低い金利で融資を受けられます。
ちなみに年率は：年5.0％～9.8％。
消費者金融などでは”18%”位ですからねぇ~。
また、融資額もキャッシングとは非になりません。
担保が不動産だけに、1,000万円、ビルなどであれば1億円も可能です。
マテリアライズ：不動産担保ローンを利用するメリット：5選
不動産担保ローンの市場には多くのプレイヤーが存在しますが、マテリアライズはその中でも独自の特徴やサービスを提供しています。
マテリアライズのメリット：1.専門的なサポート
専門知識を持ったスタッフが、融資の申し込みから完了までをサポート。
初めて不動産担保ローンを利用する方にとっては不安や心配事は尽きないと思います。
不動産の評価や融資の条件設定に関する専門的なアドバイスが受けられます。
マテリアライズのメリット：2.透明性の高い手数料体系・低金利での融資
不動産を担保とすることで、金融機関のリスクが低減されるため、低金利での融資が実現します。
返済総額の軽減や、長期間の返済計画の設定が可能となります。
また、マテリアライズは、手数料や利率に関する情報を明確に公開しています。
隠れたコストや意図的な情報の非公開は行われていません。
年率：年4.8％～9.8％
事務手数料：融資金額の 0〜3.0%
マテリアライズのメリット：3.高額の融資が可能なサービス
マテリアライズの不動産担保ローンでは、不動産の価値を担保にするため、無担保ローンと比較して、はるかに高額な融資が可能です。
融資額は100万円から最大3億円まで対応しており、事業資金や大きな資金ニーズにも柔軟に対応できます。
無担保ローンでは実現が難しい大規模な資金調達を可能にします。
マテリアライズのメリット：4.柔軟な返済プラン
マテリアライズの不動産担保ローンは、元金一括返済・元利均等返済・元金均等返済・自由返済など、多様な返済方法から選択することができます。
借り手の経済状況や資金繰りに合わせた返済プランの設定が可能です。
特に、使用していない不動産や収益不動産を担保として活用することで、資産の有効活用が実現します。
マテリアライズのメリット：5.長期間の融資
不動産担保ローンは、長期間の融資が可能であるため、事業資金や大きな投資のための資金調達に適しています。
長期間の返済計画により、月々の返済負担を軽減することができます。
保有している不動産を活用して資金を調達することができるため、資産を有効に活用することができます。
特に、使用していない不動産や収益不動産を担保として活用することで、資産の有効活用が実現します。
ちなみに、返済期間は、1か月～20年
マテリアライズ：不動産担保ローンを利用するデメリット・注意点：4選
不動産担保ローンは多くのメリットを持つ一方で、利用する際には注意が必要な点やリスクも存在します。
マテリアライズのデメリット：1.不動産の没収リスク
不動産担保ローンの最大のリスクは、返済が滞ると不動産が没収される可能性があることです。特に、返済計画が適切でない場合や、経済状況が急変した場合には注意が必要です。
マテリアライズのデメリット：2.物件価値の変動
不動産市場は変動が激しいため、担保となる不動産の価値が下落するリスクがあります。
再融資の際の条件が不利になることや、融資額以上の価値が不動産から失われる可能性があります。
マテリアライズのデメリット：3.解約違約金の発生（中途解約・繰り上げ返済の場合）
不動産担保ローンを利用中に解約する場合、残りの借入金を一括で返済する必要があります。
また、契約期間中に解約を行うと、解約違約金が発生する可能性があります。
多くの方は、融資を受ける際に解約時の違約金について十分に考慮せず、後からその存在を知ることが一般的です。
違約金の詳細は契約書に明記されているため、ローンを利用する前に必ず確認することをおすすめします。
マテリアライズの解約違約金は、残債に対して0～3.0％となります。
マテリアライズのデメリット：4.信用情報の悪化
返済が滞った場合やデフォルトした場合、信用情報機関に悪影響が報告される可能性があります。
将来的な融資やクレジットカードの利用が困難になることが考えられます。
これらのリスクを適切に管理し、安全に融資を利用するためには、十分な情報収集や専門家のアドバイスを受けることが重要です。
マテリアライズの融資審査基準・利用条件
不動産担保ローンを受けるためには、一定の条件や審査基準をクリアする必要があります。
マテリアライズの不動産担保ローンの融資条件や審査基準は、多岐にわたる要因を考慮して設定されています。
申込者自身の返済能力情報や所得状況、担保となる物件の評価など、さまざまな要素が組み合わさって、融資の可否や条件が決定されます。
マテリアライズの審査：担保不動産
☆所在地: 不動産の所在地によって、融資の可否や条件が変わることがあります。一般的に、都心部や交通の便が良い地域の物件が好まれます。
☆不動産の種類: 一戸建て、マンション、土地、収益物件など、物件の種類によっても融資の条件が異なります。
☆築年数: 不動産の築年数が古いと、その価値が低く評価されることがあります。
☆不動産の状態:不動産の状態や設備、維持管理の状況も融資の条件に影響します。
マテリアライズの審査：所得証明
☆所得証明書: 申込者の所得状況を確認するため、所得証明書の提出が求められることがあります。
☆税証明書: 所得税や住民税の納税状況を確認するための書類です。
マテリアライズの審査：融資の目的
融資の目的によっても、その条件や審査基準が異なることがあります。
例えば、事業資金としての融資や、住宅購入のための融資など。
マテリアライズの審査：返済能力の調査
☆収入状況: 申込者の収入状況や安定性を確認し、返済能力があるかを判断します。
☆他の債務: 申込者が他の金融機関からの借入れや債務がある場合、その状況も考慮されます。
マテリアライズの審査：担保評価額
不動産の市場価値や将来の価値変動を考慮して、担保としての評価額を算出します。
マテリアライズの審査：融資限度額
不動産の担保評価額や申込者の信用情報、所得状況などを基に、融資可能な最大額を決定します。
マテリアライズの評判口コミ 利用者の声（クチコミ）・体験者の悪い・良い口コミ評判を紹介
マテリアライズについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認しましたが、良い口コミ・悪い口コミ・怪しい・騙された等のクチコミがありませんでした。
今後、随時確認し、紹介したいと思います。
マテリアライズに関するよくある質問を解説
マテリアライズについて疑問・質問・Q&Aなどよくある質問をまとめました。
よくある質問詳細はコチラ
マテリアライズ：記事まとめ
マテリアライズの不動産投資ローンは、
担保となる不動産があれば法人個人等問いません。
- 事業資金として必要な方（メインは中小企業）
- 短期的なつなぎでの融資が必要な方
- 既存の借入れをまとめたい方
- 急ぎの資金が必要な方
- 家族や共有者に内密で資金が必要な方
は、ぜひ、お問合せしてみてください。
ちなみに、不動産担保ローンは他社と比較し有利な条件で借り入れることがポイントです。
- 融資額
- 金利
は、不動産担保会社によって、変わりますので、まずは、相談してみてましょう。
マテリアライズの貸付条件・商品概要
| 融資額 | 100万～3億円 |
|---|---|
| 年率 | 年4.8％～9.8％ |
| 実質年率 | 年15.0％以下 |
| 事務手数料 | 融資金額の 0〜3.0% |
| 解約違約金 | 残元金の 0〜3.0% |
| 遅延損害金 | 年20.0％ |
| 返済方式 | 元金一括返済・元利均等返済・元金均等返済・自由返済 |
| 保証 | 保証人が必要な場合があります。 |
| 担保 | 不動産（土地、建物、マンション、アパートなど） |
| 返済期間 | 1か月～20年 |
| 返済回数 | 1回～240回 |
マテリアライズ：こんな方におすすめします
- ローン返済・今後の収入に不安がある方
- 住宅ローンが残っている自宅や、両親の実家を担保にお金を借りたい方
- 事業資金のみならず、プライベートな支出にも活用したい方
- 月々の返済額を抑えたい方
銀行系に比べて一般的にノンバンクの方が審査が甘いのも非常に魅力的です。
マテリアライズでは、担保となる不動産や本人の属性を独自の審査基準で柔軟に判断します。
そのため、他社で断られた経験がある方でも、融資を受けられる可能性があります。
・不動産担保ローンの審査甘いランキングはこちら
・ユーファイナンスの評判・口コミ
マテリアライズの申し込みの流れは以下の通りとポイント
ちなみに、マテリアライズの不動産担保ローンの流れは、
- 事前相談
電話かメールフォーム・LINEからお問合せ、早急に担当者から返答が届きます。
そこでマテリアライズの専門スタッフと事前相談を行います。
この段階で、融資の目的や必要金額、返済計画などの大まかな内容を共有します。
登録内容：希望金額・名前・住所・担保物件住所・電話番号・メールアドレス・年齢・職業・年収・築年数・ローン残高・大きさ[m²]・間取り・その他ご質問等 - 不動産情報の提供
次に、担保となる不動産の情報を提供します。
不動産の所在地、面積、築年数、評価額などの基本情報や、登記簿謄本などの書類が必要となります。 - 審査申込
不動産情報の提供が完了したら、正式な融資の審査申込を行います。
所得証明書や税証明書などの書類も提出することが求められる場合があります。 - 不動産査定
マテリアライズの専門家が、提供された不動産情報を基に、不動産の査定を行います。こ
不動産の市場価値や融資可能額が決定されます。 - 審査結果の通知
審査が完了すると、その結果が申込者に通知されます。
審査には、申込者の金融事故情報や不動産の価値などが考慮されます。 - 契約手続き
審査が承認された場合、正式な融資契約の手続きを進めます。
契約内容や返済条件などを確認し、必要な書類を交換します。 - 融資実行
契約手続きが完了すると、融資が実行されます。
指定された口座に資金が振り込まれる形となります。 - 返済開始: 融資後、指定された返済日から返済を開始します。
返済方法や期間は、契約時に決定された内容に基づきます。
運営会社・会社情報：株式会社マテリアライズ
| 会社名 | 株式会社マテリアライズ |
|---|---|
| 住所 | 〒101-0024 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| 代表者 | 植田 逞 |
| TEL | 03-5843-6580 |
| FAX | 03-5843-6581 |
| 設立 | 平成28年5月10日 |
| 事業内容 | 金融業 不動産業 |
| 取引金融機関 | 三井住友銀行 |
| 定休日 | 土日祝日 |
| 許可番号等 | 貸金業者登録 東京都 知事(3)第31620号 宅地建物取引業免許 東京都知事(2)第99693号 |
| 参考サイト | URL：https://materialize.biz/ |
| 加盟団体 | 日本貸金業協会会員 第005966号 株式会社日本信用情報機構(指定信用情報機構) 全日本不動産協会東京都本部 |
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。