SBIエステートファイナンス 不動産担保ローン
審査時間・融資までの期間はどれくない？
どんな物件が担保対象になるの？
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの口コミや評判を確認したい！
無料相談時のメリット・デメリットや注意点は？
参考：新築マンション平均価格」
新築マンションの平均価格は
バブル期を越えるほど勢いのあるのが今の不動産市況です。
数十年ぶりに担保価値を高く、融資を引っ張れる絶好のタイミングです。
ただ、住宅ローン金利上昇、インフレ・物価上昇・資源高・中東情勢・ウクライナ戦争・台湾有事・・
また、石破政権の増税・利上げ・外交不安・・・
日経平均を見れば、昨年、ブラックマンデーの下げ幅を大きく上回る4600円超下落・・など
近年稀に見るネガティブ要素も無視できません。
【不動産担保ローンのポイント】
不動産担保ローン会社は、リスク回避をベースに融資額を決定します。
このような状況のため、担保価値評価は各社マチマチです。
そのため、一番高く評価してくれる（融資額が高い）会社選びがポイントです。
しかし、3つ注意する点があります。
①全ての企業が、個人・法人を対象にしているわけではありません。
②表示してある利率で融資とは限りません、逆に、交渉も可能です。
③ローン実施前に売却査定で資産の把握も交渉の上で欠かせない事前準備です
*最低”4社”、選択肢を増やすことで有利に融資を受けることが可能です
《不動産担保ローン一覧》
| サービス名 | 法人・個人 | 金利 | 会社名 | 住所 |
|---|---|---|---|---|
| マテリアライズ | 個人・法人 | 4.8％～9.8％ | 株式会社マテリアライズ | 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
| セゾンファンデックス | 法人 | 2.90％～9.90％ | 株式会社セゾンファンデックス | 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 |
| 丸の内AMS（エーエムエス） | 個人・法人 | 3.8%～ 15.0％ | 丸の内AMS株式会社 | 東京都千代田区丸の内1-4-1 丸の内永楽ビルディング 18階 |
| MIRAIアセットファイナンス | 個人・法人 | 4.0％～9.5％ | 株式会社MIRAIアセットファイナンス | 東京都千代田区九段北1-7-3 九段岡澤ビル5階 |
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《参考ページ》
→不動産担保ローンランキング（審査が甘いノンバンクは？）
不動産担保ローンは、自身の不動産を担保に資金を借り入れることができる便利な金融商品です。
住宅の購入・リフォーム、教育・納税資金、開業・運転資金など、様々な目的に利用することができます。
不動産を担保にすることで、大きな金額を借り入れられることや、金利が比較的低いことが特徴です。
しかし、一方で、返済が滞った場合に不動産を失うリスクがあることも忘れてはいけません。
今回ご紹介するSBIエステートファイナンスの不動産担保ローンは、SBIグループの不動産担保ローン専門会社が提供するサービスです。
長年の実績とノウハウを活かし、お客様の様々なニーズに合った最適なプランを提案しています。
本記事では、SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
・最短翌日のスピード融資
・年間相談：5,000件以上の実績
・融資金額：300万円～10億円
・融資年率：変動金利2.70%～
『SBIエステートファイナンス 不動産担保ローン』とは
不動産担保ローンは、土地や建物などの不動産を担保にして金融機関から資金を借り入れるローン商品です。
本人が所有する不動産のみならず、家族や法人名義の不動産も担保にすることが可能です。
審査過程では、借り手の信用力に加えて、担保となる不動産の価値も重要な判断基準となります。
これにより、一般的な無担保ローンよりも大きな金額を低金利で借りることができ、資金使途も原則として自由です。
特に、以下のような資金調達のニーズがある個人や法人に適しています
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：独自審査基準
SBIエステートファイナンスでは、独自の審査基準を採用しており、将来性を見込んだ柔軟な審査が可能です。
この審査基準により、通常は融資対象外とされがちな築古物件や2番抵当の物件も、そのポテンシャルを見極めて多角的に評価することができます。
築古や2番抵当の不動産も対象に、多角的な評価を行います。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：相談実績
年間5,000件以上の相談実績を誇るSBIエステートファイナンスでは、専属スタッフが顧客一人ひとりの個別の事情や要望に応じたきめ細やかなサービスを提供しています。
この豊富な実績と専門知識により、顧客それぞれのニーズに対応した最適なソリューションが提供可能です。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：迅速な審査と融資実行
SBIエステートファイナンスは、最短即日での事前審査結果の回答と、申し込みから最短翌日には融資実行を目指す迅速さを誇ります。
このスピード感は、緊急に資金が必要な顧客にとって大きな魅力となっています。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：幅広い資金ニーズに対応
SBIエステートファイナンスの不動産担保ローンは、生活資金から事業資金まで、さまざまな用途に利用可能です。
顧客の多様な資金ニーズに対応するため、柔軟にローンプランを提案しています。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：家族の担保提供も可能
家族名義の不動産も担保として使用できるため、家族が所有する不動産を活用しての資金調達が可能です。
より広い選択肢を顧客に提供できます。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの特徴：住宅ローンが残っていても融資可能
既存の住宅ローンが残っている不動産に対しても、抵当権の設定が可能です。
他のローンで資金調達が困難な顧客でも、新たな資金源として活用することができます。
不動産担保ローン”SBIエステートファイナンス”を利用するメリット
SBIエステートファイナンスの不動産担保ローンは、低金利で大口融資が可能というメリットがある一方で、審査に時間がかかったり、返済不能時のリスクがあるなど、デメリットも存在します。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのメリット：低金利
不動産を担保とするため、無担保のローンよりも低金利で借り入れることが可能です。
具体的には、無担保貸付の平均約15％に対し、有担保貸付は約4％となっています。
これにより、大規模な資金需要にも効果的に応えることができ、長期にわたる財務計画の安定に貢献します。
融資年率：変動金利2.70%～
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのメリット：借入限度額が大きい
最大10億円までの融資が可能で、大規模プロジェクトや事業拡大のための資金調達に非常に適しています。
このような大きな借入限度額により、経済的な機動性が格段に向上し、企業や投資家にとって大きなメリットとなります。
大規模プロジェクトや事業拡大のための資金調達が容易になり、経済的な機動性が格段に向上します。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのメリット：長期間借り入れ可能
最大35年の長期返済期間を設定でき、これにより月々の返済額を大幅に減らすことが可能です。
これは特に大規模な借入れにおいて、返済負担の軽減に直結します。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのメリット：SBIグループの総合力
SBIグループの広範なサービスネットワークを活用することで、不動産投資や管理に関する包括的なサポートを受けることが可能です。
この総合力は、顧客が直面する様々な課題に対応する強力なサポートを提供し、安心して不動産投資を行うことができる環境を整えています。
不動産担保ローン”SBIエステートファイナンス”を利用するデメリット
多くのメリットがある一方で、「SBIエステートファイナンス」を利用する不動産担保ローンには注意すべきデメリットも存在します。
ローンを返済できなくなった場合には、担保となった不動産を手放すリスクなどがあります。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのデメリット：融資実行までの時間がかかる
不動産評価などの必要な手続きにより、審査に数日から1週間程度を要することがあります。
緊急の資金ニーズに対応できない場合があるため、計画的な申込が求められます。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのデメリット：手数料がかかる
事務手数料や不動産鑑定費、登記費用など、融資実行に伴う複数の費用が発生します。
これらは融資総額に応じて負担が増すため、コスト面での検討が必要です。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのデメリット：解約違約金の発生
SBIエステートファイナンスを利用中に解約を行う場合、残りの借入金を一括返済する必要があります。
また、契約期間中の解約には解約違約金が発生する可能性があります。
多くの方が融資を受ける際に解約時の違約金について十分に考慮せず、後になってその存在に気づくことが一般的です。
解約違約金の詳細は契約書に記載されていますので、ローン利用前に必ず確認しておくことをお勧めします。
SBIエステートファイナンスの解約違約金は、元金入金額の最大3.00％となります。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのデメリット：返済不能時のリスク
返済不能になった場合、担保となった不動産が売却されるリスクがあります。
長期にわたる大きな金融負担に直面する可能性があるため、慎重な資金計画が必要です。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのデメリット：取扱地域
取扱地域が1都3県（東京都、神奈川県、埼玉県、千葉県）に限定されているため、この地域外に不動産を持つ個人や法人は不動産担保ローンの申し込みができません。
この制限は地域外の顧客にとって大きな不便をもたらし、ローンの利用機会を限定してしまいます。
特に、東京近郊やその他の大都市圏に拠点や資産を持つ潜在的な顧客が対象外となることは、サービスの利便性を損なう要因となります。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの商品説明
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 対象 | 個人、法人（不動産事業者を含む） |
| 融資金額 | 300万円～10億円 |
| 融資年率 | 変動金利 2.70%～7.80%（みずほ銀行の短期プライムレート + 1.075%～6.175%） |
| 返済期間 | 1年～25年 |
| 返済回数 | 12回～300回 |
| 返済の方式 | 元利均等返済（ボーナス時増額返済併用可） |
| 実質年率 | 15.00%以下（支払利息・各種手数料を含む年率） |
| 融資事務取扱手数料 | 融資金額の2.20%～2.75%（税込）※融資時にのみ頂戴 |
| 解約料 | 元金入金額の3.00% |
| 遅延損害金 | 年率19.80％ |
| 担保 | 不動産 |
| 連帯保証人 | 必要な場合あり |
| 取扱地域 | 東京都、神奈川県、埼玉県、千葉県 |
| 主な必要書類 | 不動産資料、収入証明書類、身分証明書 ※案件により異なる。詳細は営業担当より案内。 |
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンの口コミ・評判
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトにお客様の声（体験談・口コミ）が記載されていたので掲載内容を紹介します。
SBIエステートファイナンスの口コミ評判：驚きのスピードで融資
この度は大変お世話になりました
契約の期日が迫っていたので、無理なスケジュールでお願いしてしまったのですが、驚きのスピードで融資していただき本当に助かりました。
ご担当者も親身に相談に乗ってくださり、なおかつスピーディーに的確に対応して下さって、とても仕事ができる方だと思いました。
せていただく所存です。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンに関するよくある質問を解説
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローンについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラSBIエステートファイナンス 不動産担保ローンのお問い合わせ：まとめ記事
SBIエステートファイナンスの不動産担保ローンは、個人から法人まで広範囲なニーズに対応する柔軟な金融ソリューションを提供しています。
低金利で大規模な資金調達が可能であり、長期にわたる返済オプションを通じて財務の安定をサポートします。
また、SBIグループの総合力を背景に、不動産に関連する幅広いサービスも一体的に提供しており、不動産担保ローンを求めるすべての顧客に安心と信頼をもたらすことができます。
SBIエステートファイナンス：こんな方におすすめします
- 近々まとまった入用（大学進学・子供の教育・車の購入・家のリフォーム）があり、資金調達が必要な方
- 月々の複数の返済を1つにまとめたい方
- 現在契約しているローンの見直しをしたい方
- ローン返済や今後の収入に不安がある方
- 老後（相続対策）のためにお金を借りたい方
銀行系と比べ、ノンバンクの方が審査が”甘い”のも大きな魅力です。
SBIエステートファイナンスは、担保となる不動産や本人の属性を独自の審査基準で柔軟に判断するため、他社で融資を断られた経験がある方でも、融資を受けられる可能性があります。
まずは、相談してみましょう。
SBIエステートファイナンス 不動産担保ローン：利用時の相談・申し込み・審査・融資の流れを解説
相談・仮審査
お電話や申込フォームからお気軽に相談可能。
専属の営業スタッフが即日回答を提供します。
申込
必要書類を準備し、店舗に来店または営業スタッフの訪問、郵送で申込み手続きを行います。
主な書類には不動産資料、収入証明、身分証明書、事業計画書が含まれます。
本審査
担保不動産と与信面を総合的に審査し、融資金額や金利などの条件を決定します。
契約
最終的な契約内容を確認・承認後、印鑑証明書、実印、印紙を使用して契約手続きを行います。
融資実行
契約完了後、約束された金額を融資。抵当権設定等の手続きは提携司法書士が代行します。
運営会社・会社情報：SBIエステートファイナンス株式会社
| 会社名 | SBIエステートファイナンス株式会社 |
|---|---|
| 所在地 | 〒163-0222 東京都新宿区西新宿2-6-1 新宿住友ビル22階 |
| 代表者 | 代表取締役社長 高橋 和彦 |
| TEL | 03-6851-4649 |
| FAX | 03-6851-4670 |
| 登録番号 | 貸金業者登録番号 関東財務局長（3）第01516号 特定金融会社登録番号 関東財務局長第55号 |
| 加盟団体 | 日本貸金業協会会員 第003635号 |
| 主な取引金融機関 | きらぼし銀行 東京スター銀行 百十四銀行 みずほ銀行 NECキャピタルソリューション SBI新生銀行 |
| 事業内容 | 不動産担保融資業（不動産担保ローン、住宅ローン、各種ローン） 不動産関連サービス事業（シニアのための相談窓口） |
| 公式サイト | SBIエステートファイナンス |
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。