住信SBIネット銀行 不動産担保ローン
どんな物件が担保対象になるの？
資金使途に制限はあるの？
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの口コミや評判を確認したい！
無料相談時のメリット・デメリットや注意点は？
参考：新築マンション平均価格」
新築マンションの平均価格は
バブル期を越えるほど勢いのあるのが今の不動産市況です。
数十年ぶりに担保価値を高く、融資を引っ張れる絶好のタイミングです。
ただ、住宅ローン金利上昇、増税傾向、中東情勢・ウクライナ戦争・資源高・インフレ、台湾有事・・
昨年8月には、日経平均が激下げ、
・ブラックマンデー以来の下げ幅2216円を記録
・8月5日、一時4600円超下落
・そして石破政権、増税・利上げ・外交不安・・・
近年稀に見るネガティブ要素も無視できません。
不動産担保ローン会社は、リスク回避をベースに融資額を決定します。
このような状況のため、担保価値評価は各社マチマチです。
そのため、一番高く評価してくれる（融資額が高い）会社選びがポイントです。
しかし、3つ注意する点があります。
①全ての企業が、個人・法人を対象にしているわけではありません。
②表示してある利率で融資とは限りません、逆に、交渉も可能です。
③ローン実施前に売却査定で資産の把握も交渉の上で欠かせない事前準備です
*後から後悔しないためにも、複数の会社に融資審査をオススメします。
《不動産担保ローン一覧》
| サービス名 | 法人・個人 | 金利 | 会社名 | 住所 |
|---|---|---|---|---|
| 首都圏ファンド | 個人・法人 | 4.0％～9.8% | 株式会社首都圏ファンド | 東京都足立区綾瀬6-6-6 |
| AGビジネスサポート | 法人 | 2.49％～11.9％ | AGビジネスサポート株式会社 | 東京都港区芝2丁目31-19 |
| セゾンファンデックス | 法人 | 2.90％～9.90％ | 株式会社セゾンファンデックス | 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 |
| マテリアライズ | 個人・法人 | 4.8％～9.8％ | 株式会社マテリアライズ | 東京都千代田区神田和泉町1−7−2 S-Glanz AKIHABARA 5階(旧 百瀬ビル) |
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不動産担保ローンはその安全性と低金利が魅力です。
不動産を担保（有担保）にすることで、金融機関はより低いリスクで融資を提供することが可能となり、結果としてお客様には低い金利での融資が実現します。
特に、住信SBIネット銀行の不動産担保ローンは、ネット銀行ならではのスピーディーな審査と手続きの簡便さが特徴、不動産の価値を最大限に活かした資金調達を実現できます。
本記事では、住信SBIネット銀行 不動産担保ローンのサービスの特徴、活用するメリット・デメリット、利用者の口コミ・体験談、またよくある質問まで徹底解説します。
・変動金利：年3.05％～9.0％
・借入金額：年300万円以上～1億円以下
・借入期間：最長35年
『住信SBIネット銀行 不動産担保ローン』とは
不動産担保ローンとは、ご自身の不動産を担保に、まとまった資金を借り入れることができる金融商品です。
住宅ローンと似ていますが、住宅購入に限らず、リフォーム、事業資金、教育費など、様々な用途に利用できます。
住信SBIネット銀行は、ネット銀行の強みを活かして、伝統的な銀行に比べてより迅速で簡便な申し込みプロセスが提供されます。
オンラインでの手続きにより、店舗に足を運ぶ必要がなく、自宅や職場からでも申し込みが可能です。
また、デジタル化されたプロセスにより、審査の迅速化が図られ、融資実行までの時間が短縮されるため、急ぎの資金ニーズにも柔軟に対応することができます。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの特徴：おまとめローン
住信SBIネット銀行の不動産担保ローンを活用した「おまとめ」は、複数の借入れを一つに集約することで、返済プロセスを効率化し、返済負担を軽減する効果的な手段です。
こうした「おまとめ」ローンは、次のような方に特におすすめです
おまとめローン こんな方におすすめ：複数の借入先からの返済がある方
異なる金融機関からの複数の返済を一本化することで、返済日を1回に集約し、管理の手間を大幅に削減できます。
おまとめローン こんな方におすすめ：返済計画が複雑な方
様々な返済スケジュールと金額を一つの計画に統合し、完済への見通しを明確にします。
おまとめローン こんな方におすすめ：追加の資金需要がある方
借換えにより得られる余裕資金を、教育資金や不動産購入など、他の重要な資金需要に充てることができます。
返済を忘れるリスクをなくし、毎月の財務管理をさらにスムーズに進めることが可能になります。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの特徴：高額融資
最大1億円の融資が可能で、資金使途は原則自由です。
借り換え資金や不動産購入、養育費、結婚資金など様々な目的に使用できます（事業性資金を除く）。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの特徴：住宅ローン返済中でも利用可能
住宅ローンを返済中のお客様も、追加で不動産担保ローンを利用することができます。
また、すでに不動産担保ローンを利用しているお客様も追加融資を受けることが可能です。
不動産担保ローンなら”住信SBIネット銀行”
住信SBIネット銀行の不動産担保ローンは、
☆変動金利: 年率3.05％から9.0％。
☆借入金額: 最低300万円から最高1億円まで。
☆借入期間: 最長35年。
急な出費・資金調達に活用できます。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの利用条件
住信SBIネット銀行の不動産担保ローンの利用条件は以下の通りです
返済能力があると見なされます。
この保証がローン承認の重要な要素となります。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンと無担保ローン比較
不動産担保ローンと無担保ローンは、個々の金融ニーズに応じて異なります。
不動産担保ローンは、不動産を担保として利用し、その価値に基づいて比較的低い金利で大額の融資を受けることができます。
これに対して、無担保ローンは担保を必要とせず、迅速な融資が可能ですが、金利が高くなる傾向にあります。
どちらのローンもそれぞれの利点があり、お客様の状況に最適な選択をすることが重要です。
| 特徴 | 不動産担保ローン | 無担保ローン |
|---|---|---|
| 金利 | 通常低金利（不動産が担保のためリスク低減） | 高金利（担保なしのためリスク高） |
| 融資額 | 高額融資可能（不動産価値に基づく） | 比較的低額（信用度に基づく） |
| 返済期間 | 長期返済可能（最長20年以上） | 短期～中期（一般的には10年以下） |
| 資金使途 | 原則自由（事業資金を除く） | 用途が限定されることもあり |
| 手続きの煩雑さ | 不動産評価や登記が必要 | 比較的手続きが簡単 |
| リスク | 不動産を失うリスクあり | 財産の差し押さえリスク（状況による） |
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンの口コミ・評判
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。
公式サイト、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
住信SBIネット銀行に不動産担保ローンを申し込んでみた。金利は2.95～8.9%と最低金利でもやや高めだが、保証人なしで借りられるのはありがたい。(ただし別途保証料理が必要)
— ハロウィンの怪人 (@Phantom_of_USJ) July 30, 2018
不動産を担保にすることで、保証人なしはうれしいメリットになりますね。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンのよくある質問：疑問・悩み・不安を解決
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。
よくある質問詳細はコチラ
住信SBIネット銀行 不動産担保ローンのお問い合わせ：まとめ記事
住信SBIネット銀行の不動産担保ローンは、その柔軟な融資条件と利便性で多くの個人や法人に選ばれています。
競争力のある変動金利や高額融資オプション、長期の借入期間は、資金調達を必要とするさまざまなシナリオに対応するための理想的な選択肢を提供します。
資金使途の自由度も高く、リフォームから教育資金、不動産購入に至るまで幅広いニーズに応えることが可能です。
自身の状況に合わせて、メリットとデメリットを比較検討し、気になる方はお気軽にお問合せをおすすめします。
住信SBIネット銀行 不動産担保ローン借入までの流れ
仮審査申込み
Webサイトから必要情報を入力して仮審査を申請します。
入力内容に不備がないか確認し、個人情報の取扱いに同意が必要です。
仮審査
入力された情報に基づいて仮審査を行い、結果は即日から3営業日で通知されます。
正式審査申込み
仮審査通過後、申込書類を郵送し、記入後返送します。
正式審査
提出された書類に基づき、正式審査を行います。
この段階で勤務状況の確認や借入れ意志の確認が行われます。
正式審査結果の通知
審査結果はメールで通知され、保証会社の承認があれば保証承諾書が郵送されます。
契約手続き
契約書類の記入と返送を行い、保証会社と抵当権設定契約を締結します。
融資実行
承認後、代表口座に融資金が入金され、抵当権設定登記が行われます。
融資実行後の手続き
融資実行報告書や返済予定表を郵送します。
《参考サイト》
| 商号 | 住信ＳＢＩネット銀行 株式会社 |
|---|---|
| 英語名称 | SBI Sumishin Net Bank, Ltd. |
| 代表者 | 代表取締役会長 松本 安永 代表取締役社長（CEO） 円山 法昭 |
| 設立 | 1986年６月（銀行業の営業免許取得：2007年９月） |
| 事業年度の末日 | ３月31日 |
| 本店所在地 | 東京都港区六本木三丁目2-1 住友不動産六本木グランドタワー |
| 上場取引所 | 東京証券取引所 スタンダード市場 |
| 銘柄コード | ７１６３（新証券コード：ＪＰ３４００６５０００２） |
| 公式サイト | www.netbk.co.jp/contents/lineup/loan/realestate/ |