資産運用ナビ(旧わたしのIFA)の評判・口コミ：資産運用のプロと投資家マッチング、資産運用メディア

資産運用ナビ

高収入の方・資産家に限らず活きたお金の使い方が不可欠です。

• 資産を維持する
• 資産を増やす

運用の種類は1つや2つだけではないですし、資産に応じて投資方法も変わります。

また、税制（相続税等）も度々変わるため、資産運用のプロとのコネクションは不可欠です。

今回紹介する資産運用ナビ(旧わたしのIFA)は、
アドバイザーナビ株式会社が運営する資産運用のプロ：IFAと投資家を結ぶ新たなマッチングサービスです。

本記事では、資産運用ナビのサービス内容（IFAが求める投資家と投資家が求めるIFAのマッチング）・相談先選び、サポート体制、メリット・デメリット、良い口コミ・評判、また、よくある質問まで徹底解説します。

『資産運用ナビ』について・おすすめポイント

生きていく上で重要なお金の存在。

働いているうち、現役の段階では毎月給料が入ってきますが、定年・退職すればストップします。

老後は、僅かな年金しか入ってきません。
厳密には、厚生年金・企業年金・共済年金・個人年金など

そのため、

• 早い段階から資産運用・形成
• 退職金の活用・運用

上記の２点は不可欠です。

資産運用ナビの特徴:資産運用の見直し

数ある投資の中から、何に投資をすればいいのか？

年齢、タイミングや社会環境・情勢によって投資先・投資スタイルは変わりますし、分散投資・分散配分も変わります。

資産運用ナビ

• 資産運用に対して客観的なアドバイスが欲しい
• 金融・非金融資産にまたがる資産全体の投資相談をしたい
• 確かなキャリアと実績を持つ方と資産を見直したい

などの要望に対して、
生涯、付き合いできる資産運用のプロフェッショナルが、現状の把握、意向や希望を考慮し一人ひとりに合わせた資産のアドバイスをしてくれます。

＞＞資産運用ナビ公式ホームページへ

資産運用ナビの特徴:独立系ファイナンシャルアドバイザーの存在

IFAはIndependent Financial Advisor”の略で「独立系ファイナンシャルアドバイザー」もしくは金融商品仲介業・金融商品仲介業者/証券外務員資格と称されます。
*証券会社若しくは銀行、生・損保などに従事し内閣総理大臣の登録を受けることが義務付けられています。

資産運用ナビは、

• 株式（国内株式・海外株式）や投資信託（投信）などの金融資産、不動産などの非金融資産を包括的に相談。
• 資産配分や投資対象が正しいのか判断・専門家としてのアドバイスとアフターフォロー。
• 退職金や相続した資産の活用方法・有効活用。

などに強みがあり、

幅広い選択肢、領域、知見からアドバイスしてくれます。

資産運用ナビの特徴:お客様本位の姿勢

運営スタッフは全員が証券会社出身です。

金融業界を知り尽くし運用経験・実績にも太鼓判。

特定の金融機関に属していないから企業利益のための営業ではなく、また異動や転勤などでサポートが不安定になることなく、お客様本位のアドバイスで資産運用を1からサポートしてます。

【補足】代表取締役社長：平行秀氏は、野村證券に新卒入社。
富裕層向け資産運用アドバイザー業務に携わり、その後、ロンドン派遣を経て、同社退職後、2019年にアドバイザーナビ株式会社を創業にいたっています。

資産運用ナビの利用するメリット

資産運用ナビのメリットは多岐に渡ります。

1. 資産状況・運用目的・性格に合わせて最適なアドバイザーを自動診断
2. 資産運用アドバイザーのプロフィールを確認後に面談のお申込み可能
3. 全国対応可能：全国どこでも相談できる充実のサポート体制

資産運用ナビのメリット：アドバイザー60秒無料検索

投資家が求めるIFAとIFAが求める投資家、ご自身・双方の希望条件を基に投資家にマッチするアドバイザー(IFA)を提示！

「資産運用ナビ」は、お客様一人ひとりの資産状況、運用目的、そして性格を総合的に分析し、最も適したアドバイザーを60秒で見つけることができるマッチングサービス・無料サービスです。

得意分野・アドバイザーのプロフィール・運用方針を確認した上で、投資のアドバイスを受けられます。

対応業務：ポートフォリオ作成・老後資金のご相談・NISA・積立投資・退職金・相続・事業承継・不動産・ライフプランニングの作成・生命保険・士業との相談のアレンジング・保有資産診断・税務相談・投資全般・東京都対応・30代・40代に強いアドバイザーなど

資産運用ナビのメリット：投資アドバイスが受けられる

資産運用に関する相談相手（アドバイザー）の詳細なプロフィールを事前にチェックし、納得した上で面談の申し込みが可能です。

「資産運用ナビ」は全国どこからでもアクセス可能であり、相談からサービス提供・実務までワンストップで充実したサポート体制を備えているため、どんな場所に住んでいても質の高い資産運用のアドバイスを受けることができます。

このプラットフォームの最大の特徴は、個々のニーズに特化・パーソナライズされたアドバイスを提供することができる点にあります。

自分の希望条件にマッチする・相性の合うIFA候補を探してみませんか？
このサービスを通じて、あなたの資産運用に対する仕組みが明確化・可能性が広がるでしょう。

資産運用ナビのメリット：退職金アドバイザー（IFA）

資産運用ナビは、退職金の資産運用にも定評があります。

病院で怪我や病状に合わせて受診する専門医が変わるように、
投資家も株式・外貨・不動産等多岐にわたる資産に合わせて、あなた専用のアドバイザーを選ぶ必要があります。

退職金のように、大きなお金が入ってきても、その活用方法を間違えれば、

• 老後の安定的な資金
• 家族・子供に残す相続

にも影響が出ます。

金融機関や証券会社のケース、数年ごとに担当者が変わってしまい、担当者が変わるごとに提案内容や方向性が変わることも少なくありません。

資産運用ナビは、
・特定の金融機関 (証券会社など) に所属せず、独立した立場
・自社取扱商品・自社運用商品販売のしがらみがなく、顧客との利益相反が生じない
・金融機関のようなノルマに基づく営業がない
・会社都合の転勤がなく、顧客と長期にわたる接点継続が可能
など
中立の立場の退職金アドバイザーから、

• あなたに必要な退職金の活用方法
• いつまでに何をすればいいのかの明確なアドバイス
• リターンをワンランクアップさせる資産運用

最適な提案、パフォーマンスを押し上げるアドバイスを受けることが可能です。

資産運用ナビ以外にもSBI証券などの証券会社・ネット証券（楽天証券・あかつき証券IFAコース等）、株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル・株式会社YSKライフコンサルタンツ・株式会社Innovation IFA Consulting・株式会社FanなどもIFAに強みがあり、各々独自のサービスを提供しています。

資産運用ナビの利用するデメリット

独立系金融アドバイザー（IFA）の利用には多くのメリットがありますが、いくつかのデメリットも存在します。

これらのデメリットを理解することは、IFAを選択する際の重要な判断基準となります。

資産運用ナビのメリット：アドバイザーによって差がある

各IFA（独立系金融アドバイザー）は、その専門性と経験に基づいて異なる得意分野を持っています。

アドバイザーによって提供されるサービスの質に差が出ることがあります。

顧客は自身のニーズに最も適したアドバイザーを選ぶことができるため、よりパーソナライズされたアドバイスを受けることが可能です。

資産運用ナビのメリット：販売手数料が高くなる場合もある

IFAを利用する際の販売手数料は、提供されるサービスの範囲や質によって異なり、場合によっては比較的高額になることがあります。

手数料が高くなる理由は、IFAが顧客に提供する付加価値が高いサービスや、より個別化された投資アドバイスに起因することが多いです。

手数料が投資家にとって負担となる場合もありますが、それに見合うだけの専門的知識やカスタマイズされたサービスが提供されることが期待されます。

資産運用ナビの口コミ・評判 定年退職・早期退職者の体験談

週刊東洋経済、日経ファイナンス、フォーブス誌（Forbes）、日本経済新聞社など数々のメディアにも紹介されている資産運用ナビについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。

インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などの内容を確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。

公式サイトに退職金相談アドバイザー紹介をご利用いただいたお客様の声（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。

資産運用ナビの口コミ評判：知識が豊富な資産運用アドバイザーのおかげで運用も順調！

50代男性 都内在住
上場企業勤務
金融資産3,000万円

検索サービスで紹介いただいた資産運用アドバイザーと面談し、取引を始めました。長年外資系金融機関で株式トレーディングに携わっていた方で、銘柄や相場の知識が豊富なためお付き合いしていて楽しいです。運用に関してもうまくいっているので利用してよかったと思いました。

資産運用ナビの口コミや評判：老後に向けた資産計画を相談できて安心！

60代男性 関西圏在住
定年退職
金融資産5,000万円

保険や不動産など資産全体の見直しが必要だと考えていましたが、忙しくて自分では手をつけられず、相談相手を探して検索サービスを利用しました。資産運用アドバイザーは自社株式や不動産に詳しくとても良心的。老後に向けた大事なお金の相談ができることがうれしいです。

資産運用ナビの口コミや評判：安心して運用に向き合うことができるようになりました。

C様 女性
都内在住：定年退職
退職金額 1,000万円
 
背景
退職金を運用しているが経済状況や為替の変動に不安を抱いていた。
知識も十分あるわけではなく、今後の動向への見通しが不透明中で、運用していくこと自体が負担に感じてしまっていた。
 
コメント
「運用の方針や、経済についての見通しなど、相談に親切に応じてくれるアドバイザーと出会うことができました。
運用の手法についても、リスクとリターンのバランスを私にあった形で提案してくれて、安心して運用に向き合うことができるようになりました。」

資産運用ナビの体験談：Web面談など柔軟な対応

D様 50代 男性
海外移住：早期退職
退職金額 1,500万円
 
背景
アーリーリタイアをしてこれまでの運用資産に加えて退職金も運用。
不動産や保険など総合的な資産管理を任せられる担当者を探していた。
 
コメント
「自分自身も運用や金融商品には詳しいのでその他資産についても包括的な相談やサポート受けられるようなアドバイザーと出会いたいと思い、検索サービスを利用しました。
経験豊富で富裕層を長年ご担当されていたアドバイザーからアドバイスを受けることができるようになり満足しています。
またWeb面談など柔軟な対応をしてくれることも助かっています。」

資産運用ナビの体験談：親身になって相談に乗ってくれることがうれしいです

E様 60代 男性
地方在住：定年退職
退職金額 1,000万円
 
背景
長年の会社勤めを引退し、老後の人生を家族と過ごす。
受け取った退職金には手をつけずに生活できるため、家族・子供の代にはお金を残してあげたいと思っており相続についての対策なども考えていきたいと思っていた。
 
コメント
「退職金アドバイザーに相続や家族に資産を残すための方法を相談したところ、親切かつ丁寧にマネープランを考えてくれました。
運用や、売買だけではなく、資産をどう守っていくかや自分の意向に合わせて親身になって相談に乗ってくれることがうれしいです。」

証券会社のIFAの場合、証券口座開設し手数料目的で購入・売却を繰り返す回転売買が行われる局面もあります。
特定の金融機関に属していないため、自社運用商品の押し売り・ノルマなどなく、顧客目線で中立的な立場で運用アドバイスや提案をしてくれます。

＞＞口コミの続きはコチラ

資産運用ナビのよくある質問：疑問・悩み・不安を紹介

資産運用ナビについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。

資産運用ナビ：記事まとめ

資産運用は、個人でもできます。

しかし、幅広い選択肢の中から適切な投資選択を考えればプロのアドバイスがあったほうがリターンは大きくなるでしょう。

資産運用ナビは、
お金のプロ・資産運用のプロとして、現在、無料相談を受け付け中なので気になる方は相談してみてください。

資産家の資産運用に関しては、以前、
ファミリーオフィスドットコム
（富裕層（超富裕層・富裕層・準富裕層含）をメインに活用する超保守的に資産を守る・増やす、ファミリーオフィス）
を紹介しました。
*比較対象としてご確認を

今ある資産・お金の活かし方は、誰とタッグを組むか？
でも、大きく変わってきます。

無料相談で今のあなたのポジション・ライフプランなどの提案を受けながら、一生付き合えるプランナーを見つけてください。

資産運用ナビ(旧わたしのIFA)こんな方におすすめ

資産運用ナビ：利用の流れ

ちなみに、資産運用ナビのプライベート資産運用アドバイザーの紹介・お問い合わせ、3つの流れは以下の通りです。

1. アドバイザーを診断
   資産運用ナビの公式ホームページから申し込み
   カンタン60秒であなたに合った資産アドバイザーを探すことができます。
   ①相談したい内容（資産運用全般・退職金の運用や活用・ライフイベントとお金・預金、株、債券などの保有比率・積立投資のやり方やコツ・株式の毎日の売買・老後資金のご相談・その他）、都道府県、年齢、性別、職業、金融資産（おおまかな目安）、希望する面談方法・連絡方法などを入力し検索
   ②無料面談を希望するをチェック（複数選択可）し送信
2. アドバイザーの紹介
   入力した情報より、あなたに合った資産アドバイザーを抽出。
   相談内容に合わせて、資産運用アドバイザーを紹介してくれます。
3. アドバイザーに相談
   アドバイザーと日程調整のうえ、資産運用アドバイザーから提案・アドバイス

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