クレア・ライフ・パートナーズ
資産活用を考えている人と言っても、それぞれ状況・環境は違います。
- 余剰資金を運用したい人
- 小さい額を毎月運用したい人
- 運用する資金がないけど資産運用を考えたい人
タイプが違えば、投資方法・投資先は変わります。
また、その期間も変わります。
今回紹介するクレアライフパートナーズのライフマネープランニングは、
国内外の100種類以上の金融投資商品や情報提供をもとに、一人ひとりにカスタマイズした資産運用の設計をしてくれます。
本記事では投資歴10年以上の筆者が、
投資初心者向けに資産運用・不動産投資情報・生命保険に関する知識を分かりやすく学べる開催中のCLPセミナー情報の基礎知識、メリット・デメリット、利用者の感想、またよくある質問まで徹底解説します。
- 余剰資金の有効活用
- 所得税・住民税の節税対策
- 運用商品のアドバイス
- 勤め先の福利厚生制度を活用
クレア・ライフ・パートナーズ(CLP)について 投資の基礎知識が学べるマネーセミナー
投資と言っても、世の中には無数にたくさんあります。
- 生命保険、損害保険
- 国内不動産、海外不動産
- 株式投資、海外投資、投資信託、FX、債券、先物、NISA、iDeCo、仮想通貨、ソーシャルレンディング
- 船舶投資・船舶融資型クラウドファンディング
- アンティークコイン、切手、ウイスキー、ワイン、腕時計、トレーディングカード
- 絵画、陶芸、骨董、美術品
上記以外にも投資先はいろいろあります。
とはいえ、すべて投資が儲かる確約はなく、それに乗じた詐欺行為も少なくありません。
こんな人におすすめ 削減だけでなく見直し・対策・活用他
また、資産形成は投資をおこなうことだけではありません。
- 生活費の無駄を減らす
- 生命保険の見直し
- 所得税・住民税などの節税対策
- 持株会やRSU制度の有効活用
など、お金にまつわる見直し・ライフプランの作成・戦略策定まで多岐にわたります。
クレア・ライフ・パートナーズは、
一人ひとりにカスタマイズされた資産運用計画・アドバイスをしてくれます。
具体的な4つの資産運用・マネー計画 余剰資金や節税対策、リスク許容度、運用商品のアドバイス・考え方
- 余剰資金の有効活用
リスク許容度に応じた適切な保有資産の見直し - 所得税・住民税の節税対策
税金対策・効率的な運用手法の考え方 - あらゆる運用商品のアドバイス
保険、不動産、投資信託、外貨、アンティークまで - 勤め先の福利厚生制度
持株会やRSU制度、組合制度の分析
など、
ヒアリングシートをもとに、
資産形成の目的やリスク許容度、投資経験などから課題の分析と解決策を資料化。
クレア・ライフ・パートナーズの独自のメソッドを用い、金融資産と実物資産を組み合わせた景気に左右されない最適な資産運用計画を提案してくれます。
【3つの資産運用計画・特徴】
- 目的に合わせた投資先
- 偏りのない分散投資
- リスク管理・回避
クレアライフパートナーズはプライベートバンクのような一人ひとりにカスタマイズ（アセットアロケーション）された資産運用計画が強みです。
クレア・ライフ・パートナーズは、「ウイスキー・カスク・インベストメント」というサービスがあります。
英国スコッチウイスキーを資産運用の商品として提供しているのですが、ウイスキー・カスク・インベストメントの累計取り扱い蒸留所は50か所以上を有しています。
必要なお金の区分
サラリーマン（上場企業・大企業から中小企業）や公務員・個人事業主・フリーランスなど
個人個人で変わってきますが、
- 今必要なお金
- ２０年後に必要なお金
- ５０年後に必要なお金
必要なお金・必要となる理由は、都度変わります。
また、未来の予想を不透明なため、幅を持たせた準備が必要です。
このサイトでも、マネーセミナーについて紹介していますが、
共通して言えることは、
少し前の日本人を考えると、
・タンス預金という特殊な風習があったのも事実です。
・保険は、死亡保障・医療保障の2種類のみが中心だったもの事実です。
投資において
- お金持ちがおこなうもの
- ギャンブル
というイメージを今も持っている人もいるでしょう。
大きな資産を持っているのにも関わらず、資産意識は低いのも事実です。
昨今、保険の見直して
- 掛け金を安くしたり
- 保障の範囲を選別したり
- ドル建て（外貨建て）保険も組み入れたり
- 昔なかった認知症保険を検討したり
など、ブラッシュアップしている人も増えつつありますが、金融リテラシーの向上とまでは行きません。
クレア・ライフ・パートナーズは、
年齢や年収・生活環境等、異なる環境に対応したマネープランを行ってくれます。
商品を売るではなく、お客様ファースト”ライフプラン・コンサルティングサービス”がベースです。
それも、保険・証券・不動産・銀行・節税等、幅広い見直し・提案なので
資産運用をこれから始めたいと考えている人にとっても、基礎から応用まで幅広い資産形成を紹介してくれます。
クレアライフパートナーズの口コミ・評判をご紹介 実際の利用者・お客様の声の掲載内容・投資初心者におすすめ
クレアライフパートナーズについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
公式サイトにお客様の声（体験談・口コミ）が確認できたので最新の掲載内容をご紹介します。
自分にとっての「投資」のイメージ：20代女性
「ただ貯金をするだけの日々から脱却したい」この想いが一歩を踏み出したきっかけ
自分で一から調べ、行動に移すには膨大な時間がかかりますし、一人で資産形成をおこなうことには不安があったので、クレアライフパートナーズのサービスを受けることを決めました。株式投資などに代表されるハイリスク・ハイリターンな投資が、自分にとっての「投資」のイメージでした。
専門家のアドバイスに基づいて商品をきちんと選べば、自分のお金を安定的に増やすことができ、将来対策にもつながる。これが今現在「投資」に対して抱いているイメージです。
今こそ、資産形成をスタート：20代女性
漠然と”何かしなければ”という焦りが募る日々
当初は「何もかも自分ですべてやらなければ」と考えていましたが、今では引き続きサポートしてくれるクレア・ライフ・パートナーズがいるので、将来を前向きに考えることができます。
また、担当の荒谷さんからあらゆる金融商品について基礎から教えていただいたので、きちんと知識をつけた上で資産形成をスタートできました。
自分の性格や好みを理解いただいた上で「5年後に1,000万円貯金」「挙式費用500万円」という無謀な目標に対しても、本気でご提案でいただけました。
セールス・強引な営業も無し：50代男性
何もしなくてもリスクはある。だから将来のために行動すべき！
証券だけ、不動産だけ、金だけ、というように単一商品のみをセールスする会社が多い中、幅広い金融商品を取り扱い、 顧客の状況やニーズに応じた適切なポートフォリオを提案していくCLPの仕事のスタイルそのものに興味をもったので、まずはCLPに相談しようと決めました。
クレアライフパートナーズのサービスは、若い世代の方々に特に知って欲しいです。自分自身がもっと早くこのようなサービスに出会っていれば良かったなと思ったからです。 投資＝リスクと考える人もいるかもしれませんが、お金を動かさない・お金のために動かないことも、リスクを内包しています。 自分のリスク許容度を知った上で、適切に動くことが、リスクを下げることにもつながります。
満足度が高く安心感：30代男性
不動産と生命保険です。
保険に関する豊富な知識がなかったので、以前は貯金感覚でいろいろなものに入っていました。
それをより投資として収益が見込めるモデルに変えました。
クレアライフパートナーズとお付き合いをすることで、不動産や保険のリスクも重要性も深く理解して自分で判断ができるようになったのはよいことだと思うし、いつでも客観的なアドバイスをくれる担当の荒谷さんがいることは、満足度が高く安心感につながっています。
資産形成に対する考え方：30代女性
話を聞いてみると、資産形成に対する考え方や投資についての説明が非常にロジカルで説得力がありました。
私が不動産投資をやってみようと思えたのも、「生命保険の代わりにもなるし、節税対策にもなる。将来は売却も可能だし、相続対策にも活用できる」とメリットを明快に説明してもらい、「ただ貯金するよりもリスクマネジメントになる」と納得できたからです。物件も積極的に探してくださり、資金計画を詳細に作ってくれるなどサポートが非常に手厚かったので、特に不安を感じることもなく投資を始めることができました。その後も私に合ったさまざまな選択肢・商品を紹介していただき、今は海外での投資もしています。
マイナスイメージの不動産投資が：40代男性
以前、実家を取り壊しアパートを建て賃貸経営をしていましたが、仲介業者との家賃交渉の際に少し関係がこじれてしまい、不動産投資には少しマイナスイメージを持っていました。
こちらの物件は固定資産税が高額だったため、すでに手放したのですが、
今回クレアライフパートナーズを通して購入した新しい不動産は、購入した直後から売却のお誘いの電話が後を立ちません。
それだけ人気の物件を紹介してくれたCLPには感謝し、購入できたことにびっくりしています。
CLPニュース：生き抜く力をともに創る
累計取扱い蒸留所が50か所を突破！英国スコッチウイスキーのカスク（樽）を投資商品
「生き抜く力をともに創る」をミッションに資産形成を実現・サポートする、株式会社クレア・ライフ・パートナーズが提供するサービス「ウイスキー・カスク・インベストメント」の累計取り扱い蒸留所数が、50か所を超えました。
メディア関係者様はもちろん、投資家の皆様や、提携をご希望のバーテンダー様のご参加など、幅広くお申込みをお待ちしております。オンラインによるセミナーを予定していますので、ぜひお気軽にご参加ください。
100年時代を生き抜く！お金のマネジメント術を開催
品川・グランドプリンスホテル新高輪内の国際館パミールで開催されたイベント「お金のEXPO 2018」。本イベントでは、お金のプロが「お金が貯まる」「お金を増やせる」賢い方法や、お金に困らないための家計改善の方法、知っていると得をするお金の知識をお伝えしました。
当日開催されたセミナーの中から、本記事では株式会社クレアライフパートナーズ代表取締役社長 工藤将太郎氏によるセミナー「100年時代を生き抜くおカネのマネジメント術～ライフクエストをクリアするための武器の選び方～」についてご紹介
丁寧に説明・ためになる話
もともと“節税”したいという考えはありましたが、適当な手段がわからずにいた。
そこに荒谷さんが紹介してくれたのが不動産投資です。最初は不安だったのでいろいろと専門的なことも含めて細かく質問しました。
家賃交渉があった場合はどうするのか、躯体や設備はどうやって償却していくのか。
荒谷さんは嫌な顔一つせず、丁寧に答えてくれました。
それに、不動産投資は原則、サブリース契約をすることになるので、契約会社の信用がないとやるべきではない。その点、クレア・ライフ・パートナーズは不動産会社をもっていて、荒谷さんが間に入ってくれるから安心でした。
正直言うと「不安」でした。
私の場合は、運用に対しての「不安」というよりも、クレアライフパートナーズに対して会社として信用してもいいのかという「不安」でした。
自分のお金を運用する。
初めて資産形成をするので個人ではなく、クレアライフパートナーズという相手がいて一緒にやっていくというデリケートな問題を、難なくやっていけるのか、ということに対して悩みました。
会社の持ち株は購入していましたが、それ以外は何もしていませんでした。それまでは、お金に対してできるだけ時間を使いたくないと思っていたので。
でも、彼からCLPでは、サポートを受けながら資産形成を進められると話を伺ったので、それなら相談してみようかなと思いましたね。
不動産投資の話が興味深かったです。今まで投資用不動産に関してメリットをあまり理解していませんでした。今までも概要は聞いたことはありましたが、「家族を守るような保険になる」「節税対策に有効」など、具体的に教えてもらえたところが良かったです。
もうひとつ印象に残っているのは、資産の全体設計をしてくれたことです。全体資産の何割を守る資産にするか、守りながら増やす資産にするか等、割合を考え提案してもらえたことが印象的でした。リスクバランスを考えコンサルしてくれましたので、とても安心しました。
また将来的なことですが、もっと資産が増えた時に運用できる商品を購入できればと考えています。
投資のことを何も知らない私に対して丁寧に分かりやすく説明していただけたことがうれしく、とても勉強になりました。
クレアライフパートナーズからのレクチャーはすべて印象に残っていますが、アンティークコインとウイスキーカスク投資のお話は面白く、興味深いものでした。実際に海外不動産も始めてみましたが、今まで知らなかった世界が広がっていくのを実感することは、とても楽しいですね。
奥様：生命保険です。もともと加入していた生命保険は私が望む内容のものではなく、そのことで少し違和感がありました。万が一病気になった時、持っているお金を使わないで仕事を１年くらい休みたいと思っていたので、担当の菅田さんに生命保険について相談しました。すると私が求めていた内容の商品を紹介してくれて、その対応の早さに驚きました。それからは全面的に菅田さんに頼ってみようと思いました（笑）。
今後やってみたいと思ったのは海外不動産ですね。もう一つ始めようと思っている新しいビジネスが軌道に乗ったら考えたいです。
まずはインプット！知ることが大切
これまでライフプランを真剣に考えたことがなく、どちらかというと事業を拡大することや利益を得ることに関心を持っていたので、金融商品の知識や正しい活用法もあまり知りませんでした。
LMPでは、資産運用や運用を考える上で必要な考え方や、「運用商品の何をどう見ればよいのか」といった正しい知識を習得する良い機会になりました。
資産運用は、まず知ることが大切なのだと実感しています。
自分の選択が合っているのか・考えがまとまりました
当時は、資産運用に興味を持ちインターネットでいろいろ調べ、独学で勉強していました。良い意見・悪い意見が出てくる中、自分の選択が合っているのか、果たしてそれがベストなのか判断できない状況になり、お金の専門家に相談したいという気持ちが大きくなっていきました。
“お金のエキスポ2019”に参加した時からCLPはずっと印象に残っていて相談しようかと思っていましたが、自分が岩手に居て遠方だったこともあり躊躇していました。岩手で資産運用に対してアドバイスをしてくれる会社を探しましたが「これだ」という会社がなく、悩んでいた時にクレアライフパートナーズから連絡があったので相談してみようと思いました。
当時、老後2,000万円問題が話題になり、普通に暮らして2,000万円貯まるかどうか不安でした。また子どもができた時に教育資金がどれ位必要かも分からず、そういった事を勉強したいと考えていました。
CLPの事は妻から聞き、ホームページを拝見して信頼できる会社だと思ったのですが、私は話を直接伺っていないこともあり、実際お会いして説明を受けようと思いました。戸倉さんとお話させていただき、私たち夫婦に資産運用が必要なことなどをご説明いただき、理解できたため、クレア・ライフ・パートナーズで資産運用の相談をしてみようと判断しました。
結婚する前、そして結婚後も、お互いの資産状況は真剣に話し合ったことがありませんでした。
今回CLPのサービスを利用させていただいたことが、夫婦間でお金の話をする良いきっかけになったと思います。しっかり話し合うことで、これから考えていかなければならない長い人生の中でのお金のロードマップをはっきりと描くことができました。
更新履歴：年月日
2024年2月：利用者の感想を追加
2023年9月：口コミ・体験談掲載
2022年5月：画像アップロード
2021年4月：記事初期アップ
株式会社クレア・ライフ・パートナーズの無料マネーセミナーの評判口コミ：20代30代向け資産運用にいきたい方について不動産投資・海外投資・株式投資・信託・金融商品・生命保険に関する知識を分かりやすく学べる開催中のCLPセミナーをご紹介。あらゆるお金の考えをこの機会に初心者こそ参加ください。ライフマネープランニングサービス
クレアライフパートナーズの転職・就職情報は？
株式会社クレア・ライフ・パートナーズは、
社会貢献と消費者側の視点を重視し、従業員の成長と共感を大切にする企業です。
給与や賞与は市場に浸透し、休日や勤務時間の管理により、残業は少なめで働きがいがあります。
社風は人財を大切にし、社会保障制度や評価制度が充実しており、職場では中途入社でも総合職としての将来性が期待できます。
業務職や現職の社員は、組織体制や風土の中で成長し、入社後の働き方や入社理由に対する共感が多いです。
社員一人ひとりの働き方や職場環境への評価が高く、在籍時の経験が将来のキャリアに大きく貢献します。
よくある質問：疑問・悩み・不安を解決・注意点
クレアライフパートナーズについて疑問・質問・Q&Aなどよくある質問をまとめました。
- 資産運用の知識がまったくありませんが、相談しても大丈夫でしょうか？支援してくれますか？
これから資産運用を始める人に特にクレア・ライフ・パートナーズをおすすめします。
基礎から応用まで幅広い資産形成を紹介してくれます。 - 投資商品の販売、営業はされるのでしょうか？
個別商品だけの販売はありません
コンサルティングを実施し、ニーズに合わせた紹介にアレンジしてくれます - 遠方なので新宿オフィスに行くことができないのですが、相談は可能でしょうか？
クレア・ライフ・パートナーズは打合せや契約などはすべてオンライン会議にて実施可能です。 - ライフマネープランニングサービスを受けるにあたり、条件はありますか？
同業種や同職種の方は受けることができません - 無料相談のお時間はどのくらいでしょうか。
オンライン会議（全国展開・全国対応）、もしくは新宿オフィスでの対面で、約１時間程になります。
クレアライフパートナーズの無料相談：記事まとめ
資産運用は、本やネットで簡単に勉強することはできません。
偏った知識やアップデートできない情報をもとに資産形成をおこなうのはリスク管理の観点からもオススメできません。
多くの人は、↓のような思いで、マネー相談を行っています。
- 働いているから時間がないし、勉強する時間がとれない
- 情報が溢れすぎて何を信じたらいいのかわからない
- 投資を始めたけど、本当にこれでいいのかな
- いきなり「投資をすべき」って言われても・・・
- 勉強しようと思っても、結局営業ばかり！
- そもそも何から勉強したらいいかわからない
- 理想と現実のギャップの穴を埋めたい
- ジムのようにパーソナルトレーナー・マネートレーニングを受けたい
CLP（クレアライフパートナーズ）は、
国内外の100種類以上の金融投資商品や情報提供をもとに将来に向けての資産形成・交通整理を行ってる企業です。
無駄を省くだけで、それが投資の原資にもなります。
不動産投資は、借金してできる投資ですからメリット・デメリットが明確になれば、大きな資産形成になります。
その後押しをしてくれる存在がCLPと言えるでしょう。
最後に無料相談の流れを紹介すると
*オンラインor新宿西口オフィスにて相談
- 無料相談フォームからお問合せ
入力項目：お名前・性別・都道府県・年齢・職業・年収・携帯番号（電話番号）・メールアドレス・保有資産・相談内容・相談希望日時・同業他社ではないチェック・プライバシーポリシーチェック等になります - 回答後、相談希望日時をもとに日程調整
- CLPセミナー・相談
になります。
運営会社：株式会社クレア・ライフ・パートナーズ
投資初心者こそ、この機会に気軽に相談してみてください。
《参考サイト》
- 株式会社クレア・ライフ・パートナーズ
- 〒163-0603東京都新宿区西新宿1-25-1 新宿センタービル3F
- 商標番号
特許庁 商標登録第5731325号「マネーパズル」
特許庁 商標登録第6004131号「マネーパズルロゴ」
特許庁 商標登録第5731327号「ハイブリッドプランニング」
特許庁 商標登録第6004132号「ハイブリッドプランニングロゴ」
特許庁 商標登録第5982076号「じぶん倉庫」
特許庁 商標登録第5997215号「じぶん倉庫ロゴ」
特許庁 商標登録第5993876号「マネースタイリスト」
特許庁 商標登録第6194217号「ライフマネークエスト」
特許庁 商標登録第6303737号「多極分散」
特許庁 商標登録第6303738号「目的別分散」
特許庁 商標登録第6595638号「Dear WHISKY」
特許庁 商標登録第6595639号「ディア・ウイスキー」
特許庁 商標登録第6595727号「WHISKY CASK INVESTMENT」 - 免許番号
金融商品仲介業：関東財務局長（金仲）第789号
古物商許可証 ：第304361806462号
宅建登録番号 ：東京都知事(1)第106001号
酒類販売業免許：新法9195
有料職業紹介 ：許可番号 13-ユ-314994