経済的自立と早期退職を目指すFIRE（Financial Independence, Retire Early）。
その中でも、不動産投資を活用したFIREが注目を集めています。
本記事では、
- FIREと不動産投資の基礎知識
- FIREを目指している人が多い理由
- FIREを実現するための不動産投資の方法
- 不動産投資のリスクとその対策
さらには実際の体験談までを詳しく解説します。
必要な目安は？
今から始めて何年で達成できるでしょうか？
あなたがFIREを目指す一助となる情報を提供することを目指し、不動産投資のメリット・デメリット、体験談について徹底解説しますので理解を深めてください。
マンション投資に思うことは、初期段階をしっかりと構築しておけば、あとは年に一度の確定申告をする程度で、ほとんど手間がかからない投資だと考えます。
空室リスクを懸念される方もいますが、都心部では賃貸需要が高く、内見なしで入居申し込みが入ることも珍しくありません。
場合によっては、礼金がキャッシュフローのプラス要因となることもあります。
- 融資枠を多く持っている人？
- リスク管理がしっかり出来ている人？
意外かもしれませんが、セコイ人がそのタイプです。
不動産投資は、即儲かるビジネスではありません。
安定的な家賃収入と計画的な返済、そして無駄を省いた管理、また、団体信用生命保険を利用し息子・娘に相続まで、20年・30年単位でじっくり育てていくものです。
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- 不動産投資でFIREを達成するには？
- 不動産投資のメリットとデメリット 目指せFIRE！自分の時間・自由な生活
- FIREを目指すために活用したいおすすめ不動産投資会社
- FIREを実現するための不動産投資 自己資金や金融機関・銀行からのローンで物件購入・ローン返済
- 不動産投資でのFIREのリスクと対策
- 不動産投資の選択 FIREの実現を目指す理由・物件選びと投資会社の選定
- FIREになるためのマンション・不動産投資のステップ 自己資金・物件購入・家賃収入・管理
- 不動産投資でFIREを実現した方の体験談・口コミ FIREwを達成した人・成功オーナーの声
- FIREに適した投資、不動産投資との比較した場合 株式投資・債権・仮想通貨
- FIRE実現・FIREで失敗：不動産投資の成功事例
- 不動産投資 FIREのよくある質問・Q&A
- 不動産投資 FIRE：記事まとめ 今からでもFIREは可能！継続的にじっくり
不動産投資でFIREを達成するには？
FIREとは、Financial Independence, Retire Earlyの略で、経済的自立と早期退職を目指すことを意味します。
この目的は、自己資金を適切に運用し、早期に仕事から解放され、自由な生活を送ることです。
FIREを達成するための指標は、「年間支出の25倍の資産を形成する」とされています。
年間支出の25倍の資産を築くことができれば、年利4%の運用益で、資産を維持したまま生活費をまかなえるという考え方です。
4%ルールとも言われます。
具体的な目安
・年間支出360万円（30万円/月）の場合、9000万円が目標
・年間支出600万円（50万円/月）の場合、15000万円が目標
*上記のようなイメージです。
不動産投資のメリットとデメリット 目指せFIRE！自分の時間・自由な生活
FIREの最大のメリットは、
自分の時間を自由に使える生活を早期に実現できることです。
しかし、資産運用に失敗すれば、計画通りに生活費を賄うことができなくなります。
FIREを実現するためには、まず自分の生活費を把握し、それに基づいて必要な資産を計算します。
次に、その資産を形成するための投資方法を選び、資産運用を始めます。
その中でも、不動産投資はFIREを実現する有力な手段とされています。
不動産投資とは、
物件購入し、その家賃収入や物件の価格上昇による利益（キャピタルゲイン）を得ることを目指す投資方法です。
不動産投資と言っても、
- 戸建て投資
- 区分マンション投資
- タワーマンション投資
- 一棟アパート経営
その他、ビル投資、一棟マンション投資、また駐車場投資など、さまざまです。
《不動産投資のメリットとデメリット》
不動産投資のメリットは、安定したキャッシュフロー（家賃収入）と、物件の金額上昇による利益を得られることです。
しかし、デメリットもあります。
例えば、空室・災害、物件の管理に手間がかかるなどの問題があります。
FIREを目指すために活用したいおすすめ不動産投資会社
不動産投資は、借金をして唯一できる投資です。
家賃収入からローンの返済をおこなうことで、時間とともにローン残高が減っていきます。
投資物件を担保に、次の不動産を購入し、徐々に資産額を増やしていきます。
FIREは、一瞬で実現できるものではないため、不動産投資の知識・実績・運用に長けた不動産投資会社のサポートは不可欠です。
- 物件の選定
- 融資・金利の優遇
- 不動産管理
- 税金対策・節税のアドバイス
上記の4つなど、FIREを目指すために活用したいおすすめ不動産投資会社をご紹介します。
1:アセットジャパン サラリーマンや公務員におすすめの資産運用
信頼と安心から紹介率91.7%。
サラリーマンや公務員におすすめ！
与信枠を上手に不動産投資＆再投資、無料カウンセリング（オンライン）。
年収・年齢だけでなく、家族構成や将来のヴィジョン・資産状況に合わせて個別に資産運用の提案・家計の見直し・ライフプランシミュレーション作成
2:武蔵コーポレーション
武蔵コーポレーションのアパート経営の基本は、新築×中古のハイブリッド不動産投資です。
- 差押が付いている
- 破産寸前
- 全30室のうち5室しか入居していない
- 改修工事に3,000万円かかる
などの物件を安く仕入れ、
建築の専門家による下記の4つ
- 法規チェック
- 構造チェック
- 設備チェック
- 雨漏りのチェック
など100項目をすべてチェック・確認した検査診断を実施、改善をもとに大規模修繕などで中古物件を再生します。
FIREを実現するための不動産投資 自己資金や金融機関・銀行からのローンで物件購入・ローン返済
FIREを実現するための不動産投資では、最初にまず自己資金や金融機関・銀行からのローンで物件を購入します。
その物件から得られる家賃収入が、生活費を賄うためのキャッシュフローとなります。
また、物件が上昇により、資産の増加も期待できます。
FIREを実現するための不動産投資では、以下の5つのステップを踏みます。
- 自己資金の確保
貯蓄や投資で得た利益、不動産投資ローンなどで確保します。 - 物件の選定
物件選びは非常に重要です。
家賃収入が安定し、物件価格が上昇する可能性のある物件を選びます。 - 資金計画の立案
物件の購入費用、ローンの返済額、物件の管理費用などを考慮に入れた資金計画を立てます。 - 家賃収入の確保
物件から得られる家賃収入が、生活費を賄うためのキャッシュフローとなります。 - 物件上昇による資産増
物件の上昇により、資産の増加も期待できます。
不動産投資でのFIREのリスクと対策
不動産投資にはリスクがともないます。
空室、災害、物件下落などがあります。
これらのリスクを管理するためには、物件選びや資金計画、保険の加入など、さまざまな対策が必要です。
- 空室：入居者がいない期間は家賃収入が得られません。また、新たな入居者を見つけるまでの間に広告費などの出費が発生します。
- 災害：地震や台風などの自然災害により、物件が損傷する可能性があります。その修繕費用は大きな出費となります。
- 物件の下落：不動産市場の状況により、物件の価格が下落する可能性があります。その場合、資産価値が減少します。
対策
- 物件選び：人気のエリア、設備が整った物件を選ぶことが重要です。
- 保険の加入：火災保険や地震保険に加入します。
- 資金計画の見直し：下落に備えて、資金計画を見直し、予想外の出費に備えることが重要です。
不動産投資の選択 FIREの実現を目指す理由・物件選びと投資会社の選定
不動産投資は、資産の増加と収入の安定性を求める多くの投資家にとって魅力的な選択肢となっています。
特に、FIREを目指す人々にとって、不動産投資はその実現のための重要な手段となることが多いです。
しかし、成功するためには、適切な物件選びと信頼性のある不動産投資会社の選定が不可欠です。
物件選びのポイント 立地の良い場所を選択・築年数の目安・設備について解説
不動産投資会社の選定 実績と信頼・サポート体制・情報提供・手数料とコストをご紹介
| 実績と信頼 |
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| サポート体制 |
初心者にとっては、物件の選定から賃貸管理、税務対策まで、幅広いサポートが受けられる会社を選ぶことがおすすめです。 |
| 情報提供 |
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| 手数料とコスト |
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FIREになるためのマンション・不動産投資のステップ 自己資金・物件購入・家賃収入・管理
FIREを実現する不動産投資を始める前には、まず自分の生活費を把握し、それに基づいて必要な資産を計算します。
次に、その資産を形成するための投資方法を選び、資産運用を始めます。
- 不動産投資の実行
不動産投資を始めるには、まず自己資金、ある程度手元にある金額を元に物件を購入します。
その物件から得られる家賃収入が、生活費を賄うためのキャッシュフローとなります。
また、物件の価格上昇により、資産の増加も期待できます。 - 不動産投資の管理
不動産投資には、物件の管理が必要です。
物件の維持管理や入居者の管理など、手間がかかる作業もあります。
これらの作業を自分でおこなうか、管理会社に委託するかは、自身のライフスタイルや資産状況によります。 - 不動産投資の評価と改善
不動産投資は、一度始めたら終わりではありません。
定期的に投資の状況を評価し、必要に応じて改善することが重要です。
物件の選定や資金計画、管理方法など、改善の余地は多くあります。
不動産投資でFIREを実現した方の体験談・口コミ FIREwを達成した人・成功オーナーの声
不動産投資でFIREを目指す方にとって、実際にFIREを実現した方の体験談や口コミが気になるところだと思います。
そこで、インターネットやSNSから
オーナーの声、達成した方の体験談を紹介します。
自己資金500万円：30代でFIREを目指して始めました
30代でFIREを目指し不動産投資を始めました。
500万円を元に、家賃収入が安定する物件を選びました。
物件の選定には時間をかけ、資金計画もしっかりと立てました。
その結果、彼は50代でFIREを達成し本業から卒業、現在は自由な生活を送っています。
参考ページ：50代の資産運用
株式投資・NISA・iDeCo、50代から始める不動産投資はどう？
自己資金300万円：問題が発生しましたが・・時間をかけ返済予定
20代でFIREを目指し不動産投資を始めました。
彼女は300万円を元に、物件を購入しました。
しかし、物件の選定に失敗し、空室が続出。
その結果、予想外の出費が発生し、資産が目減りしました。
物件選定の重要性を痛感し、現在は物件選定に時間をかけ、資金計画もしっかりと立てています。
自己資金400万円：早期退職を目指した体験者
40代で早期退職を目指し不動産投資を始めました。
400万円を元に、物件を購入。
しかし、物件の管理に手間がかかり、自分で管理することが難しくなりました。
そのため、彼は管理会社に電話相談し、管理を委託、時間を有効に使うことができるようになりました。
現在、安定した家賃収入を得て、FIREを目指しています。
FIREに適した投資、不動産投資との比較した場合 株式投資・債権・仮想通貨
FIRE（Financial Independence, Retire Early）は、経済的自立を目指し、早期に退職・セミリタイアを実現するためのライフスタイルです。
FIREを目指すためには、効果的な投資戦略が必要となります。
FIREに適した投資と、不動産投資との比較を紹介します。
長期的な資産増加を目指す場合、株式投資は一般的な選択肢となります。
配当収入や資本利得を通じて、利益を上げることが可能です。
安定した収益を求める場合、国債や企業債などの債券投資が考えられます。
危険性は低いものの、収益率は株式に比べて低めです。
近年のトレンドとして、ビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨への投資が注目されています。
高いリターンを期待できる反面、価格の変動が激しいため、危険も高いといえます。
手数料が低く、多くの銘柄に分散投資することができるため、初心者にもおすすめの投資方法です。
不動産投資との比較
| 収益の安定 |
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| 初期投資 |
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| リスク |
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| 流動性 |
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不動産投資は安定した収益を期待できる反面、初期投資が大きく、流動性に欠けるという特徴があります。
一方、株や債券、仮想通貨などの金融資産への投資は、少額から始めることができ、高いというメリットがあります。
《リノシー》
3年連続売上実績 不動産投資”No.1”(株式会社東京商工リサーチアンケート調べ)
リノシーは株式会社GA technologiesが運営する都心のワンルーム中古マンションが特徴の投資会社です。
2013年創業し、2018年07月東証マザーズ市場に新規上場、増収増益の急成長企業です。
まずは資料請求・個別相談予約も
FIRE実現・FIREで失敗：不動産投資の成功事例
【不動産投資の成功事例】
不動産投資の成功事例としては、適切な物件選びと資金計画により、安定した家賃収入を得て、FIREを実現したケースがあります。
自己資金500万円を元に、家賃収入が安定する物件を選びました。
物件の選定には時間をかけ、資金計画（頭金等も）もしっかりと立てました。
その結果、彼は40代でFIREを達成し、現在は自由な生活を送っています。
【不動産投資の失敗事例】
一方、不動産投資の失敗事例としては、物件の選定ミスや資金計画の不備、管理会社の選定ミスなどにより、予想外の出費が発生し、資産が目減りしたケースがあります。
自己資金300万円を元に、物件を購入しました。
しかし、物件の選定に失敗し、空室が続出。その結果、彼女は予想外の出費が発生し、資産が目減りしました。
この経験から、彼女は物件選定の重要性を痛感し、現在は物件選定に時間をかけ、資金計画もしっかりと立てています。
関連公式サイト
金融審議会 市場ワーキング・グループ報告書：金融庁
【第5回】FIREって、なに？:日本証券業協会
【更新履歴】
2024年3月：記事のリライト
2023年5月：画像アップロード
2022年10月：利用者の体験談・感想を追加
2021年1月：初期記事アップロード
関連ページ：不動産投資比較
これまでにも、このサイトで複数の不動産投資会社・サービスを紹介してきました。
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不動産投資について疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを紹介します。
よくある質問詳細はコチラ不動産投資 FIRE：記事まとめ 今からでもFIREは可能！継続的にじっくり
毎日、電車に揺られ出勤し残業で遅くまで働く会社員生活・ライフスタイルからの卒業。
不動産投資でFIREを目指す人が、経済的自立と早期退職を目指す一つの手段として注目を集めています。
適切な物件選び、資金計画、そして継続的な管理と改善により、安定したキャッシュフローを得て生活費を賄いつつ、資産を増やしていくことが可能です。
しかし、物件の空室リスクや災害リスク、物件価格の下落リスクなど、さまざまなリスクもともないます。
これらのリスクを管理し、適切に対策を講じることが重要です。
FIREの実現は不動産投資を継続的に進めていく、その先にあるものですので焦らず進めていきましょう。
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。