不動産クラウドファンディングは儲からないといわれる5つの理由：リスクと注意点を徹底解説

不動産クラウドファンディング 儲からない

＞＞ 一覧で見る ＜＜

 

不動産投資というと、大規模な資金が必要で、専門知識も求められるイメージが強い方も多いのではないでしょうか。

しかし、近年では、少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が注目を集めています。

不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて不特定多数の人から資金を集め、その資金で不動産を購入・運用し、得られた収益を投資家に分配する仕組みです。

従来の不動産投資と比較して、少額から投資できることや、専門的な知識がなくても手軽に始められる点が魅力として挙げられます。

しかし、そんな不動産クラウドファンディングについて、「儲からない」という声も耳にします。

今回は、不動産クラウドファンディングがなぜ「儲からない」と言われるのか、その理由となるリスクや注意点を徹底解説していきます。

不動産クラウドファンディングに興味がある方はもちろん、すでに投資を始めている方も、ぜひ参考にしてみてください。

えんfundingコラム記事をご紹介します！😀
ご一読ください📖

・不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由
・不動産クラウドファンディングで儲かるためのポイント

『不動産クラウドファンディングは儲からない？成功させるポイントとは』https://t.co/qV5wXBElj8#不動産投資

— えんfunding【公式】 (@en_funding) November 22, 2022

不動産クラウドファンディングとは？

不動産クラウドファンディングは、不動産プロジェクトへの投資をオンラインプラットフォームを通じておこなう方法です。

多くの個人投資家が少額ずつ資金を出し合い、不動産プロジェクトの開発や運営に必要な資金を調達します。

投資家は、不動産から得られる収益（賃貸収入や売却益など）の一部を受け取ることができ、これにより不動産市場への参入障壁が低くなります。

ただし、投資リスクも存在し、プロジェクトの成功に直結するため、プラットフォームの選定やプロジェクトの選び方が重要になります。

参照：FUNDROP

不動産クラウドファンディングが「儲からない」と言われる5つの理由

不動産クラウドファンディングは、少額から不動産投資を始められる手軽さから人気を集めています。

しかし、一方で「儲からない」といった声も聞かれます。

なぜそう言われるのでしょうか？

不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由：1.元本保証ではない

不動産投資の特性上、元本保証は提供されません。

不動産市場の変動により価値が下がるリスクや、物件の空室率の上昇によって収益が減少し、最悪の場合、投資した元本を割る事態もあり得ます。

これは不動産クラウドファンディングが「儲からない」と言われる一因です。

不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由：2.中途解約できないことが多い

不動産クラウドファンディングは、一度投資すると、そのプロジェクトの終了まで資金を引き出すことが困難です。

急な資金需要があった場合でも、すぐに現金化できないリスクがともないます。

特に緊急性の高い資金が必要な場合、不便を感じることがあります。

不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由：3.人気で申し込みできない

投資機会は限られており、特に人気の高い不動産プロジェクトに関しては、募集開始後すぐに応募が殺到し、投資のチャンスを逃すことがしばしばあります。

このように、望む物件に投資できないことも「儲からない」と感じる原因の一つです。

不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由：4.少額１万円なので一考に資産が増えない

不動産クラウドファンディングでは、少額からの投資が可能ですが、そのために一回の投資で大きなリターンを期待することは難しく、資産が目に見えて増加することは少ないです。

長期的な視点でコツコツと投資を続けることが求められます。

不動産クラウドファンディングが儲からないと言われる理由：5.倒産するリスクがある

運用会社が財政難に陥り倒産するリスクも存在します。

その場合、投資資金の回収が不可能になることがあり、これは大きな損失につながります。

運用会社の選定には、その財務状況や運用実績をしっかりと確認することが不可欠です。

不動産クラウドファンディング雑学：倒産とか聞いたことある？

不動産クラウドファンディング市場は、その便利さとアクセスしやすさで注目されていますが、実際には過去にいくつかの倒産事例が存在しています。

初期のことは、優先劣後構造もなく、リスクはすべて投資家が背負うというかなりリスキーなものであり、非現実的なプロジェクトや、高利回りなファンドを提示し、資金を集めた後に倒産してしまうケースが多く見られました。

しかし、市場が成熟するにつれて、運用会社の選定基準が厳格化され、投資家保護のための規制も強化されました。

現在では、より信頼性の高いプラットフォームが主流となり、倒産のリスクは大幅に減少しています。

ただ、資金繰り・資金調達を目的としたファンド募集とも見受けられるファンド会社も存在しておかしくありません。

ファンド会社の実績に注意が必要です。

不動産クラウドファンディングの元本毀損リスク・救済スキーム

不動産クラウドファンディングについて、上記のような「儲からない」というイメージが先行しているのも事実です。

しかし、必ずしもそうとは限りません。

実は、高利回りを期待でき、積極的に投資する価値があるケースも存在します。

儲かる不動産クラウドファンディングのスキーム：優先劣後システム

優先劣後出資制度とは、投資家が出資する資金を優先劣後の2つに分ける仕組みです。

優先出資は、物件売却の際に最初に返済されるため、比較的安全な投資と言えます。

一方、劣後出資は、優先出資が全額返済された後に残った資金から配分されるため、高い利回りが期待できる一方、元本割れのリスクも高まります。

参考：らくたま

儲かる不動産クラウドファンディングのスキーム：高利回りファンドの存在

不動産クラウドファンディングでは、年利10%を超える高利回りのファンドも少なくありません。

特に、再生不動産や収益性の高いニッチな不動産に特化したファンドでは、高い利回りが期待できます。

儲かる不動産クラウドファンディングのスキーム：ファンド数の増加

不動産クラウドファンディングの市場は拡大しており、投資対象となるファンドの数も増加しています。

多様な投資案件から、自身の投資目標に合ったファンドを選ぶことができるようになっています。

儲かる不動産クラウドファンディングのスキーム：高額投資に対応したファンドの増加

従来は少額から投資できることが特徴でしたが、近年では1口10万円以上の高額投資に対応したファンドも増えてきています。

より大きな金額を投資したいと考えている投資家にとっても、選択肢が広がっています。

儲かる不動産クラウドファンディング一覧

不動産クラウドファンディングの中でも、特に収益性が高い選択肢をお探しの方に向けて、1口10万円以上投資可能で利回り7%以上のファンドを厳選して紹介します。

これらのファンドは、より大きな資本を投じることで高いリターンを期待できるため、中長期的な資産形成に適しています。

不動産市場のポテンシャルを最大限に活用し、安定した収益を求める投資家にとって、これらのファンドは非常に魅力的な選択肢となるでしょう。

1口10万円以上の不動産クラウドファンディング会社

《ヤマワケエステート》

2023年9月にサービス開始した新しい不動産クラウドファンディングサービスを提供するヤマワケエステート。

本田圭佑さん（元日本代表）がオフィシャルアンバサダーをつとめ、

不動産クラウドファンディング業界全体でみてもトップクラスの利回り（利回り10％以上のファンドの募集情報が基本）を提供し、

さらに、そのファンドの立ち上がるスピードが速いことから、注目を集めています。

利回り7%以上の不動産クラウドファンディング会社

不動産クラウドファンディングで儲かっていない人

なぜ、一部の投資家は期待した収益を得られていないのでしょうか？

不動産クラウドファンディングにおいては、市場の変動、物件の選定ミス、運用会社の信頼性不足などが収益性に影響を及ぼす要因となり得ます。

不動産クラウドファンディングで儲かっていない人：情報収集不足

不動産クラウドファンディングにおいて情報収集は投資成功の鍵ですが、十分な調査を行わずに投資することで損失を被るケースがあります。

運用会社の信用度や実績、物件の位置や予想収益など、詳細な情報を軽視してしまうことは、後に重大な問題へと繋がるリスクを高めます。

不動産クラウドファンディングで儲かっていない人：短期的な視点

不動産投資は本質的に長期的な収益を見込むものです。

しかし、短期間での高収益を求め、不動産の本質的な価値と流動性を理解せずに投資すると、市場の不況期に資金を回収できず、資金繰りに苦しむことになります。

不動産クラウドファンディングで儲かっていない人：リスク管理の不足

リスクへの理解と管理が不十分な場合、大きな損失を被る可能性があります。

元本割れや市場変動のリスクを軽視し、リスクの高い案件に集中投資することは、不測の市場変動により大きなダメージを受けることにつながります。

不動産クラウドファンディングで儲かっていない人：感情的な投資

投資判断を感情に流されることは、理性的な判断を曇らせます。

周囲の意見や過去の成功体験に基づいて投資することは、客観的な市場分析をおろそかにし、最終的には後悔する結果を招くことになります。

具体的な失敗事例

不動産クラウドファンディングと一緒に比較したい不動産投資

不動産クラウドファンディングは、多くの投資家にとってアクセスしやすい不動産投資の一形態ですが、他の不動産投資と比較するとどのような違いがあるのでしょうか？

通常の不動産投資では、投資家が自ら資金を提供し、不動産を直接購入、管理、そして売却することで収益を得ます。

収益物件の購入は金融機関の融資を利用することが多く、少ない初期投資で大きな物件を手に入れることが可能です。

これに対し、不動産クラウドファンディングでは、多くの小口投資家が集まり、プロジェクトに資金を提供する形式を取ります。

これらの方法は、投資のスタイルやリスク許容度によって選択する必要があります。

不動産投資のメリット

不動産投資は多くのメリットを提供する一方で、それに伴うリスクも理解する必要があります。

収益性
賃貸収入や売却益を通じて、長期的に安定した収益を期待できます。

資産価値の増加
不動産の価値は時間とともに増加する傾向にあり、インフレ対策としても有効です。

税務上の利点
減価償却費や経費としての利息の控除など、税金の節約が期待できます。

レバレッジ効果
金融機関からの融資を用いることで、少ない自己資金で大きな投資が可能です。

不動産投資が儲からないと言われる理由：リスク・注意点

不動産投資は、安定した収入源として魅力的ですが、一方で「儲からない」と言われることもあります。

その理由として、さまざまなリスクや注意点が存在します。

市場の変動性
経済状況や政策変更、自然災害など外部要因により不動産市場が変動し、投資価値が減少するリスクがあります。

流動性の問題
不動産は売却するまで資金を回収できないため、必要な時にすぐに現金化できない可能性があります。

管理の手間とコスト
物件の維持管理には時間と費用がかかり、特に空室が続くと収益が得られない上にコストだけが発生します。

法的リスク
テナントとのトラブル、建物の法規制違反など、法的な問題が発生するリスクがあります。

高い初期投資
不動産投資には高額な初期費用が必要で、その分のリスクも大きくなります。

これらのリスクと注意点を理解し、適切なリスク管理と対策をおこなうことが不動産投資の成功には不可欠です。

不動産投資・マンション投資なら？

不動産クラウドファンディング・不動産投資で失敗しないためには？

不動産クラウドファンディングと不動産投資は、適切な戦略と準備を行えば、大きな収益を得ることが可能です。

しかし、成功を確実にするためには、失敗を避けるための具体的な方法を理解し、実践することが不可欠です。

市場の分析、リスク管理、適切な財務戦略の立案など、成功へ導くための戦略を掘り下げていきましょう。

不動産クラファン・不動産投資で失敗しないためには；徹底した市場調査

不動産投資は、その地域や物件の将来性への投資です。

そのため、綿密な市場調査が不可欠です。

不動産クラファン・不動産投資で失敗しないためには；信頼できるパートナーの選定

不動産投資は、一人で完結できるものではありません。信頼できるパートナーとの出会いが、成功への近道となります。

不動産クラファン・不動産投資で失敗しないためには；財務計画の堅実性

不動産投資は、計画的な資金管理が不可欠です。

不動産クラファン・不動産投資で失敗しないためには；リスク管理の徹底

不動産投資には、空室リスク、金利変動リスク、市場変動リスクなど、さまざまなリスクがともないます。

記事まとめ：不動産クラウドファンディングは儲からない！？

今回は、不動産クラウドファンディングが必ずしも儲からないという一面を深掘りしました。

投資にはリスクがともないますが、市場の動向を理解し、適切なリスク管理をおこなうことが成功の鍵です。

投資判断は慎重に行い、運用会社の信頼性や物件の収益性をしっかりと評価することが重要です。

不動産クラウドファンディングは、多くの人にとってアクセスしやすい投資手段である一方で、その特性を理解し、適切に活用することが求められます。

参考ページ：不動産クラウドファンディング比較

これまでにも、このサイトで複数の不動産ファンド・クラファンを紹介してきました。