不動産投資の成功率｜初心者必見！リスク管理と成功確率を高める秘訣

将来のために何か資産運用を始めたい、でも何から手をつければいいのかわからない…

そう考えていませんか？

「貯蓄から投資へ」という言葉を耳にする機会も増え、銀行に預けているだけではお金が増えない時代。

株式投資、FX、投資信託、リート、不動産クラウドファンディングなど、様々な選択肢がある中で、「不動産投資」という言葉に惹かれている人も多いかもしれません。

• 「家賃収入で安定した不労所得を得られる」
• 「相続税対策になる」
• 「いざとなれば売却できる」

といった魅力的な話を聞くと、夢が膨らみますよね。

しかし、同時に

• 「本当に成功するのだろうか？」
• 「多額の借金を背負うリスクはないのか？」

といった不安もよぎるのではないでしょうか。

特に、これまで投資経験がない方にとっては、一歩踏み出すことに大きなハードルを感じるかもしれません。

不動産投資は、もちろんリスクが全くないわけではありません。

しかし、それはどんな投資にも言えることです。大切なのは、正しい知識を身につけ、リスクを適切に管理し、成功への道筋を理解することです。

漠然とした不安を抱えたままでいるのはもったいない！

本記事では、そんなあなたの疑問や不安を解消するために、不動産投資の「成功率」について深く掘り下げていきます。

という疑問への向き合い方から、初心者がつまずきやすいポイント、そして成功確率をぐっと高めるための具体的な方法まで、わかりやすく解説します。

そして高利回り・高成功率で注目を集める不動産クラウドファンディングも含め、成功確率をぐっと高めるための具体的な方法まで、わかりやすく解説します。

この記事を読み終える頃には、不動産投資へのモヤモヤが晴れ、明るい未来への一歩を踏み出すための具体的なイメージが掴めるはずです。

さあ、一緒に不動産投資のリアルを見ていきましょう。

不動産投資の成功率はどれくらい？50%？30%？

不動産投資に興味を持つ多くの方が最初に抱く疑問の一つが、「結局、どれくらいの人が成功しているのだろう？」

という「成功率」に関するものではないでしょうか。

メディアでは華やかな成功事例が報じられる一方で、失敗談も耳にするため、一体どちらが一般的なのか、実態が掴みにくいと感じるかもしれません。

しかし、結論からお伝えすると、不動産投資において「50%が成功！」「30%で成功！」といった公的な統計や明確な成功率は存在しません。

成功率100%はあり得ない

不動産投資に限らず、いかなる投資においても「不動産投資の成功率100%」はあり得ません。

これは投資の普遍的な原則であり、不動産投資も例外ではありません。

投資には常に不確実性、つまりリスクが伴います。

どれほど綿密な計画を立て、入念な調査を行ったとしても、予測不可能な外部要因によって状況が変化する可能性はゼロではないからです。

例えば、以下のようなリスクが考えられます。

これらの要因は、個人の努力や計画だけではコントロールできない部分が多いため、どんなに経験豊富な投資家であっても、常に「想定外」のリスクに直面する可能性があります。

不動産投資における成功の定義は様々

• インカムゲイン
• キャピタルゲイン
• 私的年金作り
• 節税・相続対策

不動産投資における「成功」の定義は、人それぞれ異なります。

ある人にとっては
「毎月〇万円の家賃収入（インカムゲイン）で安定した副収入を得ること」が成功かもしれません。

また別の人にとっては
「物件を売却して購入価格の〇割以上の利益を得ること（キャピタルゲイン）」が成功と考えるかもしれません。

あるいは
「相続税評価額を圧縮し、節税効果を最大化すること」が目的（成功）かもしれません。

さらに
「老後の年金対策として、安定した資産を築くこと」を重要な成功要因と考えている人も多いでしょう。

特に、サラリーマンや公務員の不動産投資においては、
毎月の出費が赤字であっても、それを将来の私的年金作りに充て、安定した老後資金を築くことができると考える方が多いと言えます。

たとえ今は1万円の赤字であったとしても、その積み重ねが後々大きなリターンを生む可能性があるという視点です。

このように、不動産投資は単に短期的な利益を求めるものではなく、長期的な視点で見ることで、老後の資産形成に大きく貢献する可能性がある投資手法です。

不動産投資で失敗を招く要因

逆に、不動産投資で失敗する人も様々な理由から起こるもので、必ずしも天変地異的な大規模災害や経済危機といった不可抗力な要因だけが原因ではありません。

むしろ、その多くは事前の準備不足や知識不足、あるいは誤った判断から生じることがほとんどです。

例えば、以下のようなケースが失敗に繋がりやすい典型的パターンとして挙げられます。

情報収集の不足と安易な物件選び

物件の立地条件、周辺の賃貸需要、将来性などを十分に調査せず、表面的な利回りや価格に釣られて購入してしまうケースです。

結果として、空室が埋まらなかったり、家賃設定を下げざるを得なくなったりして、収益が悪化します。

資金計画の甘さ

物件価格だけでなく、購入時の諸経費（登記費用、不動産取得税、仲介手数料など）や、購入後のランニングコスト（固定資産税、管理費、修繕積立金、火災保険料など）を過小評価してしまうことです。

想定外の出費に対応できず、資金繰りに行き詰まることがあります。

無理な融資計画

返済能力を超えた高額なローンを組んでしまい、空室が発生した際や金利が上昇した際に、ローンの返済が滞ってしまうケースです。

最悪の場合、物件を手放さざるを得なくなることもあります。

リスク管理の欠如

空室リスクや家賃滞納リスク、修繕リスクなどへの備えが不十分な場合です。

例えば、数ヶ月分の家賃収入が途絶えても耐えられるだけの余剰資金を用意していなかったり、老朽化による大規模修繕費用を積み立てていなかったりすると、予期せぬ出費で経営が圧迫されます。

管理体制の不備

信頼できる管理会社を選定できなかったり、自身で管理する知識や時間が不足していたりすることで、入居者とのトラブル対応が遅れたり、物件の維持管理がおろそかになったりします。

入居者の満足度が低下し、空室リスクが高まります。

不動産や税務に関する知識不足

賃貸借契約の法的な知識や、不動産投資に関わる税制（所得税、相続税、消費税など）の理解が不十分な場合、不利益を被ったり、思わぬトラブルに巻き込まれたりすることがあります。

このように、投資家一人ひとりの目的や目標、そして投資期間によって「成功」の基準が大きく異なるため、一律の数値で成功率を算出することは不可能なのです。

しかし、成功率100%があり得ないからといって、不動産投資を諦める必要は全くありません。

重要なのは、これらのリスクを事前に認識し、適切に管理することです。

リスクをゼロにすることは不可能ですが、その影響を最小限に抑え、成功確率を最大限に高めることは十分に可能です。

不動産クラウドファンディングの成功率は？

これまで見てきたように、現物の不動産投資は大きなリターンが期待できる一方で、物件選びから管理、売却まで、多岐にわたる専門知識と手間、そして様々なリスクが伴います。

特に初心者の方にとっては、そのハードルの高さから一歩踏み出せないケースも少なくありません。

しかし、近年、そうした現物不動産投資のデメリットを補いつつ、より手軽に不動産投資に参加できる新たな選択肢として注目されているのが不動産クラウドファンディングと言えるかもしれません。

この仕組みは、現物の不動産投資と比較して、「成功率が高い（失敗率が低い）」とされ、多くの投資家から支持を集めています。

不動産クラウドファンディングの「成功率が高い」と言われる主な理由は、以下の点に集約されます。

プロによる厳選された案件

不動産クラウドファンディングの運営会社は、不動産のプロフェッショナルです。

彼らが提供する案件は、市場調査やデューデリジェンス（適正評価）を徹底的に行い、収益性や安全性が高いと判断されたものだけが厳選されています。

立地、賃貸需要、物件の状態、将来性などを専門家の目で詳細に分析しているため、個人の投資家が現物不動産で物件を選ぶ際に陥りがちな「情報収集不足」や「判断ミス」のリスクを大幅に低減できます。

これにより、投資家は高品質な案件に安心して投資できるため、成功に繋がりやすいと言えます。

少額からの分散投資が可能

現物の不動産投資は数百万～数億円といった大きな資金が必要となり、通常は1つの物件に集中投資することになります。

これに対し、不動産クラウドファンディングは1万円からといった少額での投資が可能です。

複数の案件に資金を分散して投資する「分散投資」が容易になります。

仮に一つの案件で想定外の事態が発生したとしても、他の案件でカバーできるため、リスクを分散し、全体としての元本毀損のリスクを抑制しながら、安定したリターンを目指しやすくなります。

現物不動産投資では考えらない高い利回り

現物不動産投資では、銀行からの融資を受ける関係上、安定資産にしか投資できません。

そのため、投資家同士が取り合う形で物件の取得単価が上がり、利回りが低くなる傾向があります。

安定資産への投資は安全性が高い反面、リターンは限られてしまいます。

対して、不動産クラウドファンディングでは、リスクのある不動産を整備し、プロの手が入ることで取得単価を抑え、通常の不動産投資よりも高い利回りを実現しています。

少ない資金でも高いリターンを得る可能性が広がります。

ヤマワケエステートでは、過去に想定利回り84.6%という、怪しい？ヤバすぎる！ファンドも組成されました。

また、想定利回りはリスクを加味して試算、そのため実際の運用における配当が、当初の想定利回りを大幅に下回ることは比較的少なく、想定通りの配当が得られる、あるいはそれを上回ることは稀である傾向にあります。

運用終了ファンド実績（2024年10月末時点）

COZUCHI（コヅチ）において、元本割れ0件という高い成功率を堅持しています。

元本毀損リスクを抑える仕組み（優先劣後構造）

多くの不動産クラウドファンディングでは、「優先劣後構造」という仕組みを採用しています。

これは、不動産が売却されたり、賃料収入が減少したりして損失が発生した場合、まず劣後出資者（主に運営会社）が先に損失を負担し、優先出資者（一般の投資家）の元本が保護される仕組みです。

これにより、一定の範囲内であれば、物件の評価額が下落したり、想定より利回りが低くなったりしても、投資家の元本毀損リスクを低く抑えることが可能です。

このセーフティネットの存在が、投資家にとっての大きな安心材料となり、結果的に「元本毀損を抑えられた投資」＝「成功」に繋がりやすくなります。

運用もプロに任せられる

現物の不動産投資では、物件の購入から入居者募集、家賃徴収、メンテナンス、そしてトラブル対応まで、多大な時間と労力がかかります。

これに対し、不動産クラウドファンディングでは、これらのすべての運用業務を運営会社が行います。

投資家は一度投資をすれば、あとは配当を待つだけ。

専門的な知識や管理の手間を必要としないため、本業が忙しいサラリーマンや投資初心者でも安心して始めやすく、時間的・精神的な負担が少ない状態で投資を継続できるため、成功体験を得やすいと言えるでしょう。

不動産投資の成功率：よくある質問

不動産投資は、将来的な安定収入を得るための魅力的な手段ですが、その成功率に関してよく質問されることがあります。

投資にはリスクがつきものですが、適切なリスク管理や戦略を取ることで成功率を大きく向上させることが可能です。

ここでは、不動産投資の成功率を上げるための質問と回答について解説します。

不動産投資以外の投資（株式投資やFX、投資信託）の成功率は？

他の投資、例えば株式投資やFX、投資信託などにおいても、不動産投資と同様に明確な「成功率」の公的な統計は存在しません。

これは、どの投資においても「成功」の定義が投資家によって異なるためです。

例えば、株式投資で短期的な売却益を狙う人もいれば、配当金や株主優待を目的として長期保有する人もいます。

FXであれば、スキャルピングでわずかな値動きを狙う人もいれば、長期的な為替変動に賭ける人もいます。

リスク管理と不動産投資成功率を上げる方法は？

リスク管理は投資成功のカギです。

不動産投資では、立地や物件の選定、適切な資金計画を行うことが重要です。

また、予測できるリスクを分散させることや、専門家のアドバイスを受けることも成功率を上げるための方法です。

頭金・初期費用は抑えた方が成功率は高まる？

初期費用を抑えることは一見成功率を高めるように思えますが、あまりに低すぎるとリスクが高まる可能性もあります。

適切な頭金と初期投資を行うことで、安定したキャッシュフローを確保することができます。

信頼できる不動産投資会社に出会う方法は？

信頼できる不動産投資会社を見極めるためには、実績や評判をしっかりと確認し、過去の投資実績や投資家の声を参考にすることが重要です。

また、契約内容や運営方針を明確にし、質問を躊躇せずに行うことが信頼性を確保する方法です。

不動産投資の成功率：記事まとめ

不動産投資は、リスクとリターンのバランスをうまく取ることが成功へのカギとなります。

成功率を高めるためには、適切なリスク管理、物件選び、そして信頼できる不動産投資会社との出会いが重要です。

リスクを分散させるために、複数の投資先に分けて投資を行うことや、初期費用を適切に設定し、安定したキャッシュフローを確保することが求められます。

投資経験がない初心者にとっても、正しい知識と戦略を身につけることで成功する可能性は十分にあります。

不動産クラウドファンディングを活用することによって、より高い利回りを得ることができる点も魅力的です。

投資の成功は計画と実行次第で大きく変わりますので、しっかりとした準備を行い、慎重に投資を進めることが重要です。