アクセルファクターのファクタリングの評判ってどう？口コミは？審査は厳しい？即日資金調達は可能？メリット・デメリット

• 「急な資金が必要なのに、銀行融資は時間も手間もかかりそう…」
• 「どこに相談すればいいのか分からない…」

もしあなたが今、こんな資金繰りの悩みに直面しているなら、このページがその解決策となるかもしれません。

ファクタリングが、実は金融業や貸金業のような特別な認可がなくても開業できるということはご存知でしたか？

だからこそ、本当に信頼できるファクタリング会社を選ぶことが何よりも大切になります。

そんな中で、真っ先に気になるのはやはり会社の規模や実績ですよね。

今回ご紹介する「アクセルファクター」は、まさにその信頼に足るファクタリング会社です。ネクステージグループのファクタリング事業部として、

• 年間相談件数3,000件以上
• 買取申込額は290億円を超える

という圧倒的な実績を誇っています。

これは、多くの企業がアクセルファクターに信頼を寄せ、そのサービスを選んでいる証拠です。

• 「でも、これだけ実績があるってことは、審査は厳しいんじゃないの？」
• 「本当に即日で資金調達できるの？」
• 「良い口コミばかりじゃなくて、デメリットも知りたい…」

このページでは、アクセルファクターのファクタリングサービスについて、あなたの気になる疑問を徹底的に解消します。

• 審査は本当に厳しいのか？
• 即日資金調達は可能なのか？
• 利用するメリット・デメリットは？

まで、あらゆる角度から掘り下げて解説していきます。

あなたのビジネスの「資金繰り」に対する不安を解消し、安定した経営基盤を築くための「あと一押し」が、きっとここに見つかるはずです。

 

『アクセルファクター』とは？ファクタリングの仕組み

ファクタリングは、未回収の請求書や売掛金など、企業が保有する売掛債権を現金に変換する金融サービスです。

売掛債権には、商品やサービスを提供後に受け取るべき代金の権利が含まれ、これには売掛金、受取手形、最近では電子記録債権（でんさい）も含まれます。

ファクタリング会社はこれらの債権を買取り、企業に即座に現金を提供することで、企業は支払い待ちの資金を直ちに得ることができます。

このサービスによって、運転資本の流動性が増し、企業の財務状態が向上し、ビジネスの運営が柔軟に行えるようになります。

ファクタリングに関しては、
ファクタリングのおすすめ会社ランキングとして、

• 手数料が安いファクタリング会社
• 地域密着・地場に強い会社
• 不動産・建築・IT・出版・小売りなど業界に強い会社
• フリーランス・個人事業主・スタートアップ企業も活用できる会社
• 即日買取・即日ファクタリングが可能な会社

などを紹介しています。

その意味で、アクセルファクターは、

• 安心して活用できるファクタリング会社
• 最短即日で売掛金を現金化できるファクタリング会社

といえるでしょう。

アクセルファクターの特徴：最大1億円の事業資金を即日調達

アクセルファクターは、最大1億円の事業資金を即日調達できる「ファクタリング」を提供しています。

会社経営において、キャッシュフローは非常に重要です。

お金の流れが止まると、仕入れもできず、支払いもできず、社員に給料も払えず・・・

翌月に売掛金回収の予定があったとしても、目先の支払いができなければ倒産（黒字倒産）となります。

銀行からの借り入れに期待しても

• 厳しい審査（業績・担保・信用）
• 融資期間（即日融資はムリ・融資まで1カ月など）

急な資金調達に対応できません。

アクセルファクターをはじめとしたファクタリング（factoring）は、
自社が有している売掛金や未収金（売掛債権）をファクタリング会社へ売却する事で現金を得る資金調達手法です。

*銀行へ手数料を支払った上で手形を買い取って貰う「手形割引」スキームはほぼ同じです。

ファクタリングは売掛債権という“資産”を売却し運転資金化するスキームであるため、融資とは違い「借入ではない」（バランスシート・貸借対照表上：B/Sの負債）という性質を有しています。

アクセルファクターの特徴：専属担当の手厚いサポート

ファクタリングが初めての人は、右も左も分からないと思います。

アクセルファクターは、専門の担当がただ単に資金調達のサポートをするだけでなく、中長期経営を見据えてアナウンスしてくれます。

例；1ヶ月目＞2ヶ月目（60日）＞3ヶ月（180日）と徐々にファクタリングでの資金化額を減らしていき、長期的に健全化を図ります。

アクセルファクターの特徴：ファクタリング手数料0.5%～8%

アクセルファクターの最大の強みは、手数料率の圧倒的な低さにあります。

一般的なファクタリングサービスの手数料が2%から20%程度であるのに対し、アクセルファクターは0.5%から8%という業界最安水準の手数料を実現しています。

この低手数料は、企業の資金調達コストを劇的に引き下げ、手元に残る現金を最大化します。

手数料率が低いほど、ファクタリングの利用から得られる実質的な利益が大きくなり、事業のキャッシュフロー改善効果が高まります。

特に、頻繁にファクタリングを利用する企業や、多額の売掛金を扱う企業にとって、このわずかな手数料率の違いが最終的な資金繰りに大きな差を生み出します。

アクセルファクターがこのような低手数料を提供できる背景には、オンライン完結型の効率的な運営モデルや、独自の審査ノウハウによるリスク管理の最適化があると考えられます。

アクセルファクターの特徴：審査通過率93.9%

アクセルファクターのもう一つの大きな特徴は、審査通過率が93.9%と非常に高いことです。

この高い通過率は、多くの事業者が資金調達のチャンスを得られることを意味します。

一般的に、銀行融資の審査は厳しく、特に創業間もない企業や、赤字決算、税金滞納といった問題を抱える企業は、資金調達が困難になりがちです。

しかし、ファクタリングは企業の信用力だけでなく、売掛先の信用力を重視する売掛債権の売買です。

アクセルファクターの高い審査通過率は、利用企業がどのような財務状況であっても、売掛先が信頼できる相手であれば、積極的に取引を成立させようとする姿勢の表れと言えます。

この高い通過率は、銀行融資や他のファクタリング会社で断られた企業にとって、最後の砦ともなり得るサービスであることを示しています。

アクセルファクターの特徴：年間相談件数　3000件の実績

ファクタリングは、家の購入・売却のように一生に一度（二度）の物ではありません。

売掛債権があれば、何度でも利用可能です。

極端な話、1日に10の請求書をファクタリングで現金化することも可能です。

アクセルファクターは、年間相談件数　3000件の実績の実績を誇り、リピーターも含めて多くに人の利用されています。

アクセルファクターの特徴：2社間ファクタリング・3社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、その名の通り、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社

の2社で契約を交わすファクタリングです。

2社間ファクタリングの大きなメリットは、債権譲渡（ファクタリングした事実）がされたことを取引先の会社に知られることなくファクタリング契約ができるため、取引先との信頼関係に影響を与えないメリットがあります。

3社間ファクタリングは、

1. 資金調達をしたい会社
2. ファクタリング会社
3. 取引先（売掛先：買掛債務を持つ企業）

の3社で売掛債権譲渡契約を締結します。

ファクタリング会社にとっては、売掛債権未回収のリスクが緩和されるため、2社間ファクタリングと比べると手数料が割安になる反面、契約の前提に売掛債権譲渡通知が必須であるため手続きに時間がかかるというデメリットがあります。

《アクセルファクターの手数料》

＞＞ファクタリングの審査はコチラ

アクセルファクターを活用するメリット・利点

アクセルファクターを活用するメリットについて、企業の資金調達の選択肢として注目されるファクタリングサービスですが、アクセルファクターには多くのメリットがあります。

まず、最も大きな利点は、迅速な資金調達が可能な点です。

通常、売掛金の回収には時間がかかりますが、アクセルファクターを活用することで、即座に資金化できるため、急な支払いにも対応できます。

メリット：1.最短2時間の即日入金・早期に資金繰り改善が見込める

アクセルファクターの最大の特徴は、最短2時間で資金を受け取ることができる即日入金です。

2社間ファクタリングでは、取引先に債権譲渡を通知することなく、アクセルファクターとの間で売掛債権譲渡契約・業務委託契約を締結して売掛債権の売買を行います。

アクセルファクターは、債権譲渡登記を求めるケースが少なく、売掛債権譲渡に関する手続きが簡略化されるため、申し込み後の最短2時間と迅速な入金や送金が可能です。

企業や個人事業主にとって、急な支払いが発生した場合でも、迅速に対応できるため、キャッシュフローの管理が容易になります。

売掛金を資金化するプロセスがスムーズで、従来の融資に比べて手続きが簡便なため、時間に余裕がない場合でも大きな助けとなります。

メリット：2.将来債権ファクタリング(家賃や委託費でも対応可)

将来債権ファクタリングは、将来発生する可能性がある請求権を現金化するファクタリング手法です。

例として、企業が「毎月決まった金額を支払う」という条件の業務委託契約を結んでいる場合、その契約に基づく未発生の債権を将来債権と見なします。

アクセルファクターでは、売掛金だけでなく、この将来の家賃や委託費などの債権にも対応しています。

この柔軟なサービスにより、従来のファクタリングサービスでは対象外となることが多かった収入源からも資金を調達することが可能です。

安定した収入が見込める契約を持っている場合でも、すぐに資金を得られる点が大きなメリットです。

*なお、地代・家賃等も将来債権に該当しますが、賃借人が個人の場合は原則としてファクタリングに利用することはできません。

メリット：3.個人事業主でも可能

個人事業主は、売掛債権の規模が小さい、貸倒リスクが高い、売掛債権の証明が難しいなどの観点から、一般的な法人企業に比べて取引を敬遠するファクタリング会社が多くなっています。

アクセルファクターは、このような個人事業主が抱える課題を解決し、資金調達をサポートしています。

個人事業主の状況を深く理解しており、少額の売掛債権でも柔軟に対応、また資金調達だけでなく、経営コンサルティングも行い、事業の長期的な財務改善をサポートしています。

銀行融資などの選択肢が限られがちな個人事業主にとって、幅広い事業運営サポートが可能となり、非常に有益な資金調達手段を提供しています。

メリット：4.銀行融資がダメでも資金調達可能

ファクタリングは、銀行や信用金庫とは異なるノンバンクの資金調達手段です。

この特性により、銀行融資の審査に通りにくい企業でも、資金調達の道が開けます。

銀行は融資の際、企業の過去の経営実績、財務状況、担保の有無などを厳しく審査するため、創業間もない企業や一時的に業績が悪化している企業は、融資を断られるケースが少なくありません。

しかし、ファクタリングは融資ではなく、売掛債権という資産の売買です。

そのため、最も重視されるのは、利用企業自身の信用力よりも、支払いを行う取引先（売掛先）の信用力です。

たとえ自社の経営状況が思わしくなくても、信頼性の高い取引先からの売掛金があれば、ファクタリングを利用して資金を確保できます。

メリット：5.赤字・債務超過・税金滞納でも利用可能

ファクタリングは、赤字決算、債務超過、あるいは税金の滞納といった厳しい財務状況にある企業でも利用できるという大きなメリットがあります。

一般的な融資サービスの場合、これらの状況は返済能力に懸念があると見なされ、審査に通ることが極めて難しくなります。

しかし、ファクタリングは、企業の財務状況ではなく、売掛債権という資産の売買に焦点を当てています。

つまり、売掛先が支払い能力の高い優良企業である限り、利用企業がどのような財務状況であっても、問題なく資金を調達できる可能性が高いのです。

この柔軟性は、一時的な経営不振に陥った企業や、事業拡大のために先行投資で赤字が出ているスタートアップ企業にとって、事業を継続・再建するための重要な手段となり得ます。

メリット：6.借入にならない・信用情報への影響なし

ファクタリングは、資金調達でありながら、「借入」には該当しません。

これは、企業の財務状況や信用情報に一切影響を与えないという重要なメリットをもたらします。

銀行融資は、返済義務を伴う「負債」として企業の貸借対照表（バランスシート）に計上され、自己資本比率の悪化など、財務体質に悪影響を及ぼす可能性があります。

しかし、ファクタリングは、売掛債権という資産を現金に換える取引であり、新たな負債を負うものではありません。

そのため、貸借対照表を健全な状態に保つことができます。

また、ファクタリングの利用情報は、信用情報機関に登録されることもありません。

メリット：7.日本全国利用可能

多くのファクタリングサービス、特にオンライン完結型のファクタリングは、日本全国どこからでも利用できるというメリットがあります。

従来のファクタリングサービスの中には、対面での面談や書類の郵送が必要な場合もあり、地方の企業や、近くにオフィスがない事業者にとっては大きな障壁となっていました。

しかし、オンライン完結型のサービスは、インターネット環境さえあれば、場所の制約を受けることなく、全ての手続きをウェブ上で完結させることが可能です。

これにより、物理的な距離や移動にかかる時間、コストを気にすることなく、必要な時にいつでも資金を調達することができます。

多忙な経営者や担当者にとって、自宅やオフィスから手軽かつ迅速に資金繰りの課題を解決できることは、非常に大きな利点です。

アクセルファクターを活用するデメリット・注意点

アクセルファクターを活用するメリットは多くありますが、同時にデメリットも存在します。

ファクタリングサービスを利用する際には、その特性を理解し、慎重に判断することが重要です。

デメリット：1.30万円以下の売掛債権は買取不可

アクセルファクターでは、30万円以下の売掛債権は買取不可という制約があります。

小規模な取引や低額な債権を有する事業者には利用しにくいサービスとなっています。

特に、小規模企業や個人事業主にとっては、売掛債権の額が少ない場合に資金調達が難しくなるため、アクセルファクターを選択する際は、売掛債権の額にも注意が必要です。

デメリット：2.取引先が個人の場合、ファクタリングが難しい

アクセルファクターのデメリットとして、取引先が個人の場合にファクタリングが実施しにくい点があります。

個人との取引では売掛債権の確実性が低く、貸倒リスクが高まるため、ファクタリング会社がこれを敬遠する傾向があります。

このため、個人事業主が主に個人顧客を相手にしている場合、ファクタリングを利用して資金を調達することが難しくなります。

アクセルファクターの口コミ・評判

アクセルファクターについて、一番気になるのは、口コミや評判だと思います。

Googleクチコミ、SNS：X（旧:Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などを確認し、良い口コミ・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。

公式サイトにファクタリングの活用事例（口コミ・体験談）が掲載されていたので紹介します。

＞＞口コミの続きはコチラ

アクセルファクターのよくある質問

アクセルファクターについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋し紹介します。

よくある質問詳細はコチラ  

アクセルファクター：記事まとめ

アクセルファクターのファクタリングは、

大手企業に限らず、中小、個人事業主・フリーランス、請求書（売掛債権）があれば、利用可能です。

アクセルファクターのファクタリングの流れ

1. 申し込み～書類の用意
   アクセルファクターの公式ホームページからお問合せフォームから申し込み
   必要書類等の連絡が届きます。
2. 審査・打ち合せ
   売掛債権の存在、入金時期、取引先の経営状況等を総合し判断・審査を行います。
   書類の提出はメール・FAX・郵送等でも行う事が可能です。
3. 振込み
   手数料・振込スケジュールになった特したら契約。
   書類の審査が完了すると、入金の手続きに入ります。
   買い取ってもらった売掛債権の金銭を指定の銀行口座へお振込みしお取引は完了、ファクタリング契約完了です。

面談では、ファクタリング利用の理由、特に資金不足の原因を正直に説明することが重要です。
売掛先の事業内容や取引状況について正確な情報、売掛先との取引履歴や信頼関係も審査に影響を与えます。

運営会社：ネクステージグループ

アクセルファクターは、2018年にネクステージグループのファクタリング事業部として設立されました。

ネクステージグループは、以下の5領域を展開しその金融領域にアクセルファクターが位置しています。

引用：ネクステージ

アクセルファクターは、大手グループ（ネクステージグループ）資本で健全経営にファクタリング事業を運営しています。

運営会社・会社情報：株式会社アクセルファクター