アリアファクタリングのファクタリングはおすすめなの？
最短10分で入金されるってホント？怪しくない？
アリアファクタリングの口コミや評判を確認したい！
ファクタリングのデメリットや注意点は？
- 「銀行融資は時間がかかるし、審査に通るか不安…」
- 「急な出費で、今すぐ資金が必要なのに、打つ手がない…」
もし、あなたが今、このようなお悩みを抱えているなら、その不安、痛いほどよくわかります。
企業の経営において、資金調達と資金繰りの改善は、事業の安定と成長を左右する最も重要な課題の一つです。
特に、中小企業やスタートアップ企業にとって、資金繰りの課題は常に経営者の頭を悩ませる種となっています。
従来の資金調達方法である融資や投資は、確かに有効な手段です。
しかし、厳格な審査基準、煩雑な手続き、そして何よりも時間がかかるという側面は、緊急性の高い資金ニーズには対応しきれないことも少なくありません。
また、企業の信用情報や担保の有無によっては、希望通りの資金を調達できないという現実もあります。
そこで、近年、多くの経営者から注目されているのが、新しい資金調達方法であるファクタリングです。
そして、その中でも特に、あなたの資金繰りの悩みを解決する画期的なサービス、アリアファクタリングをご紹介します。
アリアファクタリングは、そのスピードと手軽さで、あなたの資金調達の常識を覆します。
- 入金最短10分：驚異的なスピードで、緊急性の高い資金ニーズに即座に対応します。
- オンライン完結：場所や時間を選ばず、全ての手続きがWeb上で完了します。
「メリットとデメリットは？」
「実際に利用した人の評判はどうなんだろう？」
といった疑問をお持ちの方もいらっしゃるでしょう。
本記事では、アリアファクタリングの評判や口コミはもちろん、ファクタリング全般のメリット・デメリットまで、あなたの知りたい情報を徹底的に解説します。
もう資金繰りの不安に時間を費やす必要はありません。
アリアファクタリングが、あなたのビジネスを力強く後押しし、最適な資金調達を実現するための強力なパートナーとなるでしょう。
今すぐ資金を調達し、安心して事業に集中できる環境を手に入れませんか？
『アリアファクタリング』とは？
「今すぐにお金が必要なのに、売掛金の入金はまだ先…」
「資金繰りが厳しくて、このままでは事業が立ち行かないかもしれない…」
そんな悩みを抱えている経営者の方、個人事業主の方はいらっしゃいませんか？
『アリアファクタリング』は、そんな企業の悩みに応えるべく設立されたファクタリングサービスです。
株式会社Ariaが運営するこのサービスは、東京都新宿区に本社を構え、迅速な資金提供を通じて多くの企業の資金繰り改善を支援しています。
売掛金を即座に現金化し、企業が成長のための投資や日々の運転資金の確保を容易にすることができるのです。
ファクタリングとは、企業が保有する売掛金をファクタリング会社に譲渡することで、期日前に資金を調達する方法です。
従来の融資とは異なり、ファクタリングは企業の信用情報に左右されにくく、迅速な資金調達が可能です。
急な資金需要に対応できるため、多くの企業にとって有効な手段となっています。
しかし、ファクタリングを利用する際には、手数料や契約内容などをしっかりと確認する必要があります。
また、ファクタリング会社を選ぶ際には、信頼性や実績などを考慮することが重要です。
アリアファクタリングの特徴：Webで完結可能なオンラインファクタリングサービス
アリアファクタリングは、お客様のニーズに合わせて柔軟な申し込み方法を提供しています。
特に注目すべきは、完全にオンラインで処理が完結する「オンライン申込み」です。
この方法では、申し込みから審査、契約の締結に至るまでの全プロセスがWeb上で行われます。
必要な書類もデジタル形式で提出可能で、面倒な紙ベースの書類や物理的な配送を必要としません。
特に東京都内に本社を置く株式会社Ariaが運営するため、地理的な制約に左右されることなく全国どこからでもアクセスが可能です。
オンラインファクタリングは、オフィス経費や人件費、交通費の削減にも寄与し、これが手数料の低減につながるため、多くの事業者にとってコストパフォーマンスの高い選択肢となっています。
さらに、オンラインならではの利点として、直接的な営業や勧誘の心配がないため、よりプライバシーを重視するユーザーにも適しています。
アリアファクタリングの特徴：手数料は一律10％
アリアファクタリングの最大の特徴の一つは、そのシンプルかつ透明性の高い料金体系です。
どのような取引であっても、手数料は一律10％とされています。
この明確な料金設定は、利用者にとって計画しやすい要素となり、予期せぬ追加費用の心配がなく、安心してサービスを利用することができます。
他社のサービスでは、売掛債権の額やリスクによって手数料が変動することが一般的ですが、アリアファクタリングではこのような変動が一切ありません。
アリアファクタリングの特徴：10分即日振込
アリアファクタリングの最大の魅力は、そのスピードです。
初回利用時には最短2時間で、最大でも2日以内に資金が振り込まれます。
2回目以降の利用者にはさらに迅速なサービスが提供され、申請からわずか10分で資金が振り込まれることも可能です。
この「10分即日振込」サービスは、急ぎで資金が必要なビジネスシーンにおいて非常に有効であり、現金流のタイミングを最適化することで企業運営の機動性を大幅に向上させます。
事業者が直面する予期せぬ出費や短期間での大規模な資金需要に迅速に対応することができるため、ビジネスチャンスを逃すことなく、常に一歩先を行く戦略的な資金管理が可能となります。
アリアファクタリングの特徴：賃金業者としての許可を受けている
ファクタリングは、融資とは異なり、企業が保有する売掛金を譲渡することで資金調達を行うサービスです。
そのため、貸金業法に基づく認可は必要ありません。
アリアファクタリングを提供する株式会社Ariaは、一般的なファクタリング会社とは異なり、賃金業者としての正式な登録を受けています。
東京都知事から賃金業者登録番号（1）31837号を取得しており、これにより法的な信頼性が高まっています。
アリアファクタリングを利用するメリット
現代のビジネス環境では、迅速な資金調達が企業成長のカギを握ることがしばしばあります。
特にキャッシュフローの問題は、企業の運営において重大な障害となり得ます。
そんな中、アリアファクタリングは、売掛金を即座に現金化することで、企業が直面する様々な財務的課題を解決する手助けをしています。
このサービスを利用することで、企業は資金繰りの改善はもちろん、事業拡大や緊急の支出対応にも迅速に対応することが可能となります。
メリット：1.即時にキャッシュフローの改善が見込める
ファクタリングを利用する最大のメリットは、即座にキャッシュフローを改善できる点にあります。
企業の財務状況が健全に見えても、請求書の発行から入金までの間に生じる「資金の空白期間」が、資金繰りを圧迫する主な原因です。
この期間に、人件費、家賃、仕入れ代金などの支払いが発生すると、手元資金が不足し、最悪の場合、黒字倒産に陥るリスクもあります。
ファクタリングは、この入金待ちの売掛金を、本来の期日を待つことなく即座に現金化します。
これにより、資金繰りのギャップを埋め、常に十分なキャッシュを手元に確保できるため、経営の安定化に大きく寄与します。
必要な資金が手元にあることで、緊急の支払いに対応できるだけでなく、新たな事業機会を逃さず、積極的な経営判断を下すことが可能になります。
メリット：2.必要な金額だけ売却設定も可能
アリアファクタリングの利点としては、請求金額全額を売却する必要はなく、必要な金額だけを売却することができます。
例えば、
・請求金額：100万円
・必要な金額：65万円
の場合、65万円分の売掛金のみを売却することが可能です。
資金需要に応じて必要最小限の額だけを調達できるため、無駄な負担を減らし効率的な資金管理が行えます。
例示のケースでは、手数料率が10%とされています。
*つまり、65万円を売却する場合、その手数料として6.5万円がかかります。
メリット：3.必要書類は、以下の3点のみ
アリアファクタリングを利用する際に必要な書類は、非常にシンプルで手軽です。
必要とされるのは、
- 顔写真付きの身分証明書（運転免許証またはマイナンバーカード）
- 直近3ヶ月分の入出金明細書
- 入金予定の請求書（60日以内に入金予定のもの）
の3点のみです。
手続きの複雑さが大幅に削減され、迅速かつ簡単に資金調達のプロセスを進めることができます。
＊フリーランスや個人事業主の場合は、確定申告書も必要とされますが、これは自営業者の信用証明として重要な役割を果たします。
メリット：4.銀行融資が難しくてもファクタリングなら資金調達可能
ファクタリングは、銀行融資とは異なる審査基準を持つため、銀行からの融資を断られてしまった企業でも、資金調達の道が開けます。
銀行は、企業の過去の財務状況、決算内容、担保の有無などを厳格に審査します。
そのため、創業間もない企業や、一時的に業績が悪化している企業は、融資を受けることが非常に困難です。
しかし、ファクタリングの審査では、利用する企業自身の信用力よりも、支払いを行う取引先（売掛先）の信用力が重視されます。
たとえ自社の経営状況が思わしくなくても、取引先が優良企業であれば、その売掛金を現金化できる可能性が高いのです。
これにより、銀行という選択肢が閉ざされてしまった状況でも、事業に必要な資金を確保し、経営を立て直すチャンスを得ることができます。
メリット：5.赤字・債務超過・税金滞納でも利用可能
ファクタリングは、赤字決算、債務超過、あるいは税金の滞納といった深刻な財務問題を抱えている事業者でも利用できるという、非常に柔軟な審査体制を持っています。
これらの状況は、銀行融資においては返済能力に重大な懸念があると見なされ、審査通過はほぼ不可能です。
しかし、ファクタリングの審査は、利用企業の財務の健全性よりも、売掛債権そのものの信頼性に焦点を当てます。
つまり、「売掛先が期日通りに支払いを行うか」という点が最も重要視されるため、利用企業が赤字や債務超過であっても、売掛先が優良企業であれば問題なく審査を通過できるケースが多くあります。
メリット：6.借入にならない・信用情報への影響なし
ファクタリングは、資金調達でありながら、法律上「借入（融資）」には該当しません。
これは、企業の財務状況や信用情報に一切影響を与えないという重要なメリットをもたらします。
銀行からの融資は「借入金」として貸借対照表の負債の部に計上され、自己資本比率などの財務指標を悪化させる可能性があります。
しかし、ファクタリングは売掛債権という資産を売却する取引であり、会計上は負債が増えることはありません。
さらに、この取引は信用情報機関に登録されることもないため、企業の信用情報に記録が残る心配もありません。
将来、住宅ローンや事業拡大のための融資を申し込む際に、ファクタリングの利用が審査に悪影響を及ぼすことがないため、安心して利用できます。
アリアファクタリングを利用するデメリット
アリアファクタリングは即時の資金調達を可能にするサービスですが、利用にあたってはいくつかのデメリットも存在します。
手数料の面では、必ずしも低いとは言えず、急ぎでない方は比較検討が必要です。
また、契約の柔軟性に欠け、一度設定された条件から変更することが難しい場合があります。
デメリット：1.手数料10%は必ずしも低いとは言えない
アリアファクタリングの手数料が一律10%というのは、利用の際の計算を容易にしますが、この手数料率が必ずしも市場で最も低いとは限りません。
特に大規模な取引や信用リスクの低い売掛金の場合、他のファクタリング会社ではもっと低い手数料でサービスを提供していることもあります。
このため、費用対効果を考慮する際には、他のオプションとの比較が必要になることがあります。
デメリット：2.売掛先は法人に限られる
アリアファクタリングを利用する際のもう一つの制限は、売掛先が法人でなければならないという点です。
法人以外の個人事業主やフリーランサーなどからの売掛金は、このサービスの対象外となります。
特に多様な顧客層を持つ企業にとって大きな制約となる可能性があります。
法人客のみに限定されることで、ビジネスの規模が小さい事業者や、個人との商取引が主体のビジネスモデルを持つ企業は、アリアファクタリングの利点を享受することができません。
デメリット：3.債権譲渡登記を求められることがある
アリアファクタリングを利用する際、特定のケースでは債権譲渡登記が必要となることがあります。
債権譲渡登記は、債権の所有権が譲渡されたことを公的に記録し、第三者に対してもその効力を認めさせる手続きです。
このプロセスは追加の時間と費用を要することがあり、特に急いで資金を調達したい場合には手続きが煩雑に感じられるかもしれません。
また、この登記が必要な場合、事業のプライバシーに関する懸念も生じる可能性があります。
アリアファクタリングの評判・口コミ
アリアファクタリングについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しましたが、現状、口コミを見つけることはできませんでした。
ただ、アリアファクタリングを運営する株式会社Ariaは、
個人向けに、クレジットカードや後払いアプリやプリペイドカードの現金化サービスとして即日アリアちゃんを運営しています。
- Web上で10万円の商品（プリペイドカード）を購入
- 売買契約を交わし9万円で即日アリアちゃんが買物代行
- 買取代金9万円をお客様に即日お振込み
換金率が90％で即現金化できるサービスで、ファクタリングとは違いますが、手数料10%で即現金化ということで、ユーザーからの口コミ・体験談が確認できました。
即日アリアちゃんの口コミを引用
即日アリアちゃん使ってみた
ちょう早い
5分もかからなかった
これを無駄にはしない！！— 超絶ブラック@任意整理 (@shakkin_reset23) November 5, 2023
ちょう早い
5分もかからなかった
これを無駄にはしない！！
即日アリアちゃん振込秒すぎてビビる。ヤイバとは大違いだわ
即日アリアちゃんは、迅速な対応と丁寧な接客で評判です。多くのお客様から高評価を得ており、リピーターも増加中。特に、相談のしやすさやアフターサービスの充実が好評です。安心して利用できるサービスとして支持されています。
アリアファクタリングに関するよくある質問を解説
アリアファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋しご紹介します。
よくある質問詳細はコチラアリアファクタリング：記事まとめ
アリアファクタリングは、迅速な資金調達を可能にするサービスです。
手続きはシンプルで、必要な書類も最小限に抑えられており、特に初回利用者は最短2時間での資金受け取りが可能です。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの選択肢を提供し、各企業のニーズに合わせた柔軟な対応が可能です。
資金繰りの課題を抱える企業にとって、アリアファクタリングは強力なサポートツールとなり得ます。
資金調達のスピードと効率を求める皆様にとって、アリアファクタリングは魅力的な選択肢です。
気になる方は、この機会にぜひアリアファクタリングをご利用ください。
アリアファクタリング：利用の流れ
アリアファクタリングのご利用は、以下の3つのステップで完了します。
- ステップ1：お申込み
お申込みフォームから必要事項を記入の上、申込みします。
必要書類は、請求書、身分証、通帳の3点のみです。
提出書類に不備がないよう、入力内容を十分確認ください。
対面・訪問を希望の場合は、お申込みフォームに記入します。 - ステップ2：審査・契約
初回は最短2時間〜最大2日、2回目以降は最短10分で審査が完了します。
営業時間外にお申込みいただいた場合、振込は翌営業日となります。 - ステップ3：入金
2社間の場合：取引先からお客様に売掛金が支払われた後、その金額をアリアファクタリングの指定の振込口座へ振込みます。
3社間の場合：取引先から直接アリアファクタリングに振り込みます。
- スマホで簡単、入金最短10分
- 手数料一律10%
- オンライン完結
運営会社・会社情報：株式会社Aria
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 社名 | 株式会社Aria（英語名：Aria, inc. |
| 所在地 |
〒160-0023 東京都新宿区西新宿6丁目12-1 パークウエスト西新宿 11F 1101 |
| 電話番号 | 03-6258-2610 |
| 営業時間 | 9:00-19:00 (日曜定休) |
| 設立年月日 | 2020年6月9日 |
| 事業内容 |
ファクタリング事業 ネット型リユース事業 オンラインショップ向け決済サービス |
| 古物商番号 | 第304362115284号 |
| 代表取締役 | 大附 俊幸 |
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。