セゾンファンデックスのファクタリングはおすすめなの？
手数料1%～、買取金額最大1億円って、話がうますぎない？怪しいの？
セゾンファンデックスのファクタリング”今スグまとめ払い”の口コミや評判を確認したい！
ファクタリングのポイントや注意点は？
- 「資金繰りに困っている…でも、どこに相談すればいいか分からない…」
- 「銀行融資は時間がかかるし、審査も厳しそう…」
事業をされているあなたにとって、資金調達は常に頭を悩ませる課題の一つではないでしょうか？
特に、急な資金ニーズが発生した際、迅速かつ確実に資金を調達できるかどうかは、事業の継続を左右する重要な問題です。
そんな時、「ファクタリング」という選択肢が、あなたの事業を救う一手となるかもしれません。
ファクタリングは、企業が保有する売掛金を期日前に現金化することで、スピーディーに資金を調達できるサービスです。
銀行融資のように担保や保証人が不要なケースが多く、企業の信用力よりも売掛金の信用力が重視されるため、「銀行から融資を断られた…」という中小企業や個人事業主の方でも利用しやすいという特長があります。
しかし、
- 「ファクタリングって聞いたことはあるけど、なんだか難しそう…」
- 「本当に安全なの？」
- 「手数料は高いんじゃないの？」
といった不安を感じ、一歩踏み出せずにいる方もいらっしゃるかもしれません。
数あるファクタリングサービスの中でも、今回ご紹介するのは、誰もが知る大手金融グループであるクレディセゾンの一員、セゾンファンデックスが提供するファクタリングサービス「今スグまとめ払い」です。
「今スグまとめ払い」という名前の通り、
- 「スピーディーな資金化」
- 「買取金額300万円～1億円」
- 「手数料率1％～6％」
という魅力的な条件にあります。
- 「本当にこんな好条件で資金調達できるの？」
- 「大手だから安心できる？」
あなたの抱えるそんな疑問や不安を解消するため、この記事では、セゾンファンデックスのファクタリング「今スグまとめ払い」について、実際に利用された方の生の声（評判・口コミ）を徹底的に調査し、そのメリット・デメリット、利用時の注意点まで、余すことなく深掘りしていきます。
もしあなたが今、資金繰りでお悩みなら、ぜひこの記事を読み進めてみてください。
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」が、あなたの事業の強い味方となるか、その答えがきっと見つかるはずです。
★法人企業の資金繰りを支援
★決算書や従来の担保によらない資金調達
★買取金額300万円～1億円・手数料率1％～6％
『セゾンファンデックスの今スグまとめ払い』とは？ファクタリングの仕組み
セゾンファンデックスは、株式会社セゾンファンデックスが提供するファクタリングサービスです。
1984年に設立され、東京都豊島区東池袋に本社を構える同社は、これまでにもセゾンのリースバックや不動産担保ローンなど、多岐にわたる金融商品を紹介しました。
ファクタリングサービス『今スグまとめ払い』もその一環として、急な資金調達に強力なサポートを提供しています。
セゾンファンデックスの今スグまとめ払いの特徴：収納代行を活用したファクタリング
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」は、毎月の請求データを送るだけで利用できる簡便なファクタリングサービスです。
このサービスの特徴は、売掛金の支払期日より前に資金調達ができる点にあります。
請求書を送信すると、セゾンファンデックスが収納代行を行い、その代金を前倒しで支払ってもらえます。
そのため、キャッシュフローの改善が図れるだけでなく、迅速な資金調達が可能となり、急な支払いにも対応できます。資金繰りに困った際、特に役立つサービスです。
セゾンファンデックスの今スグまとめ払いの特徴：手数料率1％～6％
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」は、手数料率が1%から6%と、業界でも非常に競争力の高い水準に設定されています。
この手数料率は、他の多くの資金調達手段、特に緊急性の高い資金ニーズに対応するファクタリングサービスと比較しても、コスト効率に優れている点が大きな特徴です。
手数料は、売掛先の信用力、売掛債権の金額、そして支払いサイト（入金までの期間）など、様々な要因によって個別に決定されますが、1%という低水準からスタートするため、企業の資金繰り負担を最小限に抑えることが可能です。
セゾンファンデックスの今スグまとめ払いの特徴：買取金額300万円～1億円
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」は、買取金額が300万円から1億円までと、大規模な資金調達ニーズに対応している点が特徴です。
多くのファクタリングサービスが、中小企業向けの小口取引に特化している中で、このサービスはまとまった額の資金を必要とする中堅企業や大企業にも対応できる柔軟性を持っています。
例えば、高額な設備投資の費用や、大規模なプロジェクトの運転資金、あるいは複数案件の売掛債権をまとめて現金化したい場合など、一度に数千万円単位の資金が必要になるケースに特に適しています。
セゾンファンデックスの今スグまとめ払いの特徴：株式会社クレディセゾングループの安心感
セゾンファンデックスは、株式会社クレディセゾングループに所属する企業であり、その信頼性と安心感は大きな魅力です。
クレディセゾングループは、日本を代表する大手企業の一つで、長年にわたる実績と安定した経営を誇ります。
そのため、セゾンファンデックスを利用する際には、金融業務に対する信頼が得られる点が強みです。
セゾンファンデックスのファクタリングを利用するメリット
セゾンファンデックスのファクタリングサービスは、企業にとって迅速で柔軟な資金調達手段を提供します。
急な支払いにも対応できるスピーディーな対応、さらには請求業務や回収業務を外部委託することで業務の効率化も可能です。
また、担保提供や業績に関係なく利用できるため、さまざまな企業にとって便利なサービスとなっています。
メリット1：5営業日以内で資金化・資金調達
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」ファクタリングサービスでは、急な資金調達が必要な場合でも、5営業日以内で資金を調達することが可能です。
運転資金に余裕がなく、仕入れや事業運営に資金が足りない場合や、新規事業に対して融資が受けられない場合など、様々なシチュエーションに対応しています。
特に、銀行からの短期融資が難しい場合でも、ファクタリングならば、売掛金を前倒しで回収できるため、支払いサイトを待たずに資金繰りを改善することができます。
資金調達に時間がかかる状況でも、スピーディーに資金を手に入れることができるため、急な支払いにも安心して対応できる点が魅力です。
メリット2：収納代行により、複数の請求・入金・着金管理の手間・リソースを省ける
セゾンファンデックスのファクタリングサービスでは、請求データを送るだけで複数の売掛金データをまとめてセゾンファンデックスに処理してもらうことができます。
請求業務や回収業務に伴う手間やリソースの削減が可能です。
毎月の請求書発行、送付作業や、入金突合作業といった煩雑な事務作業をセゾンファンデックスに任せることができるため、業務の効率化が図れます。
さらに、手間を省けるだけでなく、経理部門や営業部門の負担も軽減されるため、業務のスムーズな進行が実現します。
メリット3：取引先・売掛先にファクタリングはバレない
セゾンファンデックスのファクタリングサービスの大きな特徴の一つは、売掛先にファクタリングを利用していることがバレない点です。
3社間ファクタリングの場合、債権譲渡の通知が売掛先に送られることがありますが、セゾンファンデックスのサービスではそのような通知は行われません。
請求と収納代行が行われ、売掛先には振込先の変更通知だけが送られます。
これにより、取引先との関係を保ちつつ、資金調達ができるため、顧客に対する影響を最小限に抑えられます。
メリット4：担保提供、決算書・業績に関係なく利用可能
セゾンファンデックスのファクタリングサービスは、担保提供や決算書、業績に関係なく利用できるという大きな利点があります。
通常、銀行融資を受ける場合には担保や決算書の提出が求められ、業績が悪化していると融資が難しくなることがあります。
しかし、セゾンファンデックスのファクタリングサービスでは、売掛金を売却して資金を調達するため、他の条件に左右されず、必要な資金を柔軟に調達できる点が魅力です。
セゾンファンデックスのファクタリングを利用するデメリット・注意点
ファクタリングは、迅速な資金調達が可能で便利なサービスですが、利用にあたってはいくつかのデメリットや注意点があります。
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」も例外ではありません。
大手グループが提供する安心感やスピーディーな資金化は大きな魅力ですが、利用条件やコスト、そしてサービスの内容によっては、あなたの会社の状況に合わない可能性も考えられます。
デメリット1：審査手数料・買取手数料・収納代行手数料がかかる
セゾンファンデックスのファクタリングには、買取手数料・審査手数料・収納代行手数料がかかる点がデメリットとなります。
ファクタリングの買取手数料は買取都度1.0-6.0％、収納代行手数料は毎月27,500円かかります。
また、初回審査や本審査手数料が各16,500円（税込）かかるため、少額での利用を考えている場合にはコストが気になる点です。
このため、手数料や費用面を十分に考慮したうえで利用する必要があります。
⇒資金調達QUICk
⇒No.1ファクタリング
⇒PAYTODAY(ペイトゥデイ)
⇒QuQuMo（ククモ）
⇒アウル経済
⇒KKTファクタリング
⇒ソレイユ
デメリット2：法人限定（原則 売上高 1億円以上）
セゾンファンデックスのファクタリングサービスは、法人限定で提供されており、個人での利用はできません。
さらに、利用するためには法人の売上高が1億円以上であることが求められます。
このため、売上が小さい企業や個人事業主にとっては利用できない点がデメリットです。
また、買取金額が300万円以上となっており、少額での買取には対応していません。
セゾンファンデックスのファクタリングの評判・口コミ
セゾンファンデックスのファクタリングについて、1番気になるのは、口コミや評判だと思います。
インターネット、Googleクチコミ、みん評、Yahoo!マップ、SNS：X（旧Twitter）やInstagram、Facebook（ツィッターやインスタグラム、フェイスブック）などの内容を確認し、良い感想・悪い口コミ・怪しいなどを探しました。
公式サイトに取引事例が記載されていたので掲載内容を紹介します。
セゾンファンデックス”ファクタリング”の評判口コミ：経理事務負担を削減し、事務効率化を実現
金融機関への資金繰り相談を代表者が行い、業務負担が大きいため営業活動に割ける時間が不足し、取引先数が伸び悩んでいました。
しかし、セゾンファンデックスの請求・収納代行業務を利用することで、経理人材を新たに雇うことなく経理事務負担を削減し、事務効率化を実現しました。
空いた時間を新規取引先の営業開拓に充てることができ、取引先の獲得に成功しました。
結果として、来期の売上増に期待できる状況となり、急ぎの資金調達にも対応できました。
セゾンファンデックス”ファクタリング”の良い口コミ評判：銀行借入れよりも容易に調達
メインバンクの資金調達枠がいっぱいで、従業員の給与や経費支払いに苦しんでいたものの、セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」サービスを利用することで、毎月の売掛金を現金化し、支払いに困ることなく乗り越えることができました。
繁忙期の短期資金も、銀行借入れよりも容易に調達でき、満足しています。
さらに、請求・収納代行を委託したことにより、事務負担も軽減され、業務効率化が進みました。
セゾンファンデックス”ファクタリング”の利用者の体験談：今後も順調に業容を拡大できる見込み
取引金融機関への支払いをリスケし、新規資金調達が困難な状況で、先払いの人件費支払いが迫っていましたが、毎月安定的にファクタリングを利用することで、経営難を回避できました。
また、セゾンファンデックスに請求・収納代行を委託することで、社内の人員再配置が可能になり、経営の効率化も実現しました。
現在では取引金融機関のリスケも正常化し、黒字確保の見込みが立ち、今後も順調に業容を拡大できる見込みです。
セゾンファンデックスのファクタリングに関するよくある質問について解説
セゾンファンデックスのファクタリングについて疑問・悩み・不安においてよくある質問・Q&Aを公式サイトから抜粋しご紹介します。
よくある質問：1社からでも利用できますか？
はい、1社からでも利用可能です。
買取対象となる売掛金があれば、少数の取引先からでも対応可能です。
よくある質問：売掛金の対象は何ですか？
売掛金の対象は、収納代行債権の範囲内となります。
対象外の売掛金には、中間金の発生する売掛金や、食材関係の売掛金、システム開発費などが含まれます。
よくある質問：個人事業主でも利用できますか？
セゾンファンデックスのファクタリングサービスは法人のお客様のみが対象となっております。
個人事業主の方は利用できません。
よくある質問：今スグまとめ払いと3社間ファクタリングの違いは？
「今スグまとめ払い」と一般的な3社間ファクタリングの主な違いは、売掛先への通知の有無にあります。
セゾンファンデックスの「今スグまとめ払い」は、利用者とセゾンファンデックスの2社間で契約が完結するファクタリングに近いです。
今スグまとめ払いは、債権譲渡の登記が行われる場合でも、その登記内容が売掛先に通知されることはありません。
利用者は、ファクタリングの事実や債権譲渡を知られることなく、取引先との関係を維持できます。
一方、一般的な3社間ファクタリングは、利用者、ファクタリング会社、売掛先の3社すべてが関与する契約形態（売掛先への債権譲渡通知が必須）です。
セゾンファンデックスのファクタリング：記事まとめ
セゾンファンデックスのファクタリングサービスは、迅速な資金調達を実現し、事務作業の効率化にも貢献します。
特に、請求・収納代行業務の外部委託が可能な点や、法人に対して柔軟なファクタリングの提供を行っていることが、事業者にとって大きな利点となります。
急な資金調達が必要な際には、そのスピーディーな対応が非常に頼りになります。
さらに、安定したサービス提供が期待できるクレディセゾングループのバックアップも安心材料です。
気になる方は、この機会にぜひセゾンファンデックスのファクタリングをご利用ください。
セゾンファンデックスのファクタリング：こんな方におすすめします
セゾンファンデックスのファクタリング「今スグまとめ払い」は、特に以下のようなお悩みやニーズをお持ちの経営者の方に、自信を持っておすすめできるサービスです。
セゾンファンデックスのファクタリング：利用の流れ
セゾンファンデックスのファクタリング「今スグまとめ払い」の利用は、シンプルな5つのステップで完了します。
煩雑な手続きは不要で、スピーディーな資金調達を実現します。
- 請求データをセゾンファンデックスへ送信
まず、ファクタリングを希望する売掛金の請求データを、セゾンファンデックスに送ります。
これにより、審査に必要な情報が提供されます。 - 買取債権の審査・買取可能金額の案内
セゾンファンデックスが送られた請求データに基づき、売掛金債権の審査を行います。
審査が完了すると、買取可能な金額があなたに提示されます。 - 売掛金の回収を待たずに買取代金を入金
審査と買取条件に合意すれば、売掛金の支払い期日を待つことなく、買取代金があなたの会社に入金されます。
これで、必要な資金をすぐに手に入れることができます。 - セゾンファンデックスが売掛先に対して請求書を送信
入金後、セゾンファンデックスがあなたの会社の「収納代行」として、通常の請求書と同じ形式で売掛先へ請求書を送ります。
この際、ファクタリングを利用していることは売掛先には知らされません。 - セゾンファンデックスが収納代行
売掛金の支払い期日になると、売掛先からセゾンファンデックスへ直接入金が行われます。
運営会社・会社情報：株式会社セゾンファンデックス
| 項目 | 詳細 |
|---|---|
| 社名 | 株式会社セゾンファンデックス |
| 英文表記 | SAISON FUNDEX CORPORATION |
| 設立 | 1984年2月1日 |
| 本社所在地 | 〒170-6037 東京都豊島区東池袋三丁目1番1号 サンシャイン60 37階 |
| 代表取締役会長 | 青山 照久 |
| 事業内容 | 融資事業（無担保・不動産担保）・不動産金融事業・ソリューション事業・信用保証事業（不動産担保） |
| 登録番号 | 貸金業者登録番号 関東財務局長（12）第00897号（登録有効期間：2024年5月1日～2027年4月30日） 宅地建物取引業者免許証番号 国土交通大臣（2）第9536号（免許有効期間：2024年4月26日～2029年4月25日） |
| 加盟団体 | 日本貸金業協会 株式会社 日本信用情報機構 一般社団法人 全国事業者金融協会 一般社団法人 全国住宅産業協会 |
| 主要取引金融機関 | みずほ銀行・三菱UFJ銀行 |
| 株主 | 株式会社クレディセゾン（持株数90,001株、持株比率100％） |
元メガバンク融資課出身、バブル時代に不動産コンサルティングに従事し、2000年、会社設立後、底地ビジネス・事務所の立ち退き裁判等も経験した宅建士と共に立ち上げ、現在、不動産にまつわるサービスの紹介、口コミ・筆者の感想を加え紹介しています。